Optimizando el Onboarding Digital con InvestGlass: Revolucionando las experiencias de los clientes de servicios financieros

El onboarding digital ha transformado la industria de los servicios financieros, ofreciendo una alternativa fluida, eficiente y fácil de usar para el cliente frente a los procesos tradicionales. En InvestGlass, proporcionamos una plataforma CRM soberana suiza que simplifica y automatiza el onboarding digital al tiempo que garantiza el cumplimiento de las estrictas normativas KYC (Conozca a su cliente) y AML (Antiblanqueo de capitales). Exploremos cómo el onboarding digital reconfigura los servicios financieros y cómo InvestGlass se sitúa a la vanguardia de esta revolución.

Cómo el embarque digital reduce los costes para los bancos

La incorporación digital reduce los gastos operativos al automatizar los procesos que requieren mucha mano de obra. He aquí cómo:

• Automatización de procesos: La incorporación digital minimiza la intervención humana, reduciendo las necesidades de personal y los errores humanos.
• Operaciones racionalizadas: La automatización elimina el papeleo redundante, reduciendo los costes operativos.
• Mayor eficacia: El procesamiento de datos en tiempo real permite una incorporación más rápida de varios clientes simultáneamente.
• Reducción de los costes de cumplimiento: Los sistemas automatizados garantizan un cumplimiento coherente de las normas reglamentarias, evitando sanciones y gastos legales.
• Mejora de la retención de clientes: Una experiencia de incorporación fluida fomenta la fidelidad del cliente, reduciendo los costes de adquisición.

Comprender el proceso KYC de incorporación digital con InvestGlass

El onboarding digital es un enfoque transformador para agilizar el proceso KYC (Conozca a su cliente), que permite a las instituciones financieras autenticar las identidades de los clientes de forma eficaz y segura. InvestGlass lleva este proceso un paso más allá con herramientas de vanguardia como ChatGPT LLM para interacciones interactivas con los clientes y un sólido sistema de flujo de trabajo de aprobación para gestionar y verificar los datos de los clientes de forma eficaz.

Pasos clave en el proceso KYC de incorporación digital

Diligencia Debida Mejorada (EDD)
Para los clientes de mayor riesgo, InvestGlass ofrece opciones de escrutinio más profundo, integrando herramientas como comprobaciones de sanciones, detección de personas políticamente expuestas (PEP) y búsquedas de medios adversos. Los flujos de trabajo de aprobación de la plataforma ayudan a agilizar y documentar con precisión los procesos de EDD.

Verificación de identidad
Los clientes proporcionan documentos de identidad emitidos por el gobierno o aprovechan herramientas biométricas, como el reconocimiento facial, para una validación de identidad rápida y segura. InvestGlass integra la verificación de documentos impulsada por la IA con la biometría sin fisuras, garantizando una experiencia de incorporación precisa y sin fricciones.

Diligencia debida sobre el cliente (DDC)
InvestGlass emplea una combinación de perfiles de riesgo automatizados y análisis respaldados por IA para evaluar los datos de los clientes en busca de posibles fraudes o actividades ilícitas. Con flujos de trabajo personalizables, las instituciones financieras pueden adaptar los pasos de la diligencia debida para satisfacer requisitos específicos de cumplimiento y de negocio.

Supervisión continua
Las herramientas de supervisión continua garantizan que las actividades de los clientes sigan cumpliendo las normativas AML (Antiblanqueo de Capitales) y KYC (Conozca a su Cliente). InvestGlass automatiza estas comprobaciones mediante alertas avanzadas y sistemas de seguimiento, lo que permite a las instituciones adelantarse a las exigencias normativas.

Cómo la IA y el aprendizaje automático mejoran la incorporación digital

La Inteligencia Artificial (IA) y el Aprendizaje Automático (AM) están transformando el onboarding digital mediante la automatización de procesos complejos, la mejora de la precisión y el refuerzo de la seguridad. Con InvestGlass, estas tecnologías se integran a la perfección para crear una experiencia de onboarding ágil y conforme a las normas para bancos e instituciones financieras.

Áreas clave en las que la IA y el ML añaden valor

1. Verificación de identidad
   La verificación de identidad impulsada por IA simplifica y acelera el proceso mediante:
   • Cotejar las identificaciones fotográficas con los datos biométricos del cliente (por ejemplo, el reconocimiento facial).
   • Verificación de documentos en tiempo real, reduciendo la intervención manual.
   • Detección de incoherencias o manipulaciones en documentos con gran precisión.
2. Detección de fraudes
   Los algoritmos ML previenen proactivamente el fraude mediante:
   • Identificación de documentos falsificados y detección de patrones indicativos de comportamiento fraudulento.
   • Aprender continuamente de los datos para adaptarse a las nuevas tácticas de fraude.
   • Emplear tecnologías de detección pasiva del fraude para garantizar experiencias de cliente sin problemas.
3. Cumplimiento normativo
   La IA mejora los procesos de cumplimiento mediante:
   • Automatización de las comprobaciones AML, incluida la detección de sanciones, la supervisión PEP y el análisis de medios adversos.
   • Garantizar una adhesión coherente a los marcos reglamentarios mundiales.
   • Generación de registros de auditoría detallados para la elaboración de informes reglamentarios.

