بطاقة: CRM للخدمات المصرفية

CRM ، أو نظام إدارة علاقات العملاء ، هو تطبيق برمجي تستخدمه الشركات لتتبع وإدارة تفاعلات العملاء ومعلوماتهم.

InvestGlass CRM هو الأفضل للشركات التي ترغب في تتبع وإدارة تفاعلات العملاء ومعلوماتهم. يمكن أن يساعد الشركات على تتبع بيانات العملاء والتفاعلات والتاريخ ، مما قد يساعدهم على فهم عملائهم بشكل أفضل وتحسين خدمة العملاء. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن ل InvestGlass CRM أيضا مساعدة الشركات على إدارة شؤونها المالية واستثماراتها ، مما يجعله حلا شاملا لإدارة علاقات العملاء.

ما هو التحدي الأكبر الذي يواجه بنوك التجزئة في عام 2022؟

وقد فاجأ المشهد الاقتصادي المضطرب في العامين 2020 و2021 شركات الخدمات المصرفية للأفراد، مما أجبرها على وضع نماذج أعمالها القديمة جانبا والنظر في مصادر إيرادات جديدة. كان وباء الفيروس التاجي حافزا لبنوك التجزئة في جميع أنحاء البلاد لإعادة النظر في عقلياتها الموروثة وتصبح أكثر مرونة رقميا، ولكن كيف يبدو المشهد المصرفي للأفراد في عام 2022؟ دعونا ننظر.

ما هي الخدمات المصرفية الرقمية والخدمات المصرفية الرقمية؟

الخدمات المصرفية الرقمية هي عملية إجراء المعاملات المالية إلكترونيا، وليس من خلال الوسائل التقليدية مثل زيارة فرع بنك فعلي. تشمل الخدمات المصرفية الرقمية مجموعة واسعة من الأنشطة، بما في ذلك الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والتقاط الودائع عن بعد.

لماذا أكثر تركزا على العملاء مع الخدمات المصرفية للأفراد؟

على رأس جدول أعمال معظم المؤسسات المالية في عام 2022 هو التركيز على العملاء. وسيكون هناك تركيز على تقديم تجربة عملاء متفوقة، إلى جانب التميز التشغيلي في عام 2022 وما بعده، حيث يصبح من الضروري لبنوك التجزئة الاستثمار في التقنيات الناشئة للحفاظ على المرونة وذات الصلة.

ويستخدم التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي الآن على نطاق واسع للكشف عن الاحتيال والوقاية منه، فضلا عن توفير الخدمات والمنتجات المصممة خصيصا للعملاء. بالإضافة إلى ذلك ، يتم استخدام روبوتات الدردشة بشكل أكثر تكرارا لتوفير خدمة العملاء على مدار الساعة ، وهي ميزة كبيرة للبنوك لأنها تسمح لها بتحرير الموظفين للعمل على مهام أكثر تعقيدا.

يجب اتخاذ نماذج جديدة لأن عامة الناس بحاجة إلى اتخاذ قرارات مستنيرة. FINMA LSFIN، أو MIFID الأوروبية تجعل سوق استشارات التجزئة شبه مستحيلة.

أتمتة العمليات الذكية

وفقا لشركة الاستشارات المالية ، McKinsey & Company ، سيتم توصيل ما يقرب من 50 مليار جهاز بإنترنت الأشياء (IoT) بحلول عام 2025 ، حيث أصبحت المحاكاة الافتراضية وأتمتة العمليات أمرا شائعا.

تخلق الطباعة ثلاثية الأبعاد والأتمتة والروبوتات ما يقرب من 79.4 zettabytes من البيانات سنويا ، مما يوفر رؤى محسنة لزيادة الكفاءة وتحسين صنع القرار لبنوك البيع بالتجزئة. ومن المتوقع أن يستمر استخدام أدوات أتمتة العمليات في الأعمال المصرفية، مثل أتمتة العمليات الرقمية (DPA) وأتمتة العمليات الروبوتية (RPA)، في النمو هذا العام، بدعم من الأتمتة الذكية.

إن إعطاء الأولوية للعمليات الرقمية، مثل إدارة طلبات القروض الرقمية، وإقامة العملاء وفتح حساب جديد، أمر ضروري لخلق تجربة عملاء معززة للاتحادات الائتمانية والبنوك على حد سواء.

لقد رأينا مع عملاء الخدمات المصرفية InvestGlass أن تقنية RPA أصبحت الآن أمرا لا بد منه. لقد قمنا ببناء عملية للشراء الآن الدفع لاحقا ، ومعالجة KYC ، وتنبيهات التدفق النقدي. التحول الرقمي مقبول أيضا بين قادة وإدارة البنوك. تتحول نماذج الأعمال إلى تضمين المزيد من الخدمات التي يمكن أتمتتها.

ستستمر طلبات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والمدفوعات في الارتفاع في شعبيتها ، حيث يصبح العملاء أكثر راحة مع استخدام هواتفهم لإجراء المعاملات. وبالإضافة إلى ذلك، تستخدم المصادقة البيومترية بشكل أكثر تواترا لتحسين الأمن والحد من خطر الاحتيال. تستخدم هذه التقنية سمات مادية فريدة، مثل بصمات الأصابع أو ملامح الوجه.

هل أنت مستعد للأمن السيبراني في الخدمات المصرفية للأفراد؟

يمكن أن تكون العواقب المالية للتهديدات السيبرانية وخيمة على آفاق الأعمال التجارية وسمعة المؤسسات المالية. ومن المرجح أن تؤدي زيادة نقل البيانات عبر الإنترنت وتكنولوجيا الهاتف المحمول في عام 2022 إلى ارتفاع خطر حدوث انتهاكات خارجية وداخلية للأمن السيبراني. : أبل باي وجوجل باي حصة كل منهما في السوق من 43.4٪ و 25.0٪ في المدفوعات المتنقلة القرب، ما يقرب من 247 مليار دولار في السوق.

وفي بداية الوباء، سارعت المؤسسات المالية إلى تنفيذ مبادرات التحول المصرفي الرقمي عن بعد على نطاق الشركة ودفعت بها قدما، مما أدى إلى زيادة الهجمات الإلكترونية. في عام 2022، فإن حماية البنية التحتية الحيوية ومعلومات العملاء من هذه التهديدات السيبرانية أكثر إلحاحا من أي وقت مضى.

تستبدل البنوك بشكل متزايد كلمات المرور بالقياسات الحيوية لتزويد عملائها بطبقة إضافية من الحماية. نحن نعمل مع ONFIDO الأوروبية للتكنولوجيا المالية لهذا النوع من عملية الإعداد.

مع الهجوم الأخير في أوكرانيا، سنرى نوعا جديدا من التهديد في الولايات المتحدة وأوروبا. وستكون حرية حركة النقد أكثر تعقيدا. وبطبيعة الحال، فإن هذا لن يؤثر على عمليات سلة التسوق الأساسية.

وكان وضع كوفيد هذا فظيعا لمشاركة البيانات! لقد تم تحقيق الكثير من مشاركة البيانات مع النظراء الذين لا يحمون حقوق المستثمرين بشكل صحيح. لقد سمعت بالتأكيد عن لائحة الناتج المحلي الإجمالي . من المفترض أن يحمي تنظيم الناتج المحلي الإجمالي مواطني الاتحاد الأوروبي من إساءة التعامل مع بياناتهم الشخصية من قبل المنظمات. بيد أنها تعرضت لانتقادات لعرقلتها التعاون الدولي بين وكالات إنفاذ القانون.

شخص يحمل أسود الروبوت الهاتف الذكي عن قرب التصوير الفوتوغرافي

أي الحوسبة السحابية؟

ولتلبية الحاجة المتزايدة للسرعة والسعة، من المرجح أن تتطلع كل من الاتحادات الائتمانية والبنوك إلى حلول الحوسبة السحابية لدعم التحليلات التطبيقية وتخزين البيانات. ويمكن أن يؤدي ذلك إلى تقليل مخاطر استمرارية الأعمال والخروقات الأمنية، وتحسين الابتكار، وتعزيز الكفاءة، وزيادة رؤى العملاء. توفر الحلول السحابية ميزة تنظيمية كبيرة وتقدم رؤى يمكنها تحسين الإنتاجية البشرية والاستفادة من تحول المكاتب الخلفية والمكاتب الأمامية. كما أن صعود الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) يمثل أيضا زيادة في الخدمات الرقمية ولكن ما هي السحابة التي يستخدمونها؟

لقد كنا متشككين للغاية في التحول المصرفي إلى Google أو Microsoft Cloud لأسباب تتعلق بالأمان والخصوصية ، خاصة منذ قانون Cloud Act الجديد. يمنح قانون السحابة السلطات الأمريكية الحق في مصادرة البيانات المخزنة على الأراضي الأجنبية، بما في ذلك البيانات الخاصة بالبنوك وعملائها.

