برنامج "اعرف عميلك" من InvestGlass لإعداد العملاء: مراجعة متعمقة

هل تبحث عن حل "اعرف عميلك" لتحسين عملية تأهيل عملائك؟ يمكن أن يكون برنامج "اعرف عميلك" من InvestGlass لإعداد العملاء هو الحل، حيث يقدم أتمتة قائمة على الذكاء الاصطناعي والتكامل الرقمي المخصص لتجربة إعداد مبسطة ومتوافقة. ستمنحك هذه المراجعة لمحة عامة عن ميزاته وسهولة استخدامه وإجراءات السلامة الخاصة به، بما يلبي احتياجات خدماتك المالية. دعنا نتفحص ما إذا كان InvestGlass يصمد أمام التدقيق أمام أقرانه في سوق برمجيات "اعرف عميلك" في سوق برامج التأهيل.

الوجبات السريعة الرئيسية لعملية التأهيل الحديثة

• تم تصميم برنامج "اعرف عميلك" من InvestGlass كحل شامل لإعداد عملاء الخدمات المالية، حيث يتضمن الذكاء الاصطناعي للتمييز بين المخاطر، والنماذج الرقمية المخصصة، ودعم الامتثال الواسع النطاق بما في ذلك نهج واجهة برمجة التطبيقات (API) لدمج الأدوات المختلفة.
• يهدف البرنامج إلى تسريع وتكييف عملية تأهيل العملاء للمؤسسات المالية من خلال شراكته الاستراتيجية مع شركة Sumsub، وتحسين الكفاءة والامتثال من خلال ميزات مثل عمليات دمج التحقق من الهوية وتحسينات تجربة العملاء.
• يوفر نظام InvestGlass تدابير أمان قوية، بما في ذلك التعرف الضوئي على الحروف على المستندات، وعمليات التحقق من الهوية البيومترية، والكشف عن مدى قابلية التحقق، مع مرونة الاستضافة على خوادم البنك نفسه أو خوادم سويسرية آمنة، والقدرة على أتمتة العمليات التجارية وتقليل مخاطر الاحتيال.

تقديم عملية تأهيل عملاء برنامج "اعرف عميلك" من InvestGlass

يدّعي برنامج "اعرف عميلك" من InvestGlass أنه يُغيّر قواعد اللعبة في مجال برمجيات تأهيل العملاء. فهو يقدم نفسه على أنه حل شامل للخدمات المالية، حيث يوفر بنية تحتية رقمية تعمل على أتمتة عملية تحديد هوية العميل وتدمج بسلاسة عملية جمع بيانات العملاء مع الأنظمة الأخرى. ولكن ما الذي يميزه عن غيره؟

تكمن نقاط البيع الفريدة لبرنامج InvestGlass في استخدامه للذكاء الاصطناعي والنماذج الرقمية المخصصة. ويُزعم أن البرنامج يسخر الذكاء الاصطناعي للتمييز بكفاءة بين العملاء ذوي المخاطر المنخفضة والعملاء ذوي المخاطر العالية، وهي قدرة لا توجد عادةً في برامج التأهيل الأخرى. ويُعد دمج النماذج الرقمية المخصصة والتوقيعات داخل بوابة العميل ميزة أخرى يُقال إنها ستعزز بشكل كبير عملية "اعرف عميلك" وعملية تأهيل العملاء، إذا كان ذلك صحيحًا.

ما هي الميزة الإضافية؟ تتضمن ميزات البرنامج ما يلي:

• تصميم مرن ونموذجي يسمح للمؤسسات المالية بإنشاء عمليات تأهيل مخصصة
• المواءمة مع خصوصيات مختلف الصناعات وملامح المخاطر المتغيرة للعملاء
• إمكانات واسعة النطاق لواجهة برمجة التطبيقات (API) لربط عدد غير محدود من الأدوات وفحوصات الامتثال الإضافية، مما يضمن الالتزام بإجراءات الامتثال اللازمة والدعم من فريق الامتثال المخصص.

إلى جانب هذه الميزات، قد يكون InvestGlass بالفعل منافسًا قويًا في مجال برمجيات التأهيل المالي. ولكن هل يمكنه الوفاء بوعوده؟ دعنا نكتشف ذلك.

وعود زجاج الاستثمار

كجزء من رؤيتها الطموحة، تعاونت شركة InvestGlass مع شركة Sumsub، وهي شركة متخصصة في تقنيات التحقق من الهوية ومكافحة الاحتيال. يهدف هذا التعاون إلى تعزيز الامتثال لمبدأ "اعرف عميلك" لمجموعة من الخدمات المالية، من البنوك والوسطاء إلى منصات التشفير، واعداً بتحسينات في كل من كفاءة العمليات والالتزام بالامتثال.

