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Was sind die 5 Schritte, die bei KYC involviert sind?

Schlüssel zur Hand

Die 5 wichtigsten Schritte bei KYC: Beherrschung der Compliance mit InvestGlass

Know Your Customer (KYC) ist ein wichtiger Prozess für die Einhaltung von Vorschriften für Finanzinstitute. Er hilft ihnen, potenzielle Risiken im Zusammenhang mit ihren Kunden zu erkennen und zu bewerten und Finanzverbrechen wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen. In diesem Artikel untersuchen wir die Schritte, die mit KYC verbunden sind, und wie InvestGlass CRM und die digitale Portallösung die Produktivität steigern und KYC-Prozesse rationalisieren können.

1. Kundenidentifizierungsprogramm (KVP)

Der erste Schritt im KYC-Verfahren ist das Kundenidentifikationsprogramm (CIP). Bei diesem Prozess werden wesentliche Informationen über einen potenziellen Kunden gesammelt, darunter:

  • Vollständiger Name
  • Geburtsdatum
  • Adresse
  • Identifikationsnummer (z. B. Sozialversicherungsnummer, Reisepass oder ein anderer von der Regierung ausgestellter Ausweis)

InvestGlass bietet eine digitale Onboarding-Lösung, die die Kundenidentifikation durch die Automatisierung der Datenerfassung und die nahtlose Integration mit anderen Systemen vereinfacht.

2. Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (CDD)

Nach dem Sammeln von Kundeninformationen müssen Finanzinstitute eine Sorgfaltsprüfung durchführen, um potenzielle Risiken zu bewerten. Diese Risikobewertung umfasst die Beurteilung von Faktoren wie Hintergrund, Beruf und Finanztransaktionen des Kunden.

Die Vertriebstools von InvestGlass helfen bei der CDD, indem sie eine zentrale Plattform für die Verfolgung von Kundeninteraktionen, die Analyse von Daten und die Identifizierung von Mustern, die auf potenzielle Risiken hinweisen, bereitstellen.

3. Verstärkte Sorgfaltspflicht (EDD) und Dokumentenüberprüfung

Bei Kunden mit höherem Risiko müssen die Finanzinstitute unter Umständen eine erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD) durchführen. Dieser Prozess umfasst die Einholung zusätzlicher Informationen über den Kunden und die Überprüfung der Echtheit seiner Dokumente.

Das kollaborative Portal von InvestGlass erleichtert eine effiziente Dokumentenprüfung und EDD, indem es eine sichere Plattform für den Austausch, die Überprüfung und die Speicherung von Kundendokumenten bietet.

4. Laufende Überwachung und Transaktionsüberwachung

Die Finanzinstitute müssen eine kontinuierliche Überwachung durchführen, um die Kundeninformationen auf dem neuesten Stand zu halten und verdächtige Aktivitäten aufzudecken. Dieser Prozess umfasst die Überwachung von Kundentransaktionen und die regelmäßige Aktualisierung von KYC-Aufzeichnungen.

Die Automatisierungstools von InvestGlass rationalisieren die laufende Überwachung, indem sie verschiedene Aufgaben wie die Aktualisierung von Kundenprofilen, die Verfolgung von Transaktionsmustern und die Erzeugung von Warnungen bei ungewöhnlichen Aktivitäten automatisieren.

5. Meldung verdächtiger Aktivitäten an das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Schließlich müssen die Finanzinstitute verdächtige Aktivitäten an das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) und andere zuständige Aufsichtsbehörden melden. Dieser Schritt sorgt für Transparenz und hilft, Finanzkriminalität zu verhindern.

Die Marketing-Tools von InvestGlass vereinfachen die Berichterstattung, indem sie anpassbare Vorlagen bereitstellen und den Einreichungsprozess automatisieren.

Steigern Sie Ihre Produktivität mit InvestGlass KYC-Lösungen

InvestGlass CRM und die digitale Portallösung bieten eine umfassende Plattform für die Verwaltung von KYC-Verfahren. Wenn Sie sich für InvestGlass entscheiden, können Finanzinstitute:

  • Optimieren Sie die Prozesse für die Aufnahme von Kunden und die KYC-Verifizierung
  • Verbessern Sie die Zusammenarbeit zwischen den Teammitgliedern
  • Automatisieren Sie Routineaufgaben und steigern Sie die Produktivität
  • Einhaltung der sich entwickelnden KYC-Vorschriften

InvestGlass kann auf den Servern der Banken gehostet werden, wodurch sichergestellt wird, dass alle sensiblen Kundendaten sicher und geschützt bleiben. Steigern Sie Ihre Produktivität und bleiben Sie konform mit InvestGlass, der ultimativen Lösung für das KYC-Management in der Finanzbranche.

KYC-Checkliste, Schritte bei KYC