标签银行业的CRM

CRM,即客户关系管理系统,是企业用来跟踪和管理客户互动和信息的一种软件应用。

InvestGlass CRM最适合那些希望跟踪和管理客户互动和信息的企业。它可以帮助企业跟踪客户数据、互动和历史,这可以帮助他们更好地了解客户并改善客户服务。此外,InvestGlass CRM还能帮助企业管理其财务和投资,使其成为一个全面的CRM解决方案。

2022年,零售银行面临的最大挑战是什么?

2020年和2021年动荡的经济形势让零售银行公司措手不及,迫使他们把旧的商业模式放在一边,考虑新的收入来源。冠状病毒大流行是一个催化剂,让全国的零售银行重新考虑他们的传统思维方式,变得更有数字弹性,但2022年的零售银行景观是什么样子?让我们来看看。

什么是数字银行和数字银行服务?

数字银行是以电子方式进行金融交易的过程,而不是通过传统的方式,如访问实体银行分行。数字银行服务包括一系列广泛的活动,包括网上银行、移动银行和远程存款采集。

为什么零售银行业务要更加以客户为中心?

在2022年,大多数金融机构的议程中最重要的是以客户为中心。在2022年及以后,随着零售银行投资于新兴技术以保持弹性和相关性变得至关重要,将重点关注提供卓越的客户体验,以及卓越运营。

机器学习和人工智能现在被广泛用于检测和预防欺诈,以及为客户提供量身定制的服务和产品。此外,聊天机器人正被更频繁地用于提供全天候的客户服务,这对银行来说是一个巨大的优势,因为它可以让他们腾出人手来处理更复杂的任务。

必须做出新的模式,因为普通大众需要做出明智的决定。FINMA LSFIN,或欧洲MIFID正在使零售咨询市场几乎不可能。

智能流程自动化

根据金融咨询公司麦肯锡公司的数据,随着虚拟化和流程自动化的普及,到2025年将有大约500亿台设备连接到物联网(Internet of Things)。

3D打印、自动化和机器人每年创造约79.4兆字节的数据,为零售银行提高效率和改善决策提供了更好的洞察力。据预测,在智能自动化的支持下,数字流程自动化(DPA)和机器人流程自动化(RPA)等流程自动化工具在银行业的使用今年将继续增长。

优先考虑数字流程,如数字贷款申请管理、客户入职和新账户开立,对于为信用社和银行创造更好的客户体验至关重要。

我们在InvestGlass银行客户那里看到,RPA现在是必须的。我们已经为现买现付、KYC补救、现金流警报建立了一个流程。数字化转型也被银行的领导和管理层所接受。商业模式正在转向包括更多可以自动化的服务。

随着客户越来越喜欢使用手机进行交易,移动银行和支付的应用将继续飙升。此外,生物识别认证正被更频繁地用于提高安全性和减少欺诈风险。这种技术使用独特的物理属性,如指纹或面部特征。

准备好迎接零售银行的网络安全了吗?

网络威胁的财务后果对金融机构的商业前景和声誉来说是可怕的。2022年,在线数据传输和移动技术的增加将可能导致外部和内部网络安全漏洞的风险增加。 : 苹果支付和谷歌支付在近距离移动支付中分别占有43.4%和25.0%的市场份额,这是一个近2470亿美元的市场。

在大流行之初,金融机构急于在全公司范围内实施远程工作,并推动其数字银行转型计划,导致网络攻击增加。在2022年,保护关键基础设施和客户信息免受这些网络威胁比以往任何时候都更加紧迫。

银行正越来越多地用生物识别技术取代密码,为客户提供多一层保护。我们正在与欧洲金融科技公司ONFIDO合作,进行这种类型的入职流程。

随着最近在乌克兰的攻击,我们将在美国和欧洲看到一些新型的威胁。现金的自由流动将变得更加复杂。当然,这不会影响基本的购物篮操作。

而这种情况对于数据共享来说是非常可怕的!太多的数据共享已经实现,同行没有适当保护投资者的权利。你肯定听说过GDPR的规定。GDPR法规应该是为了保护欧盟公民的个人数据不被组织不当处理。然而,它被批评为阻碍了执法机构之间的国际合作。

手持黑色安卓智能手机的人 特写摄影

哪种云计算?

为了解决对速度和容量日益增长的需求,信用社和银行都可能寻求云计算解决方案来支持应用分析和存储数据。这可以减少业务连续性和安全漏洞的风险,改善创新,提高效率,并增加对客户的洞察力。云计算解决方案提供了一个重要的组织优势,并提供了可以提高人类生产力的洞察力,有利于后台和前台的转型。银行即服务(BaaS)的兴起也说明了数字服务的增加,但他们使用的是哪种云?

