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¿Cómo digitalizar eficazmente su proceso de incorporación?

persona caminando con un bolso de cuero marrón en la mano

Todos los sectores utilizan ampliamente el término "Digital onboarding"; sin embargo, su significado varía. En la banca y los servicios financieros, el onboarding digital significa la creación de cuentas bancarias o registros similares en línea. Centrándonos en el CRM, el significado se aproxima al de las empresas que utilizan el sistema CRM y sus herramientas de onboarding.

Desde 2016, la FINMA permite la incorporación de clientes de forma puramente digital. Las soluciones de verificación de la identidad han hecho que el proceso de incorporación sea seguro y que la identidad del cliente pueda verificarse mediante tecnología de aprendizaje automático.

El onboarding digital superará a medio y largo plazo a los formularios en papel y a la recopilación tradicional de datos KYC. Esta digitalización permite reducir la mano de obra y los costes para las empresas, especialmente en el sector bancario y los flujos de trabajo de apertura de cuentas bancarias. Una vez incorporados, los clientes son fácilmente gestionables y se convierten en usuarios de la interfaz CRM. Podemos compartir la provisión de un portal de clientes, la remediación de KYC o las necesidades complementarias de onboarding, como la carga de archivos (DNI, comprobante de domicilio, etc.) a través de la plataforma.

Mediante el CRM, los empleados pueden adaptar la solución de incorporación e influir en el proceso de incorporación. La incorporación de empleados también puede mejorar las capacidades de la empresa al permitir la flexibilidad del equipo de recursos humanos con una gestión eficiente del talento en las contrataciones.

Onboarding digital - Servicios financieros con InvestGlass

En InvestGlass, ofrecemos una solución CRM todo en uno que incluye un proceso de incorporación completo. Nuestros clientes pueden elegir entre la incorporación digital completa, la incorporación en papel completa o una combinación de ambas, aunque el uso del papel aumenta la carga de trabajo manual. La incorporación digital puede dividirse en tres etapas principales. En primer lugar, el cliente debe rellenar uno o varios formularios para introducir correctamente sus datos en la máquina. En segundo lugar, la puesta en marcha de procesos de aprobación y verificaciones de identidad. Por último, es posible que haya que realizar correcciones KYC en una fase posterior.

La invitación a la recopilación de datos puede adoptar varias formas en función de la experiencia de usuario deseada. Los bancos necesitan digitalizar sus formularios de incorporación, que luego pueden enviarse a clientes potenciales específicos. Pueden enviar estos formularios por correo electrónico o incrustar sencillos formularios de firma en su sitio web. Dependiendo de la política de privacidad de la organización, es posible que los clientes potenciales ya dispongan de un portal de clientes, en cuyo caso los formularios pueden compartirse directamente a través del portal. Los clientes potenciales sólo tienen que rellenar la información y los archivos necesarios a través de los formularios y usted recibe una notificación una vez que han terminado su trabajo.

InvestGlass Herramienta de campaña creada para la remediación KYC y la incorporación digital

El onboarding digital pretende simplificar la adopción por parte de clientes y consumidores de la decisión de aceptar o rechazar a dicho cliente potencial. Las empresas también quieren verificar la identidad de los prospectos y comprobar sus nombres en las listas AML y de alerta. Para verificar a los individuos y a las personas que rellenan los formularios, se puede utilizar una gran variedad de socios, desde comprobaciones AML hasta verificación de identidad por reconocimiento facial. Es posible automatizar estas comprobaciones o lanzarlas manualmente en función de sus necesidades. Una vez que un cliente potencial está en una categoría, por ejemplo, riesgo bajo, riesgo medio o individuo PEP, puede lanzar (de nuevo automáticamente o no) un proceso de aprobación. Los procesos de aprobación permiten aceptar o rechazar prospectos en función de sus respuestas, nivel de riesgo, etcétera. Usted establece las reglas del juego.

Una vez aceptado un cliente potencial, puede crear un acceso al portal del cliente, iniciar la comunicación, compartir documentos, crear propuestas de inversión y utilizar todas las funciones y productos de la solución para crear relaciones sólidas y duraderas. Y lo que es más importante, puede crear automatizaciones de marketing y desarrollar fácilmente procesos de remediación KYC. Por ejemplo, puede que desee establecer una comprobación de corrección de KYC si un usuario cambia de dirección, nacionalidad o estado civil. La corrección KYC consiste en comprobar la información de los clientes. Normalmente, se realiza de forma puntual o en eventos especiales. A través de InvestGlass, puede notificar la remediación en cualquier dispositivo y compartir formularios de remediación por correo electrónico o portal del cliente. Obviamente, las formas tradicionales, como las llamadas telefónicas o las reuniones en persona, siguen siendo factibles, ¡pero queremos pasar a lo digital!

persona caminando con un bolso de cuero marrón en la mano

No olvide que el cliente es humano.

Vamos a centrarnos en trucos y consejos a la hora de incorporar clientes potenciales. Tanto si se trata de un challenger bank como de uno ya establecido, es posible que despierten su interés.

La organización lo es todo. Al configurar los formularios y el proceso de incorporación, asegúrate de que el flujo de trabajo y cada paso sean claros y completos.

Sea sencillo y rápido. No debe pedir a un cliente potencial que rellene un formulario durante más de 10 minutos.
Distribuya la incorporación. Para mantener el compromiso del cliente potencial, distribuya el proceso en varios pasos o etapas.
Establezca expectativas y objetivos claros. Esto le ayudará a evaluar las métricas y la calidad de su onboarding. Esto le ayudará a maximizar la captación de clientes.

Obtenga opiniones con regularidad. Permita que sus prospectos y clientes le envíen sus comentarios para mejorar sus flujos de trabajo. Adopte la incorporación digital y espere un aumento del 80% en sus tasas de retención. Sin embargo, vigile de cerca su proceso, ya que el 60% de los clientes abandonaron el onboarding digital el año pasado por múltiples razones, como la complejidad, la duración, etc.

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Incorporación digital