Wie kann ich ein BNPL-Produkt erstellen und mit einem Bankkonto verbinden?

Banks today are increasingly adopting Buy Now, Pay Later (BNPL) services to cater to growing consumer demand for flexible payment options. By 2024, the global BNPL market is projected to reach over $680 billion, reflecting its rapid growth and popularity among consumers (AP News). Traditional banks are now partnering with fintech platforms like Affirm, Klarna, and Afterpay to offer competitive BNPL products, helping them attract customers who seek convenient financial solutions (Financial Times).

Bei BNPL kaufen die Banken ein Produkt im Namen ihres Kunden und gewähren dem Kunden dann eine Finanzierung, damit er den Artikel im Laufe der Zeit bezahlen kann.

Diese Art der Finanzierung kann für Kunden sehr attraktiv sein, da sie ihnen mehr Flexibilität bei der Zahlungsweise bietet.

Wenn Sie eine Bank sind, die BNPL-Produkte anbieten möchte, müssen Sie einige Dinge beachten. In diesem Blogbeitrag erläutern wir, wie Sie ein erfolgreiches BNPL-Produkt aufbauen.

1. Definieren Sie das Problem, das Sie mit Ihrem BNPL Produkt lösen wollen

2. Recherchieren Sie Ihren Zielmarkt und verstehen Sie seine Bedürfnisse

3. Erstellen Sie einen Prototyp Ihres BNPL Produkts

4. Testen Sie Ihren Prototyp mit potenziellen Kunden

5. Verfeinern Sie Ihr BNPL-Produkt anhand des Feedbacks aus den Tests

6. Bringen Sie Ihr BNPL Produkt auf den Markt

Definieren Sie das Problem, das Sie mit Ihrem BNPL Produkt lösen wollen

Verbraucher haben heute die Möglichkeit, über BNPL-Plattformen Artikel und Dienstleistungen auf Kredit zu kaufen. Leider werden viele Verbraucher aufgrund des Ratenzahlungssystems dieser Dienste Opfer einer überwältigenden Verschuldung. Mit unserem BNPL-Produkt möchten wir den Verbrauchern einen überschaubareren Zahlungsplan bieten, damit sie finanzielle Sicherheit statt Stress und Ängste erleben können. Wir bieten mehr Kontrolle über die Zahlungen, indem wir den Kunden die Möglichkeit geben, ihre Rückzahlungspläne entsprechend ihrer verfügbaren Mittel und ihrer Kredithistorie anzupassen. Dadurch wird sichergestellt, dass die Kunden ihre Ratenzahlungen mit einem erschwinglichen Budget leisten und gleichzeitig ihre positive Kreditwürdigkeit und ihr finanzielles Wohlbefinden aufrechterhalten. Unsere BNPL-Lösung ist kundenorientiert und zielt darauf ab, Käufern auf der ganzen Welt finanzielle Freiheit zu verschaffen.

BNPL kann mit einem traditionellen Kreditkartenprogramm verbunden oder als eigenständiges Produkt angeboten werden. Um BNPL anzubieten, müssen Sie zunächst Ihr BNPL-Produkt mit Ihrem Bankkonto verbinden. Wenn Sie Ihr Bankkonto mit dem BNPL-Programm verbinden, können Sie Zahlungen von Kunden annehmen und über das System verarbeiten. BNPL-Anbieter sind für die sichere Abwicklung von Kundenzahlungen verantwortlich, daher ist es wichtig, dass Sie einen zuverlässigen Zahlungsabwickler wählen. Sobald Sie sich für Ihren BNPL-Anbieter entschieden haben, ist die Zusammenarbeit mit dem richtigen IT-Team oder den richtigen Entwicklern unerlässlich, um Ihr System erfolgreich zu integrieren und zu verwalten.

Recherchieren Sie Ihren Zielmarkt und verstehen Sie seine Bedürfnisse

Bei der Entwicklung eines BNPL-Produkts ist es wichtig, dass Sie die Bedürfnisse Ihres Zielmarktes genau kennen und verstehen. So können Sie ein Produkt entwickeln, das die Bedürfnisse Ihrer Zielgruppe wirklich erfüllt und die gewünschten Ergebnisse liefert. In der ersten Phase der Recherche sollten Sie herausfinden, wer Ihr Zielmarkt ist, welche Probleme er hat, welche Funktionen für ihn von Vorteil wären und wie Sie sich von der Konkurrenz abheben können. Eine gründliche Analyse der aktuellen Markttrends und des Wettbewerbsumfelds hilft auch bei strategischen Entscheidungen über Produktangebot und Positionierung. Wenn Sie sich die Zeit nehmen, Ihre Zielgruppe sorgfältig zu untersuchen, sind Sie besser darauf vorbereitet, ein BNPL-Produktangebot zu erstellen, das einen sinnvollen Mehrwert bietet.

Zahlungen scheitern meist aufgrund falscher oder veralteter Zahlungsinformationen. Um diese zu reduzieren, müssen Sie einen sicheren Verifizierungsprozess haben, wenn sich Kunden für Ihren BNPL-Service anmelden. Wenn Sie planen, mit einer BNPL-Lösung zu beginnen, empfehlen wir Ihnen, auch lokale Lösungen zur Kreditprüfung und zum Zahlungsverhalten zu prüfen.

