كوفيد-19 يعزز من التحول الرقمي في قطاع إدارة الثروات وتحويله إلى سلعة. حان الوقت للنظر في كيفية تأثير التحول الرقمي والنهج الرقمي على مستقبل إدارة الثروات و الخدمات المصرفية الرقمية.
سنناقش في هذه المدونة بعض التغييرات القادمة في إدارة الثروات وما تعنيه بالنسبة لك!
إدارة الثروات على وشك أن تشهد بعض التغييرات الرئيسية في العقد القادم. فهناك تقنيات جديدة قادمة ستقدم خدمات للمستثمرين والشركات لاستثمار أموالهم. تكنولوجيا مثل المستشارين الآليين و الذكاء الاصطناعي ستكون في متناول كل عميل أو شركة ترغب في تحسين وضعها المالي من خلال إدارة الثروات. يمكن أن تحل هذه الابتكارات في نهاية المطاف محل المستشارين الماليين البشريين تمامًا. ولكن كيف سيؤثر كل هذا عليك؟
كيف ستؤثر الأتمتة على صناعة إدارة الثروات؟
المستشارون الآليون هي في الأساس أدوات استثمارية آلية يمكن إعدادها للاستثمار تلقائيًا في صناديق وأسهم مختلفة دون أي تدخل بشري من مدير الثروات. من خلال القدرة على تعزيز التحليلات والكميات الكبيرة من البيانات التي يمكنها مراقبة الاقتصاد العالمي والأسواق المالية لاستنباط نصائح واستثمارات ثاقبة لعملائها. ما عليك سوى إخبار المستشار الآلي ما مقدار المال الذي تريد استثماره فيه، وما هي درجة تحملك للمخاطر واستراتيجيتك، وما هي القطاعات التي تركز عليها، ثم دعها تعمل! الوقت الوحيد الذي سيحتاج فيه الإنسان إلى التدخل هو عندما يتعلق الأمر بالتخطيط المالي و الخدمات المصرفية الخاصة أن التفاعل البشري أمر بالغ الأهمية. مع InvestGlass يمكنك بناء المستشار الآلي في 10 دقائق
بناء التهيئة الرقمية النماذج وربطها بأداة إعادة التوازن InvestGlass لإنتاج مستشار الروبوت الخاص بك. سيساعدك الروبوت على إنشاء نشرات تداول من مخططات محفظتك النموذجية. ستعمل أداة إعادة التوازن على فحص إدارة علاقات العملاءاعرف عميلك أن تتأكد من احترامك لملاءمة كل عميل قبل أن تتداول
كيف ستتأثر الرسوم الإدارية لمديري الثروات؟
لقد أثر المستشارون الآليون بشكل كبير على الرسوم المتولدة عن مديرو الثروات. منذ ظهور الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل، انخفضت تكلفة الاستثمار والتداول بشكل كبير. وتضررت إدارة الثروات ومقدمو الخدمات بشكل كبير فيما يتعلق برسوم الإدارة. A مدير الثروات لم تعد قادرة على منافسة الرسوم الإدارية المنخفضة للغاية التي يقدمها منافسوها. كما هو موضح في الرسم البياني أدناه، يمكن أن تؤثر رسوم الإدارة المرتفعة بشدة على عوائدك التراكمية بمرور الوقت. يبلغ متوسط الرسوم الاستشارية للإدارة النشطة ما يقرب من 2-3% بينما تبلغ رسوم صناديق المؤشرات المتداولة حوالي 0.60%. قد يبدو هذا الفرق طفيفًا بالنسبة لأداء عام واحد، ولكن إذا أخذت في الاعتبار عمر 10 سنوات والتأثير المركب، فسيكون الفرق كبيرًا.
هل يجب أن يتعامل مدير الثروة مع المستثمرين الشباب بشكل مختلف؟
أزاريت متريو زينتوس
يجب على مدير الاستثمار أن يحاول دائمًا الاقتراب من احتياجات الجيل الأصغر سنًا من أجل التنافس مع الذكاء الاصطناعي والاستفادة من التكنولوجيا. يمكن تحقيق ذلك من خلال الاستثمار والمشورة المالية في مواضيع الجيل القادم، مثل التمويل المستدام الذي يحتل المرتبة الأولى في تفضيلات الاستثمار في الجيل X و Z. وهذا يعني أننا يجب أن نشهد تحولاً في صناعة إدارة الثروات نحو موضوعات الاستدامة والحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات ومصادر التمويل اللامركزي حيث يجب أن يتخصص معظم مستشاري الثروات من أجل مواكبة هذه الاتجاهات الجديدة.
يبقى السؤال الذي يطرح نفسه دائمًا، هل المدير الإداري أو الإدارة العليا على استعداد للاستثمار في التحول الرقمي لشركتهم؟
من المهم النظر في مستقبل إدارة الثروات.
إنفست جلاس أنشأت مجموعة من الأدوات الرقمية التي ستساعدك على تقييم وضع عملائك في رحلتهم المالية وما يحتاجون إليه اليوم لتحقيق النجاح في الغد. تقدم InvestGlass منصة واحدة لنظام إدارة المحفظة والطلبات والصفقات والمدفوعات وإدارة المخاطر, فينسا، MIFID.
يمكنك تطوير علاقات أقوى مع العملاء من خلال استخدام الرؤى في الوقت الفعلي والتوصيات المستندة إلى البيانات لتخصيص مشورتك وفقًا لاحتياجات عملائك. بالإضافة إلى ذلك، يسمح لك خيار وضع العلامات بتصنيف عملائك إلى فئات مختلفة، مثل محبي تجنب المخاطر وعشاق المخاطر، أو عشاق الرياضة والمتفائلين بالتكنولوجيا.
ينتظرنا مستقبل إدارة الثروات. هل أنت قادر على اللحاق به؟ اتصل بنا
