5 formas de lograr la diferenciación en la banca

¿Cómo diferenciar la banca? Es la hora de la subida de los tipos de interés

En un sector cada vez más competitivo, la diferenciación de los bancos es más crucial que nunca. Con la entrada de nuevos competidores en el sector financiero y unos clientes que exigen más comodidad y eficacia, los bancos necesitan identificar estrategias clave para destacar. Una forma de lograr esta diferenciación es adoptar plataformas bancarias digitales. La banca digital permite a los bancos ofrecer una comodidad sin igual y una experiencia superior al cliente. Por ejemplo, al ofrecer acceso a las cuentas las 24 horas del día, los 7 días de la semana, a través de aplicaciones móviles y plataformas en línea, los bancos pueden satisfacer la demanda de servicios sobre la marcha del consumidor moderno.

¿Cuáles son las 5 estrategias de diferenciación de los bancos?

1. Compromiso y experiencia del cliente: Los bancos pueden centrarse en elevar el compromiso y las experiencias de los clientes. Esto implica aprovechar el análisis de datos para obtener una visión holística de las necesidades y preferencias del cliente, y adaptar los servicios en consecuencia. Por ejemplo, un asesoramiento financiero personalizado y un servicio de atención al cliente receptivo pueden crear una diferencia clave que distinga a un banco de sus competidores.
2. Innovación en productos y servicios financieros: Para hacer frente al aumento de los tipos de interés y a la fluctuación del mercado, los bancos pueden ofrecer productos financieros innovadores, como derivados y futuros de tipos de interés. Dichos productos ayudan a los clientes a gestionar el riesgo y a obtener beneficios potenciales en diversas condiciones de mercado. Esto no sólo atrae a una base de clientes más amplia, sino que también ayuda a crear un nicho de mercado.
3. Tecnología y seguridad: Con la creciente preocupación por la seguridad de los datos, los bancos que inviertan en infraestructuras de seguridad de última generación destacarán. Además, la integración de herramientas de inteligencia artificial y aprendizaje automático puede ayudar a los bancos a analizar los datos de los clientes, predecir tendencias y ofrecer servicios personalizados.
4. Comunidad y responsabilidad social: Al centrarse en el compromiso con la comunidad y en las asociaciones con el sector público, los bancos pueden reforzar su presencia local y su imagen de marca. Las cooperativas de crédito, por ejemplo, suelen destacar en este ámbito al estar profundamente arraigadas en sus comunidades.
5. Eficiencia operativa y gestión de costes: Los bancos que operan con gran eficiencia y gestionan los costes de forma eficaz pueden repercutir el ahorro en sus clientes en forma de comisiones más bajas y mejores tipos de interés, lo que les hace más atractivos en un mercado competitivo.

¿Cómo podemos mejorar el sector bancario con las soluciones de banca digital de InvestGlass?

InvestGlass Cloud está llamada a ser una herramienta transformadora para los bancos tradicionales, con el objetivo de fomentar la eficiencia, la innovación y el crecimiento en el dinámico panorama financiero actual. Para las instituciones financieras que gestionan grandes cantidades de datos, ofrece un entorno seguro y escalable que resulta esencial para mantener la confianza de los consumidores. Los bancos tradicionales, a menudo lastrados por sistemas heredados, pueden encontrar un socio ágil en InvestGlass Cloud. Les permite supervisar los movimientos del mercado, incluidos los de derivados comunes como los futuros de tipos de interés y las opciones de venta, en tiempo real y a precio de mercado.

Esta plataforma no sólo ayuda a los bancos a evaluar diversos riesgos, sino que también les permite posicionarse estratégicamente en los mercados de derivados. Además, sirve como canal adecuado para que los bancos perfeccionen las experiencias de los clientes. Por ejemplo, InvestGlass Cloud puede ayudar a los bancos a adaptar opciones únicas de ahorro y pago que se ajusten a las necesidades y preferencias individuales de los consumidores, ofreciendo así un servicio superior.

Además, InvestGlass Cloud puede ayudar a proteger a una de las partes -ya sea el banco o el cliente- de las fluctuaciones adversas del mercado, un aspecto clave de la negociación de derivados. Este nivel de servicio fomenta relaciones más profundas con los clientes, incluidos los negocios y las empresas, lo que es primordial para el éxito futuro.

Además, InvestGlass Cloud permite a los bancos automatizar muchos tipos diferentes de transacciones y pagos, reduciendo costes y aumentando la eficiencia con la que las empresas pueden pagar y vender. En última instancia, esta eficiencia puede traducirse en mayores beneficios para la propia institución financiera.

