¿Cómo crear una plataforma bancaria digital?
Crear una plataforma bancaria digital es un objetivo muy codiciado en el moderno panorama financiero actual. Con la aparición de un número cada vez mayor de bancos digitales, la demanda de servicios bancarios digitales eficientes y cómodos sigue creciendo. En este artículo, le guiaremos a través del proceso de creación de una plataforma bancaria digital y le explicaremos cómo la solución de CRM y portal digital de InvestGlass puede aumentar significativamente su productividad.
Paso 1: Defina su modelo de negocio y su propuesta de valor
¿Cómo crear una plataforma bancaria digital?
Crear una plataforma bancaria digital es un objetivo muy codiciado en el moderno panorama financiero actual. Con la aparición de un número cada vez mayor de bancos digitales, la demanda de servicios bancarios digitales eficientes y cómodos sigue creciendo. En este artículo, le guiaremos a través del proceso de creación de una plataforma bancaria digital y le explicaremos cómo la solución de CRM y portal digital de InvestGlass puede aumentar significativamente su productividad.
Paso 1: Defina su modelo de negocio y su propuesta de valor
Antes de sumergirse en los aspectos técnicos de la creación de una plataforma de banca digital, es crucial definir su modelo de negocio y su propuesta de valor. Esto incluye entender a su público objetivo, los servicios que quiere ofrecer (como préstamos personales, servicios de pago o soluciones de banca móvil) y lo que le diferencia de los bancos digitales existentes y de los bancos tradicionales.
Paso 2: Realizar un estudio de mercado
Realice estudios de mercado exhaustivos para conocer las necesidades y preferencias de su público objetivo. Esto le ayudará a adaptar su plataforma de banca digital a sus necesidades y le garantizará el éxito en un sector tan competitivo como el bancario.
Paso 3: Adquirir una licencia bancaria y garantizar el cumplimiento de la normativa
Adquirir una licencia bancaria es esencial para operar como proveedor legítimo de servicios financieros. Este proceso puede implicar un importante capital inicial y el cumplimiento de requisitos reglamentarios como la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la autenticación de dos factores (2FA) para la seguridad de los datos de los clientes. Es posible que desee considerar primero un refugio de licencias antes de recibir su propia licencia de dinero electrónico y entidad de pago.
Paso 4: Elija su sistema bancario central y su pila tecnológica
Su sistema bancario central es la base de su plataforma bancaria digital. Se encarga de gestionar las cuentas de los clientes, las transacciones y otros servicios bancarios. A la hora de elegir su sistema bancario central, tenga en cuenta factores como la escalabilidad, la facilidad de integración y el nivel de personalización necesario.
Además, seleccione una pila tecnológica que sea sólida y escalable. Esto incluye la elección de un lenguaje de programación, una base de datos y otros componentes clave necesarios para construir su plataforma de banca digital.
Paso 5: Desarrollar la aplicación de banca digital e integrar servicios de terceros
Desarrolle una aplicación de banca digital fácil de usar que ofrezca una experiencia bancaria fluida. Considere la posibilidad de integrar servicios de terceros, como infraestructuras de pago y verificación por teléfono móvil, para mejorar la funcionalidad y comodidad de su plataforma.
Solución InvestGlass CRM y Portal Digital: El impulso definitivo a la productividad
InvestGlass ofrece un completo conjunto de herramientas que pueden mejorar significativamente la eficiencia operativa de su plataforma de banca digital. Aprovechando la potencia de InvestGlass, podrá crear un banco digital más sólido, con más funciones y más eficiente.
Herramientas de venta para bancos digitales
En Herramientas de venta InvestGlasspodrá automatizar sus procesos de venta, realizar un seguimiento de las interacciones con los clientes y gestionar su base de clientes de forma eficaz. Esto le permite ofrecer una experiencia bancaria personalizada a sus clientes y mejorar su satisfacción.
Herramientas de automatización
Herramientas de automatización de InvestGlass ayudan a automatizar tareas repetitivas, liberando a su personal para que pueda centrarse en aspectos más críticos de su plataforma de banca digital. Estas herramientas incluyen gestión de transacciones, informes y mucho más. Las herramientas están preparadas para proveedores de servicios financieros de banca minorista o privada. La solución incluye métricas de idoneidad, conveniencia y más de 10 riesgos para advertir a los banqueros y responsables de cumplimiento.
Herramientas de marketing
Maximice el alcance de su banco digital y capte clientes con herramientas de marketing de InvestGlass. Proporcionan marketing por correo electrónico, puntuación de clientes potenciales y otras funciones que le ayudarán a aumentar su base de clientes y la notoriedad de su marca.