出于安全和隐私的原因,我们一直对银行业转向谷歌或微软的云计算非常怀疑,尤其是在新的云计算法出台后云计算法案赋予美国当局扣押存储在外国领土上的数据的权利,包括属于银行及其客户的数据。

使这个问题更加复杂的是,许多组织仍然在努力掌握他们已经拥有的复杂和蔓延的数字基础设施,更不用说接受新的基于云的服务了。因此,虽然基于云的服务将取决于美国检查银行服务器内的内容最终...

InvestGlass是瑞士家族拥有的瑞士托管解决方案,我们为银行提供了一个独特的机会,将数据托管在瑞士服务器上,甚至直接托管在他们的服务器上!我们相信,欧洲和瑞士银行业值得在瑞士服务器上嵌入金融解决方案。这是确保整个金融过程保持在你控制的服务器上的最佳方式。

云计算的优势是什么?

- 可扩展性。可扩展性是指一个系统为满足其用户不断变化的需求而增长或缩小的能力。一个基于云的解决方案可以很容易地适应一个不断增长的组织的需要。

- 成本效益。基于云的解决方案通常比传统的IT解决方案更便宜,因为企业只为他们使用的东西付费。

- 敏捷性。金融科技的敏捷性有助于零售银行快速、轻松地采用新技术和服务,这可以使他们获得竞争优势。我们还将在零售银行领域看到更多的人工智能(AI)。银行正在将人工智能用于许多不同的目的,如改善客户服务、欺诈检测和信用评分。2022年是金融科技公司通过提供真正的价值来证明商业盈利能力,从而使他们的客户开始为他们的服务付费。 

- 大规模定制。灵感来自于我们在InvestGlass喜欢的作者--Joesph Pines先生。

通过在2022年实施云计算,零售银行可以对市场的变化做出快速反应,并创建高效、反应迅速、可扩展和灵活的解决方案来取代内部基础设施。通过云服务,小型银行现在能够以较低的成本进行竞争并推动创新。

公有云、私有云和混合云计算使零售银行能够减少其运营费用,并提供更灵活的服务,以便在未来保持竞争力并拥抱数字化转型。

如果你想轻松地建立、运行和扩展你的数字平台和工作流程,请今天在这里填写我们的在线联系表,与我们InvestGlass CRM的专家取得联系。

今天就和我们的团队谈谈,了解更多CRM对零售银行的好处。

今天就开始使用InvestGlass CRM

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中小企业贷款。它现在在哪里,又将走向何方?

中小型企业(SMEs)是世界上许多经济体的支柱。它们创造就业机会,为创新做出巨大贡献,并提供一系列产品和服务,使我们的社会得以运转。然而,中小企业往往缺乏获得金融资源的机会,如周转资金贷款、抵押贷款或其他传统上只有财大气粗的大公司才能获得的融资选择。在这篇文章中,我们将介绍金融科技解决方案,可以为你提供为小企业寻找解决方案。我们将介绍现有的融资计划和这个部门的未来

什么是中小企业贷款市场与传统银行贷款?

中小企业贷款是传统银行贷款服务的一部分,它通常是保留给财力雄厚的大公司。谈到贷款,规模很重要,因为银行认为一个公司的还款能力主要基于企业的资产或抵押品。传统银行在拥有行业专长的情况下,就不会那么担心。你可能知道,每次你在要求贷款时,银行都要根据现有的数据集分析你的公司。如果这种状况被缩小,那么资金就只能是不可能的。银行希望限制信贷风险。

什么是四种类型的商业贷款?

四种类型的商业贷款是 。

- 股权。贷款人向公司提供资金,以换取公司的股权份额。

- 债务:贷款人提供现金,借款人在一段时间内连本带利偿还。

- 夹层融资。夹层贷款是一种介于债务融资(每月定期付款)之间的贷款。

- 天使投资人。一个团体或个人向一个新的小公司提供资金,以换取部分所有权(通常他们也在寻找机会提供指导)。天使投资者也可以是你的朋友和家人。

这四种类型的商业贷款可以在市场门户网站上组织。通过我们的解决方案,Investglass想出了建立一打贷款门户网站。门户网站连接客户,公司提供贷款之间的完美匹配:贷款和借款。

你应该创办哪种中小企业业务?