Al facilitar una mejor toma de decisiones, mejorar el compromiso con el cliente y garantizar el cumplimiento de las normas del sector, InvestGlass Cloud sienta las bases para que los bancos tradicionales compitan eficazmente con los nuevos operadores del mercado, consolidando su papel como actores fundamentales en el sector de los servicios financieros.

¿Cómo puede un banco y cualquier otra institución financiera obtener una ventaja competitiva con la inteligencia artificial y ChatGPT?

La Inteligencia Artificial (IA), ejemplificada por tecnologías como ChatGPT, puede suponer un cambio de juego para los bancos. He aquí cómo:

1. Atención al cliente personalizada: La IA puede permitir una atención al cliente 24/7 a través de chatbots inteligentes, mejorando drásticamente la experiencia y el compromiso del cliente.
2. Análisis de datos y perspectivas: La IA puede procesar enormes cantidades de datos para identificar tendencias, oportunidades y amenazas. Por ejemplo, la IA podría ayudar a los bancos a predecir qué clientes podrían estar en el mercado para adquirir una nueva vivienda, en función de diversos factores, y ofrecerles proactivamente un tipo hipotecario competitivo.
3. Gestión de riesgos y detección de fraudes: La IA puede analizar rápidamente patrones complejos para detectar actividades fraudulentas, ayudando a los bancos a proteger sus activos y la seguridad de las cuentas de sus clientes.
4. Eficiencia operativa: La automatización de las tareas rutinarias mediante la IA permite a los bancos operar con mayor eficacia y concentrar el capital humano en actividades más estratégicas y de mayor valor.
5. Desarrollo de productos y servicios innovadores: Las tecnologías de IA pueden ayudar a identificar lagunas en el mercado y apoyar el desarrollo de nuevos productos bancarios personalizados, lo que constituye una clave para la diferenciación en el sector bancario.

En conclusión, a medida que el panorama bancario sigue evolucionando, la diferenciación sigue estando a la vanguardia del éxito sostenible. Mediante la integración de tecnologías avanzadas como la IA, ejemplificada por herramientas como ChatGPT, los líderes bancarios no sólo están cumpliendo las expectativas de los clientes, sino que las están superando, ofreciendo servicios y una comodidad inigualables. Esta integración es fundamental para fomentar la fidelidad de los clientes y atraer a nuevos en un mercado más competitivo que nunca.

El conjunto de herramientas de InvestGlass ofrece una solución integral para que los bancos alcancen este nivel de diferenciación. El proceso de incorporación digital, por ejemplo, agiliza la captación de clientes, haciéndola fluida y fácil de usar. Esta experiencia inicial marca la pauta de toda la relación del cliente con el banco, haciendo hincapié en la comodidad y el respeto por el tiempo del cliente.

El widget de hipotecas es otro elemento diferenciador clave, ya que ofrece a los consumidores herramientas accesibles y fáciles de usar para gestionar una de las decisiones financieras más importantes que tomarán. Este widget simplifica la información compleja, proporcionando conocimientos claros y procesables directamente al consumidor, lo que puede ayudar a consolidar la reputación del banco como asesor de confianza en lugar de mero proveedor de servicios.

Las funciones de automatización del marketing de InvestGlass permiten a los bancos relacionarse con los clientes de forma personalizada y oportuna. A través de un sofisticado análisis de datos, los bancos pueden identificar momentos clave en la vida de un cliente o en su trayectoria financiera en los que productos o servicios bancarios específicos serían más beneficiosos. Al llegar en estos momentos estratégicos, los bancos demuestran un profundo conocimiento de las necesidades de sus clientes y una conexión con ellos.

Por último, las potentes capacidades de CRM de InvestGlass permiten una visión de 360 grados del cliente. Esto permite a los bancos comprender a sus clientes a un nivel profundo, anticipándose a las necesidades, reconociendo las oportunidades de servicios adicionales y abordando los problemas de forma proactiva. Transforma la relación bancaria de transaccional a una asociación consultiva y de colaboración.

En este contexto, la IA se convierte en algo más que una herramienta tecnológica; se convierte en un socio estratégico en la construcción de un negocio bancario preparado para el futuro. Cuando se combina con las amplias capacidades de plataformas como InvestGlass, que se centra en cada punto de contacto del recorrido del cliente, los bancos no sólo aprovechan los datos de forma más eficaz, sino que los utilizan para crear una ventaja competitiva distintiva y sostenible que defina su identidad en el mercado.