Ist direkte Indexierung besser als ETF? Implementierung personalisierter, steuereffizienter Portfolios in großem Maßstab
Wenn es um Investitionen geht, gibt es eine Vielzahl von Möglichkeiten. Eine beliebte Option sind börsengehandelte Fonds (ETFs). ETFs bieten Anlegern eine Möglichkeit, sich an einem Korb von Vermögenswerten zu beteiligen, und sie können wie Aktien gehandelt werden. Aber ist die direkte Indexierung besser als ETFs? Hier erfahren Sie, was Sie wissen müssen, und erhalten Zugang zu den InvestGlass-Tools, die für Portfoliomanager und Finanzberater entwickelt wurden.
- Was ist die direkte Indizierung?
- Suche nach Steuereffizienz in einem separat verwalteten Konto
- Wie Sie Ihren Investoren Personalisierung bieten können
- Welche Arten von Anlegern für eine direkte Indexierungsstrategie in Frage kommen
Was ist direkte Indexierung im Vergleich zu Investmentfonds?
Bei der direkten Indexierung handelt es sich um eine Anlagestrategie, bei der einzelne Aktien gekauft und gehalten werden, anstatt in ETFs zu investieren. Dies kann eine steuereffizientere Art der Anlage sein, da die Anleger keine Kapitalertragssteuern auf die ETFs selbst zahlen müssen. Darüber hinaus bietet die direkte Indexierung den Anlegern mehr Personalisierung und Kontrolle über ihre Portfolios.
Ein börsengehandelter Fonds (ETF) ist eine Art von Investmentfonds, der Vermögenswerte wie Aktien, Rohstoffe oder Anleihen hält und an der Börse gehandelt werden kann. ETFs bieten Anlegern eine Möglichkeit, sich in einem Korb von Vermögenswerten zu engagieren, und sie können genau wie Aktien gekauft und verkauft werden. ETF werden in der Regel den traditionellen Indexfonds vorgezogen, da sie oft niedrigere Kosten und Steuervorteile haben. Sie unterscheiden sich von Bruchteilsaktien, bei denen mehrere Konten eingerichtet werden und in Bruchteile von Aktien investiert wird.
Ein ETF kann eine Vielzahl von Vermögenswerten enthalten, darunter Aktien, Rohstoffe und Anleihen. Dies kann Anlegern ein Engagement in einer Reihe von Märkten bieten und ist eine bequeme Art zu investieren. Außerdem können ETFs an der Börse gehandelt werden, so dass sie leicht zu kaufen und zu verkaufen sind. ETF können ausgeklügelte Strategien beinhalten, die sich auf die Nutzung von Steuerverlusten auswirken. Es ist auch möglich, Kapitalgewinne zu verrechnen, wenn sie richtig eingesetzt werden. Das steuerpflichtige Konto kann von Land zu Land unterschiedlich sein, fragen Sie also unbedingt vorher Ihren Finanzberater. Wenn Sie einen Robo-Advisor nutzen, ist der Job des Steuerfachmanns in der Regel in der Robo-Advisor-Lösung enthalten.
Als InvestGlass schlagen wir unseren Kunden vor, ein Lehrer zu sein und mit potenziellen Steuereinsparungen innerhalb des Portfolio-Management-Vorschlags einzusteigen.
Suche nach Steuereffizienz in einem separat verwalteten Konto mit direkten Indexierungsstrategien
Die Steuereffizienz ist ein wichtiger Aspekt für Anleger. Durch die Verwendung einer direkten Indexierungsstrategie können Anleger die Zahlung von Kapitalertragssteuern auf die ETFs selbst vermeiden. Dies kann eine steuereffizientere Art zu investieren sein, da die Anleger mehr von ihren Gewinnen behalten können. Darüber hinaus bietet die direkte Indexierung den Anlegern mehr Personalisierung und Kontrolle über ihre Portfolios.