借贷平台

贷款平台是金融服务业的一个新兴发展。他们为客户提供透明的抵押贷款比较,并根据平台的情况为客户提供咨询服务。在建立新银行之前,与InvestGlass建立平台是一个良好的开端

由于更容易获得,而且贷款人之间的产品有可能实现标准化,因此平台已经变得很受欢迎。放款人越来越希望与平台合作,以提供他们的产品在平台上使用。

平台为贷款人提供的主要好处之一是获得客户群,由于更好的转换率和更低的营销成本,客户群通常超过了他们自己能够吸引的客户。小企业不会介意为一个新的金融技术解决方案寻找支持。

平台也可以成为创新的关键动力。例如,通过使用他们长期收集的客户数据,平台能够向贷款人提供关于客户的信息,这可能有助于他们创造更有效的产品和服务。InvestGlass白标平台将帮助你建立自己的平台。在不到一天的时间内,你将以InvestGlass为骨干建立自己的中小企业贷款解决方案。

政府的支持通过COVID贷款改变了贷款行业。由于政府的COVID贷款 改变了12个月的格局,向西方国家的任何公司提供资金,因此做出了明智的分析。

数字化流程和还款算法

数字化流程已经占据了银行机构的客户体验。他们可能会向渴望快速反应的会员提供纯数字贷款,而信用卡公司经常使用先进的数字解决方案,如虚拟卡号或一个人的物理阅读器上的安全芯片,以保护他们的投资免受加密货币市场上常见的攻击。

产业生态系统和融资圈

抵押贷款是一种入门级的产品,为零售客户提供了许多附加产品的连接点,如保险。长期以来,这个机会在瑞士与伦敦几乎没有被利用;但当寻找替代收入来源与住宅融资(首先是)的机会相结合时,已经有更多的市场参与者设置。

中小型企业如何利用金融科技解决方案?

小企业可以利用发票融资,并从金融科技的竞争优势中获益,因为传统银行通常会以更保守的定位来回答。

金融技术通常提供现代计划,并比传统银行更快地了解中型企业的情况,以数字入职和自动记账取代人工专业知识。

正如我们提供的InvestGlass和开放式银行解决方案,借贷可以在基于云的解决方案中直接与贷款人连接。我们的解决方案提供安全的融资渠道,客户会发现一系列的信贷服务。Investglass不提供金融服务,因此我们将把CRM连接到与贵国相关的会计工具。

如果你是专门从事英国金融的,我们有英国中小企业贷款金融技术的联系。正宗的专家会研究你的具体贷款重点,帮助你购买最好的金融技术解决方案,推动你的未来发展。

数据托管在日内瓦和洛桑的瑞士服务器上。如果你的行业监管机构或当地政府要求,我们可以在你的服务器上托管InvestGlass CRM系统。对于小型企业来说,托管系统可能很昂贵,我们建议通常从基于云的解决方案开始,然后转移到内部服务器上。

InvestGlass金融技术专家将首先分析您的具体目标商业贷款部门,然后管理您的云解决方案,以开票融资金融技术、风险管理解决方案、反洗钱贷款应用程序和交易应用程序的协调。

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CRM在银行业是如何实施的?

客户关系管理CRM是你在2021年增长的关键!

CRM是客户关系管理的意思。它是一个帮助企业跟踪和衡量他们与客户的互动,以及客户与公司的互动的系统。客户关系管理可以是基于软件或硬件的,但它们都有一个共同点:它们帮助你找出你的客户对你的要求,以便你能给他们提供这些要求!这就是客户关系管理。你是要更新一个传统的银行,还是要创建一个新的银行,CRM是一个必须的东西。

如果你是一家银行,该从哪里开始呢?

当你的银行,最好的办法是首先从合规和风险部门开始。他们应该是第一个接受这个数据收集过程的人。请记住,客户关系管理在任何事情之前都是一个数据收集过程。数据收集是非常敏感的。

问题是:谁看到了什么?

召回权限是通过规则限制的:可视性标签、角色和公司范围内的权限。通过这些规则,你的银行CRM可以限制对记录的访问,以及你只允许特定员工访问的领域。

是银行行业CRM的核心要素。有了审计跟踪系统,你就可以确保每个信息都是由授权合作者访问的。审计跟踪账簿也将确保数据的输出或编辑是由授权的合作者完成的。

白布黑框眼镜

CRM的类型有哪些?

如何为你的企业选择一个CRM?

你必须根据你的银行心态来选择一个CRM。Hubspot、Salesforce和微软都是基于美国的CRM,是根据2018年云计算法案裁定的。这个新规定对你的银行来说可能是个问题,所以你最好先看一下。

如果你在选择CRM时感到纠结,请明确你的业务目标。

  • 你想使你的营销或销售自动化吗?
  • 你是否在寻找分析客户的解决方案?
  • 你希望你公司的各部门如何合作? 
  • 你是否注重与客户的长期关系?

