La plataforma bancaria SAAS Fintech
Una plataforma bancaria SAAS Fintech es una plataforma de software como servicio que ofrece servicios bancarios a las empresas. Estas plataformas están diseñadas para facilitar a las personas de su organización el procesamiento de transacciones comerciales y el envío de dinero, todo ello manteniendo sus datos seguros. Si está buscando uno de estos sistemas, aquí tiene cinco características en las que debe fijarse:
1) Fácil integración con otras aplicaciones 2) Almacenamiento seguro de datos 3) Flujos de trabajo personalizables 4) Completamente móvil 5) Informes totalmente personalizables
1 - Digitalízate, nunca es tarde
La pandemia mundial ha afectado enormemente a la velocidad de adopción de la tecnología. De hecho, los cierres patronales y el trabajo a distancia han hecho más raros los encuentros cara a cara. Esta tendencia obliga a directivos y gestores a acelerar la adopción digital y ofrecer productos y servicios digitales. En el sector de la gestión de patrimonios, esto implica centrarse más en el asesoramiento digital.
La pandemia mundial alteró los medios de comunicación y de satisfacer a los clientes. Además, también modificó las demandas y los planteamientos de los clientes. La crisis económica y la actual incertidumbre han provocado un aumento de la demanda de asesoramiento financiero. InvestGlass proporciona los medios para que los gestores de patrimonios ofrezcan asesoramiento digital, ya sea a través de su plantilla o de inteligencia artificial, y, de este modo, desarrollen una clara ventaja competitiva frente a los rezagados. Con esta pandemia, la banca privada, que antes era la más reacia a moverse, está corriendo para ponerse al día.
2 - Cuidar todos los segmentos de clientes, es decir, TODOS
En los últimos años, el papel de los gestores de patrimonios, así como su orientación a los clientes, ha cambiado. De un enfoque puramente patrimonial, los gestores de patrimonios están considerando ahora otros segmentos de clientes. Las estructuras de precios de los gestores de patrimonios están cambiando para incluir a los clientes potenciales con saldos más bajos. De hecho, para tener éxito y poder prestar sus servicios a todos los segmentos del mercado mediante la reducción de costes o la mejora de la eficiencia, los gestores de patrimonios necesitan asociarse con proveedores de asesoramiento de Inteligencia Artificial o soluciones fintech similares y soluciones SAAS.
En consecuencia, estos mercados antes desatendidos están surgiendo como intereses clave para el futuro. La presencia de las mujeres y las grandes fortunas en los mercados financieros es cada vez más importante y cabe suponer que la tendencia irá en aumento. El creciente interés por los mercados desatendidos refuerza la necesidad de los gestores de patrimonios de reformular sus estrategias de precios para convencer a estos segmentos de clientes y asociarse con InvestGlass. Proporcionamos un CRM todo en uno como la solución más barata del mercado y permitimos ofrecer su servicio a otros segmentos.
3 - ¡Confíe en mí, soy su banquero!
Estudiando las expectativas y el comportamiento del cliente, solo el 27 % de los suizos ha trabajado con un asesor financiero y más del 50 % gestiona sus finanzas internamente. Esta tendencia de comportamiento es un aspecto preocupante para los gestores de patrimonios con el auge de nuevos asesores más eficientes, como la Inteligencia Artificial y las empresas Fin-tech.
El entorno financiero suizo muestra claramente una dualidad: la mayoría utiliza un banco, pero elige otros medios para gestionar su patrimonio. Esto abre un gran abanico de oportunidades para convencer a los escépticos, pero también conlleva riesgos a largo plazo.
El reto para los gestores de patrimonios es que cada decisión de cualquier individuo exige ahora algún tipo de asesoramiento, desde la compra de una casa hasta qué seguro elige un cliente. Aquí es donde los gestores de patrimonios deben evolucionar en el futuro, para ganar cuotas de mercado y satisfacer mejor las expectativas de los clientes.
La plataforma de InvestGlass permite cumplir con las necesidades del mercado proporcionando los medios para tomar decisiones de inversión rápidas y eficientes. ¡Satisfaga las expectativas de sus clientes desde hoy mismo!
4 - Hiperpersonalización del marketing y solución todo en uno
Nuestra sociedad centrada en el cliente apoya desde hace tiempo la personalización masiva. Esta tendencia está afectando lenta pero inexorablemente a los servicios financieros y a los gestores de patrimonios, y se ha visto exacerbada por la pandemia, ya que la crisis sanitaria crea y potencia una pluralidad de necesidades dentro de los segmentos de clientes. Así pues, se espera que los gestores de patrimonios conecten con la Inteligencia Artificial y el asesoramiento digital fintech para adaptar su oferta a cada cliente. Los dos focos principales van a ser las empresas de evaluación de riesgos, cuya tecnología puede interpretar el perfil de riesgo de un cliente, y las empresas de análisis predictivo, que se espera que tengan un potencial de crecimiento extremo dentro del sector de la gestión de patrimonios. Utilice InvestGlass CRM y adapte su oferta a cada cliente con nuestro portal de clientes personalizable.
