Revolucionar la notificación de transacciones sospechosas

InvestGlass, proveedor líder de software para instituciones financieras, presenta una herramienta impulsada por Inteligencia Artificial (IA) diseñada para ayudar a informar sobre transacciones sospechosas, un paso fundamental para garantizar la integridad financiera y combatir actividades ilícitas como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

El lanzamiento de esta herramienta se produce en un momento en el que las redes de lucha contra los delitos financieros de todo el mundo están incrementando sus esfuerzos para combatirlos.

La herramienta recién lanzada por InvestGlass está destinada a agilizar este proceso, mejorando la detección y la notificación de transacciones sospechosas en cumplimiento de estos requisitos legales. Tradicionalmente, los bancos y otras instituciones financieras examinaban manualmente las transacciones en busca de "señales de alarma" indicativas de actividades sospechosas. Este proceso, sin embargo, está plagado de ineficiencias y deja lugar a errores.

Aprovechar la IA para elaborar informes eficaces

Esta herramienta impulsada por IA proporcionada por InvestGlass automatiza el proceso de identificación de actividades sospechosas, permitiendo a las instituciones financieras presentar Informes de Actividades Sospechosas (SAR) de forma más eficaz y precisa. El software detecta transacciones que pueden implicar blanqueo de dinero, evasión fiscal, negocios de servicios monetarios sin licencia, piratería informática u otras actividades ilegales.

In Fiscal Year 2023, financial institutions in the United States filed approximately 4.6 million Suspicious Activity Reports (SARs), marking a significant increase in efforts to combat financial crimes.  This surge underscores the critical need for efficient reporting tools that can streamline the SAR filing process. By automating the generation of standard forms for each SAR, such tools not only ensure compliance but also enhance the effectiveness of local law enforcement agencies and the Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) in identifying and addressing suspicious transactions.​

Comprender los requisitos del SAR

En el panorama actual, los requisitos SAR obligan a las instituciones financieras a supervisar toda la actividad de las cuentas e identificar cualquier actividad sospechosa. El FinCEN exige a las instituciones que presenten un Informe de Actividad Sospechosa (SAR) si sospechan de cualquier forma de actividad delictiva, como fraude, financiación del terrorismo, evasión fiscal o cualquier transacción que se produzca y que parezca fuera de lo normal. Esto incluye comportamientos inusuales de los clientes o transacciones que parezcan diseñadas para eludir la supervisión reglamentaria.

La herramienta impulsada por IA de InvestGlass también rastrea estos diferentes tipos de actividades sospechosas, proporcionando una solución integral para las instituciones financieras. Tanto si se trata de identificar banderas rojas de blanqueo de capitales en una cuenta, de señalar una posible evasión fiscal o de detectar patrones relacionados con la financiación del terrorismo, esta herramienta ofrece un enfoque innovador para ayudar a los bancos a cumplir con sus requisitos de presentación de SAR.

El futuro de la detección de delitos financieros

Esta revolucionaria herramienta permitirá a las instituciones financieras detectar actividades sospechosas con mayor precisión e informar de ellas con mayor eficacia. Mediante la implementación de la herramienta de IA de InvestGlass, las instituciones pueden proporcionar defensas sólidas contra los delitos financieros, al tiempo que se adhieren a las regulaciones gubernamentales.

Con la continua evolución de los delitos financieros y la creciente sofisticación de los delincuentes, la herramienta supone un gran salto adelante en la detección de delitos. La automatización y la mayor precisión que proporciona la IA resultarán inestimables, especialmente para los bancos y otras instituciones financieras que manejan un gran volumen de transacciones a diario. La herramienta está concebida para facilitar el seguimiento de los riesgos avisando al gestor de relaciones adecuado en el momento oportuno. A continuación, la herramienta ayuda a realizar un seguimiento de esas incidencias.

El CRM, junto con la herramienta de gestión de carteras y la automatización, hacen de InvestGlass una herramienta extremadamente eficaz para seguir las actividades sospechosas y facilitar el proceso de presentación de una denuncia.

La herramienta de IA de InvestGlass para informar sobre transacciones sospechosas no consiste únicamente en automatizar una tarea manual, sino en dotar a las instituciones financieras de un poderoso aliado en la lucha contra la delincuencia financiera. Con el lanzamiento de esta herramienta, el futuro de la detección y la notificación de delitos financieros parece mucho más prometedor.