Portal colaborativo
Portal de colaboración InvestGlass permite a su equipo colaborar eficazmente, agilizando el proceso de desarrollo y garantizando un producto final más cohesionado.
Onboarding digital para cualquier banco digital
Acelere la captación de clientes con InvestGlass Digital Onboarding. Su perfecto proceso de incorporación garantiza a sus clientes una experiencia fluida y sin complicaciones al unirse a su banco digital. La herramienta de integración digital imitará cualquier contrato en papel y satisfará las necesidades de integración de la banca online.
Servidores locales, suizos o de Dubai
InvestGlass puede alojarse en servidores de Dubai, lo que garantiza que los datos permanecerán donde los necesite. Esta es una ventaja única que ofrecemos, ya que los gigantes de la tecnología siempre están alojados en servidores AWS, AZURE o con sede en EE.UU.. Entonces todos los datos de los clientes y los datos sensibles permanecen junto a su pila de tecnología.
Conclusión
InvestGlass es una empresa familiar suiza que entenderá sus expectativas de transformación digital. La solución puede conectarse a su pila tecnológica existente y a su tecnología básica. No es solo para empresas de tecnología financiera.... El sistema de gestión de carteras se puede conectar también a su historial de transacciones y a sus herramientas de elaboración de informes. Hemos demostrado ser más rápidos y respetar los plazos de comercialización. Tanto si se trata de un banco de nueva creación como de un banco tradicional, le ayudaremos a actualizar sus productos bancarios y sus sucursales físicas.
Paso 2: Realizar un estudio de mercado
Realice estudios de mercado exhaustivos para conocer las necesidades y preferencias de su público objetivo. Esto le ayudará a adaptar su plataforma de banca digital a sus necesidades y le garantizará el éxito en un sector tan competitivo como el bancario.
Paso 3: Adquirir una licencia bancaria y garantizar el cumplimiento de la normativa
Adquirir una licencia bancaria es esencial para operar como proveedor legítimo de servicios financieros. Este proceso puede implicar un importante capital inicial y el cumplimiento de requisitos normativos como la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la autenticación de dos factores (2FA) para la seguridad de los datos de los clientes.
Paso 4: Elija su sistema bancario central y su pila tecnológica
Su sistema bancario central es la base de su plataforma bancaria digital. Se encarga de gestionar las cuentas de los clientes, las transacciones y otros servicios bancarios. A la hora de elegir su sistema bancario central, tenga en cuenta factores como la escalabilidad, la facilidad de integración y el nivel de personalización necesario.
Además, seleccione una pila tecnológica que sea sólida y escalable. Esto incluye la elección de un lenguaje de programación, una base de datos y otros componentes clave necesarios para construir su plataforma de banca digital.
Paso 5: Desarrollar la aplicación de banca digital e integrar servicios de terceros
Desarrolle una aplicación de banca digital fácil de usar que ofrezca una experiencia bancaria fluida. Considere la posibilidad de integrar servicios de terceros, como infraestructuras de pago y verificación por teléfono móvil, para mejorar la funcionalidad y comodidad de su plataforma.
Solución InvestGlass CRM y Portal Digital: El impulso definitivo a la productividad
InvestGlass ofrece un completo conjunto de herramientas que pueden mejorar significativamente la eficiencia operativa de su plataforma de banca digital. Aprovechando la potencia de InvestGlass, podrá crear un banco digital más sólido, con más funciones y más eficiente.
Herramientas de venta
Con las herramientas de ventas de InvestGlass, puede automatizar sus procesos de ventas, realizar un seguimiento de las interacciones con los clientes y gestionar su base de clientes de forma eficaz. Esto le permite ofrecer una experiencia bancaria personalizada a sus clientes y mejorar su satisfacción.
Herramientas de automatización
Las herramientas de automatización de InvestGlass ayudan a automatizar tareas repetitivas, liberando a su personal para que pueda centrarse en aspectos más críticos de su plataforma de banca digital. Estas herramientas incluyen gestión de transacciones, informes y mucho más.
Herramientas de marketing
Maximice el alcance de su banco digital y capte clientes con las herramientas de marketing de InvestGlass. Ofrecen marketing por correo electrónico, puntuación de clientes potenciales y otras funciones que le ayudarán a ampliar su base de clientes y aumentar la notoriedad de su marca.
Portal colaborativo
InvestGlass Collaborative Portal permite a su equipo colaborar eficazmente, agilizando el proceso de desarrollo y garantizando un producto final más cohesionado.
Incorporación digital
Acelere la captación de clientes con InvestGlass Digital Onboarding. Su perfecto proceso de incorporación garantiza a sus clientes una experiencia fluida y sin complicaciones al unirse a su banco digital.
Servidores de Dubai
InvestGlass puede alojarse en servidores de Dubai, lo que garantiza