Portfoliomanager sind daran gewöhnt, Portfoliomandate zu erstellen, die im Rahmen von Matic Investing oder aktiven Strategien steuerlich wirksame Wertpapiere enthalten. Sie können auch Aktien verkaufen, deren Wert gesunken ist, und den Verlust zum Ausgleich von Gewinnen verwenden, um Ihre Steuerrechnung zu senken oder Steuern ganz zu vermeiden.
Wie Sie Ihren Investoren Personalisierung bieten können
InvestGlass hat eine digitale Onboarding-Lösung für Fondsmanager und Beratungsunternehmen entwickelt, die Robo-Advisory-Lösungen aufbauen wollen. Diese Vorlagen werden ohne Programmierkenntnisse erstellt und erleichtern die Auswahl der meisten Anlagestrategien.
Diese Onboarding-Tools sind sowohl für institutionelle Anleger als auch für Kleinanleger geeignet. Lediglich das Format wird variieren, da Sie Kleinanlegern möglicherweise keine Informationen wie z. B. :
- Nachlauffehler
- vollständig transparente Basiswerte
- rückläufige Handelskosten
- Fondssteuer-Management
- die Performance des Index und der Benchmark inde
- detaillierte Beschreibung der Investition
- Faktorbelastung
- Mindestanlagebeträge
- bestimmte Risiken und Marktbedingungen beim Backtesting
Der Robo-Advisor ist mit dem Portfoliomanagement-Tool InvestGlass verbunden, das eine effiziente Verwaltung von separat verwalteten Konten ermöglicht. Das Layout und der Hintergrund können je nach dem von Ihnen angebotenen Anlagethema angepasst werden.
Welche Arten von Anlegern für eine direkte Indexierungsstrategie und börsengehandelte Fonds in Frage kommen
Privatanleger werden die Strategie der direkten Indexierung zu schätzen wissen, weil sie damit die Zahlung von Kapitalertragssteuern auf die ETFs selbst vermeiden können. Dies kann eine steuereffizientere Art zu investieren sein, da die Anleger mehr von ihren Gewinnen behalten können. Darüber hinaus bietet die direkte Indexierung den Anlegern mehr Personalisierung und Kontrolle über ihre Portfolios.
Steuersensible Anleger, wie vermögende Anleger und Pensionspläne, können die direkte Indexierung ebenfalls attraktiv finden. Die direkte Indexierung ermöglicht es diesen Anlegern, ihre Steuern besser zu verwalten, indem sie Gewinne mit Verlusten verrechnen. Vermögende Privatpersonen können auch von der Individualisierung der Portfolios profitieren, die eine direkte Indexierungsstrategie bietet. Ein und derselbe Kundentyp kann hinsichtlich der Transaktionskosten und der Nachsteuerrendite berücksichtigt werden. Sie stellen dann für jede spezifische Anlage Steuerunterlagen zur Verfügung.
Die direkte Indexierung ist eine steuereffizientere Art zu investieren, da die Anleger einen größeren Teil ihrer Gewinne behalten können. Außerdem bietet die direkte Indexierung den Anlegern mehr Personalisierung und Kontrolle über ihre Portfolios. Für steuerlich sensible Anleger, wie vermögende Privatpersonen und Pensionskassen, kann die Direktindexierung ebenfalls attraktiv sein. Die direkte Indexierung ermöglicht es diesen Anlegern, ihre Steuern besser zu verwalten, indem sie Gewinne mit Verlusten verrechnen. Vermögende Privatpersonen können auch von der Individualisierung der Portfolios profitieren, die eine direkte Indexierungsstrategie bietet.
Die direkte Indexierung in Verbindung mit InvestGlass Digital Onboarding + Portfoliomanagement ist eine fantastische Möglichkeit, auf die persönlichen Werte und Anlageziele jedes Anlegers einzugehen und eine hyperindividuelle Beratung zu bieten.