تهدف هذه الشراكة الاستراتيجية إلى تقديم حل شامل لا يقتصر على تبسيط العمليات فحسب، بل يرتقي بتجربة العملاء لأصحاب المصلحة في القطاع المالي. وقد أعرب كل من الرئيس التنفيذي لشركة InvestGlass ألكسندر غايار والشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Sumsub أندرو سيفر عن ثقتهما بأن هذا التعاون سيؤدي إلى عملية أكثر وضوحًا وسرعة للعملاء، مما يجعل الامتثال التنظيمي سريعًا وغير معقد.

علاوة على ذلك، تتعهد شركة InvestGlass بتقديم

• تهيئة العملاء بشكل سريع وقابل للتكيف عبر مختلف الصناعات
• تكامل العديد من برامج التحقق من الهوية
• تحسينات ملحوظة في فتح شرائح عملاء جدد
• تعزيز سرعة الإعداد على متن الطائرة
• توطين رحلات المستخدم
• تفضيل استخدام ONFIDO، و Sumsub، و Lexis Nexis، و Credas، للتعامل مع كميات أكبر من عمليات التحقق من العملاء

هذه ادعاءات قوية، ولكن هل يمكن أن تصمد تحت الفحص والتدقيق؟ دعونا نمضي قدماً ونرى.

عملية الموافقة على زجاج الاستثمار والأتمتة

تُعد عملية الموافقة وميزات الأتمتة في برنامج "اعرف عميلك" من InvestGlass دليلاً على مرونته وكفاءته. يسمح النظام بسير عمل الموافقة القابل للتخصيص بالكامل، مما يتيح للمؤسسات المالية تحديد عتباتها الخاصة لقبول العميل. هذا يعني أن البرنامج يمكنه تلقائيًا تصفية العملاء المحتملين الذين لا يستوفون الحد الأدنى من المعايير، مما يقلل بشكل كبير من عبء العمل على فرق الامتثال. وبالاستفادة من هذه العمليات المؤتمتة، يضمن برنامج InvestGlass أن العملاء المؤهلين فقط هم من يتم النظر في طلباتهم، مما يسهّل عملية التأهيل ويحافظ على معايير عالية من الامتثال. ولا تقتصر القدرة على تكييف هذه العمليات وفقًا لاحتياجات العمل المحدّدة على تعزيز الكفاءة التشغيلية فحسب، بل توفّر أيضًا حماية من المخاطر المحتملة المرتبطة بإعداد العملاء.

يتم تضمين التوقيع الرقمي ل InvestGlass في بطاقة العميل على البطاقة

إحدى الميزات البارزة في برنامج "اعرف عميلك" من InvestGlass هي تقنية التوقيع الرقمي المدمجة التي صُممت للتحقق من صحة عقود العملاء بسهولة وامتثال قانوني. هذا النظام مدمج في منصة InvestGlass، مما يسهل العملية على الشركات والأفراد على حد سواء. وهو يدعم ولايات قضائية متعددة، مما يضمن أن تكون العقود ملزمة قانوناً بغض النظر عن مكان تواجد العملاء. لا تعمل إمكانية التوقيع الرقمي على تسريع عملية توقيع العقود فحسب، بل تعزز أيضًا من الأمان العام للوثائق وصحتها، مما يوفر راحة البال لجميع الأطراف المشاركة في المعاملة.

الشروع في العمل مع InvestGlass

يبدو أن البدء في استخدام InvestGlass عملية سهلة ومباشرة. تدعي الشركة أن برنامجها "اعرف عميلك" يمكن دمجه بسلاسة في النظام الحالي للمؤسسة المالية أو استخدامه لتطوير واجهة أمامية كاملة لإدارة العملاء. كما يمكن استضافته على خوادم البنك نفسه لتعزيز أمن البيانات، وهو متوافق مع مختلف منصات المواقع الإلكترونية.

وينصح الإعداد بعملية تأهيل خفيفة للعميل من 3 إلى 5 أسئلة فقط في البداية، باستخدام نماذج معدة مسبقًا لتحسين تجربة العميل أثناء جمع بيانات العملاء الأولية. كما يستخدم البرنامج أيضاً الذكاء الاصطناعي من أجل:

• استخراج البيانات تلقائياً من المستندات
• التكامل مع شركاء Regtech للتحقق الآلي
• الاتصال بخدمات مثل ONFIDO للتحقق السريع والسهل من الهوية دون الحاجة إلى برمجة مكثفة.

