Wealth Management der Zukunft: Worum geht es dabei?

graue Roboter-Aktionsfigur auf braunem Holztisch

COVID19 treibt die Digitalisierung und Kommerzialisierung der Vermögensverwaltungsbranche voran. Es ist an der Zeit, sich damit zu befassen, wie sich die digitale Transformation und der digitale Ansatz auf die Zukunft der Vermögensverwaltung und des digitalen Bankings auswirken werden.

In diesem Blogbeitrag erörtern wir einige der anstehenden Veränderungen in der Vermögensverwaltung und was sie für Sie bedeuten!

Die Vermögensverwaltung wird sich im nächsten Jahrzehnt stark verändern. Es werden neue Technologien auf den Markt kommen, die Anlegern und Unternehmen Dienstleistungen für die Anlage ihres Geldes bieten werden. Technologien wie Robo Advisors und künstliche Intelligenz werden für jeden Kunden oder jedes Unternehmen zugänglich sein, das seine finanzielle Situation durch Vermögensverwaltung verbessern möchte. Diese Innovationen könnten schließlich menschliche Finanzberater ganz ersetzen. Aber wie wirkt sich das alles auf Sie aus?

Wie wird sich die Automatisierung auf die Vermögensverwaltungsbranche auswirken?

Robo Advisors sind im Grunde automatisierte Anlageinstrumente, die so eingerichtet werden können, dass sie automatisch in verschiedene Fonds und Aktien investieren, ohne dass ein Vermögensverwalter eingreifen muss. Durch die Fähigkeit, Analysen und große Datenmengen zu verbessern, können sie die globale Wirtschaft und die Finanzmärkte überwachen, um aufschlussreiche Ratschläge und Investitionen für ihre Kunden abzuleiten. Sie müssen dem Robo-Advisor nur sagen, wie viel Geld Sie anlegen wollen, welche Risikotoleranz und Strategie Sie haben, auf welche Sektoren Sie sich konzentrieren, und dann lassen Sie ihn laufen! Das einzige Mal, dass ein Mensch eingreifen muss, ist bei der Finanzplanung und beim Private Banking, wo menschliche Interaktion entscheidend ist. Mit InvestGlass können Sie Ihren Robo-Advisor in 10 Minuten erstellen!

Erstellen Sie digitale Onboarding-Formulare und verknüpfen Sie diese mit dem InvestGlass Rebalancing-Tool, um Ihren eigenen Roboter-Berater zu erstellen. Der Roboter hilft Ihnen bei der Erstellung von Handelsblöcken aus Ihren Modellportfolio-Blaupausen. Rebalancing prüft die CRM KYC, um sicherzustellen, dass Sie die Eignung jedes Kunden respektieren, bevor Sie handeln.

Wie werden sich die Verwaltungsgebühren von Vermögensverwaltern auswirken?

Robo-Advisors haben sich stark auf die Gebühren für Vermögensverwalter ausgewirkt. Seit dem Aufkommen der KI im Finanzbereich sind die Kosten für Investitionen und Handel erheblich gesunken. Die Vermögensverwaltungs- und -dienstleistungsanbieter mussten einen erheblichen Einbruch bei den Verwaltungsgebühren hinnehmen. Ein Vermögensverwalter kann mit den wirklich niedrigen Verwaltungsgebühren, die seine Konkurrenten anbieten, nicht mehr konkurrieren. Wie aus der nachstehenden Grafik hervorgeht, können sich die höheren Verwaltungsgebühren im Laufe der Zeit stark auf Ihre kumulierten Erträge auswirken. Eine durchschnittliche Beratungsgebühr für ein aktives Management liegt bei 2-3 %, während eine ETF-Gebühr bei etwa 0,60 % liegt. Dieser Unterschied mag für die Performance eines Jahres gering erscheinen, aber wenn Sie eine 10-jährige Lebensdauer und den Zinseszinseffekt berücksichtigen, wird der Unterschied erheblich sein.

Sollte ein Vermögensverwalter junge Anleger anders ansprechen?

Ein Vermögensverwalter sollte immer versuchen, auf die Bedürfnisse der jüngeren Generation einzugehen, um mit der künstlichen Intelligenz zu konkurrieren und die Technologie zu nutzen. Dies kann durch Anlage- und Finanzberatung zu Themen der nächsten Generation erreicht werden, wie z. B. nachhaltige Finanzen, die bei den Anlagepräferenzen der Generation X und Z an erster Stelle stehen. Das bedeutet, dass wir in der Vermögensverwaltungsbranche eine Verlagerung hin zu Themen wie Nachhaltigkeit, ESG und DeFi sehen sollten, auf die sich die meisten Vermögensberater spezialisieren sollten, um mit diesen neuen Trends Schritt zu halten.

Es stellt sich immer die Frage, ob ein Geschäftsführer oder das Senior Management bereit ist, in die digitale Transformation seines Unternehmens zu investieren.

Es ist wichtig, sich Gedanken über die Zukunft der Vermögensverwaltung zu machen.

InvestGlass hat eine Reihe digitaler Tools entwickelt, die Ihnen dabei helfen, zu beurteilen, wo sich Ihre Kunden auf ihrem finanziellen Weg befinden und was sie heute für den Erfolg von morgen benötigen. InvestGlass bietet eine einzige Plattform für Portfoliomanagementsystem, Order, Trades, Zahlungen und Risikomanagement, FINSA, MIFID.

Durch die Nutzung von Echtzeit-Einsichten und datenbasierten Empfehlungen können Sie Ihre Kundenbeziehungen stärken und Ihre Beratung auf die Bedürfnisse Ihrer Kunden abstimmen. Darüber hinaus können Sie mit der Tagging-Option Ihre Kunden in verschiedene Kategorien einteilen, z. B. in risikoscheu und risikofreudig oder in Sportfans und Technologieoptimisten. 

Die Zukunft der Vermögensverwaltung liegt vor uns. Sind Sie in der Lage zu folgen? Kontaktieren Sie uns.

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