Los 5 pasos clave en KYC: Dominar el cumplimiento con InvestGlass

Conocer a su cliente (CSC) es un proceso de cumplimiento crítico para las instituciones financieras. Les ayuda a identificar y evaluar los riesgos potenciales asociados a sus clientes, combatiendo delitos financieros como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. En este artículo, exploraremos los pasos que implica el proceso KYC y cómo la solución de CRM y portal digital InvestGlass puede impulsar la productividad y agilizar los procesos KYC.

1. Programa de identificación de clientes (PIC)

El primer paso del procedimiento CSC es el programa de identificación del cliente (PIC). Este proceso implica la recopilación de información esencial sobre un posible cliente, incluyendo:

• Nombre completo
• Fecha de nacimiento
• Dirección
• Número de identificación (por ejemplo, número de la Seguridad Social, pasaporte u otro documento de identidad emitido por el gobierno)

InvestGlass ofrece una solución de incorporación digital que simplifica la identificación del cliente automatizando la recogida de datos e integrándose perfectamente con otros sistemas.

2. Diligencia debida sobre el cliente (DDC)

Tras recopilar la información sobre el cliente, las instituciones financieras deben llevar a cabo la diligencia debida con el cliente (DDC) para evaluar los riesgos potenciales. Esta evaluación de riesgos implica valorar factores como los antecedentes del cliente, su ocupación y sus transacciones financieras.

Las herramientas de venta de InvestGlass ayudan en la DDC proporcionando una plataforma centralizada para el seguimiento de las interacciones con los clientes, el análisis de datos y la identificación de patrones indicativos de riesgos potenciales.

3. Diligencia debida reforzada (EDD) y verificación de documentos

En el caso de los clientes de mayor riesgo, las instituciones financieras pueden tener que llevar a cabo una diligencia debida reforzada (EDD). Este proceso implica obtener información adicional sobre el cliente y verificar la autenticidad de sus documentos.

El portal de colaboración InvestGlass facilita la verificación eficaz de los documentos y la EDD proporcionando una plataforma segura para compartir, revisar y almacenar los documentos de los clientes.

4. Seguimiento continuo y supervisión de las transacciones

Las instituciones financieras deben realizar un seguimiento continuo para mantener actualizada la información sobre los clientes y detectar actividades sospechosas. Este proceso implica el seguimiento de las transacciones de los clientes y la actualización periódica de los registros CSC.

Las herramientas de automatización de InvestGlass agilizan la supervisión continua mediante la automatización de diversas tareas, como la actualización de los perfiles de los clientes, el seguimiento de los patrones de las transacciones y la generación de alertas para actividades inusuales.

5. Notificación de actividades sospechosas a la Red para la represión de los delitos financieros (FinCEN)

Por último, las instituciones financieras deben informar de cualquier actividad sospechosa a la Red para la represión de los delitos financieros (FinCEN) y a otras autoridades reguladoras pertinentes. Este paso mantiene la transparencia y ayuda a prevenir los delitos financieros.

Las herramientas de marketing de InvestGlass simplifican la elaboración de informes proporcionando plantillas personalizables y automatizando el proceso de envío.

Aumente la productividad con las soluciones KYC de InvestGlass

La solución de CRM y portal digital InvestGlass ofrece una plataforma integral para gestionar los procedimientos KYC. Al elegir InvestGlass, las instituciones financieras pueden:

• Agilice los procesos de incorporación de clientes y de verificación KYC
• Mejorar la colaboración entre los miembros del equipo
• Automatice las tareas rutinarias y mejore la productividad
• Mantener el cumplimiento de las normativas KYC en evolución

InvestGlass puede alojarse en los servidores de los bancos, lo que garantiza que todos los datos sensibles de los clientes permanezcan seguros y protegidos. Aumente su productividad y cumpla la normativa con InvestGlass, la solución definitiva para la gestión de KYC en el sector financiero.