وتتفاقم هذه المشكلة بسبب حقيقة أن العديد من المؤسسات لا تزال تكافح من أجل التعامل مع البنية التحتية الرقمية المعقدة والمترامية الأطراف التي لديها بالفعل ، ناهيك عن الحصول على خدمات جديدة قائمة على السحابة. لذلك ، في حين أن الخدمات المستندة إلى السحابة ستعتمد على قيام الولايات المتحدة بالتحقق مما هو موجود داخل خادم البنك في نهاية المطاف ...

مع InvestGlass، وهو حل السويسرية المملوكة للعائلة السويسرية استضافت، ونحن نقدم للبنوك فرصة فريدة لاستضافة البيانات على خوادم السويسرية أو حتى مباشرة على خوادمها! ونحن نعتقد أن الصناعة المصرفية الأوروبية والسويسرية تستحق حلول التمويل المضمنة على الخوادم السويسرية. هذه هي أفضل طريقة للتأكد من أن العملية المالية بأكملها تبقى على خوادم تتحكم بها.

ما هي مزايا الحوسبة السحابية؟

– قابلية التوسع. قابلية التوسع هي قدرة النظام على النمو أو الانكماش لتلبية الاحتياجات المتغيرة لمستخدميه. يمكن بسهولة تكييف الحل القائم على السحابة ليناسب احتياجات المنظمة المتنامية.

- فعالية التكلفة. عادة ما تكون الحلول المستندة إلى السحابة أقل تكلفة من حلول تكنولوجيا المعلومات التقليدية ، لأن الشركات تدفع فقط مقابل ما تستخدمه.

– أجيليتي. تساعد خفة الحركة في التكنولوجيا المالية بنوك التجزئة على التحرك بسرعة وسهولة لاعتماد تقنيات وخدمات جديدة، والتي يمكن أن تمنحها ميزة تنافسية. كما سنرى المزيد من الذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي) في قطاع الخدمات المصرفية للأفراد. تستخدم البنوك الذكاء الاصطناعي لعدد من الأغراض المختلفة، مثل تحسين خدمة العملاء، والكشف عن الاحتيال، وتسجيل الائتمان. في عام 2022، أظهرت التكنولوجيا المالية ربحية الأعمال من خلال توفير قيمة حقيقية بحيث يبدأ عملاؤها في دفع ثمن خدماتهم. 

– التخصيص الجماعي. مستوحاة من مؤلف نحب في InvestGlass – السيد جوسيف بينز

من خلال تنفيذ الحوسبة السحابية في عام 2022 ، يمكن لبنوك البيع بالتجزئة التفاعل بسرعة مع التغيرات في السوق وإنشاء حلول فعالة وسريعة الاستجابة وقابلة للتطوير ومرنة لتحل محل البنية التحتية المحلية. مع الخدمات السحابية، أصبحت البنوك الصغيرة الآن قادرة على المنافسة ودفع الابتكار بتكلفة أقل.

تسمح الحوسبة السحابية العامة والخاصة والهجينة لبنوك التجزئة بخفض نفقاتها التشغيلية وتقديم خدمات أكثر مرونة للحفاظ على قدرتها التنافسية في المستقبل وتبني التحول الرقمي.

إذا كنت تتطلع إلى بناء وتشغيل وتوسيع نطاق منصتك الرقمية وسير العمل الخاص بك بسهولة ، فاتصل بخبرائنا في InvestGlass CRM اليوم عن طريق ملء نموذج الاتصال عبر الإنترنت هنا.

تحدث إلى فريقنا اليوم لمعرفة المزيد عن فوائد CRM للخدمات المصرفية للأفراد.

ابدأ مع InvestGlass CRM اليوم

أكبر تحد يواجه بنوك التجزئة ، CRM للخدمات المصرفية ، neobank

إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة: إلى أين هو الآن، وإلى أين يتجه؟

1- تشكل المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم العمود الفقري للعديد من الاقتصادات في جميع أنحاء العالم. فهي تخلق فرص عمل، وتساهم بشكل كبير في الابتكار وتقدم مجموعة من المنتجات والخدمات التي تحافظ على عمل مجتمعنا. ومع ذلك، غالبا ما تفتقر الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى إمكانية الوصول إلى الموارد المالية مثل قروض رأس المال العامل أو الرهون العقارية أو خيارات التمويل الأخرى المتاحة تقليديا حصريا للشركات الكبيرة ذات الجيوب العميقة. في هذه المقالة، سوف نقدم حلول التكنولوجيا المالية التي يمكن أن نقدم لكم إيجاد حلول للشركات الصغيرة. سوف نقدم خطط التمويل القائمة ومستقبل هذا القطاع.

ما هو سوق إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة مقابل القرض المصرفي التقليدي؟

والإقراض المقدم من المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم هو جزء من خدمة القروض المصرفية التقليدية، التي عادة ما تكون مخصصة للشركات الكبيرة ذات الجيوب العميقة. عندما يتعلق الأمر بالإقراض، فإن الحجم مهم لأن البنوك ترى أن قدرة الشركة على السداد تستند إلى حد كبير على أصول الشركة أو ضماناتها. فالبنوك التقليدية أقل قلقا عندما يكون لديها خبرة في هذا المجال. كما تعلمون، في كل مرة كنت تطلب قرضا، البنك لديه لتحليل شركتك ضد مجموعات البيانات الموجودة. وإذا تم تضييق نطاق هذا الوضع، فإن التمويل سيكون مستحيلا. البنك يريد الحد من مخاطر الائتمان.

ما هي الأنواع الأربعة من القروض التجارية؟

الأنواع الأربعة من القروض التجارية هي:

- حقوق الملكية: يقوم المقرضون بتوريد الأموال إلى شركة مقابل أسهم أسهم الشركة.

– الديون: المقرض يوفر النقدية، والمقترض يسدد مع الفائدة مع مرور الوقت.

– تمويل الميزانين: قرض الميزانين هو قرض يقع بين تمويل الديون (مع دفعات شهرية منتظمة).

– ملاك المستثمرين: مجموعة أو فرد يوفر الأموال لشركة صغيرة جديدة مقابل ملكية جزئية (عادة ما يبحثون أيضا عن فرصة لتقديم التوجيه). يمكن أن يكون المستثمرون الملاك أيضا أصدقائك وعائلتك.

يمكن تنظيم هذه الأنواع الأربعة من القروض التجارية في بوابة السوق. مع حلنا Investglass تأتي مع يبني عشرات بوابات القروض. تربط البوابة العملاء والشركات التي تقدم تطابقا مثاليا بين القروض: الإقراض والاقتراض.

ما هي الأعمال التجارية للشركات الصغيرة والمتوسطة التي يجب أن تبدأ؟

منصات الإقراض

منصات الإقراض هي تطور ناشئ في صناعة الخدمات المالية. وهي توفر مقارنات شفافة للرهن العقاري، ووفقا للمنصة، تقدم خدمات استشارية لعملائها. بناء المنصة مع InvestGlass هو بداية جيدة قبل بناء بنك جديد.

أصبحت المنصات شائعة بسبب سهولة الوصول وإمكانية توحيد عروض المنتجات بين المقرضين. يتطلع المقرضون بشكل متزايد إلى الشراكة مع المنصات من أجل توفير منتجاتهم للاستخدام على منصة.

واحدة من الفوائد الرئيسية التي توفرها المنصات للمقرضين هي الوصول إلى قاعدة العملاء ، والتي تتجاوز عادة ما ستكون قادرة على جذبها من تلقاء نفسها بسبب معدلات التحويل الأفضل وانخفاض تكاليف التسويق. لن تمانع الشركات الصغيرة في البحث عن دعم لحل جديد للتكنولوجيا المالية.

كما يمكن أن تكون المنصات محركا رئيسيا للابتكار. على سبيل المثال ، باستخدام بيانات العملاء التي جمعوها بمرور الوقت ، فإن المنصات قادرة على تزويد المقرضين بمعلومات عن عملائهم مما قد يساعدهم على إنشاء منتجات وخدمات أكثر فعالية. سوف تساعدك منصة العلامة البيضاء InvestGlass على بناء منصتك الخاصة. في أقل من يوم واحد، سوف تقوم ببناء حل الإقراض الخاص بك الشركات الصغيرة والمتوسطة مع InvestGlass باعتبارها العمود الفقري.