Cómo InvestGlass automatiza los procesos de incorporación digital

InvestGlass aprovecha la IA y el ML para automatizar los aspectos clave de la incorporación digital, lo que permite a las instituciones financieras centrarse en la satisfacción del cliente y el cumplimiento normativo:

• Recopilación y procesamiento de datos:
  Los formularios sin código de InvestGlass permiten a las instituciones financieras recopilar los datos de los clientes de forma eficaz, garantizando su exactitud e integridad mediante comprobaciones de validación impulsadas por IA.
• Evaluación dinámica del riesgo:
  La IA evalúa los datos de los clientes en tiempo real para asignar perfiles de riesgo, escalando automáticamente los casos de mayor riesgo para mejorar la diligencia debida.
• Flujos de trabajo de aprobación:
  La plataforma automatiza las aprobaciones en varios pasos, dirigiendo las solicitudes de los clientes a las partes interesadas adecuadas en función de reglas y niveles de riesgo predefinidos.
• Supervisión y prevención del fraude:
  Los sistemas integrados de detección del fraude identifican las anomalías durante la incorporación y señalan los riesgos potenciales sin interrumpir el recorrido del cliente.
• Automatización del cumplimiento KYC/AML:
  La IA procesa grandes cantidades de datos de clientes para garantizar el cumplimiento, reduciendo la necesidad de revisiones manuales y manteniendo la precisión.

Beneficios del Onboarding digital para los bancos con InvestGlass

Mejora de la experiencia del cliente

• Los clientes pueden completar la incorporación totalmente en línea, eliminando la necesidad de visitas en persona.
• Los chatbots impulsados por IA guían a los usuarios a través del proceso, resolviendo las dudas en tiempo real.

Mayor captación de clientes

• Los flujos de trabajo simplificados e intuitivos reducen la fricción de la incorporación, minimizando las tasas de abandono.
• La compatibilidad con varios idiomas y los formularios adaptados a dispositivos móviles amplían la accesibilidad para diversas bases de clientes.

Cumplimiento normativo

• La validación de datos en tiempo real garantiza que los bancos cumplan eficazmente las normativas CSC y ALD.
• Las herramientas automatizadas de elaboración de informes simplifican la gestión del cumplimiento y las auditorías.

Eficiencia de costes

• La IA y el ML reducen la necesidad de trabajo manual en el procesamiento de datos, la detección de fraudes y las comprobaciones de cumplimiento.
• La automatización supone un importante ahorro en los costes operativos.

Retos y soluciones en la incorporación digital

Aunque el onboarding digital ofrece beneficios transformadores, también presenta retos únicos. InvestGlass los aborda con soluciones sólidas:

• Complejidades de cumplimiento:
  InvestGlass simplifica el cumplimiento con flujos de trabajo KYC/AML automatizados y alertas en tiempo real de cambios normativos.
• Prevención del fraude:
  Los modelos ML avanzados detectan y previenen la actividad fraudulenta sin introducir fricciones en la experiencia del usuario.
• Experiencia del usuario:
  Los formularios optimizados para móviles y personalizables y los chatbots asistidos por IA garantizan un proceso fluido e intuitivo para los clientes.

Conclusión: Potencie su incorporación digital con InvestGlass

InvestGlass se erige como la solución definitiva para las instituciones financieras que buscan revolucionar sus procesos de onboarding. Con sus formularios personalizables sin código, sus herramientas impulsadas por IA para la verificación segura de la identidad y la automatización del flujo de trabajo de aprobación, InvestGlass simplifica los procesos complejos al tiempo que garantiza el cumplimiento y mejora la experiencia del cliente.

La compatibilidad móvil de la plataforma garantiza una experiencia fluida en todos los dispositivos, atendiendo a la demanda de comodidad del cliente moderno. Además, InvestGlass ofrece estas características transformadoras a un precio muy competitivo, lo que la convierte en una opción accesible y rentable para instituciones de todos los tamaños.

Al integrar InvestGlass en sus operaciones, podrá agilizar el onboarding, fomentar la satisfacción del cliente y mantener un estricto cumplimiento normativo. Adopte el futuro del onboarding digital y posicione su institución para el éxito con las soluciones innovadoras de InvestGlass.

Transforme hoy mismo su proceso de incorporación y experimente una eficacia y un crecimiento sin precedentes, así como experiencias excepcionales con sus clientes.

¡Adéntrese en el futuro de la banca digital con InvestGlass!