استراتيجية التهيئة الفعالة التي تناسب كل بنك من البنوك
التهيئة هي عملية تستخدمها البنوك لتهيئة العملاء الجدد للاستفادة من خدمات البنك. يمكن أن تكون استراتيجية التأهيل الناجحة هي الفرق بين بقاء عملائك في البنك أو تركهم للبنك الآخر. ومع ذلك، فإن بعض هذه الاستراتيجيات أكثر فعالية من غيرها في تحويل العملاء الجدد إلى عملاء على المدى الطويل. سنناقش ما الذي يجعل استراتيجية تأهيل العملاء فعالة لفهم أيهما أفضل بالنسبة لمصرفك!
يمكن أن تكون رحلة العميل مختلفة بالنسبة للبنوك الخاصة وبنوك التجزئة.
عادةً ما يكون لدى البنوك الخاصة رحلة عملاء أكثر تعمقًا، والتي غالبًا ما يتم تقسيمها إلى ثلاث مراحل: فتح الحساب، والتعامل مع البنك، وتلقي المشورة المالية. يجب أن تتضمن استراتيجية التهيئة للبنوك الخاصة جميع هذه الخطوات بحيث يتم إشراك العملاء بشكل كامل منذ اليوم الأول. ستعمل الاستراتيجية الرقمية مع رسائل البريد الإلكتروني أيضاً.
يمكن أن تكون الخدمات المصرفية للأفراد أبسط بكثير لأن الخدمة أبسط ورحلة العميل أقصر. يجب أن يركز بنك التجزئة المصرفية للأفراد في المقام الأول على استراتيجية التهيئة على اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم، بهدف إبقائهم نشطين قدر الإمكان لفترة طويلة من الزمن.
من أجل اختيار استراتيجية فعالة لتأهيل العملاء تناسب البنك الذي تتعامل معه، عليك أن تعرف نوع البنك الذي تتعامل معه!
ما نوع عملية التأهيل التي يجب أن تكون لديك؟
نوصي بقصر عملية التأهيل على مدة تتراوح بين 10 و30 دقيقة كحد أقصى للتأكد من امتثالك للوائح التنظيمية مع تقديم عملية تأهيل ناجحة للعملاء الجدد. يجب أن تكون عملية تأهيل العميل هي جمع المستندات والمعلومات الصحيحة فقط.
يكمن الخطر إذا أضفت المزيد من التعقيد في أن تكون نماذجك معقدة للغاية ويتخلى العملاء الجدد عن عملية الإعداد لأنها معقدة للغاية.
تبسيط إجراءات الانضمام إلى البنك
مع نظام InvestGlass CRM، نقوم ببناء عملية تأهيل قابلة للتخصيص دون الحاجة إلى تعليمات برمجية. يمكن لقسم الامتثال أن يعمل بسهولة مع فرق التسويق للتأكد من أن عملية التأهيل ستتضمن بيانات العميل وإعداده للمنتج أو الخدمة التي تبيعها.
ستساعد النماذج العملاء الجدد على الاشتراك في الحل المناسب لهم. رحلة العميل الجديد أبسط وأسهل في الفهم. سيساعد التوثيق والمبيعات الجيدة العملاء الجدد على التركيز على القيمة التي تقدمها وليس على البرنامج الذي تستخدمه أو تعقيدات "اعرف عميلك
الحل قائم على الحوسبة السحابية وتقنية InvestGlass CRM سهلة الاستخدام. نحن نوفر لك نسخة تجريبية مجانية ودعمًا مصرفيًا متعلقًا بالخدمات المصرفية لبناء عملية تأهيل العملاء المثالية.
إعداد العملاء على متن الطائرة سهل للغاية
لنبدأ اليوم بموارد معدة مسبقاً للبنوك ومديري الأصول. لا تتطلب أداة إنشاء النماذج أي برمجة. لإنشاء النماذج تحتاج فقط إلى أن يكون لديك عملية حالية أو سنساعدك من خلال قوالبنا.
نقترح عليك بشدة أن تبدأ عملية التأهيل من خلال جمع متطلبات إدارة المخاطر والإدارة القانونية! إن مستقبل "اعرف عميلك" هو الآن ويمكن لـ InvestGlass مساعدتك.
إن وجود استراتيجية فعالة لتهيئة العملاء أمر بالغ الأهمية لنجاح أي بنك، ولكن ليس من السهل دائمًا تنفيذها. الخطوة الأولى في هذه العملية هي فهم الملف الشخصي المثالي لعميلك المثالي. وسوف تحدد نوع الأوراق التي تطلبها قبل أن يتمكنوا من الوصول إلى حساباتهم.