الدعم الحكومي يغير صناعة القروض مع الإقراض COVID. إجراء تحليل حكيم كما قرض COVID الحكومة غيرت المشهد لمدة 12 شهرا تقديم المال إلى أي شركات في البلدان الغربية.

خوارزمية العمليات والتسديدات الرقمية

وقد اتخذت العمليات الرقمية على تجربة العملاء للمؤسسات المصرفية. قد تقدم الإقراض الرقمي فقط للأعضاء المتلهفين للاستجابة السريعة ، وغالبا ما تستخدم شركات بطاقات الائتمان حلولا رقمية متقدمة ، مثل أرقام البطاقات الافتراضية أو رقائق الأمان على القارئ الفعلي لحماية استثماراتها من الهجمات الشائعة في سوق العملات الرقمية.

النظم الإيكولوجية للصناعات ودائرة التمويل

الرهون العقارية هي منتج للمبتدئين وتوفر العديد من نقاط الاتصال لمنتجات إضافية لعملاء التجزئة ، مثل التأمين. لفترة طويلة ، بالكاد تم استخدام هذه الفرصة في سويسرا مقابل لندن. ولكن عندما يتم الجمع بين البحث عن مصادر بديلة للإيرادات والفرص المتاحة في التمويل السكني (أولا وقبل كل شيء) ، كان هناك المزيد من المشاركين في السوق.

كيف يمكن للشركات الصغيرة والمتوسطة الاستفادة من حلول التكنولوجيا المالية؟

يمكن للشركات الصغيرة الاستفادة من تمويل الفواتير والاستفادة من الميزة التنافسية للتكنولوجيا المالية حيث أن البنوك التقليدية عادة ما تجيب مع وضع أكثر تحفظا.

عادة ما تقدم التكنولوجيا المالية مخططات حديثة وتفهم الشركات متوسطة الحجم بشكل أسرع من خزانات البنوك التقليدية إلى الإعداد الرقمي والتحريج الآلي ليحل محل الخبرة اليدوية.

كما نقدم مع InvestGlass والحلول المصرفية المفتوحة، يمكن ربط الإقراض مباشرة مع المقرضين في حل قائم على السحابة. يوفر حلنا إمكانية وصول آمنة للتمويل وسيجد العملاء مجموعة من الخدمات الائتمانية. لا تقدم Investglass خدمة مالية لذلك سنقوم بتوصيل CRM بأداة محاسبة ذات صلة ببلدك.

إذا كنت متخصصا في التمويل في المملكة المتحدة، لدينا اتصالات للشركات الصغيرة والمتوسطة في المملكة المتحدة الإقراض التكنولوجيا المالية. سينظر المتخصصون الأصيلون في تركيزك الخاص على الإقراض لمساعدتك في شراء أفضل حل للتكنولوجيا المالية يقود نموك في المستقبل.

يتم استضافة البيانات على خوادم سويسرية في جنيف ولوزان. إذا تطلب الأمر من قبل منظم الصناعة أو الحكومة المحلية، يمكننا استضافة نظام InvestGlass CRM على الخادم الخاص بك. استضافة النظام يمكن أن تكون باهظة الثمن بالنسبة للأعمال التجارية الصغيرة ، ونحن نقترح عادة البدء مع الحل القائم على السحابة ومن ثم نقلها إلى خادم محلي.

سيقوم أخصائيو التكنولوجيا المالية InvestGlass أولا بتحليل قطاع الإقراض التجاري المحدد المستهدف الخاص بك ومن ثم إدارة تنسيق حل السحابة الخاص بك لتقديم فواتير التكنولوجيا المالية ، وحلول إدارة المخاطر ، وتطبيقات الإقراض المضادة للأموال ، وتطبيقات التداول.

البنك كخدمة، CRM للخدمات المصرفية، النظام البيئي للتكنولوجيا المالية

كيف يتم تنفيذ إدارة علاقات العملاء في الصناعة المصرفية؟

إدارة علاقات العملاء إدارة علاقات العملاء هو المفتاح لنموك في عام 2021!

CRM لتقف علي إدارة علاقات العملاء. إنه نظام يساعد الشركات على تتبع وقياس تفاعلاتها مع العملاء ، بالإضافة إلى تفاعلات العميل مع الشركة. يمكن أن تكون CRM قائمة على البرامج أو الأجهزة ، ولكن جميعها تشترك في شيء واحد: فهي تساعدك على معرفة ما يريده عملاؤك منك حتى تتمكن من إعطائه لهم! هل ستقوم بتحديث بنك تقليدي أو إنشاء بنك جديد ، فإن CRM أمر لا بد منه.

من أين تبدأ إذا كنت بنكا؟

عندما يكون البنك الذي تتعامل معه أفضل طريقة للبدء هي أولا البدء بقسم الامتثال والمخاطر. وينبغي أن تكون أول من يشتري في هذه العملية لجمع البيانات. تذكر أن إدارة علاقات العملاء قبل أي شيء آخر عملية جمع البيانات. جمع البيانات حساس للغاية.

السؤال هو: من يرى ماذا؟

يتم تقييد إذن الاستدعاء من خلال القواعد: علامات الرؤية والأدوار والأذونات على مستوى الشركة. باستخدام هذه القواعد ، يمكن لإدارة علاقات العملاء في البنك تقييد الوصول إلى السجلات بالإضافة إلى الحقول التي كنت موظفا محددا فقط للوصول إليها.

هو العنصر الأساسي لإدارة علاقات العملاء في الصناعة المصرفية. باستخدام نظام تتبع التدقيق ، يمكنك لاحقا التأكد من الوصول إلى كل المعلومات من قبل متعاون معتمد. سيتأكد دفتر الأستاذ الخاص بسجل التدقيق أيضا من أن تصدير البيانات أو تحريرها قد تم إنجازه من قبل المتعاونين المعتمدين.

نظارات مع إطارات سوداء على النسيج الأبيض

ما هي أنواع إدارة علاقات العملاء؟

كيفية اختيار إدارة علاقات العملاء لعملك؟

عليك اختيار CRM بناء على عقلية البنك الخاص بك. Hubspot و Salesforce و Microsoft هي CRM مقرها الولايات المتحدة والتي يحكمها قانون السحابة 2018. يمكن أن يكون هذا التنظيم الجديد مشكلة للبنك الذي تتعامل معه ، لذا يجب أن تلقي نظرة أفضل أولا.

إذا كنت تكافح من أجل اختيار CRM ، فحدد أهداف عملك :

  • هل تريد أتمتة التسويق أو المبيعات؟
  • هل تبحث عن حلول لتحليل عملائك؟
  • كيف ترغب في أن تتعاون الأقسام في شركتك؟ 
  • هل تركز على العلاقات طويلة الأمد مع عملائك؟

يمكنك البدء بالإجابة على هذه الأسئلة ثم ستعرف CRM الذي يجب عليك استخدامه. من غير المحتمل جدا أن تجد CRM خارج الصندوق. تأكد من أنك تشعر بالراحة في العمل مع فريق CRM لبناء البنك المثالي .

ابدأ مع InvestGlass CRM للبنوك

CRM للخدمات المصرفية

6 استراتيجيات التسويق المصرفي لتجاوز المنافسة في عام 2022

وفي المستقبل، ستكون الأعمال المصرفية أكثر قدرة على المنافسة من أي وقت مضى. تحتاج إلى البقاء في المقدمة مع هذه الاستراتيجيات 6 التسويق المصرفي. هذه الاستراتيجيات تعمل للبنوك التقليدية والبنوك الجديدة أيضا!

مفتاح النجاح في أي صناعة هو استراتيجية تسويق قوية. وفي القطاع المصرفي، يعني ذلك أن تكون مبدعا ومبتكرا دون أن ننسى الأمن والثقة. يمكن أن تساعدك الاستراتيجيات الست التالية على تجاوز المنافسة في عام 2021:  

  1. الاستهداف الديموغرافي
  2. اعتماد التكنولوجيا
  3. التطبيقات الرقمية مع خدماتك المالية
  4. قيمة العملاء مع الخدمات المصرفية الجديدة
  5. التواصل مع العملاء وتوليد العملاء المحتملين
  6. فرط التخصيص

1. استهداف التركيبة السكانية المختلفة لكل مؤسسة مالية

تحاول معظم البنوك جذب جماهير محدودة. المال في مكانته أليس كذلك؟ هل ستكون بنكا جديدا أو وسيطا لديه ترخيص شامل ، وأنا متأكد من أنك تستهدف جماهير محددة مثل الجيل Z أو جيل الألفية أو طفرة المواليد.

