KYC 风险评级如何帮助贵公司？
KYC 风险评级如何帮助贵公司？
如果您从事金融业务，您显然知道KYC的含义 KYC 的含义是 "了解您的客户"。这是一个重要流程，允许金融机构和任何企业核实潜在客户和客户的信誉。
这类程序对于确保与您合作的各方极为重要。这也是减少高风险前景和恐怖融资的一种方法。恐怖组织需要资金来维持自身运转和实施恐怖行动。资助恐怖主义包括恐怖组织用于资助其活动的手段和方法。 机构尽可能多地收集有关客户的数据，然后将其汇编成投资组合。
中度风险（客户尽职调查）或客户尽职调查是反洗钱要求的关键部分。
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什么是 KYC 风险评级？它不仅适用于金融机构！
KYC 风险评级是计算业务风险的一种方法。每个问题的答案都有一个点数。将这些点数相加或相乘，就能测出 预期风险水平。这一程序显然适用于政治公众人物、危险客户活动、交易监控和电子身份验证。我们还与 分数链 影响数字钱包的声誉。
完成投资组合后，他们会仔细分析所获得的信息，并确定特定客户的 KYC 风险评级。
InvestGlass数字入职表格可完全定制，使您的流程符合您的 KYC 合规法规和任何全球法规。我们与您的法律部门或外部顾问合作，帮助您调整这些表格，使其适合您的勤勉尽责计划。
根据新的欧洲反洗钱指令，大多数公司应检查超过 10,000 欧元门槛的金融交易。基于风险的方法因行业而异，但我们相信，反洗钱筛查将成为大多数行业的共同流程。
如何进行 KYC 风险评级
贵公司的任何人，从高级管理层到新来的实习生，都应该了解金融犯罪的基本知识。金融机构必须密切监控客户的活动。显然，要衡量持续监控并不那么容易，而风险评级是防止歧视性做法的明智之举。确定风险因素时应进行评分。每个国家都有自己的风险评估和 KYC 风险评级。您的所有同事可能都不需要深入了解所识别的风险。因此，我们建议您尽可能使用 InvestGlass 实现数字化。客户的风险概况将直接存储在 投资玻璃 客户关系管理.如果您使用的是第三方解决方案，如 阿尔迪斯-波利西斯此外，客户关系管理还将存储该第三方联系人的自动风险评估。客户数据然后存储到 银行级客户关系管理.
KYC 风险评级：自动化与人工--让客户尽职调查变得经济实惠
金融犯罪不仅关系到客户的声誉。金融犯罪还需要加强对交易的尽职调查。KYC 风险评级可以让金融机构和您的企业快速有效地降低风险。只有自动化才能对海量数据进行风险过滤。
整个过程应尽可能自动化。没有番茄流程也是减少金融行动工作组的一种方法。我记得银行告诉我，他们将资产纳入 X10 管理，他们的合规人员也是如此。发现异常交易非常容易，因为 InvestGlass 投资组合管理工具可以测量异常交易。
如果客户的交易开始明显偏离机构的预测，机构将收到通知，并能进一步分析交易中的可疑行为。
投资组合管理监控可查看所收集的金融机构信息源，并通过阈值过滤处理信息。有了这些信息源，Investglass 可以自动筛选客户。人工智能会自动按高风险、中风险和低风险对客户进行分类。机器自动审查您的所有客户。根据您可以按月或按年设置的例行程序，客户账户将受到密切监控。很明显，有些洗钱者可能并不显眼。因此，为了确保自动 KYC 程序的有效性，随机的人工检查永远是无价之宝。
KYC 合理保证和客户风险
合规官员和监管人员总是希望更深入地了解国家政府的意图。检查账户应被视为一种成本，如果 KYC 评级过于复杂，现在的潜在客户显然会知道，要继续开户会很复杂。采取谨慎措施的代价是什么？
金融犯罪肯定会像政治公众人物一样容易被发现。了解整个客户投资组合和交易情况也将变得容易。但是，有些风险等级是很难发现的。您的企业应迅速拒绝高风险客户，以降低报告实体的成本。这可能是一个持续的过程，因为随着时间的推移，现有客户有可能过渡到更高风险的类别；在这种情况下，对现有客户进行定期尽职调查评估可能是有益的。
利用 KYC 风险评级和洗钱进行预测
KYC 风险评级一旦与 InvestGlass 旅游适当配合使用，将帮助您预测潜在客户的质量。与金融犯罪相关的潜在客户将自动达到您的最高风险评级阈值。然后，合规专业人员将帮助您找到适合的平均风险承受能力。
因此，金融机构未来将根据资产来源来判断客户风险，异常或可疑的风险因素将自动获得更高的风险。在收集客户数据的过程中，加强尽职调查将成为可能，您将调整数字入职表格。
交易监控和数字入职表格具有可配置的规则引擎，可监控可疑行为模式。InvestGlass 合规解决方案适用于早期公司和大型机构。