إدارة الثروات في المستقبل: ما هو كل شيء؟
COVID19 يعزز رقمنة صناعة إدارة الثروات وتحويل السلع إلى سلعة. لقد حان الوقت للنظر في كيفية تأثير التحول الرقمي والنهج الرقمي على مستقبل إدارة الثروات والخدمات المصرفية الرقمية.
في منشور المدونة هذا ، سنناقش بعض التغييرات القادمة في إدارة الثروات بالإضافة إلى ما تعنيه بالنسبة لك!
إدارة الثروات على وشك الخضوع لبعض التغييرات الرئيسية في العقد المقبل. هناك تقنيات جديدة قادمة في خط الأنابيب ستوفر خدمات للمستثمرين والشركات ، لاستثمار أموالهم. ستكون التكنولوجيا مثل Robo Advisors والذكاء الاصطناعي في متناول كل عميل أو شركة ترغب في تحسين وضعها المالي من خلال إدارة الثروات. يمكن لهذه الابتكارات في نهاية المطاف أن تحل محل المستشارين الماليين البشريين تماما. لكن كيف يؤثر كل هذا عليك؟
كيف ستؤثر الأتمتة على صناعة إدارة الثروات؟
Robo Advisors هي في الأساس أدوات استثمار آلية يمكن إعدادها للاستثمار تلقائيا في صناديق وأسهم مختلفة دون أي تدخل بشري من مدير الثروات. من خلال القدرة على تعزيز التحليلات وكميات كبيرة من البيانات ، يمكنهم مراقبة الاقتصاد العالمي وأسواق التمويل للحصول على المشورة والاستثمارات الثاقبة لعملائهم. عليك فقط إخبار مستشار Robo بمقدار الأموال التي تريد استثمارها فيها ، وما هي قدرتك على تحمل المخاطر واستراتيجيتك ، وما هي القطاعات التي تركز عليها ، ثم دعها تعمل! المرة الوحيدة التي يحتاج فيها الإنسان إلى التدخل هي عندما يتعلق الأمر بالتخطيط المالي والخدمات المصرفية الخاصة ، فإن التفاعل البشري أمر بالغ الأهمية. مع InvestGlass يمكنك بناء مستشارك الآلي في 10 دقائق!
قم ببناء نماذج إعداد رقمية وربطها بأداة إعادة التوازن InvestGlass لإنتاج مستشار الروبوت الخاص بك. سيساعدك الروبوت على إنشاء النشافات التجارية من مخططات محفظة النموذج الخاصة بك. ستؤدي إعادة التوازن إلى فحص CRM KYC للتأكد من أنك تحترم ملاءمة كل عميل قبل التداول
كيف ستتأثر رسوم إدارة مديري الثروات؟
أثر المستشارون الآليون بشكل كبير على الرسوم التي يتقاضاها مديرو الثروات. منذ ظهور الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل، انخفضت تكلفة الاستثمار والتداول بشكل كبير. وتلقى مديرو الثروات ومقدمو الخدمات ضربة كبيرة فيما يتعلق برسوم الإدارة. لم يعد مدير الثروات قادرًا على منافسة الرسوم الإدارية المنخفضة حقًا التي يقدمها منافسوه. وكما هو موضح في الرسم البياني أدناه، فإن رسوم الإدارة المرتفعة يمكن أن تؤثر بشدة على عوائدك التراكمية بمرور الوقت. يبلغ متوسط الرسوم الاستشارية للإدارة النشطة ما يقرب من 2-3% بينما تبلغ رسوم صناديق الاستثمار المتداولة حوالي 0.60%. قد يبدو هذا الفرق طفيفًا بالنسبة لأداء عام واحد، ولكن إذا أخذت في الاعتبار عمر 10 سنوات والتأثير المركب، فسيكون الفرق كبيرًا.
هل يجب على مدير الثروات التعامل مع المستثمرين الشباب بشكل مختلف؟
عزارت ميتريو زينتوسيجب على مدير الاستثمار أن يحاول دائماً الاقتراب من احتياجات الجيل الأصغر سناً من أجل التنافس مع الذكاء الاصطناعي والاستفادة من التكنولوجيا. ويمكن تحقيق ذلك من خلال تقديم المشورة الاستثمارية والمالية في موضوعات الجيل القادم، مثل التمويل المستدام الذي يحتل المرتبة الأولى في تفضيلات الاستثمار لدى الجيلين X و Z. وهذا يعني أننا يجب أن نرى تحولاً في صناعة إدارة الثروات نحو موضوعات الاستدامة والحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات و DeFi حيث يجب أن يتخصص معظم مستشاري الثروات من أجل اللحاق بهذه الاتجاهات الجديدة.
يبقى السؤال دائما ، هل العضو المنتدب أو الإدارة العليا على استعداد للاستثمار في التحول الرقمي لشركتهم؟
من المهم النظر في مستقبل إدارة الثروات.
أنشأت InvestGlass مجموعة من الأدوات الرقمية التي ستساعدك على تقييم مكان عملائك في رحلتهم المالية وما يحتاجون إليه اليوم لنجاح الغد. تقدم InvestGlass منصة واحدة لنظام إدارة المحافظ ، والنظام ، والصفقات ، والمدفوعات وإدارة المخاطر ، FINSA ، MIFID.
يمكنك تطوير علاقات أقوى مع العملاء من خلال استخدام الرؤى في الوقت الفعلي والتوصيات المستندة إلى البيانات لتخصيص نصائحك وفقا لاحتياجات عملائك. بالإضافة إلى ذلك ، يتيح لك خيار وضع العلامات تصنيف عملائك إلى فئات مختلفة ، مثل محبي المخاطرة والمخاطرة ، أو عشاق الرياضة والمتفائلين بالتكنولوجيا.
مستقبل إدارة الثروات ينتظرنا. هل أنت قادر على المتابعة؟ اتصل بنا.