La estrategia de incorporación eficaz que funciona en todos los bancos
La incorporación es un proceso que los bancos utilizan para que los nuevos clientes se familiaricen con los servicios del banco. Una estrategia de incorporación exitosa puede ser la diferencia entre que sus clientes se queden o se vayan a otro banco. Sin embargo, algunas de estas estrategias son más eficaces que otras a la hora de convertir a los nuevos clientes en clientes a largo plazo. Analizaremos en qué consiste una estrategia eficaz de incorporación de clientes para saber cuál funciona mejor para su banco.
El recorrido del cliente puede ser diferente para los bancos privados y los minoristas.
Los bancos privados suelen tener un recorrido del cliente más profundo, que a menudo se divide en tres etapas: abrir una cuenta, comprometerse con el banco y recibir asesoramiento financiero. La estrategia de incorporación de los bancos privados debe incluir todas estas etapas para que los clientes estén plenamente comprometidos desde el primer día. Una estrategia digital también funcionará con los correos electrónicos.
La banca minorista puede ser mucho más sencilla, ya que el servicio es más simple y el recorrido del cliente es más corto. El banco minorista debe centrar principalmente su estrategia de incorporación en la captación y retención de clientes, con el objetivo de mantenerlos lo más activos posible durante un largo periodo de tiempo.
Para elegir una estrategia eficaz de incorporación de clientes que funcione en su banco, debe saber qué tipo de banco es.
¿Qué tipo de proceso de incorporación debe tener?
Le recomendamos que limite la incorporación a un simple proceso de 10-30 minutos como máximo para asegurarse de que cumplirá la normativa y, al mismo tiempo, ofrecerá una incorporación satisfactoria a los nuevos clientes. El proceso de incorporación de clientes debe consistir en recopilar los documentos y la información adecuados.
El riesgo si añade más complejidad es que sus formularios sean demasiado complejos y los nuevos clientes abandonen el onboarding porque es demasiado complejo.
La incorporación bancaria simplificada
Con InvestGlass CRM construimos un proceso de incorporación personalizable sin código. El departamento de cumplimiento puede trabajar fácilmente con los equipos de marketing para asegurarse de que el proceso de incorporación incluirá los datos del cliente y la incorporación para el producto o servicio que esté vendiendo.
Los formularios ayudarán a los nuevos clientes a suscribirse a su solución adecuada. El viaje del nuevo cliente es más sencillo y fácil de entender. Una buena documentación y ventas ayudarán a los nuevos clientes a centrarse en su valor y no en el software que utiliza o en la complejidad del KYC.
La solución está basada en la nube y la tecnología CRM de InvestGlass es fácil de usar. Ofrecemos una prueba gratuita y asistencia relacionada con la banca para construir su proceso ideal de incorporación de clientes.
La incorporación del cliente es muy fácil
Empecemos hoy mismo con los recursos preconstruidos para bancos y gestores de activos. El creador de formularios no requiere ningún tipo de programación. Para crear los formularios sólo necesita tener un proceso existente o le ayudaremos con nuestras plantillas.
Le recomendamos encarecidamente que comience su proceso de incorporación recopilando los requisitos del departamento legal y de riesgos. El futuro del KYC es ahora e InvestGlass puede ayudarle.
Una estrategia eficaz de incorporación de clientes es primordial para el éxito de cualquier banco, pero no siempre es fácil de aplicar. El primer paso del proceso es comprender el perfil de su cliente ideal. Éste dictará qué tipo de papeleo requiere antes de que puedan acceder a sus cuentas.