你可以先回答这些问题,然后你就会知道你应该使用哪种CRM。你不太可能找到开箱即用的CRM。要确保你在与CRM团队的合作中感到舒适,以建立理想的银行。

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银行业的CRM

6个银行营销策略让你在2022年超越竞争对手

在未来,银行业的竞争将比以往更加激烈。你需要通过这6个银行营销策略在竞争中保持领先。这些策略也适用于传统银行和新银行

在任何行业成功的关键是一个坚实的营销策略。在银行业,这意味着在不忘记安全和可信度的前提下,要有创造性和创新性。以下6个策略可以帮助你在2021年超越竞争对手。  

  1. 人口统计学的目标定位
  2. 技术采用
  3. 数字应用与您的金融服务
  4. 新银行服务的客户价值
  5. 客户拓展和线索生成
  6. 超级个性化

1.针对每个金融机构的不同人口统计资料

大多数银行都在努力吸引有限的受众。钱是小众的吧?你会不会是一家新的新银行或拥有伞形牌照的经纪人,我相信你的目标是特定的受众,如Z世代、千禧一代或婴儿潮一代。

相反,我们正在告诉我们的银行客户,不要只针对一个细分市场进行特定的营销,因为这对另一个细分市场来说是不可取的。如果你把自己限制在一个细分市场,营销结果确实是有限的。然而,通过InvestGlass开发的可定制的客户门户,并由瑞士CRM提供支持,你可以为你的现有客户或新的潜在客户定制一个金融品牌,该品牌将在每个细分市场看起来都是不同的。目标受众显然是关键,但你不应该限制自己。如果你写一篇博文,这也是一样的。这篇博文可以对千禧一代感兴趣,而对婴儿潮一代不感兴趣。是的,这是真的,但在现实中,家庭成员可以很高兴地与其他成员分享这篇文章。这里段是分享内容。

一个尺寸并不适合所有人。如果你针对当地的、特定的、较小的人口群体,你的银行的营销策略可能会更成功。例如,如果你能确定你的银行提供的服务对即将毕业的高中生和进入大学的Z世代学生特别有价值,你就可以针对他们创造一个强有力的营销活动。同样,如果你的金融服务更适合中等收入的婴儿潮一代,他们希望为退休开始一个储蓄计划,你可以在一个特定的金融产品上创造一个强有力的营销活动。即使是针对当地的受众,也会帮助你创造更具体的产品和营销,这样你就可以更容易地将自己与竞争对手区分开来。

2.金融机构必须采用新技术

新技术在消费者参与中随处可见,是你附加价值的一部分。新技术可以从确保所有的营销渠道被适当覆盖的营销战略开始。

你的同事有一个LinkedIn账户。他们在自己的LinkedIn账户上发布了什么?他们有公司的照片吗?他们有公司背景吗?

创建营销手册和指南是任何金融机构的营销工作的基础。数字营销机构可以帮助你设定基本的颜色、措辞,但你必须确保你的同事有效地使用它们。

新客户会查看他们银行家的资料。因此,你也可以为你的银行家建议并创建联系人,在社交媒体上推送。这就是我们所说的影响者营销或微型影响者营销。每个同事都可以成为有效营销策略的一部分。

正如你在这里注意到的,我们不是在谈论聊天机器人或人工智能。很明显,人工智能和聊天机器人可以用于常见问题或FAQ。但金融机构不仅仅是把机器人用于任何类型的服务......它是关于创造人际关系。

白色表面的棕色木块

3.推动数字应用和金融服务

今天,估计有60%的世界人口拥有一个活跃的社交媒体账户。新客户对去实体银行的兴趣越来越小,他们正在寻找数字服务。他们期望在一个精心设计的数字银行门户网站或BAAS门户网站上找到你的所有金融产品。

在你的数字银行门户网站上,你可以添加第三方cookies,以改善每个客户的内容定位。InvestGlass门户网站不是一个IOS安卓移动应用程序,而是一个在浏览器上运行的网络门户。没有任何东西需要下载。我们认为,这种方法是最实惠的移动银行方法。我们也会建议你对你的潜在客户使用该门户网站。收集他们的浏览数据是你的数字营销战略改进的一个非常重要的部分。确保你的GDPR和数据处理协议得到更新。GDPR是欧盟的通用数据保护条例。

数字营销战略将包括文本和视频内容。年轻一代将更喜欢视频和吸引人的内容。较富裕或年长的客户群会寻找专家建议。创建内容是关键,几乎比购买谷歌广告更重要。好的内容将使你在搜索引擎中处于领先地位。搜索引擎优化将鼓励本地企业和本地搜索,所以你应该确保你的内容呈现出本地特色:"你的银行账户在你的附近......"SEO的工作原理是为你想要排名的搜索引擎优化你的网站,无论它是谷歌、必应、亚马逊还是YouTube。