والأكثر من ذلك، يمكن للمؤسسات المالية تخصيص وإدارة عملية الموافقة التي يقدمها برنامج InvestGlass لقبول العملاء أو رفضهم بناءً على نتائج التحقق من هويتهم. وهو يدعم أساليب متنوعة للتحقق من الهوية من خلال عمليات التكامل مع Onfido وLexisNexis، مما يوفر مرونة في عملية التأهيل.

ولكن ما مدى أمان هذا الإعداد؟ دعنا نستكشف.

تدابير السلامة والاختبارات في الإعداد

عندما يتعلق الأمر بالسلامة، يبدو أن شركة InvestGlass قد غطت جميع القواعد. إذ يتضمن برنامج "اعرف عميلك" الخاص بها فحوصات التعرف الضوئي على الحروف على المستندات، وعمليات التحقق من الهوية بالقياسات الحيوية والكشف عن الحركة، والتكامل مع شركاء مثل Onfido وLexis Nexis للتعرف على الفيديو وتحليل الهوية لتعزيز السلامة أثناء عملية تأهيل العملاء والعملاء. علاوة على ذلك، يمكن استضافة البرنامج على الخوادم الخاصة بالبنوك أو البقاء على الخوادم السويسرية للعملاء المقيمين في سويسرا، وبالتالي حماية بيانات العملاء ضمن بنى تحتية آمنة لتكنولوجيا المعلومات. تُعد الأتمتة أمرًا أساسيًا في برنامج "اعرف عميلك" من InvestGlass، حيث يتم استخدامه لتحريك العمليات التجارية وتحليل إشارات المخاطر وتسريع عملية التحقق من الهوية. وهذا يساعد على تقليل مخاطر الاحتيال وغسيل الأموال.

تؤكد شركة InvestGlass على أهمية تخصيص طرق التحقق لتلبية المتطلبات التنظيمية المختلفة، مما يعزز قدرة البرنامج على التكيف مع مختلف التركيبة السكانية للعملاء والبلدان. تبدو تدابير واختبارات السلامة هذه مثيرة للإعجاب بالتأكيد، ولكن كيف يبدو شكل البرنامج ومظهره؟ حان الوقت للتحقق من جمالياته وبنيته.

جماليات وبناء برنامج "اعرف عميلك" من InvestGlass

يمكن للواجهة سهلة الاستخدام أن تعزز بشكل كبير من تجربة المستخدم لأي برنامج، ويبدو أن برنامج InvestGlass قد حقق نجاحًا كبيرًا في هذا الصدد. يتميز البرنامج بواجهة أنيقة مع وظيفة السحب والإفلات لسهولة التنقل وإدارة البيانات. هذه البساطة في التصميم يمكن أن تكون نعمة للمستخدمين الذين لا يتمتعون بخبرة كبيرة في مجال التكنولوجيا، مما يساهم في الكفاءة التشغيلية.

بالإضافة إلى جاذبيته الجمالية، صُمم تصميم البرنامج ليكون قوياً وموثوقاً. لكن الأمر لا يتعلق فقط بمظهره ومظهره، بل يتعلق بمدى جودة عمله. لذا، دعنا نتعمق أكثر ونفهم وظائف هذا البرنامج الإعدادي.

التنقل بين الوظائف

تقدم واجهة المستخدم الخاصة بـ InvestGlass عملية تأهيل أولية بسيطة تتضمن من 3 إلى 5 أسئلة وخيار متعدد اللغات لاستيعاب مختلف العملاء. هذا التضمين المدروس يعزز تجربة التحقق ويوفر بداية خالية من المتاعب للعملاء الجدد.

يتم توفير برامج تعليمية تفاعلية وإرشادات داخل التطبيق لمساعدة المستخدمين الجدد في التعرف على النظام ووظائفه. علاوةً على ذلك، يقدم نظام InvestGlass عمليات موافقة قابلة للتخصيص وقوالب "اعرف عميلك" المبنية مسبقًا، بالإضافة إلى التخصيص بدون رمز، بما يلبي احتياجات العمل المحددة للمؤسسات التي تستخدم البرنامج.

تساعد أداة إنشاء سير العمل في تصميم مسارات تأهيل متنوعة للعملاء ذوي ملفات تعريف المخاطر المختلفة، كما أن تضمين خيارات النموذج مثل عدم الإجابة أو استخدام أزرار الاختيار يضمن الوضوح في ردود العملاء. كما يعمل البرنامج على أتمتة عملية جمع هوية العميل الأساسية، مما يقلل من عبء العمل اليدوي، مدعومًا بخاصية التحقق من الهوية والقياسات الحيوية الفعالة التي لا تتطلب أي برمجة لاستخدامها.