على العكس من ذلك، نحن نطلب من عملائنا المصرفيين استهداف شريحة واحدة ليس فقط من خلال تسويق واحد محدد من شأنه أن يبدو وكأنه ممنوع لشريحة أخرى. نتائج التسويق محدودة بالفعل إذا كنت تقيد نفسك بشريحة واحدة. ومع ذلك ، مع بوابة عميل قابلة للتخصيص كما طورتها InvestGlass ومدعومة بإدارة علاقات العملاء السويسرية ، يمكنك تخصيص علامة تجارية مالية لعملائك الحاليين أو العملاء المحتملين الجدد تبدو مختلفة لكل شريحة. من الواضح أن الجمهور المستهدف هو المفتاح ولكن يجب ألا تقيد نفسك. الأمر نفسه إذا كتبت مشاركة مدونة . يمكن أن تكون مشاركة المدونة مثيرة للاهتمام لجيل الألفية وليس لمواليد طفرة المواليد. نعم ، هذا صحيح ، ولكن في الواقع ، يمكن لأفراد العائلة أن يكونوا سعداء بمشاركة المنشور مع الأعضاء الآخرين. هنا تشارك الشرائح المحتوى.

حجم واحد لا يناسب الجميع. قد تحقق استراتيجيات التسويق في البنك الذي تتعامل معه المزيد من النجاح إذا كنت تستهدف التركيبة السكانية المحلية والمحددة والأصغر. على سبيل المثال، إذا كنت تستطيع تحديد أن البنك الذي تتعامل معه يقدم خدمات ذات قيمة خاصة لطلاب جنرال زي الذين يتخرجون من المدرسة الثانوية وينتقلون إلى الجامعة والكلية، يمكنك إنشاء حملة تسويقية قوية موجهة نحوهم. وبالمثل، إذا كانت خدماتك المالية أفضل لمواليد الدخل المتوسط الذين يتطلعون إلى بدء برنامج ادخار للتقاعد، يمكنك إنشاء حملة تسويقية قوية على منتج مالي واحد. حتى استهداف جمهور محلي سيساعدك على إنشاء عروض وتسويق أكثر تحديدا بحيث يمكنك تمييز نفسك بسهولة أكبر عن المنافسين.

2. يجب على المؤسسات المالية تبني تقنيات جديدة

التكنولوجيات الجديدة موجودة في كل مكان في إشراك المستهلكين هو جزء من القيمة المضافة الخاصة بك. يمكن للتكنولوجيا الجديدة أن تبدأ من التأكد من تغطية جميع قنوات التسويق بشكل صحيح باستراتيجية تسويقية.

زملائك لديهم حساب لينكد إن. ما الذي ينشرونه على حساباتهم على LinkedIn؟ هل لديهم صورة الشركة؟ هل لديهم خلفية مؤسسية؟

يعد إنشاء كتيبات وإرشادات تسويقية أساس جهود التسويق لأي مؤسسة مالية. يمكن أن تساعدك وكالة التسويق الرقمي على ضبط اللون الأساسي والصياغة ولكن عليك التأكد من أن زملائك يستخدمونها بشكل فعال.

سينظر العملاء الجدد في ملفات تعريف مصرفييهم. لذلك قد تقترح أيضا إنشاء جهات اتصال للمصرفيين لدفع وسائل التواصل الاجتماعي. هذا ما نسميه التسويق المؤثر أو التسويق المؤثر الصغير. يمكن أن يكون كل زميل جزءا من استراتيجية تسويقية فعالة.

كما تلاحظ هنا، نحن لا نتحدث عن روبوتات الدردشة أو الذكاء الاصطناعي. من الواضح أنه يمكن استخدام الذكاء الاصطناعي و chatbot للأسئلة الشائعة أو الأسئلة الشائعة. ولكن المؤسسات المالية ليست فقط حول وضع الروبوت لأي نوع من الخدمة... إنه يتعلق بخلق علاقات إنسانية.

كتل خشبية بنية اللون على سطح أبيض

3. دفع التطبيقات الرقمية والخدمات المالية

واليوم، يمتلك ما يقدر بنحو 60٪ من سكان العالم حسابا نشطا على وسائل التواصل الاجتماعي. الزبائن الجدد هم أقل وأقل اهتماما في الذهاب إلى البنوك المادية ويبحثون عن الخدمات الرقمية. انهم يتوقعون العثور على جميع المنتجات المالية الخاصة بك في بوابة مصرفية رقميةمصممة تصميما جيدا أو بوابة BAAS .

على بوابة البنك الرقمي الخاصة بك، يمكنك إضافة ملفات تعريف ارتباط تابعة لجهات خارجية لتحسين استهداف المحتوى لكل عميل على حدة. بوابة InvestGlass ليست تطبيقا للجوال يعمل بنظام iOS Android ولكنها بوابة ويب تعمل على متصفح. لا يوجد شيء للتنزيل. نحن نعتقد أن هذا النهج هو النهج الأكثر بأسعار معقولة للخدمات المصرفية عبر الهاتف المتحرك. سنقترح عليك أيضا استخدام البوابة لعملائك المحتملين. يعد جمع بيانات التصفح الخاصة بهم جزءا مهما جدا من تحسينات استراتيجية التسويق الرقمي الخاصة بك. تأكد من تحديث اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) واتفاقيات معالجة البيانات. GDPR هي اللائحة العامة لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي.

وستشمل استراتيجية التسويق الرقمي محتوى نصيا وفيديو. تفضل الأجيال الشابة الفيديو والمحتوى الجذاب. سوف تبحث قواعد العملاء الأكثر ثراء أو أقدم عن مشورة الخبراء. يعد إنشاء المحتوى أمرا أساسيا أكثر أهمية تقريبا من شراء إعلانات Google. المحتوى الجيد سوف وضع لكم في الجزء العلوي من محركات البحث. سيشجع SEO الشركات المحلية والبحث المحلي لذلك يجب عليك التأكد من أن المحتوى الخاص بك يقدم نكهة محلية: "حساباتك المصرفية في منطقتك..." تعمل SEO من خلال تحسين موقعك لمحرك البحث الذي تريد ترتيبه ، سواء كان Google أو Bing أو Amazon أو YouTube.

4. إرجاع القيمة للعملاء الذين لديهم خدمات مالية خاصة

العديد من الشركات تنسى أن تعيد الجميل لعملائها. من خلال أتمتة التسويق عبر البريد الإلكتروني، يمكنك مشاركة أخبار الخدمة الجديدة ولكن أيضا تقديم منتجات مطورة خصيصا واستهداف العملاء المناسبين.

يجب تقديم عملاء سعداء على إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي الخاصة بك ويجب وضعها في منتصف الحملات التسويقية. تحتوي منصات التواصل الاجتماعي على أدوات استهداف بحيث يمكنك بسهولة مطابقة شهادات المستهلك مع العملاء المحتملين.

بالنسبة للمؤسسات المالية ، التي تتعامل مع عملاء التجزئة الجماعيين ، يجب عليك أيضا مشاهدة المراجعات عبر الإنترنت. يمكن للعملاء مشاركة رأيهم على Facebook و Linkedin و Twitter لذلك تأكد من أن فريق التسويق الخاص بك يجول شهادات الخدمات المالية هنا أيضا. المستهلكين هم جنود التسويق الخاص بك. وسوف تحل محل بعض ميزانية الإعلانات الرقمية.

5. التركيز على توعية العملاء

إن توعية العملاء أمر بالغ الأهمية كاستراتيجية تسويق رقمي للبنوك، وذلك ببساطة لأن العديد من البنوك تركز على التسويق الرقمي والتسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي. هل يمكن إنشاء ورش عمل للتداول، والدروس لشرح أغلفة الضرائب، وإعادة اختراع اجتماع البنوك المحلية. يجب إنشاء محتوى يحتفظ به المستهلكون وإعادة استخدامه. انها ليست مبيعات هنا ، بل حول بناء علاقات مع العملاء الحاليين مع محتوى عالي الجودة.

