Cómo utilizar la IA en la banca: Transformando el sector con InvestGlass CRM
En el sector bancario, en constante evolución, la inteligencia artificial (IA) se ha convertido en una fuerza fundamental que está transformando las operaciones y las interacciones con los clientes. Una encuesta realizada en 2024 por el Banco de Inglaterra y la Autoridad de Conducta Financiera reveló que el 75% de las empresas financieras del Reino Unido ya están utilizando la IA, y un 10% adicional tiene previsto adoptarla en los próximos tres años.
Las instituciones financieras de todo el mundo están aprovechando las tecnologías de IA para mejorar la experiencia del cliente, agilizar las operaciones bancarias y mejorar la gestión de riesgos. Por ejemplo, InvestGlass CRM ofrece un motor basado en reglas diseñado para hacer cumplir la normativa bancaria, garantizando que las instituciones financieras se adhieran a las normas reguladoras de forma eficiente. Además, se ha demostrado que la integración de herramientas ChatGPT aumenta la productividad al automatizar las tareas rutinarias y ofrecer interacciones personalizadas con los clientes.
Estos avances no sólo mejoran la eficiencia operativa, sino que también posicionan a los bancos para navegar mejor por las complejidades de los paisajes financieros modernos.
Cómo la IA está revolucionando el sector bancario
La IA en la banca ha recorrido un largo camino, con las principales instituciones financieras adoptando modelos de IA para mejorar diversos servicios bancarios. Los beneficios de utilizar la IA en el sector bancario y financiero son múltiples, entre ellos:
- Detección de fraudes, transacciones sospechosas y prevención
- Mejora de la experiencia del cliente mediante servicios personalizados
- Mejora de la gestión de riesgos mediante el análisis predictivo
- Cumplimiento normativo y eficacia operativa
Profundicemos en el papel de InvestGlass CRM para revolucionar las operaciones bancarias y garantizar el cumplimiento de la normativa.
InvestGlass CRM: Cumplimiento de la normativa bancaria con un motor basado en reglas
InvestGlass CRM, una potente plataforma para empresas de servicios financieros, ofrece herramientas de automatización que permiten a los bancos cumplir con los requisitos normativos. El CRM utiliza un motor basado en reglas, diseñado para hacer cumplir la normativa bancaria de forma eficaz. Este motor permite a las instituciones bancarias
- Defina reglas y activadores específicos para la gestión de riesgos, utilice asistentes de voz
- Supervise los datos y las transacciones de los clientes en busca de indicios de fraude o actividades sospechosas
- Automatice la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y otros procesos internos del equipo de cumplimiento normativo
Mediante la integración de InvestGlass CRM, las instituciones financieras pueden agilizar los procesos bancarios y garantizar el cumplimiento de las normas, al tiempo que mejoran la eficacia operativa. Las herramientas pueden personalizarse para un préstamo personal, el ahorro de costes y las puntuaciones de crédito, basándose en la formación en análisis de datos. A continuación, el equipo de InvestGlass obtendrá una muestra de los datos de sus sistemas heredados y los procesará para comprobar cómo puede aprovecharse la IA para la automatización robótica de procesos. La inteligencia artificial bancaria es diferente de un banco a otro. El procesamiento de sus datos ofrecerá perspectivas valiosas y no sólo patrones de detección de fraudes.
ChatGPT: Impulsar la productividad en las operaciones bancarias
Otro aspecto crucial de la IA en la banca es el uso del procesamiento del lenguaje natural (PLN) y las técnicas de aprendizaje automático en la comunicación. InvestGlass CRM utiliza herramientas ChatGPT para mejorar la productividad en el sector bancario.
Estas herramientas tienen aplicaciones en diversos ámbitos de la banca, como:
- Asistentes virtuales para la atención al cliente en aplicaciones de banca móvil
- Automatización de tareas rutinarias, como consultas de saldos de cuentas y del historial de transacciones
- Ayudar a los departamentos de recursos humanos con la adquisición y la incorporación de talentos
La incorporación de herramientas ChatGPT en las operaciones bancarias no sólo agiliza los procesos, sino que también eleva la experiencia del cliente.
Mejorar la incorporación digital con IA
Los servicios bancarios digitales son cada vez más populares y los consumidores esperan procesos de incorporación rápidos y eficaces. InvestGlass CRM ofrece una solución de onboarding digital que utiliza la IA para crear experiencias fluidas y seguras para los clientes. Al emplear sistemas impulsados por IA, los bancos pueden:
- Acelerar los procesos de verificación de clientes, comportamiento de los clientes, historial de crédito limitado
- Proporcionar servicios a medida basados en la infraestructura de datos del cliente
- Mejore la seguridad de los datos y evite accesos no autorizados
Con estas ventajas, las soluciones de IA se han convertido en esenciales para mejorar la experiencia del cliente y garantizar el éxito de los servicios bancarios digitales.
Conclusión
La adopción de la IA en la banca ya no es una cuestión de "si", sino de "cuándo". Los modelos y las tecnologías de IA están cambiando el panorama del sector bancario, lo que se traduce en mejores experiencias para los clientes, eficiencia operativa y gestión de riesgos. Al aprovechar el motor basado en reglas y las herramientas ChatGPT de InvestGlass CRM, las instituciones financieras pueden adelantarse a las tendencias del mercado, satisfacer las expectativas de los clientes y mantener el cumplimiento de la normativa.
InvestGlass puede alojarse en su servidor, lo que significa que los datos de los clientes no saldrán de sus instalaciones. También ofrecemos un módulo de inteligencia artificial in situ que cuenta con un componente de aprendizaje automático. La herramienta utiliza el aprendizaje por refuerzo para resaltar los datos relevantes. La herramienta tiene un modelo ai preconstruido, pero podemos mejorarlo con el acceso a los datos operativos. El sistema se adapta tanto a los nuevos neobancos como a los bancos tradicionales. Los equipos tecnológicos apreciarán el impacto directo de la IA en los ingresos de los procesos del banco.
Invierta hoy en IA y revolucione sus operaciones bancarias con las herramientas de venta de InvestGlass CRM, herramientas de marketingy portal colaborativo.