4.以特殊的金融服务向客户回报价值

许多公司忘记了对客户的回报。通过 电子邮件营销自动化,你可以分享新的服务新闻,但也可以提供特别开发的产品,并锁定合适的客户。

快乐的客户应该呈现在你的社交媒体广告上,你应该把他们放在营销活动的中间。社交媒体平台有针对性的工具,所以你会很容易将消费者的推荐信与潜在客户相匹配。

对于与大众零售客户打交道的金融机构来说,你也应该注意网上的评论。客户可以在Facebook、Linkedin、Twitter上分享他们的意见,所以要确保你的营销团队也在这里搜索金融服务的推荐信。消费者是你的营销部队。他们会取代一些数字广告预算。

5.专注于客户拓展

客户拓展作为银行的数字营销策略是至关重要的,仅仅是因为许多银行都在关注数字和社会媒体营销。你可以创建交易的研讨会,解释税收包装的教程,重塑当地银行的会议。你应该创造你的消费者会保留和重新使用的内容。这里不是销售,而是通过高质量的内容与现有客户建立关系。

6. 将营销战略的个性化与大数据相结合

首先,多问客户问题。如果你不能或不愿意问这个问题--试试大数据的方法。通过一个简单的自动化算法,InvestGlass可以向你现有的客户群推荐产品。所有以前的互动都会被监控。更多的数据会给你带来更多消费者的偏好。现有的客户数据被用来推断潜在客户对金融服务的期望。与InvestGlass营销报告捆绑的大数据可以告诉你哪些营销策略是有效的。你将不会猜测为什么一个新账户会来到你的银行。这是关于目标营销。客户忠诚度是这一战略的最后支柱。

使用数据来改善客户体验,关注投诉,更主动地提供客户服务。你会很快看到哪些渠道是与你的机构进行沟通的首选。你能做的最好的事情是专注于使与客户的数字互动尽可能地人性化。

InvestGlass 人工智能和信号分析

吸引客户的建议

  • 获得证券或投资组合重新平衡的自动提醒。
  • 用参与度提醒揭示销售管道。 
  • 为不同的客户群创建视频营销和内容营销活动
  • 测试多样化的数字渠道
  • 用新客户测试新想法
  • 谨慎发送直邮邮件
  • 用新的银行服务介绍建立一个简单的客户旅程--就像一个视频游戏......一步一步来。当客户阅读时,让他们访问你的网上银行!

销售活动自动化 趋势洞察力

  • 浮现关键的机会洞察力,包括客户情绪、竞争对手的参与和整体潜在客户的参与,以了解一个交易是否有可能完成。 
  • 根据积极和消极的信号,为顾问和银行家提供下一步的最佳行动,以增加完成机会的可能性。

用智能数据发现控制风险

  • 在非结构化数据或交易中寻找趋势 - 交易日志。 
  • 校准每月的味道 - 银行产品
  • 识别交易模式,自动鉴定客户的适合性。
  • 解释风险因素,以促进与尽可能多的客户的联系感。

营销活动和监测

  • 用超目标的金融产品增强你的销售能力。
  • 监测流失率和不成功的交易,以分析销售/营销过程中的盲点,纠正低效率。

数字营销机构会告诉你--要把客户关系放在第一位!

有效的营销策略将从创建内容开始。大多数客户会对你的身份证感兴趣。客户像任何人一样渴望了解更多。新客户将寻找微观影响者。这些微观影响者可以只是你公司的任何人。

银行的品牌是用你产生的内容建立的。你是否会提供投资银行的服务、储蓄账户和利率比较工具,这一切都与内容有关,而且无论受众在哪里,都有能力锁定他们。

金融服务行业与其他行业一样:现代营销都是关于体验的。你必须在你的数字工具中保持一种本地银行的感觉,以确保客户在你这里的体验会有所不同。

一个好的数字营销战略从你使用的工具开始。InvestGlass是一个完整的瑞士软件套件,可以帮助你启动和管理银行的在线营销,从数字 入职电子邮件营销客户门户。该系统为你做所有的工作,所以不需要在不同的平台上搜索,也不需要花几个小时去学习一些东西如何运作。你可以在一个地方得到所有的东西,而且很容易跟踪哪些是有效的,哪些是无效的 - 节省时间、金钱和挫折感

