Wealth Management of the Future: Do que se trata?

A COVID19 está impulsionando a digitalização e a comoditização do setor de gestão de patrimônio. É hora de analisar como a transformação digital e a abordagem digital afetarão o futuro da gestão de patrimônios e do banco digital.

Nesta postagem do blog, discutiremos algumas das mudanças que estão por vir na gestão de patrimônio, bem como o que elas significam para o senhor!

A gestão de patrimônio está prestes a passar por algumas mudanças importantes na próxima década. Estão surgindo novas tecnologias que fornecerão serviços para investidores e empresas investirem seu dinheiro. Tecnologias como Robo Advisors e Inteligência Artificial estarão acessíveis a todos os clientes ou empresas que queiram melhorar sua situação financeira por meio da gestão de patrimônio. Essas inovações poderão, eventualmente, substituir completamente os consultores financeiros humanos. Mas como tudo isso afeta o senhor?

Como a automação afetará o setor de gestão de patrimônio?

Os Robo Advisors são basicamente ferramentas de investimento automatizadas que podem ser configuradas para investir automaticamente em diferentes fundos e ações sem qualquer interação humana de um gestor de patrimônio. Por meio da capacidade de aprimorar a análise e a grande quantidade de dados, eles podem monitorar a economia global e os mercados financeiros para obter conselhos e investimentos perspicazes para seus clientes. O senhor só precisa dizer ao consultor robô em quanto dinheiro quer que seja investido, qual é a sua tolerância ao risco e a sua estratégia, em quais setores se concentra e, então, deixá-lo trabalhar! O único momento em que um ser humano precisará intervir é quando se trata de planejamento financeiro e banco privado, onde a interação humana é crucial. Com a InvestGlass, o senhor pode criar o seu robo-consultor em 10 minutos!

Crie formulários digitais de integração e vincule-os à ferramenta de rebalanceamento InvestGlass para produzir seu próprio robô consultor. O robô ajudará o senhor a gerar blotters de negociação a partir das plantas do seu portfólio modelo. O rebalanceamento examinará o CRM KYC para garantir que o senhor respeite a adequação de cada cliente antes de negociar

Como as taxas de administração dos gerentes de patrimônio serão afetadas?

Os consultores robôs afetaram muito as taxas geradas para os gerentes de patrimônio. Desde o advento da IA nas finanças, o custo de investir e negociar caiu significativamente. Os provedores de serviços e de gestão de patrimônio sofreram um grande impacto no que diz respeito às suas taxas de administração. Um gestor de patrimônio não pode mais competir com as taxas de administração realmente baixas que seus concorrentes estão oferecendo. Como se vê no gráfico abaixo, as taxas de administração mais altas podem afetar muito seus retornos acumulados ao longo do tempo. Uma taxa média de consultoria de gestão ativa é de cerca de 2-3%, enquanto uma taxa de ETF será de cerca de 0,60%. Essa diferença pode parecer pequena para o desempenho de um ano, mas se o senhor levar em consideração uma vida útil de 10 anos e o efeito composto, a diferença será substancial.

Um gestor de patrimônio deve abordar os jovens investidores de forma diferente?

Azaret Metrio Zintos

Um gerente de investimentos deve sempre tentar abordar as necessidades da geração mais jovem para competir com a inteligência artificial e alavancar a tecnologia. Isso pode ser alcançado por meio de investimento e consultoria financeira em tópicos da próxima geração, como finanças sustentáveis, que estão no topo das preferências de investimento das Gerações X e Z. Isso significa que devemos ver uma mudança no setor de gestão de patrimônio em direção a tópicos de sustentabilidade, ESG e DeFi, nos quais a maioria dos consultores de patrimônio deve se especializar para acompanhar essas novas tendências.

A pergunta que sempre fica é: um diretor administrativo ou a gerência sênior está disposto a investir na transformação digital de sua empresa?

É importante considerar o futuro do gerenciamento de patrimônio.

A InvestGlass criou um conjunto de ferramentas digitais que o ajudarão a avaliar onde seus clientes estão em sua jornada financeira e o que eles precisam hoje para o sucesso de amanhã. A InvestGlass oferece uma plataforma única para o sistema de gerenciamento de portfólio, ordens, negociações, pagamentos e gerenciamento de riscos, FINSA, MIFID.

O senhor pode desenvolver relações mais sólidas com os clientes por meio do uso de insights em tempo real e recomendações baseadas em dados para adaptar sua consultoria às necessidades dos clientes. Além disso, a opção de marcação permite que o senhor classifique seus clientes em várias categorias, como avessos e amantes do risco, ou fãs de esportes e otimistas em tecnologia. 

O futuro da gestão de patrimônio está à frente. O senhor está apto a acompanhá-lo? Entre em contato conosco.