Optimieren Sie das digitale Onboarding mit InvestGlass: Revolutionierung des Kundenerlebnisses für Finanzdienstleistungen

Das digitale Onboarding hat die Finanzdienstleistungsbranche verändert und bietet eine nahtlose, effiziente und kundenfreundliche Alternative zu traditionellen Prozessen. InvestGlass bietet eine souveräne Schweizer CRM-Plattform, die das digitale Onboarding vereinfacht und automatisiert und gleichzeitig die Einhaltung der strengen KYC- (Know Your Customer) und AML-Vorschriften (Anti-Geldwäsche) gewährleistet. Lassen Sie uns erkunden, wie das digitale Onboarding Finanzdienstleistungen umgestaltet und wie InvestGlass an der Spitze dieser Revolution steht.

Wie digitales Onboarding die Kosten für Banken senkt

Digitales Onboarding senkt die Betriebskosten, indem es arbeitsintensive Prozesse automatisiert. So geht's:

• Automatisierung von Prozessen: Digitales Onboarding minimiert menschliche Eingriffe und reduziert den Personalbedarf und menschliche Fehler.
• Rationalisierte Abläufe: Die Automatisierung beseitigt überflüssigen Papierkram und senkt die Betriebskosten.
• Verbesserte Effizienz: Die Datenverarbeitung in Echtzeit ermöglicht eine schnellere Einbindung mehrerer Kunden gleichzeitig.
• Reduzierte Compliance-Kosten: Automatisierte Systeme gewährleisten die konsequente Einhaltung gesetzlicher Vorgaben und vermeiden so Strafen und Anwaltskosten.
• Verbesserte Kundenbindung: Ein reibungsloses Onboarding-Erlebnis fördert die Kundentreue und senkt die Akquisitionskosten.

Verstehen des digitalen Onboarding-KYC-Prozesses mit InvestGlass

Digitales Onboarding ist ein revolutionärer Ansatz zur Rationalisierung des KYC-Prozesses (Know Your Customer), der es Finanzinstituten ermöglicht, Kundenidentitäten effizient und sicher zu authentifizieren. InvestGlass geht bei diesem Prozess noch einen Schritt weiter und bietet hochmoderne Tools wie ChatGPT LLM für interaktive Kundeninteraktionen und ein robustes Genehmigungs-Workflow-System zur effektiven Verwaltung und Überprüfung von Kundendaten.

Die wichtigsten Schritte im digitalen Onboarding-KYC-Prozess

Erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD)
Für Kunden mit höherem Risiko bietet InvestGlass Optionen für eine gründlichere Prüfung, die Tools wie die Überprüfung von Sanktionen, das Screening von politisch exponierten Personen (PEP) und die Suche nach unerwünschten Medien integrieren. Die Genehmigungsworkflows der Plattform helfen dabei, EDD-Prozesse zu rationalisieren und präzise zu dokumentieren.

Identitätsüberprüfung
Kunden stellen amtliche Ausweise zur Verfügung oder nutzen biometrische Tools, wie z.B. Gesichtserkennung, für eine schnelle und sichere Identitätsüberprüfung. InvestGlass integriert die KI-gesteuerte Dokumentenüberprüfung mit nahtloser Biometrie und sorgt so für ein reibungsloses und präzises Onboarding-Erlebnis.

Customer Due Diligence (CDD)
InvestGlass nutzt eine Kombination aus automatisierter Risikoprofilerstellung und KI-gestützter Analyse, um Kundendaten auf potenziellen Betrug oder illegale Aktivitäten zu prüfen. Mit anpassbaren Workflows können Finanzinstitute die Schritte der Sorgfaltspflicht auf die spezifischen Compliance- und Geschäftsanforderungen abstimmen.

Laufende Überwachung
Tools zur kontinuierlichen Überwachung stellen sicher, dass die Kundenaktivitäten mit den AML- (Anti-Geldwäsche) und KYC-Vorschriften konform sind. InvestGlass automatisiert diese Überprüfungen mit Hilfe von fortschrittlichen Warnhinweisen und Tracking-Systemen, so dass die Institute den regulatorischen Anforderungen immer einen Schritt voraus sind.

Wie KI und maschinelles Lernen das digitale Onboarding verbessern

Künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen (ML) verändern das digitale Onboarding, indem sie komplexe Prozesse automatisieren, die Genauigkeit verbessern und die Sicherheit erhöhen. Mit InvestGlass werden diese Technologien nahtlos integriert, um ein optimiertes und konformes Onboarding-Erlebnis für Banken und Finanzinstitute zu schaffen.

Schlüsselbereiche, in denen KI und ML Mehrwert schaffen

1. Identitätsüberprüfung
   Die KI-gesteuerte Identitätsüberprüfung vereinfacht und beschleunigt den Prozess durch:
   • Abgleich von Foto-IDs mit biometrischen Daten des Kunden (z.B. Gesichtserkennung).
   • Überprüfung von Dokumenten in Echtzeit, wodurch manuelle Eingriffe reduziert werden.
   • Erkennen von Unstimmigkeiten oder Manipulationen in Dokumenten mit hoher Präzision.
2. Aufdeckung von Betrug
   ML-Algorithmen verhindern proaktiv Betrug, indem sie:
   • Identifizierung von gefälschten Dokumenten und Erkennung von Mustern, die auf betrügerisches Verhalten hinweisen.
   • Kontinuierliches Lernen aus Daten, um sich an neue Betrugstaktiken anzupassen.
   • Einsatz von passiven Betrugserkennungs-Technologien, um einen reibungslosen Kundenkontakt zu gewährleisten.
3. Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
   KI verbessert die Compliance-Prozesse durch:
   • Automatisierung von AML-Prüfungen, einschließlich Sanktionsprüfung, PEP-Überwachung und Analyse negativer Medien.
   • Sicherstellung der konsequenten Einhaltung globaler regulatorischer Rahmenbedingungen.
   • Generierung detaillierter Prüfprotokolle für die gesetzliche Berichterstattung.