我们期待着帮助您在数字世界中建立品牌意识,为您的银行创造新的线索。

银行业CRM,电子邮件营销,新银行

在你开始你的数字银行之前需要知道的事情

开办一家数字银行有很多好处。其中最突出的一点是,它将使你能够接触到那些没有机会获得传统银行服务的人。然而,这种类型的业务确实伴随着挑战和风险。为了使你的数字银行取得成功,你需要的不仅仅是一个想法--你还需要知识!"。

数字银行服务的类型

数字银行服务可以发展,或者你可以利用现有的金融服务

  • 开设账户(借记/贷记、储蓄)。
  • 处理信用卡和借记卡。
  • 发放虚拟卡。
  • 个人、房屋净值和商业贷款等。
  • 薪资和存款服务。
  • 下载电子报表。
  • 检查平衡。
  • 支付账单。
  • 转移资金。
  • 更新个人信息。

然后尽可能多地收集关于以下主题的数据

  • 锁定你的受众
  • 构建你的IT栈
  • 创建你的最小可行产品

你需要什么样的银行牌照策略?

专有的:单一赞助商和单一供应商。API被用来作为开发者和客户之间的桥梁。

许可证:单一赞助商和许多供应商;为消费者和开发者提供一个可见的界面。

共享:许多赞助者和许多提供者;多个合作伙伴控制开发过程。

合资企业:许多赞助商和单一提供;鼓励赞助商之间合作的共享界面(例如,金融技术公司)。

还有FinSAMIFIDAML5...以及强大的CRM。

好了--一旦你准备好了,你就必须建立你的团队并开始行动!我们很高兴帮助你建立自己的数字银行或新银行。我们很高兴帮助你建立你自己的数字银行或新银行。

让我们开始吧!

银行业的CRM新银行

从零开始建立新银行

世界在变化,我们建立数字银行的方式也在变化。银行服务的最新趋势--新银行,在过去几年里一直在成倍增长。这篇文章将引导你了解从头开始建立新银行的一些秘密。我们将涵盖一切,从你需要什么类型的软件,到你应该如何为你的服务定价。

新成立的公司将从银行服务 即插即用的方式中受益。

1.什么是新银行与传统银行?

Neo银行通常没有银行执照,但你可以与银行合作,提供服务:个人贷款、交易、抵押贷款、税务咨询。新银行提供更好的用户体验。用户体验是促进开户的关键。金融机构可以帮助你在你的公司开始的国家获得银行执照的保护伞。这些银行通常比新银行有更多的功能:他们提供储蓄账户、支票账户服务和贷款。你可能知道--腾讯WeBank、Yolt和Moven是新银行的例子。

2.为什么设立自己的银行可能对你有利--你需要银行执照吗?

你不需要一个完整的烘烤许可证来启动你的新银行。你可以在没有自己的银行执照的情况下创建你的数字银行。大多数挑战者银行从简单的核心银行系统和一个伞形牌照开始。伞状许可证是你与传统银行共享的许可证。

获得银行执照可能是非常昂贵和漫长的。寻找合适的银行合作伙伴,或金融机构可以是一个简单的方式来启动你的业务

对于发卡,你会发现在大多数国家,当地供应商会生产预付卡,甚至提供技术基础设施和报告工具。

3.从头开始建立一个新银行,你需要哪种产品与传统银行的基础设施?

目标是成为一个一站式服务。建立数字化将从数字工具开始,如CRM和客户入职的数字表格和良好的数字营销工具,以有效管理分销渠道。你必须有一个强大的CRM,因为这是收集未来客户数据的关键。

剩下的就是可组合的架构。关键是你的新银行服务要提供一个闪电般的数字开户过程。你还应该研究一下支付处理解决方案和KYC补救措施InvestGlass团队很高兴与你分享我们的知识。

4.开设数字银行前需要考虑的事项(安全、费用、利率)。

如果你没有足够的资金来启动一个现代银行解决方案,我们建议你研究一下增长黑客。增长黑客是指寻找病毒的方法来增加客户的吸引力。很少有银行使用增长黑客技术,因为他们大多喜欢在谷歌广告词上花费。

你可以完全数字化,但实体分行也可以是一个很好的方式来欢迎你的客户在数字世界之外。由于你将开始一个金融机构,重要的是将自己与传统银行和传统系统区分开来。你可以用更好的云计算解决方案在安全方面进行竞争。所有的新银行都有一个移动电话解决方案,所以在那里你不会有什么不同。关注客户从往来账户到交易账户的旅程。关注消费者体验是新的金融机构将从现有的银行中脱颖而出。

5.在你选择的新银行开立账户并开始工作的步骤 

那么,第一步是与我们联系,我们将与你分享建立数字银行和创造创新产品的最佳技巧。对于初学者来说,在没有银行执照的情况下启动是非常容易的。通过预集成的Investglass的关键功能,他将发现所有抓到的银行系统,你有望提供现代金融服务。

由于我们研究了几种商业模式,我们可以指导你在传统的银行现状中找到哪种监管环境最适合你自己的创业公司!利基市场和服务不足的细分市场将是你的公司以更快速度发展的关键。

你需要多少钱?