يتيح التصميم سريع الاستجابة إمكانية الوصول من مختلف الأجهزة، مما يضمن تجربة استخدام سلسة لجميع المستخدمين، خاصةً مستخدمي الأجهزة المحمولة. والآن، دعنا نرى كيف يعمل هذا البرنامج في سيناريوهات العالم الحقيقي.

التطبيق الواقعي لزجاج الاستثمار في العالم الحقيقي

وقد تم تطبيق InvestGlass بنجاح في مختلف الصناعات، بما في ذلك:

• إدارة الثروات: قامت الشركات بدمج InvestGlass في سير عملها، مما أدى إلى تحسين مشاركة العملاء ورضاهم.
• العقارات: تُستخدم InvestGlass لإدارة علاقات المستثمرين وتبسيط عمليات الاستثمار مع العملاء الجدد.
• إدارة الأصول: لقد استفادت الشركات من InvestGlass للامتثال للمتطلبات التنظيمية، وتعزيز عملية "اعرف عميلك" وضمان جمع بيانات العميل بدقة أثناء عملية التأهيل.
• التأمين: استفادت الشركات من ميزات InvestGlass في تبسيط العمليات وتحسين إدارة بيانات العملاء.

وقد استخدم المستشارون الماليون وشركات الوساطة المالية وأكثر من 80 شركة InvestGlass لأتمتة عملية تحديد ملامح العميل وتقليل المهام اليدوية المتعلقة بالتأهيل وإنشاء ملفات تعريف عملاء محسّنة. وقد أدى ذلك إلى اكتساب عملاء أسرع ومعدلات تحويل أعلى وزيادة الإيرادات. وعلاوةً على ذلك، يجمع البرنامج بين تدابير "اعرف عميلك" وتدابير مكافحة غسل الأموال والمراقبة المستمرة، مما يعالج متطلبات "اعرف عميلك" و"مكافحة غسل الأموال" ويعزز العناية الواجبة ومنع الاحتيال.

يدعم برنامج InvestGlass أيضًا برامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وفحص العقوبات لتلبية المتطلبات التنظيمية المتنوعة. وبفضل عمليات التحقق الشاملة من الخلفية، بما في ذلك فحص الأشخاص ذوي الخلفية الشخصية وفحص الوسائط السلبية والأتمتة لتسريع عملية التحقق والحد من مخاطر الاحتيال وغسيل الأموال، يبدو أن InvestGlass حل قوي لإعداد العملاء. ولكن ماذا لو واجه المستخدمون تحديات مع البرنامج؟ كيف يساعد InvestGlass في التغلب عليها؟

التغلب على التحديات مع InvestGlass

على الرغم من صعوبة تخصيص منصة InvestGlass دون مساعدة، إلا أن الشركة توفر دعمًا مخصصًا لتكييف النظام مع متطلبات العمل المحددة. وهذه ميزة مهمة لأن التخصيص غالبًا ما يكون تحديًا شائعًا عند تنفيذ البرامج الجديدة. تقدم InvestGlass أيضًا:

• وحدات تدريبية شاملة
• قاعدة معرفية لتسهيل التعلم الذاتي
• فريق دعم عملاء مخصص على أهبة الاستعداد للمساعدة في أي استفسارات أو مشاكل

وهذا يضمن قدرة المستخدمين على تحديد التحديات التي يواجهونها مع البرنامج والتغلب عليها.

علاوة على ذلك، تلتزم InvestGlass بحل المشكلات الفنية بسرعة من خلال التحديثات والتصحيحات، ونشجع المستخدمين على الإبلاغ عن أي مشاكل تواجههم. والآن، بعد أن استعرضنا كل هذه الجوانب في برنامج InvestGlass KYC، ما هو الحكم النهائي؟

حكم زجاج الاستثمار

وبعد إجراء فحص شامل، يمكن الاستنتاج أن برنامج "اعرف عميلك" من InvestGlass يوفر حلاً شاملاً لإعداد العملاء مع نموذج تسعير منافس للعروض. كما أن منصة إعداد العملاء القابلة للتخصيص والقائمة على الذكاء الاصطناعي للبرنامج وقدرات التكامل السلس، إلى جانب ميزات العناية الواجبة بالعملاء، تجعله متميزًا بين منافسيه.

