Robo Advisors Vs. Human Advisors: Una guía completa para tomar las decisiones de inversión correctas con InvestGlass

Investing isn’t one-size-fits-all, which is why robo-advisors are gaining traction. These AI-driven platforms provide automated, cost-effective investment strategies tailored to individual goals, with AUM in robo-advisory expected to reach $2.1 trillion by 2027. Unlike traditional financial advisors, robo-advisors offer low fees and 24/7 accessibility, making investing more efficient and scalable (Investopedia).

This article covers everything you need to know, including the benefits of using InvestGlass for digital onboarding, financial planning, and more.

Índice

1. ¿Qué es un robo advisor y cómo funciona?
2. ¿Por qué elegir InvestGlass?
3. Tres pasos para lanzar una plataforma de software Robo Advisor con InvestGlass
4. Optimización fiscal y cumplimiento
5. El futuro de los roboasesores y los asesores humanos

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1. ¿Qué es un Robo Advisor y cómo funciona?

Modelo de negocio Robo Advisor

Los robo advisors utilizan algoritmos de aprendizaje automático para gestionar sus carteras de inversión. En el contexto de los bancos privados, un gestor de relaciones personaliza inicialmente una cartera para usted teniendo en cuenta factores como la edad, los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo. Después, el robo advisor se hace cargo.

InvestGlass: La solución ideal

InvestGlass no es sólo una plataforma de robo advisor; es una solución integral que ofrece incorporación digital, optimización fiscal y gestión de carteras basada en objetivos. Las cuotas de suscripción son nuestro modelo de ingresos, por lo que nuestro enfoque sigue siendo el asesoramiento de calidad, no el tamaño de los activos.

Características principales:

• Incorporación digital: Racionalizado y fácil de usar.
• Optimización fiscal: Maximice sus rendimientos.
• Gestión de carteras basada en objetivos: Estrategias personalizadas.

¿Cuándo no utilizar un robo advisor?

1. Si prefiere un enfoque práctico.
2. Para inversiones a corto plazo.

Top Robo Advisory Banks

Nombre del bancoCaracterísticasWealthfrontGestiónde carteras, optimización fiscalBettermentPlanificación basada en objetivosSchwabAmplia gama de servicios

Con InvestGlass, puede ofrecer servicios similares con facilidad.

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2. ¿Por qué elegir InvestGlass?

InvestGlass proporciona una experiencia de nivel de banca privada a los inversores particulares. Es fácil lanzar su propio robo advisor utilizando nuestra plataforma.

Cumplimiento de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera

Cumplimos con normativas clave como la MIFID y la LSFIN, lo que garantiza que su inversión sea segura y sólida.

Pasos para crear su propio Robo Advisor

1. Cree campos de datos: Registre los campos requeridos por la normativa.
2. Construya un modelo de inversión: Añada fondos de inversión, fondos cotizados y clases de activos.
3. Conecte con herramientas analíticas: Conéctese con plataformas como Bloomberg o Morningstar para realizar análisis financieros.

Servicios de InvestGlass

• Portal del inversor personalizable
• Visualización clara de los objetivos financieros y las comisiones
• Ejemplos de carteras automatizadas basadas en los datos de los clientes

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3. Tres pasos para lanzar una plataforma de software Robo Advisor con InvestGlass

1. Preparación de datos: Recopilar todos los campos de datos necesarios, centrándose en el cumplimiento de la normativa.
2. Creación de modelos: Incorpore a su modelo fondos de inversión, fondos cotizados y diversas estrategias de inversión.
3. Integración: Utilice nuestra plataforma sin código para integrar sus modelos.

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4. Optimización y cumplimiento fiscal y asesores financieros tradicionales

Las leyes fiscales cambian con frecuencia, haciendo de la optimización fiscal un área compleja. InvestGlass proporciona herramientas para que los gestores financieros representen con precisión los beneficios fiscales potenciales. Recomendamos discutir con nuestro equipo los esquemas locales de optimización fiscal. Puede incluir elementos tradicionales en InvestGlass froms.