数字银行是非常容易获得的,因为你不需要创建自己的核心银行平台来开始,你不需要一个完整的银行执照。

你准备好了吗?让我们今天就开始吧!

银行业的CRM新银行

建设你的未来。你应该创办哪家银行?

开始建设你的未来永远不会太晚,所以得到正确的银行合作伙伴是很重要的。在这篇文章中,我们将探讨在开立银行账户之前应该考虑的一些问题。

我们将新银行分为四种类型。

新银行的储蓄账户和更多

新银行通常没有银行执照,但与银行合作提供服务。新银行要求客户有一个现有的 他们提供更好的用户体验。用户体验是促进开户的关键。金融机构可以申请获得该国的银行执照,然后提供不同类型的账户。这些银行通常比新银行有更多的功能:它们提供储蓄账户、支票账户服务和贷款。你可能知道--腾讯WeBank、Yolt和Moven就是新银行的例子。

新的银行有整个老银行的服务,从存钱、储蓄账户到交易。

新银行拥有完整的银行执照,提供与传统银行相同的服务。你会发现包括Monzo、N26、MyBank、Starling Bank和Revolut。他们正在努力从传统的框架中获得独立,当他们需要打开一个新的市场时,通常会与当地的一级银行合作。例如,Revolut与瑞士的瑞士信贷合作。这些银行将不得不管理金融行为当局和审慎监管当局的期望。

非银行账户"非银行

这些银行与传统的银行执照没有关系。相反,他们将通过其他方式提供金融服务。这种独特的模式使公司能够独立于现有银行运作。

他们通常有强大的信息技术来服务于直接借贷技术,他们不提供独立的建议或金融产品。

贝塔银行--拥有储蓄账户和更多贝塔银行

合资企业和附属银行,通过母公司的许可证提供金融服务。测试型银行的设立往往是为了进入新市场。例如AiBank(中国的CITIC Bank Corp和百度)和Simple(Bancorp和BBVA)。这些银行有自己的生态系统,与他们的API连接新的商业模式,新的客户体验,并提供与第三方金融机构的连接。

银行业的CRM新银行

用CRM创建Neo Bank的5个技巧

新银行是一种新型的银行,在市场上越来越受到关注。它们比传统银行提供更多的客户服务和定制服务,这导致了近年来的快速增长。然而,许多新银行在客户注册账户后,很难留住他们。其中一个主要原因是这些类型的组织没有建立一个CRM系统。即使你不打算很快推出自己的新银行,拥有一个CRM系统也有一些其他的好处,比如提高转换率和改善客户满意度水平

在这篇博文中,我们将介绍用CRM创建你自己的neo银行的5个技巧。我们将涵盖从选择最佳软件的一切。

1.为你的银行选择一个名称

大多数新银行都有一个响亮的名字,如Atom、Monzo、Revolut或N26。你选择的名字将对你的银行被认为的方式产生重大影响,因此,花时间集思广益,决定什么最能代表你的公司所代表的东西是很重要的。

2.选择一个行业利基--如金融、科技或食品

由于你正在进入一个非常拥挤的金融服务行业,你必须找到自己的好。一个行业的利基是脱颖而出并认同特定客户群的一个好方法。

客户细分可以是确定你的银行适合什么利基市场的一个好方法。

如果你正在寻找一些灵感,这里有一份欧洲最成功的新银行名单。

- 原子银行 - 技术/金融利基

- Monzo - 技术领域

- Revolut - 旅游和金融服务利基

这对于创建你的第一个基于客户的,简化你的营销自动化和快速增加你的客户保留率也很重要。请记住Facebook--它只能从美国大学的电子邮件中访问。

客户关系管理软件将帮助你收集这些数据点。通过InvestGlassCRM,你可以建立你的理想客户旅程,确保简单或复杂的入职工作顺利完成。

3.制定一个反映公司价值和使命的标志和颜色方案

每家银行都有一个标志和颜色方案。在发展你自己的品牌时,必须牢记这一点,否则你会在市场上迷失方向。这里有一些灵感。

- 德意志银行 - 红色,黑色

- Monzo - 绿色和蓝色

- AtomBank - 橙色,浅灰色

我们用InvestGlass CRM建立了一个基于网络的门户,它是你的银行CRM的完美选择,并与第三方解决方案相连接,如用于人脸识别和ID检查的ONFIDO,用于姓名和反洗钱检查的Polixis。AML是指反洗钱。我们可以为您提供宝贵的建议,以建立您的业务规则,并将您的自助服务门户与最好的金融技术相连接。连接任何金融科技--创造一个银行即服务的方法。

