Ritmo acelerado: la FINMA aborda la acumulación de solicitudes de licencia EAM
Since January 1, 2020, the Swiss Financial Institutions Act (FinIA) mandates that independent asset managers and trustees obtain a license from the Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) to operate commercially. A three-year transitional period was granted for existing institutions, concluding at the end of 2022. By February 28, 2025, FINMA had processed over 94% of the 1,699 applications received before the deadline, approving 1,428 of them.
Additionally, 104 out of 165 applications submitted after January 1, 2023, have been approved. Approximately 8% of all applications (131) were withdrawn by the institutions. The remaining pending applications often involve complexities such as ongoing investigations or compliance issues.
A finales de junio, la FINMA ha anunciado que ha expedido un total de 950 licencias. Estas licencias permiten a los beneficiarios operar como gestores de activos independientes supervisados (EAM) y fiduciarios. Esto constituye un progreso significativo en comparación con las 670 licencias que se habían expedido hasta el cierre del año anterior. A pesar de este progreso, la FINMA, en colaboración con las organizaciones de autorregulación, aún tiene que tramitar un número considerable de solicitudes, ya que el total de solicitudes recibidas asciende a 1.749.
Licencia EAM y presentaciones posteriores a la fecha límite:
De las 1.699 solicitudes que se recibieron antes de que finalizara el año 2022, se concedieron licencias a 888 gestores de activos y a 43 fideicomisarios. En particular, ocho instituciones fueron autorizadas a operar tanto como gestores de activos como fideicomisarios.
Después de la fecha límite del 31 de diciembre, se presentaron otras 50 solicitudes. De estas presentaciones tardías, la FINMA aprobó diez, y a una institución se le concedió permiso para operar tanto como gestor de activos como fiduciario.
¿Punto de inflexión en la industria para la gestión de activos externos?
Esta medida reglamentaria representa una coyuntura importante en el sector suizo de las EAM. Por primera vez en los últimos años, se ha producido una consolidación notable entre las pequeñas y medianas empresas (PYME) del sector financiero. Cabe destacar que 1.060 instituciones comunicaron a la autoridad el año anterior que no tenían intención de presentar solicitudes para estas licencias.
¿Cómo puede ayudarle InvestGlass a conservar su licencia EAM?
InvestGlass ofrece una completa solución de software de Gestión de Activos Empresariales (EAM) diseñada para agilizar y automatizar las operaciones de las industrias que hacen un uso intensivo de los activos. Sus capacidades avanzadas incluyen un Sistema de Gestión de Clientes (CRM) y un Sistema de Gestión de Cartera ( PMS), que permite a los gestores de mantenimiento centralizar la información de los activos, planificar y realizar un seguimiento eficaz de las tareas de mantenimiento y supervisar la salud de los activos físicos de una organización. A través de sus intuitivas funciones de seguimiento de activos, las organizaciones pueden obtener un control completo de sus activos fijos y móviles, gestionando eficazmente los activos antiguos a lo largo de todo su ciclo de vida. Ambas soluciones están alojadas en Suiza y pueden utilizarse en dispositivos móviles.
El sistema EAM de InvestGlass está diseñado para maximizar la utilización de los activos mediante el empleo de estrategias de mantenimiento preventivo y predictivo, reduciendo así los costes de mantenimiento y el riesgo de avería de los equipos. Estas estrategias, basadas en la inteligencia artificial y el aprendizaje automático, permiten a las organizaciones anticiparse a las necesidades de mantenimiento en función de los indicadores de rendimiento y las tendencias de los activos.
Esta suite de software EAM mejora aún más la gestión de los servicios de campo al permitir que los equipos de mantenimiento accedan a los datos vitales de los activos y a los planes de mantenimiento a través de dispositivos móviles, garantizando la preparación y capacidad de respuesta de los equipos en tiempo real. La integración de la gestión financiera, junto con las sólidas funciones de gestión de la cadena de suministro, ayuda a las organizaciones a mantener niveles óptimos de inventario de piezas de repuesto y materiales, contribuyendo así a gestionar los costes de forma eficaz. La automatización le ayudará a reducir las operaciones de mantenimiento y la gestión del combustible con un cuadro de mandos dinámico e informes inteligentes. Si tiene operaciones en Suiza y otros países, la solución puede adaptarse a múltiples procesos empresariales.
Las soluciones EAM de InvestGlass también vienen con las características clave necesarias para consolidar las aplicaciones operativas en un único sistema tecnológico, lo que permite a las organizaciones controlar mejor los activos operativos y reducir los costes operativos. La solución de gestión de carteras de InvestGlass es adecuada para el seguimiento de activos... realmente de cualquier activo (renta variable, renta fija, colectividades, activos físicos, activos fijos). Se ha construido originalmente para grandes bancos y también puede conectarse con sus sistemas eam o PMS existentes. Desde la gestión de riesgos hasta la gestión del ciclo de vida de los activos y la gestión del trabajo, InvestGlass pretende ser una herramienta transformadora, ofreciendo un sistema basado en la nube que garantice que las organizaciones puedan lograr un mayor control sobre los activos de su empresa, y tomar decisiones basadas en datos que se alineen con los indicadores clave de rendimiento.
En resumen, InvestGlass está preparada para ser un socio esencial para las empresas que buscan centralizar, racionalizar con inteligencia artificial y optimizar sus procesos de gestión de activos y mantenimiento, impulsando eficiencias que pueden tener un impacto significativo en el balance final.