Wie InvestGlass die digitalen Onboarding-Prozesse automatisiert

InvestGlass nutzt KI und ML, um wichtige Aspekte des digitalen Onboardings zu automatisieren, so dass sich Finanzinstitute auf Kundenzufriedenheit und Compliance konzentrieren können:

• Datenerfassung und -verarbeitung:
  Die No-Code-Formulare von InvestGlass ermöglichen es Finanzinstituten, Kundendaten effizient zu erfassen und durch KI-gestützte Validierungsprüfungen Genauigkeit und Vollständigkeit zu gewährleisten.
• Dynamische Risikobewertung:
  KI wertet Kundendaten in Echtzeit aus, um Risikoprofile zuzuweisen und automatisch Fälle mit höherem Risiko für eine verstärkte Due Diligence zu eskalieren.
• Genehmigungs-Workflows:
  Die Plattform automatisiert mehrstufige Genehmigungen und leitet Kundenanträge auf der Grundlage von vordefinierten Regeln und Risikostufen an die entsprechenden Beteiligten weiter.
• Betrugsüberwachung und -prävention:
  Integrierte Betrugserkennungssysteme identifizieren Anomalien während des Onboardings und weisen auf potenzielle Risiken hin, ohne den Kundenvorgang zu unterbrechen.
• KYC/AML-Compliance-Automatisierung:
  KI verarbeitet riesige Mengen an Kundendaten, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten, und reduziert so den Bedarf an manuellen Überprüfungen bei gleichzeitiger Genauigkeit.

Vorteile des digitalen Onboarding für Banken mit InvestGlass

Verbessertes Kundenerlebnis

• Die Kunden können das Onboarding vollständig online abschließen, so dass keine persönlichen Besuche mehr erforderlich sind.
• KI-gesteuerte Chatbots führen den Benutzer durch den Prozess und beantworten seine Fragen in Echtzeit.

Gesteigerte Kundenakquise

• Vereinfachte und intuitive Arbeitsabläufe reduzieren die Reibungsverluste beim Onboarding und minimieren die Abbruchraten.
• Mehrsprachige Unterstützung und mobilfreundliche Formulare erweitern die Zugänglichkeit für verschiedene Kundengruppen.

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

• Die Datenvalidierung in Echtzeit stellt sicher, dass Banken die KYC- und AML-Vorschriften effizient erfüllen.
• Automatisierte Reporting-Tools vereinfachen das Compliance-Management und Audits.

Kosteneffizienz

• KI und ML verringern den Bedarf an manueller Arbeit bei der Datenverarbeitung, der Betrugserkennung und den Compliance-Prüfungen.
• Die Automatisierung führt zu erheblichen Einsparungen bei den Betriebskosten.

Herausforderungen und Lösungen beim digitalen Onboarding

Das digitale Onboarding bietet zwar transformative Vorteile, stellt Sie aber auch vor einzigartige Herausforderungen. InvestGlass begegnet diesen mit robusten Lösungen:

• Compliance-Komplexität:
  InvestGlass vereinfacht die Compliance mit automatisierten KYC/AML-Workflows und Echtzeit-Warnungen bei regulatorischen Änderungen.
• Betrugsprävention:
  Fortschrittliche ML-Modelle erkennen und verhindern betrügerische Aktivitäten, ohne die Benutzerfreundlichkeit zu beeinträchtigen.
• Benutzerfreundlichkeit:
  Mobil-optimierte, anpassbare Formulare und KI-gestützte Chatbots sorgen für einen reibungslosen und intuitiven Ablauf für Kunden.

Schlussfolgerung: Erweitern Sie Ihr digitales Onboarding mit InvestGlass

InvestGlass ist die ultimative Lösung für Finanzinstitute, die ihre Onboarding-Prozesse revolutionieren möchten. Mit seinen anpassbaren No-Code-Formularen, KI-gesteuerten Tools zur sicheren Identitätsüberprüfung und der Automatisierung des Genehmigungs-Workflows vereinfacht InvestGlass komplexe Prozesse und gewährleistet gleichzeitig die Einhaltung von Vorschriften und verbessert die Kundenerfahrung.

Die mobile Kompatibilität der Plattform garantiert ein nahtloses Erlebnis auf allen Geräten und entspricht damit dem Wunsch des modernen Kunden nach Bequemlichkeit. Darüber hinaus bietet InvestGlass diese umwälzenden Funktionen zu einem äußerst wettbewerbsfähigen Preis, so dass es für Institutionen jeder Größe eine erschwingliche und kostengünstige Wahl ist.

Durch die Integration von InvestGlass in Ihre Abläufe können Sie das Onboarding rationalisieren, die Kundenzufriedenheit fördern und strenge gesetzliche Vorschriften einhalten. Machen Sie sich die Zukunft des digitalen Onboarding zu eigen und positionieren Sie Ihr Institut mit den innovativen Lösungen von InvestGlass für den Erfolg.

Transformieren Sie noch heute Ihren Onboarding-Prozess und erleben Sie beispiellose Effizienz und Wachstum sowie außergewöhnliche Kundenerlebnisse.

Treten Sie ein in die Zukunft des digitalen Bankings mit InvestGlass!