6. دمج تخصيص استراتيجية التسويق مع البيانات الضخمة

أولا ، اسأل العملاء المزيد من الأسئلة. إذا كنت لا تستطيع أو لا تشعر بالرغبة في طرح السؤال - فجرب نهج البيانات الضخمة. باستخدام خوارزمية أتمتة بسيطة ، يمكن ل InvestGlass التوصية بالمنتجات لقاعدة عملائك الحالية. تتم مراقبة جميع التفاعلات السابقة. ستمنحك المزيد من البيانات المزيد من تفضيلات المستهلكين. يتم استخدام بيانات العملاء الحالية لاستقراء توقعات العملاء المحتملين للخدمات المالية. يمكن للبيانات الضخمة المجمعة في تقارير التسويق InvestGlass أن تعلمك استراتيجيات التسويق التي تعمل. لن تخمن لماذا يأتي حساب جديد إلى البنك الذي تتعامل معه. يتعلق الأمر بالتسويق المستهدف. ولاء العملاء هو الركيزة الأخيرة لهذه الاستراتيجية.

استخدم البيانات لتحسين تجربة العملاء والتركيز على الشكاوى وتكون أكثر استباقية بشأن خدمة العملاء. سترى بسرعة القنوات المفضلة للتواصل مع مؤسستك. أفضل شيء يمكنك القيام به هو التركيز على جعل التفاعلات الرقمية مع العملاء إنسانية قدر الإمكان.

InvestGlass الذكاء الاصطناعي وتحليل الإشارات

توصيات لإشراك العملاء

  • احصل على تذكير تلقائي للأوراق المالية أو المحفظة لإعادة التوازن.
  • كشف خط أنابيب المبيعات مع تذكير مستوى المشاركة. 
  • إنشاء حملة مع التسويق عبر الفيديو ، وتسويق المحتوى لمختلف العملاء
  • اختبار قنوات رقمية متنوعة
  • اختبار أفكار جديدة مع عملاء جدد
  • إرسال البريد المباشر بعناية
  • قم ببناء رحلة عملاء بسيطة مع عرض تقديمي جديد للخدمات المصرفية - مثل لعبة فيديو ... خطوة بخطوة. امنح العملاء إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت عند قراءة العملاء!

أتمتة أنشطة المبيعات تتجه رؤى

  • اعرض رؤى الفرص الرئيسية بما في ذلك مشاعر العملاء ومشاركة المنافسين والمشاركة الشاملة للعملاء المحتملين لفهم ما إذا كان من المحتمل إغلاق الصفقة أم لا. 
  • تزويد المستشارين والمصرفيين بأفضل الإجراءات التالية التي يجب اتخاذها بناء على إشارات إيجابية وسلبية لزيادة احتمال إغلاق الفرصة.

التحكم في المخاطر من خلال اكتشاف البيانات الذكية

  • العثور على الاتجاهات في البيانات غير المنظمة أو التداول - سجلات المعاملات. 
  • معايرة نكهة الشهر – المنتجات المصرفية
  • تحديد أنماط التداول لتأهيل العملاء تلقائيا.
  • شرح عامل الخطر لتعزيز شعور أكبر بالاتصال مع أكبر عدد ممكن من العملاء

حملة التسويق والمراقبة

  • تمكين مبيعاتك من خلال المنتجات المالية شديدة الاستهداف.
  • رصد متماوج والصفقات التي لا تعمل على تحليل البقع العمياء في عملية البيع / التسويق وتصحيح أوجه القصور.

ستخبرك وكالة التسويق الرقمي - بوضع علاقات العملاء أولا!

ستبدأ استراتيجيات التسويق الفعالة بإنشاء محتوى. معظم العملاء سوف تكون مهتمة في معرفات الخاص بك. الزبائن حريصون على معرفة المزيد مثل أي شخص. سيبحث العملاء الجدد عن المؤثرين الصغار. يمكن أن يكون هؤلاء المؤثرين الصغار أي شخص في شركتك.

تم بناء العلامة التجارية للبنك من خلال المحتوى الذي تقوم بإنشائه. هل ستقدم خدمات البنوك الاستثمارية وحسابات التوفير وأدوات مقارنة أسعار الفائدة ، فالأمر كله يتعلق بالمحتوى والقدرة على استهداف الجماهير مهما كانت.

قطاع الخدمات المالية مثل أي قطاع آخر: التسويق الحديث هو كل شيء عن التجربة. يجب عليك الحفاظ على شعور البنك المحلي داخل أدواتك الرقمية للتأكد من أن تجربة العملاء ستكون مختلفة معك.

تبدأ استراتيجية التسويق الرقمي الجيدة بالأدوات التي تستخدمها. InvestGlass هي مجموعة برامج سويسرية كاملة يمكنها مساعدتك في إطلاق وإدارة التسويق المصرفي عبر الإنترنت ، من الإعداد الرقمي والتسويق عبر البريد الإلكتروني إلى بوابة العميل. يقوم النظام بكل العمل نيابة عنك ، لذلك ليست هناك حاجة للبحث من خلال منصات مختلفة أو قضاء ساعات في محاولة لمعرفة كيفية عمل شيء ما. يمكنك الحصول على كل شيء في مكان واحد ومن السهل تتبع ما ينجح وما لا ينجح - مما يوفر الوقت والمال والإحباط!

ونحن نتطلع إلى مساعدتك في بناء الوعي بالعلامة التجارية في العالم الرقمي وتوليد عملاء محتملين جدد للبنك الذي تتعامل معه.

CRM للخدمات المصرفية ، التسويق عبر البريد الإلكتروني ، neobank

أشياء يجب معرفتها قبل بدء البنك الرقمي الخاص بك

هناك العديد من الفوائد لبدء بنك رقمي. واحدة من أبرزها هو أنه سيسمح لك بالوصول إلى الأشخاص الذين ليس لديهم إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية التقليدية. ومع ذلك ، فإن هذا النوع من الأعمال يأتي مع تحديات ومخاطر. لكي ينجح البنك الرقمي الخاص بك ، تحتاج إلى أكثر بكثير من مجرد فكرة - تحتاج أيضا إلى المعرفة!

أنواع الخدمات المصرفية الرقمية

يمكن للخدمات المصرفية الرقمية أن تتطور أو يمكنك الاستفادة من الخدمات المالية القائمة

  • فتح حسابات (الخصم/الائتمان، التوفير)؛
  • معالجة بطاقات الائتمان والخصم؛
  • إصدار بطاقات افتراضية؛
  • القروض الشخصية، والأسهم المنزلية، والأعمال التجارية، وما إلى ذلك؛
  • خدمات الرواتب والودائع؛
  • تنزيل البيانات الإلكترونية؛
  • التحقق من الرصيد؛
  • دفع الفواتير؛
  • تحويل الأموال؛
  • تحديث المعلومات الشخصية.

ثم جمع أكبر قدر ممكن من البيانات حول المواضيع التالية

  • استهداف جمهورك
  • إنشاء مكدس تكنولوجيا المعلومات
  • إنشاء الحد الأدنى من المنتج القابل للتطبيق

ما هي استراتيجية الترخيص المصرفي التي تحتاج إليها؟

الملكية: كفيل واحد ومزود واحد. وتستخدم واجهات برمجة التطبيقات كجسر بين المطورين والعملاء.

الترخيص: كفيل واحد والعديد من مقدمي الخدمات؛ يوفر واجهة مرئية للمستهلكين والمطورين.

المشتركة: العديد من مقدمي الرعاية والعديد من مقدمي الخدمات; يتحكم شركاء متعددون في عملية التطوير.

مشروع مشترك: العديد من الرعاة ويوفر واحد؛ واجهة مشتركة تشجع التعاون بين الرعاة (مثل شركات التكنولوجيا المالية).

وكذلك FinSA و MIFID و AML 5 ... وإدارة علاقات العملاء القوية.

موافق – مرة واحدة كنت على استعداد لديك لبناء فريقك والبدء! نحن سعداء لمساعدتك في بناء بنك رقمي خاص بك أو بنك جديد.

دعونا نبدأ!

CRM للخدمات المصرفية ، neobank

إنشاء بنك جديد من الصفر

العالم يتغير وكذلك الطرق التي نبني بها البنوك الرقمية. وقد شهد أحدث اتجاه في مجال الخدمات المصرفية، وهو الخدمات المصرفية الجديدة، نموا هائلا على مدى السنوات القليلة الماضية. هذه المادة سوف المشي لكم من خلال بعض أسرار لإنشاء بنك جديد من الصفر. سنغطي كل شيء بدءا من نوع البرامج التي تحتاجها، إلى كيفية تسعير خدماتك.