في حين أن هناك حلولاً قوية أخرى متوفرة في السوق، إلا أن InvestGlass يقدم ميزات فريدة من نوعها مثل فحوصات الامتثال التنظيمي التي لا تتسم بالشمولية في المنتجات المماثلة. ومن حيث القيمة مقابل المال، يبدو أنه يفي بوعوده.

ومع ذلك، كما هو الحال مع أي منتج أو خدمة، يجب أن يعتمد القرار النهائي على الاحتياجات والمتطلبات المحددة لشركتك. يوصى دائمًا بالاستفادة من فترة تجريبية مجانية أو فترة تجريبية للتأكد من أن البرنامج مناسب لشركتك.

الملخص

في الختام، يبدو أن برنامج "اعرف عميلك" من InvestGlass منافس قوي في مجال برامج تأهيل العملاء. فالأتمتة التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي، والميزات القابلة للتخصيص، والتحقق الشامل من الامتثال التنظيمي، وقدرات التكامل السلس التي يتمتع بها، تجعل منه حلاً قويًا لإعداد العملاء.

وقد تم تطبيق البرنامج بنجاح في مختلف الصناعات، مما يعزز مشاركة العملاء والامتثال والإيرادات والكفاءة التشغيلية. وعلى الرغم من أن المستخدمين قد يواجهون بعض التحديات في التخصيص والتكامل، إلا أن InvestGlass يوفر موارد دعم وتدريب مخصصة للتغلب على هذه العقبات. في نهاية المطاف، يشير الحكم النهائي على InvestGlass إلى إمكاناته كأداة موثوقة لإعداد العملاء بكفاءة وفعالية في قطاع الخدمات المالية.

الأسئلة المتداولة حول تأهيل العميل على متن الطائرة

ما هي نقطة البيع الفريدة لبرنامج "اعرف عميلك" من InvestGlass؟

تشمل نقاط البيع الفريدة لبرنامج InvestGlass KYC استخدام الذكاء الاصطناعي للتمييز بين العملاء وفريق الامتثال لدمج النماذج والتوقيعات الرقمية المخصصة داخل بوابة العميل، مما يوفر ميزات متقدمة وشخصية لإدارة العملاء.

كيف تضمن شركة إنفست جلاس السلامة أثناء تأهيل العملاء؟

تضمن شركة InvestGlass السلامة أثناء تأهيل العملاء من خلال استخدام برنامج "اعرف عميلك" مع التحقق من المستندات بالتعرف الضوئي على الحروف والتحقق من القياسات الحيوية والتكامل مع خدمات الشركاء مثل Onfido وLexis Nexis لتعزيز الأمان.

ما مدى سهولة البدء مع InvestGlass؟

إن البدء في استخدام InvestGlass سهل ومباشر ويمكن دمجه بسلاسة في نظامك الحالي أو استخدامه لتطوير واجهة أمامية لإدارة العملاء. نقترح عليك أن تشاركنا خارطة طريق العناية الواجبة بالعميل ووثائق عملية الصعود إلى الطائرة الموجودة لديك.

كم تبلغ ميزانية إنشاء النماذج الخاصة بي مع InvestGlass؟

الإنشاء والصعود على متن الطائرة مع إنفستجلاس والامتثال للبقاء بتكلفة منخفضة للغاية. الميزانية ممكنة. تجربة العملاء هي المفتاح دائمًا لفريقنا لفهم العملية التي ترغب في تنفيذها. يمكنك استخدام الحل مع شريكنا في مجال التكنولوجيا المالية SDK. يمكنك أيضًا استخدام نماذج Investglass للحفاظ على الامتثال والتحقق من هوية العملاء الجدد. إذا قام فريق Investglass ببناء اللوحة الخاصة بك، فإن هذا سيقلل من عبء العمل اليدوي الخاص بك، وترتفع التكلفة من 5000 إلى 20000 يورو أو أكثر.

كيف تم تطبيق InvestGlass في سيناريوهات العالم الحقيقي؟

وقد تم تطبيق InvestGlass بنجاح في سيناريوهات واقعية في مختلف القطاعات مثل إدارة الثروات والعقارات وإدارة الأصول والتأمين، مما أدى إلى تحسين مشاركة العملاء والامتثال والكفاءة التشغيلية.

ما الدعم الذي يقدمه برنامج InvestGlass للتغلب على التحديات المحتملة مع البرنامج؟

توفر InvestGlass دعمًا مخصصًا للتخصيص، ووحدات تدريبية شاملة، وحلًا سريعًا للمشكلات الفنية لمساعدة المستخدمين على التغلب على التحديات. وهذا يضمن حصول المستخدمين على الأدوات والمساعدة اللازمة لمعالجة أي عقبات محتملة في البرمجيات.