Quản lý tài sản của tương lai: Tất cả là gì?
COVID19 đang thúc đẩy số hóa và hàng hóa hóa ngành quản lý tài sản. Đã đến lúc xem xét chuyển đổi kỹ thuật số và cách tiếp cận kỹ thuật số sẽ tác động đến tương lai của quản lý tài sản và ngân hàng kỹ thuật số như thế nào.
Trong bài đăng trên blog này, chúng tôi sẽ thảo luận về một số thay đổi sắp tới trong quản lý tài sản cũng như ý nghĩa của chúng đối với bạn!
Quản lý tài sản sắp trải qua một số thay đổi lớn trong thập kỷ tới. Có những công nghệ mới sắp ra mắt sẽ cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư và doanh nghiệp, để đầu tư tiền của họ. Công nghệ như Robo Advisors và Trí tuệ nhân tạo sẽ có thể truy cập được cho mọi khách hàng hoặc doanh nghiệp muốn cải thiện tình hình tài chính của mình thông qua quản lý tài sản. Những đổi mới này cuối cùng có thể thay thế hoàn toàn các cố vấn tài chính của con người. Nhưng tất cả những điều này ảnh hưởng đến bạn như thế nào?
Tự động hóa sẽ ảnh hưởng đến ngành quản lý tài sản như thế nào?
Robo Advisors về cơ bản là các công cụ đầu tư tự động có thể được thiết lập để tự động đầu tư vào các quỹ và cổ phiếu khác nhau mà không cần bất kỳ sự tương tác nào của con người từ người quản lý tài sản. Thông qua khả năng tăng cường phân tích và lượng lớn dữ liệu, họ có thể theo dõi nền kinh tế toàn cầu và thị trường tài chính để có được lời khuyên và đầu tư sâu sắc cho khách hàng của họ. Bạn chỉ cần nói với cố vấn Robo rằng bạn muốn nó đầu tư vào bao nhiêu tiền, khả năng chấp nhận rủi ro và chiến lược của bạn là gì, bạn tập trung vào lĩnh vực nào và sau đó để nó chạy! Thời gian duy nhất con người cần can thiệp là khi lập kế hoạch tài chính và ngân hàng tư nhân , sự tương tác của con người là rất quan trọng. Với InvestGlass, bạn có thể xây dựng cố vấn robot của mình trong 10 phút!
Xây dựng các biểu mẫu giới thiệu kỹ thuật số và liên kết chúng với công cụ tái cân bằng InvestGlass để tạo ra cố vấn robot của riêng bạn. Robot sẽ giúp bạn tạo các blotters giao dịch từ các bản thiết kế danh mục đầu tư mô hình của bạn. Tái cân bằng sẽ sàng lọc CRM KYC để đảm bảo rằng bạn tôn trọng sự phù hợp của từng khách hàng trước khi giao dịch
Phí quản lý của các nhà quản lý tài sản sẽ bị ảnh hưởng như thế nào?
Các cố vấn Robo đã ảnh hưởng lớn đến các khoản phí được tạo ra cho các nhà quản lý tài sản. Kể từ khi AI ra đời trong tài chính, chi phí đầu tư và giao dịch đã giảm đáng kể. Quản lý tài sản và các nhà cung cấp dịch vụ đã bị ảnh hưởng lớn liên quan đến phí quản lý của họ. Một người quản lý tài sản không còn có thể cạnh tranh với mức phí quản lý thực sự thấp mà đối thủ cạnh tranh của họ đang cung cấp. Như đã thấy trong biểu đồ dưới đây, phí quản lý cao hơn có thể ảnh hưởng lớn đến lợi nhuận tích lũy của bạn theo thời gian. Phí tư vấn quản lý chủ động trung bình là gần 2-3% trong khi phí ETF sẽ vào khoảng 0,60%. Sự khác biệt này có thể trông nhỏ đối với hiệu suất một năm, nhưng nếu bạn xem xét tuổi thọ 10 năm và hiệu ứng kép, sự khác biệt sẽ là đáng kể.
Một nhà quản lý tài sản có nên tiếp cận các nhà đầu tư trẻ theo cách khác không?
Azaret Metrio ZintosMột nhà quản lý đầu tư nên luôn cố gắng tiếp cận nhu cầu của thế hệ trẻ để cạnh tranh với trí tuệ nhân tạo và tận dụng công nghệ. Điều này có thể đạt được thông qua tư vấn đầu tư và tài chính trong các chủ đề thế hệ tiếp theo, như tài chính bền vững đứng đầu trong sở thích đầu tư của Thế hệ X và Z. Điều này có nghĩa là, chúng ta sẽ thấy sự thay đổi trong ngành quản lý tài sản theo hướng Bền vững, ESG và DeFi, nơi hầu hết các cố vấn tài sản nên chuyên môn hóa để bắt kịp những xu hướng mới này.
Câu hỏi luôn được đặt ra, liệu một giám đốc điều hành hay quản lý cấp cao, sẵn sàng đầu tư vào việc chuyển đổi kỹ thuật số của công ty họ?
Điều quan trọng là phải xem xét tương lai của quản lý tài sản.
InvestGlass đã tạo ra một bộ công cụ kỹ thuật số sẽ giúp bạn đánh giá khách hàng của mình đang ở đâu trong hành trình tài chính của họ và những gì họ cần hôm nay để thành công vào ngày mai. InvestGlass cung cấp một nền tảng duy nhất cho hệ thống quản lý danh mục đầu tư, lệnh, giao dịch, thanh toán và quản lý rủi ro, FINSA, MIFID.
Bạn có thể phát triển quan hệ khách hàng mạnh mẽ hơn thông qua việc sử dụng thông tin chi tiết theo thời gian thực và các đề xuất dựa trên dữ liệu để điều chỉnh lời khuyên của bạn theo nhu cầu của khách hàng. Ngoài ra, tùy chọn gắn thẻ cho phép bạn phân loại khách hàng của mình thành nhiều danh mục khác nhau, chẳng hạn như những người yêu thích rủi ro và rủi ro, hoặc người hâm mộ thể thao và những người lạc quan về công nghệ.
Tương lai của quản lý tài sản nằm ở phía trước. Bạn có thể làm theo không? Liên hệ với chúng tôi.