ستستفيد البداية الجديدة من الخدمات المصرفية كنهج توصيل وتشغيل الخدمة.

1. ما هو البنك الجديد مقابل البنوك التقليدية؟

البنوك الجديدة عادة ما لا تملك ترخيص مصرفي، ولكن يمكنك الشراكة مع البنوك لتقديم الخدمات: القروض الشخصية، والتجارة، والرهن العقاري، والايجاز الضريبي. تقدم البنوك الجديدة تجربة مستخدم أفضل. خبرة المستخدم هي المفتاح لتسهيل فتح الحساب. يمكن لمؤسسة مالية مساعدتك في الحصول على مظلة ترخيص مصرفي في البلد الذي تبدأ فيه شركتك. وعادة ما يكون لدى هذه البنوك ميزات أكثر بكثير من البنوك الجديدة: فهي توفر حسابات التوفير، وخدمات الحسابات الجارية، والقروض. قد تعرف – WeBank بواسطة تينسنت, Yolt, و Moven هي أمثلة على البنوك الجديدة.

2. لماذا قد يكون إنشاء بنك خاص بك مفيدا لك - هل تحتاج إلى ترخيص مصرفي؟

لا تحتاج إلى رخصة خبز كاملة لبدء البنك الجديد الخاص بك. يمكنك إنشاء البنك الرقمي الخاص بك دون ترخيص مصرفي خاص بك. بدأت معظم البنوك المنافسة بأنظمة مصرفية أساسية بسيطة وترخيص شامل. ترخيص مظلة هو ترخيص كنت تقاسم مع البنك التقليدي.

يمكن أن يكون الترخيص المصرفي مكلفا للغاية وطويلا للحصول عليه. يمكن أن يكون العثور على الشريك المصرفي المناسب أو المؤسسة المالية طريقة سهلة لبدء عملك.

لإصدار البطاقات، ستجد في معظم البلدان البائعين المحليين التي سوف تنتج بطاقات مسبقة الدفع وحتى تقديم البنية التحتية للتكنولوجيا وأدوات الإبلاغ.

3. إنشاء بنك جديد من الصفر المنتج الذي تحتاجه مع INFRA البنك التقليدي؟

والهدف من ذلك هو أن تكون محطة واحدة. بناء الرقمية سوف تبدأ مع الأدوات الرقمية مثل إدارة علاقات العملاء والعميل على متن النموذج الرقمي وأداة جيدة للتسويق الرقمي لإدارة قنوات التوزيع بكفاءة. يجب أن يكون لديك CRM قوية لأن هذا هو المفتاح لجمع بيانات العميل في المستقبل.

الباقي هو هندسة معمارية قابلة للتأليف. من المهم أن تقدم خدمة البنك الجديد الخاصة بك عملية فتح حساب رقمي بسرعة البرق. يجب عليك أيضا النظر في حلول معالجة المدفوعات ومعالجة KYC. يسر فريق InvestGlass أن يشارككم معرفتنا.

4. الأمور التي يجب مراعاتها قبل فتح بنك رقمي (الأمن والرسوم وأسعار الفائدة)

إذا لم يكن لديك التمويل الكافي لبدء حل مصرفي حديث ، فإننا نقترح عليك النظر في اختراق النمو . قرصنة النمو تدور حول العثور على أساليب Viral لزيادة جذب العملاء. يستخدم عدد قليل جدا من البنوك تقنيات اختراق النمو لأن معظمها يفضل الإنفاق على كلمات إعلانات Google.

يمكنك أن تكون رقميا بالكامل ولكن الفروع المادية يمكن أن تكون أيضا طريقة لطيفة للترحيب بعملائك خارج العالم الرقمي. عندما تبدأ مؤسسة مالية ، من المهم أن تميز نفسك عن البنوك التقليدية والأنظمة القديمة. يمكنك التنافس على الأمان من خلال حل أفضل للحوسبة السحابية. جميع البنوك الجديدة لديها حل للهاتف المحمول لذلك ليس هناك حيث ستحدث فرقا. ركز على رحلة العملاء من حسابهم الجاري إلى حساب التداول. التركيز على تجربة المستهلك هو المؤسسات المالية الجديدة سوف تبرز من البنوك القائمة.

5. خطوات لفتح حساب مع البنك الجديد الذي تختاره والبدء 

حسنا، الخطوة الأولى هي الاتصال بنا وسوف نشاركك أفضل نصائحنا لبناء بنك رقمي وإنشاء منتجات مبتكرة. من السهل بشكل لا يصدق على المبتدئين أن ينطلقوا دون ترخيص مصرفي. مع السمات الرئيسية المتكاملة مسبقا من Investglass وانه سوف تجد جميع النظم المصرفية اشتعلت، كنت تتوقع أن تقدم الخدمات المالية الحديثة.

كما درسنا العديد من نماذج الأعمال، يمكننا أن نرشدك إلى أن تجد بين الوضع المصرفي التقليدي الراهن أي بيئة تنظيمية ستكون مثالية لبدء التشغيل الخاص بك! سوق متخصصة وقطاعات السوق المحرومة ستكون المفتاح لتنمية شركتك بوتيرة أسرع.

كم تحتاج من المال؟

الخدمات المصرفية الرقمية يمكن الوصول إليها للغاية حيث لا تحتاج إلى إنشاء منصة مصرفية أساسية خاصة بك للبدء ، لا تحتاج إلى ترخيص مصرفي كامل.

هل أنت مستعد؟ لنبدأ اليوم!

CRM للخدمات المصرفية ، neobank

بناء مستقبلك: ما هو البنك الذي يجب أن تبدأه؟

لم يفت الأوان بعد للبدء في بناء مستقبلك ، لذلك من المهم الحصول على الشريك المصرفي المناسب. في هذه المقالة، سنستكشف بعض الأشياء التي يجب مراعاتها قبل بدء حساب مصرفي.

نحن نميز أربعة أنواع من البنوك الجديدة.

البنوك الجديدة لحساب التوفير وأكثر من ذلك

وعادة ما لا تملك البنوك الجديدة ترخيصا مصرفيا، ولكنها تشارك البنوك في تقديم الخدمات. عملاء Neobanksrequire أن يكون القائمة التي تقدم تجربة أفضل للمستخدم. خبرة المستخدم هي المفتاح لتسهيل فتح الحساب. يمكن للمؤسسة المالية التقدم بطلب للحصول على ترخيص مصرفي في البلاد، ومن ثم تقديم أنواع مختلفة من الحسابات. وعادة ما يكون لدى هذه البنوك ميزات أكثر بكثير من البنوك الجديدة: فهي توفر حسابات التوفير، وخدمات الحسابات الجارية، والقروض. قد تعرف – WeBank بواسطة تينسنت, Yolt, و Moven هي أمثلة على البنوك الجديدة.

البنوك الجديدة مع خدمة مصرفية قديمة كاملة من توفير المال وحسابات التوفير للتداول

البنوك الجديدة لديها تراخيص مصرفية كاملة تقدم نفس الخدمات مثل البنوك التقليدية. سوف تجد تشمل مونزو، N26، MyBank، زرزور بنك، و Revolut. وهم يكافحون من أجل الحصول على الاستقلال عن الأطر الموروثة وعادة ما تتشارك مع البنوك المحلية من الدرجة الأولى عندما يحتاجون إلى فتح سوق جديدة. على سبيل المثال ريفولوت مع كريدي سويس في سويسرا. وسيتعين على تلك المصارف أن تدير توقعات سلطة السلوك المالي وسلطة التنظيم التحوطي.

"الحساب غير المصرفي" غير المصرفي

ولا تربط هذه المصارف أي صلات بالتراخيص المصرفية التقليدية. وبدلا من ذلك، سوف يقدمون الخدمات المالية بوسائل أخرى. هذا النموذج الفريد يسمح للشركة بالعمل بشكل مستقل عن البنوك القائمة.

وعادة ما يكون لديهم تكنولوجيا المعلومات قوية لخدمة تكنولوجيا الخصم المباشر ، فإنها لا تقدم المشورة المستقلة أو المنتجات المالية.