Beneficios fiscales:

1. Cosecha de pérdidas fiscales
2. Estrategias de asignación de activos
3. Selección de fondos

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5. El futuro de los roboasesores y los asesores humanos

Variantes del público objetivo

• Bancos islámicos
• Bancos LGBTQ
• Bancos jóvenes y jubilados

Modelos híbridos: El futuro

InvestGlass cree en un modelo híbrido en el que los asesores tradicionales coexisten con los robo advisors. Este enfoque atiende a diversas necesidades de los clientes, desde particulares con grandes patrimonios hasta millennials.

Tradicional vs. Robo: Diferencias clave

CriteriosAsesores TradicionalesAsesores RoboCuotasAltasBajasValoración del usuarioMenosSupervisiónhumanaRequeridaOpcional

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Conclusiones: Robo-Asesoramiento sin fisuras con InvestGlass para asesores financieros

Invertir en los mercados financieros actuales puede resultar complejo. Tanto si usted es un asesor financiero tradicional en busca de una ventaja digital como si es un cliente deseoso de una inversión automatizada, la necesidad de soluciones eficientes e inteligentes nunca ha sido mayor. Ahí es donde entra InvestGlass.

Caja de herramientas completa para el roboasesoramiento

Con InvestGlass Forms e InvestGlass CRM, dispondrá de todas las herramientas necesarias para poner en marcha una aplicación de robo advisor. Podrá gestionar sin esfuerzo los activos de los clientes, adherirse al modelo de servicio y tomar decisiones de inversión informadas.

Características principales:

• Colaboración entre asesores financieros humanos: Nuestra plataforma permite una colaboración sin fisuras entre los robo advisors y los asesores humanos, un elemento crítico en las diversas instituciones financieras actuales.
• Teoría moderna de la cartera: Incorpore a su cartera de inversión estrategias de inversión de vanguardia, guiadas por teorías de probada eficacia.
• Asesoramiento financiero digital: Nuestros asesores digitales están dotados de inteligencia artificial, lo que le garantiza que obtendrá el máximo rendimiento de su inversión inicial.
• Gestión integral del patrimonio: Desde las cuentas de jubilación hasta los complejos mercados financieros, nuestra plataforma cubre todas las bases, por lo que se adapta perfectamente tanto a los inversores particulares como a los gestores de patrimonios.

Ventajas sobre la mayoría de Robo Advisors:

• Supervisión humana: A diferencia de muchos robo advisors, InvestGlass proporciona la opción de supervisión humana, ofreciendo una estrategia de inversión más personalizada.
• Comentarios de los usuarios: Valoramos los comentarios de nuestros clientes actuales, siempre con el objetivo de mejorar nuestros servicios automatizados.
• Conformidad: Totalmente conforme con la normativa sobre comisiones bursátiles, nuestra plataforma ofrece una gran variedad de opciones de inversión en un entorno seguro.

Entonces, ¿por qué conformarse sólo con un planificador financiero humano o con una empresa básica de asesoramiento robotizado cuando puede tener lo mejor de ambos mundos? InvestGlass tiende un puente sobre la brecha, asegurando que no tenga que comprometer sus servicios de inversión, ya sean automatizados o guiados por humanos.

Tanto si es un gestor de proyectos, un equipo de desarrollo o un inversor que busca un tamaño de cuenta mínimo, InvestGlass le ofrece soluciones a medida que se adaptan a todas sus necesidades.

Ponga en marcha hoy mismo sus empresas de robo advisory

Dé el salto a una inversión más inteligente y eficiente con InvestGlass. Nuestras opciones de cartera, impulsadas por técnicas avanzadas de negociación algorítmica, están diseñadas para alcanzar y superar sus objetivos financieros. Elija InvestGlass, donde el futuro de la inversión no es sólo automatizado, sino inteligente.