Erstellen Sie einen Prototyp für Ihr BNPL Produkt

Wenn Sie Ihr BNPL Produkt konzipiert und entworfen haben, ist die Erstellung eines Prototyps der nächste Schritt. Ein Prototyp dient dazu, eine erste Version Ihres Produkts zu erstellen, die weitere Tests ermöglicht. Während der Prototyp-Phase können Sie mit verschiedenen Designs experimentieren und bei Bedarf Änderungen vornehmen. Letztendlich ermöglicht Ihnen dieser Prozess, Ihre Idee zu verfeinern und der Markteinführung eines erfolgreichen BNPL-Produkts näher zu kommen. Dieser Prozess liefert auch unschätzbare Rückmeldungen von Nutzern, die dazu beitragen können, das endgültige Produkt noch intuitiver und effektiver zu gestalten.

InvestGlass hilft Ihnen bei der Erstellung von Prototypen mit einer no-code Lösung. Wir verfügen über das Know-how, um Ihr Produkt zu entwerfen, anzupassen und mit Zahlungsgateway-Lösungen zu integrieren.

Sobald Sie mit dem Prototyp und seiner Funktionalität zufrieden sind, können Sie mit dem Aufbau Ihrer BNPL-Lösung beginnen. Es ist wichtig, dass Sie über ein zuverlässiges IT-Team oder Entwickler verfügen, die Ihnen bei der Entwicklung und Bereitstellung eines sicheren Systems für die Zahlungsabwicklung helfen können.

Testen Sie Ihren Prototyp mit potenziellen Kunden, ohne Ratenzahlungen zu verlangen.

Das Testen Ihres BNPL-Produktprototyps mit echten Menschen kann wertvolle Erkenntnisse darüber liefern, wie ein Produkt auf die Bedürfnisse des Kunden zugeschnitten sein sollte. Indem Sie frühzeitig Feedback von potenziellen Kunden einholen, können Sie ein Erlebnis schaffen, das auf deren Anforderungen und Vorlieben zugeschnitten ist. Dieser Ansatz minimiert potenzielle Risiken und erhöht die Chancen, ein BNPL-Produkt erfolgreich auf den Markt zu bringen. Darüber hinaus können Tests dazu beitragen, potenzielle Probleme und Chancen zu erkennen, weshalb sie vor der öffentlichen Markteinführung eines Produkts unbedingt durchgeführt werden sollten.

Verfeinern Sie Ihr BNPL-Produkt auf der Grundlage des Feedbacks aus den Tests mit den Daten der Kreditbüros

Um das perfekte Buy-Now-Pay-Later (BNPL)-Produkt zu entwickeln, müssen Sie Feedback aus einer Vielzahl von Quellen einholen und es auf der Grundlage der gewonnenen Erkenntnisse verfeinern. Dieser Prozess kann ein ausgiebiges Ausprobieren erfordern, aber er ist der Schlüssel zum Aufbau eines erfolgreichen BNPL-Produkts. Es ist wichtig, Experten auf dem Gebiet der Verbraucherfinanzierung zu konsultieren und einige Kundeninterviews zu führen, um die Sichtweise der Kunden zu erfahren. Anhand dieses Feedbacks können Sie Ihr BNPL-Produkt weiter verfeinern, bis Sie ein Gleichgewicht erreicht haben, das sowohl den Bedürfnissen Ihrer Kunden als auch Ihren Geschäftszielen gerecht wird. Durch häufiges Testen und Verfeinern können Sie sicherstellen, dass Ihr BNPL-Produkt für den Erfolg optimiert ist!

Bringen Sie Ihr BNPL-Produkt auf den Markt

Die Markteinführung eines BNPL-Produkts kann überwältigend erscheinen, aber wenn Sie die richtigen Schritte befolgen und die notwendigen Ressourcen zusammenstellen, können Sie ein erfolgreiches und gut funktionierendes Programm auf die Beine stellen. Beginnen Sie damit, einen erfahrenen Anbieter von Zahlungsplattformen oder einen Partner für die Verarbeitung auszuwählen, sich mit den Verbraucherschutzgesetzen vertraut zu machen, die Nutzungsbedingungen für Ihre Kunden zu optimieren und Produktmerkmale zu berücksichtigen, die den Wert der Erfahrung Ihrer Kunden erhöhen. InvestGlass bietet eine schlüsselfertige Lösung, mit der Sie Ihr BNPL-Produkt einfach und schnell einführen können. Die Lösung bietet mehrere Optionen, wie z.B. :

• Automatisierung zukünftiger Termine
• Zinssätze verfolgen
• kurzfristige Finanzierungskampagnen
• Rückzahlungsoptionen
• API-Verbindung zu Kreditkartenunternehmen
• API-Verbindung zu virtuellen Karten und teilnehmenden Marchants

Nachdem wir die Grundlagen der Entwicklung eines BNPL-Produkts besprochen haben, wird deutlich, wie wichtig es ist, ein Problem zu definieren, das Sie zu lösen versuchen, die Bedürfnisse Ihres Zielmarktes zu verstehen und einen Prototyp zu erstellen. Ihr letzter Schritt sollte darin bestehen, in Marktforschung für Testzwecke zu investieren, Ihr Produkt entsprechend dem Kundenfeedback zu verfeinern und es auf den Markt zu bringen. Wenn Sie diese Schritte befolgen, können Sie sich unnötige Entwicklungskosten ersparen und das Risiko verringern, ein erfolgloses BNPL-Produkt zu entwickeln. Die Entwicklung eines erfolgreichen BNPL-Produkts kann schwierig sein, aber es ist wichtig, die verschiedenen Facetten zu kennen, die berücksichtigt werden müssen, um ein erfolgreiches Produkt auf den Markt zu bringen. Wenn Sie alle diese Schritte berücksichtigen, werden Sie bei der Markteinführung Ihres BNPL-Produkts erfolgreich sein.