البنوك بيتا – مع حساب التوفير والمزيد من البنوك بيتا

المشاريع المشتركة والبنوك الفرعية التي تقدم خدمات مالية من خلال ترخيص الشركة الأم. غالبا ما يتم إعداد البنوك التجريبية كوسيلة لدخول أسواق جديدة. على سبيل المثال AiBank (بنك CITIC Bank Corp الصيني و Baidu) و Simple (Bancorp و BBVA). هذه البنوك لديها نظام بيئي خاص بها يتصل بنماذج الأعمال الجديدة لواجهة برمجة التطبيقات الخاصة بها ، وتجربة العملاء الجديدة ، ويقدم اتصالات بمؤسسات مالية تابعة لجهات خارجية.

CRM للخدمات المصرفية ، neobank

5 نصائح لإنشاء بنك جديد مع إدارة علاقات العملاء

البنوك الجديدة هي نوع جديد من البنوك التي تكتسب زخما في السوق. وهي توفر خدمة العملاء والتخصيص أكثر من البنوك التقليدية، مما أدى إلى نمو سريع في السنوات الأخيرة. ومع ذلك ، فإن العديد من البنوك الجديدة تكافح مع الاحتفاظ بالعملاء بمجرد تسجيلهم للحصول على حساب. أحد الأسباب الرئيسية لذلك هو أن هذه الأنواع من المؤسسات ليس لديها نظام إدارة علاقات العملاء الذي تم إعداده. حتى لو كنت لا تخطط لإطلاق البنك الجديد الخاص بك في أي وقت قريب ، فهناك بعض الفوائد الأخرى لوجود نظام إدارة علاقات العملاء مثل زيادة معدلات التحويل وتحسين مستويات رضا العملاء!

في هذا بلوق وظيفة سوف نذهب أكثر من 5 نصائح لإنشاء بنك جديد الخاصة جدا مع إدارة علاقات العملاء. سنقوم بتغطية كل شيء من اختيار أفضل البرامج.

1. حدد اسما للبنك الذي تتعامل معه

معظم البنوك الجديدة لها اسم جذاب مثل أتوم، مونزو، ريفولوت أو N26. سيكون للاسم الذي تختاره تأثير كبير على الطريقة التي ينظر بها إلى البنك الذي تتعامل معه ، لذلك من المهم قضاء بعض الوقت في تبادل الأفكار وتحديد أفضل ما يمثل ما تمثله شركتك.

2. اختيار مكانة الصناعة – مثل التمويل أو التكنولوجيا أو الطعام

كما كنت تدخل في صناعة الخدمات المالية مزدحمة جدا لديك للعثور على لطيفة الخاصة بك. مكانة الصناعة هي طريقة رائعة للوقوف والتعرف على مجموعة محددة من العملاء.

يمكن أن يكون تجزئة العملاء طريقة رائعة لتحديد المكانة التي سيتناسب معها البنك الذي تتعامل معه.

إذا كنت تبحث عن بعض الإلهام، فإليك قائمة بأفضل البنوك الجديدة نجاحا في أوروبا:

– أتوم بنك – التكنولوجيا / المالية المتخصصة

– مونزو – التكنولوجيا المتخصصة

– ريفولوت – متخصصة في خدمات السفر والخدمات المالية

وهذا مهم أيضا لإنشاء أول عميل على أساس ، وتبسيط التشغيل الآلي للتسويق وزيادة سرعة الاحتفاظ بالعملاء. تذكر الفيسبوك – كان يمكن الوصول إليها إلا من البريد الإلكتروني جامعة الولايات المتحدة.

سيساعدك برنامج إدارة علاقات العملاء على جمع نقاط البيانات هذه. باستخدام InvestGlass CRM الخاص بك ، يمكنك بناء رحلة العميل المثالية للتأكد من أن الإعداد البسيط أو المعقد سيتم إنجازه بسلاسة.

3. تطوير شعار ونظام ألوان يعكس قيم الشركة ومهمتها

كل بنك لديه شعار ونظام ألوان. من المهم أن تضع ذلك في اعتبارك عند تطوير علامتك التجارية الخاصة أو ستضيع في السوق. إليك بعض الإلهام:

– دويتشه بنك – أحمر, أسود

– مونزو – الأخضر والأزرق

– أتوم بانك – برتقالي, رمادي فاتح

نحن نبني مع InvestGlass CRM بوابة على شبكة الإنترنت التي هي مثالية لإدارة علاقات العملاء المصرفية الخاصة بك + اتصال حل طرف ثالث مثل ONFIDO للتعرف على الوجه والتحقق من هوية، Polixis للاسم والتحقق من مكافحة غسل الأموال. مكافحة غسل الأموال تقف على مكافحة غسل الأموال. يمكننا أن نقدم لك توصيات ثمينة لبناء قواعد عملك وربط بوابات الخدمة الذاتية الخاصة بك بأفضل التكنولوجيا المالية. ربط أية خدمة في مجال التكنولوجيا المالية – لإنشاء بنك كنهج خدمة.

لوحة تجريدية زرقاء وصفراء

4. إنشاء وجود على الانترنت للبنك الجديد الخاص بك مع حسابات وسائل الاعلام الاجتماعية، والموقع، بلوق وظائف ورسائل البريد الإلكتروني التقليدية أكثر

كتابة بلوق وتوليد المحتوى هو الزيارات الرئيسية لموقع الويب الخاص بك والتنزيلات من التطبيق الخاص بك.

مثال على وجود على الانترنت هو صفحة الفيسبوك. من المهم أن تضع في اعتبارك أنه يجب عليك دائما إنشاء محتوى لصفحتك على Facebook أيضا ، لذا تأكد من توافقه مع نغمة وأسلوب الاتصال على حساباتك الأخرى على وسائل التواصل الاجتماعي.

نقترح أيضا بناء إدارة خط أنابيب المبيعات من البداية جمع البيانات. هذا هو نظام إدارة مركز الاتصال الخاص بك – CRM الذي تيسر ملفات تعريف العملاء حملات التسويق. إن إرسال العرض المناسب للعميل المناسب في الوقت المناسب سيجعل عملياتك المصرفية أكثر ذكاء. مع InvestGlass بنينا حلا لفرط - فردية رسائل البريد الإلكتروني الخاصة بك.

5. البحث عن طرق لإشراك العملاء في تجربتهم المصرفية مع إدارة علاقات العملاء المستندة إلى السحابة للبنوك الجديدة

إشراك عملائك مع المنتج المناسب هو المفتاح كما تمتد انتباههم قليلا. اجعل تجربتك المصرفية تفاعلية ومثيرة للاهتمام بالنسبة لهم - ستكون مجزية وتؤدي إلى المزيد من العملاء.

لذا، تأكد من أنك سألت نفسك هذه الأسئلة قبل البدء في إنشاء بنك جديد: كيف تلبي منتجاتي الحالية احتياجات العملاء؟ ما هي أفضل طريقة لتقديم خدمة شخصية تتحدث عن أهداف المستهلك الفردي؟

مع نماذج InvestGlass الرقمية، يمكنك بسرعة بناء دقة الإعداد الرقمي لتقديم تجربة وحلول جديدة: بطاقات الائتمان والسفر وتسهيلات الدفع والرهون العقارية والتخطيط العقاري.

6. إدارة علاقات العملاء لتقديم خدمة العملاء من خلال البريد الإلكتروني أو الهاتف 24/7

عملك المصرفي كمصرف جديد مفتوح دائما! 24/7 – تخزين معلومات العملاء في CRM الخاص بك مهم للحد من الإحباط وتسريع ارتباطات العملاء. تجربة العملاء الفعالة مهمة بشكل خاص مع منصة البنك الجديد حيث أن الجمهور عادة ما يكون والدهاء التكنولوجيا. يجب أيضا إنشاء رحلات العملاء مسبقا في CRM الخاص بك مع قاعدة معرفة مفصلة.

يتم تخزين كل مشاركة عميل في تقرير اتصال للتأكد من أن المشكلات ستتعامل معها ومعلومات مبيعات البنك الجديد التي يتم جمعها في برنامج CRM المصرفي.

تخيل أن لديك عميل عالق في عمليات الإقراض، وتريد أن تعمل في أسرع وقت ممكن لمنع أي كسور أو أسوأ الصحافة السيئة على الشبكات الاجتماعية!

تقدم InvestGlass أدوات تذاكر خدمة العملاء. يمكنك أيضا اختيار نموذج رقمي – تطبيق لسحب الأسئلة وإنشاء حالة العميل. الخدمة الذاتية لها حد... سيكون التفاعل البشري ضروريا حتى بالنسبة لبنك جديد. كما ستخلق التوصيات الإنسانية حسن نية لعلامة البنك الجديد التجارية الخاصة بك.