Además, las expectativas de los clientes han ido cambiando y orientándose hacia soluciones "todo en uno". De hecho, los clientes actuales y potenciales buscan la oferta más completa del mercado. Por lo tanto, los gestores de patrimonios y las empresas financieras, en general, necesitan incluir servicios o productos complementarios para competir con sus competidores integradores. Los gestores de patrimonios que sepan reconocer esta tendencia y actuar en consecuencia experimentarán una mayor satisfacción y retención de clientes. La solución todo en uno, el ecosistema fin-tech y la API abierta de InvestGlass adoptan esta tendencia.
5 - Salga con temas de moda, aunque no los comparta. ¡Lo primero es el cliente!
En las últimas décadas, antes de que la pandemia se convirtiera en el principal tema de debate, la sostenibilidad y la tendencia a la inversión sostenible fueron ganando terreno. El calentamiento global, el trabajo infantil y, en general, las cuestiones éticas y medioambientales eran cada vez más importantes para los inversores. La pandemia aceleró la tendencia y los clientes de los gestores de patrimonios tienen más en cuenta que en el pasado los criterios ASG. Se trata, pues, de comprender claramente los valores y las necesidades de sus clientes.
En consecuencia, se espera que los gestores de patrimonios refuercen sus ofertas de sostenibilidad y den prioridad a los productos que cumplan los criterios de sostenibilidad. InvestGlass proporciona los medios y los fines para integrar criterios ESG en su oferta, así como un asesor de IA que se adapte a su estrategia de inversión.
6 - Informes de última generación cuando menos es más, o quizá no
Para cualquier empresa, la era tecnológica en la que se encuentra nuestra sociedad ha redefinido la competencia. Las empresas, los comercios y los particulares luchan por captar la atención del público. Para fomentar el compromiso y la atención de los clientes, los procesos tienen que ser fáciles de usar, interactivos y amigables. Por ello, las tecnologías y las innovaciones intentan aumentar la atención de los clientes proporcionándoles datos, gráficos e imágenes visualizables para captar su atención e interactuar con ellos. Una agregación de cuentas similar ofrece una visión más amigable y completa de los activos del cliente.
En consecuencia, los gestores de patrimonios pueden, a través del módulo InvestGlass, hacer frente a las expectativas de los clientes para implantar una tecnología patrimonial que abarque la gamificación en las estrategias de previsión y la interacción en los informes patrimoniales de los clientes.
7 - Instant Data no son coches voladores
Los datos son la fuente de información más importante para cualquier gestor de ventas. Para los gestores de patrimonios, es imperativo conocer al cliente y basar en datos el asesoramiento y las propuestas de productos. Cuantos más datos se recopilen, mejor adaptado estará el servicio o producto al cliente. Como la forma de recopilar esos datos es limitada, los asesores y gestores de patrimonios buscan ahora una fuente alternativa de información, como los datos de comportamiento o los datos de localización. Además, el aprendizaje automático es un activo importante a la hora de buscar análisis predictivos y recopilación de datos alternativos. Por ejemplo, la Inteligencia Artificial puede escanear la web y extraer datos complejos sobre sentimientos y tendencias críticas en las redes sociales.
Por lo tanto, está claro que los gestores de patrimonios tendrán que desarrollar competencias y capacidades para tratar datos alternativos y apoyar los procesos de aprendizaje automático, capacidades inherentes a la solución InvestGlass.
7 Beneficios de la banca digital en 2023 > Aspectos clave
Digitalización: hemos asistido a una aceleración de la transformación digital desde que comenzó la pandemia. Se trata de un momento crucial para que los gestores de patrimonios y el sector financiero en general innoven y adopten la revolución.
Cuidar todos los segmentos: el abanico de clientes potenciales para los gestores de patrimonios está creciendo rápidamente. El sector debe comprender esta tendencia y modificar su oferta para incluir a los clientes potenciales con saldos más bajos.
Confianza financiera: Los particulares carecen de confianza e interés en el asesoramiento financiero. Esto deja margen para oportunidades y amenazas dentro del sector.
La hiperpersonalización es una solución todo en uno: la tendencia a la personalización masiva también está afectando a las expectativas de los clientes en el sector de la banca minorista. Los productos deben ser personalizables e integrar todos los servicios pertinentes a través de un ecosistema y una integración.
Valores e inversión sostenible: La competencia y la adecuación a las necesidades de los clientes es un punto clave en tiempos de incertidumbre. Reconocer la tendencia y los valores ESG dentro de los segmentos de clientes es el siguiente punto focal.
Informes de última generación: Interactúe con sus clientes. Los clientes exigen la gamificación de los informes de rendimiento para aumentar su compromiso con el producto.