بمجرد جمع جميع البيانات تتم معالجتها في إدارة علاقات العملاء مع حل التعلم الآلي لتحسين التفاعل الخاص بك المقبل.

CRM للخدمات المصرفية ، neobank

5 خطوات سهلة لتوقيع مستند Pdf – سنعرض لك كيفية

توقيع وثيقة لم يكن أسهل من أي وقت مضى!



هذا الجمعة سوف نعرض 5 خطوات سهلة لنا التوقيع الإلكتروني، يمكنك التوقيع على أي وثيقة PDF بإصبعك فقط. إنها الطريقة الأكثر أمانا لتوقيع المستندات على هاتفك ومن السهل جدا أن يتمكن أي شخص من القيام بذلك. لا تحتاج إلى ماسح ضوئي أو طابعة باهظة الثمن - كل ما تحتاجه هو InvestGlass .com Connective.eu.

وكلا الحلين متصلان على الفور! تخيل مقدار الوقت الذي سيوفره هذا لك ولفريقك! الآن كل شيء رقمي. ولأننا نعتمد على السحابة ، فلا توجد خوادم للاحتفاظ بها حتى تتمكن من استخدام خدمتنا. نحن نهتم بجميع الرفع الثقيل بحيث يكون لديك المزيد من الوقت لما هو أكثر أهمية - تنمية عملك!

اشترك هنا ليوم الجمعة 11 صباحا بتوقيت وسط أوروبا - وكن بطلا رقميا 🦸🏻 ♂️🦸🏼 ♀️ خارقا في 30 دقيقة!

مستقبلك هو المبيعات عن بعد. هذا الوباء هو مجرد تسريع له. كلما اقتربت مبيعاتك الرئيسية عن بعد وكلما كان عام 2021 أفضل لفريقك.

شخص يمسك بيد شخص آخر

InvestGlass.com الاستفادة مع Connective.eu: التركيز على تنظيم eIDAS.

هل ما زلت تستخدم النماذج الورقية والتوقيعات؟ نقدم طريقة تلقائية وسلسة لتوقيع ملفات PDF والمستندات الخاصة بك. تحديث الطريقة التي يوقع بها عملاؤك ويتفوقون على منافسيك.

يدعمك كل من شركة "الضامة" و"إنفست جلاس" في دمج التوقيعات الإلكترونية ورقمنة النماذج داخل شركتك. انضم إلينا ونحن نسلط الضوء على ميزة التوقيع الإلكتروني الضام ومزايا توفير مثل هذا الحل على InvestGlass. استخدم برنامج إدارة علاقات العملاء الشامل وبرامج أتمتة التسويق. سوف نظهر عملية KYC.

كيفية استخدام شهادة التوقيع الرقمي والتشغيل الآلي للعملية الروبوتية؟
في هذه الجلسة، سيقدم ألكسندر غايارد من InvestGlass وماغالي بيرون من شركة الضامة ويعرضان حلي التكنولوجيا المالية لتحسين وأتمتة سير عمل التوقيع الرقمي.

ستتعلم كيفية:

فهم مزايا التوقيع الإلكتروني مع اللوائح المعقدة - eIDAS، WYSIWYS
التعرف على نهج الضام للامتثال لهذه اللوائح
استخدام التوقيع الإلكتروني الضام بسهولة وسلاسة داخل أتمتة InvestGlass
رقمنة الوثائق الورقية مع InvestGlass بما في ذلك جواز السفر

تم إجراء هذه الندوة عبر الإنترنت من أجل:

المحامون
المحاسبون
رئيس الامتثال
رئيس المخاطر
موظف الأسهم الخاصة
أصحاب الأعمال
سيتم تسجيل هذه الندوة عبر الإنترنت.

CRM للخدمات المصرفية والتوقيع الرقمي و eIDAS

CRM ل FINSA – حل إدارة علاقات العملاء الكامل

CRM لFINSA حل إدارة علاقات العملاء كاملة جاهزة اليوم

FINSA هي شركة تقدم خدمات إدارة علاقات العملاء للعديد من الصناعات المختلفة. لقد أطلقوا مؤخرا CRM ل FINSA ، وهو حل CRM مصمم خصيصا لاحتياجات FINSA. ستعرفك مشاركة المدونة هذه على منتج CRM الجديد الخاص بهم والأسباب التي دفعتهم إلى الحاجة إليه في المقام الأول. InvestGlas CRM قابل للتخصيص ، وبالتالي فإن حل CRM سيوفر الامتثال وإعداد التقارير ل FCA و MiFID II و GPR

تغطي منصة الاتصالات السحابية من InvestGlass جميع الطبقات ال 4 من "الامتثال داخل المعاملة" ل FINSA:

المعاملة التي تم إنشاؤها عبر الصوت والفيديو والرسائل القصيرة والدردشة والبريد الإلكتروني.
المعاملات المسجلة والمخزنة
تم تمكين البحث والاسترجاع عبر InvestGlass أو على خادم الفرضية الخاص بك
تم تمكين التحليل من خلال التسجيل الصوتي والصوتي

الغيوم البيضاء والسماء الزرقاء

1. ما هو برنامج إدارة علاقات العملاء ولماذا يجب أن استخدامه لعملي

سوف InvestGlass بنيت إدارة علاقات العملاء لFINSA تغطي جميع المواضيع التي تتوقعها من المخاطر، وملاءمة، والتوزيع، والمعرفة، وبالطبع تفضيلات المستثمرين.

يتم استضافة InvestGlass CRM على سحابة آمنة في سويسرا. يوفر CRM قنوات اتصال كاملة مع البريد الإلكتروني المستضاف في سويسرا وبوابة العملاء المستضافة أيضا في سويسرا.

2. كيف يمكن لإدارة علاقات العملاء مساعدتي في عملي

ستقوم إدارة علاقات العملاء بإنفاذ عملية الموظفين في توزيع طلبات الاستثمار استنادا إلى بيانات العملاء وفرص السوق. الكل في واحد، فإن إدارة علاقات العملاء تحسين ولاء العملاء وتسريع خط أنابيب المبيعات الخاصة بك اكتشاف المعلومات المالية الصحيحة لإرسالها في الوقت المناسب إلى المستثمر المناسب.

3. لماذا تختار نظام إدارة علاقات العملاء FINSA على النظم الأخرى

يقدم FINSA CRM الذي تم إنشاؤه مسبقا الأداة التي تحتاجها لالتقاط العملاء المتوقعين والاستجابة للتحديات التي تواجهك اليوم. يقدم الحل جميع أدوات التسويق الحديثة لبدء إدارة الحملات المتوافقة مع FINSA.

4. الميزات المشتركة ستجد في نظام إدارة علاقات العملاء InvestGlass لدينا 

تقدم InvestGlass حلا معدا مسبقا للخدمات المالية لاكتساب العملاء مع نماذج رقمية للإعداد الرقمي. عملية الموافقة والأتمتة لتصفية فتح الحساب بكفاءة والتحقق تلقائيا من بيانات CRM الخاصة بك. محرك ملاءمة المنتج لمواجهة بيانات الأوراق المالية مقابل بيانات CRM الخاصة بك. العلم الذكي لإدارة المحافظ التقديرية والخدمات الاستشارية لمساعدة مبيعاتك في التوزيع وإعادة التوازن.

5. خيارات التسعير المتاحة لك عند اختيار استخدام حل إدارة علاقات العملاء FINSA التي تعمل بالطاقة لشركتك

InvestGlass هو الحل الوحيد الذي يقدم التسويقوإدارة علاقات العملاء والأدوات المالية في شكل SAAS المستندة إلى السحابة السويسرية. وهذا يعني أنك تدفع بناء على عدد المقاعد التي تقوم بتنشيطها. لذلك سيكون لدى فرق المبيعات والتسويق الخاصة بك إمكانية الوصول إلى معلومات العملاء والعمل معا لزيادة رضا العملاء عن الديناميكيات الإيجابية!

ستكون تجربة العملاء مختلفة جدا مع FINSA حيث ستتدفق المعلومات بطريقة مختلفة تماما. لدينا المفتاح دعونا نكون منتجين وأقل انشغالا مع InvestGlass CRM.

CRM للخدمات المصرفية ، FINSA ، GDPR ، MIFID

ابدأ في أتمتة حياتك باستخدام InvestGlass

مع الأدوات الرقمية السويسرية لجعل كل جزء من العملية الخاصة بك أكثر إنسانية.

1

حقوق الطبع والنشر © 2022 InvestGlass SA. جميع الحقوق محفوظة.
صنع في سويسرا 🇨🇭