蓝色和黄色的抽象画

4.通过社交媒体账户、网站、博客文章和更多传统的电子邮件,为你的新银行创建一个在线形象

撰写博客和产生内容是访问你的网站和下载你的应用程序的关键。

一个在线存在的例子是Facebook页面。重要的是要记住,你也应该始终为你的Facebook页面创建内容,所以要确保它与你其他社交媒体账户的沟通语气和风格一致。

我们建议也从一开始就建立一个销售管道管理,收集数据。这是你的联络中心管理系统--CRM,其客户档案将促进营销活动。在正确的时间向正确的客户发送正确的报价将使你的银行业务流程更加智能。通过InvestGlass,我们建立了一个解决方案,以超--个性化你的电子邮件。

5.寻找方法让客户参与到新银行基于云计算的CRM的银行体验中来

用正确的产品吸引你的客户是关键,因为他们的注意力很少。让你的银行体验与他们互动,让他们感到有趣--这将是一种回报,并能带来更多的客户。

因此,在开始创建新银行之前,请确保你已经问过自己这些问题。我目前的产品是如何满足客户需求的?什么是提供个性化服务的最佳方式,与个人消费者的目标对话?

通过InvestGlass数字表格,你可以快速建立最准确的数字入职,提供新的经验和解决方案:信用卡、旅游、支付设施、抵押贷款和房地产规划。

6.CRM通过电子邮件或电话提供24/7的客户服务

作为一家新银行,你的银行业务始终是开放的!24/7--将客户信息存储到你的CRM中,对于减少挫折感和加快客户参与度非常重要。高效的客户体验对于新银行平台来说尤为重要,因为公众通常都很精通技术。客户旅程也应该在你的CRM中预先构建一个详细的知识库。

每个客户的参与都被存储到一个联系报告中,以确保问题得到处理,并将新的银行销售情报收集到银行crm软件中。

想象一下,你有一个客户被卡在贷款流程中,你想尽快操作,以防止任何挫折或在社交网络上的最糟糕的坏消息!这就是你的工作。

InvestGlass提供客户服务票据工具。你也可以选择一个数字表格--应用程序来拉动问题并创建一个客户案例。自助服务是有限度的......即使是新银行,也需要人的互动。人工推荐也将为你的新银行品牌创造商誉。

一旦收集到所有的数据,就会用机器学习解决方案处理到CRM中,以改善你的下一次互动。

银行业的CRM新银行

签署Pdf文件的5个简单步骤 - 我们将告诉你如何做

签署文件从未如此简单!



本周五我们将展示我们电子签名的5个简单步骤,你只需用手指就可以签署任何PDF文件。这是在手机上签署文件的最安全方式,而且非常简单,任何人都可以做到。你不需要昂贵的扫描仪或打印机,你只需要InvestGlass.com和Connective.eu。

而且这两个解决方案都是即时连接的!想象一下,这将为您和您的团队节省多少时间!现在一切都数字化了。因为我们是基于云的,所以不需要为了使用我们的服务而去维护服务器。我们负责所有繁重的工作,这样你就有更多的时间去做最重要的事情--发展你的业务!

在这里注册,在欧洲中部时间周五上午11点- 成为一个超级数字英雄🦸🏻♂️🦸🏼♀️在30分钟内!

你的未来就是远程销售。这种大流行病只是在加速它。你越早掌握远程销售,2021年对你的团队就越有利。

牵手的人

利用Connective.eu的InvestGlass.com:专注于eIDAS法规。

你还在使用纸质表格和签名吗?我们引入了一种自动和无缝的方式来签署你的PDF和文件。使你的客户的签名方式现代化,并在你的竞争中胜出。

Connective和InvestGlass支持您在公司内部整合电子签名和表格的数字化。请加入我们,我们将重点介绍Connective的电子签名功能以及在InvestGlass上提供这种解决方案的优势。使用一个多合一的CRM和营销自动化软件。我们将展示一个KYC流程。

如何使用数字签名证书和机器人流程自动化?
在本次会议上,InvestGlass的Alexandre Gaillard和Connective的Magali Biron将介绍和展示这两个金融技术解决方案,优化和自动化数字签名工作流程。

你将学会如何。

了解复杂法规下的电子签名优势--eIDAS, WYSIWYS
认识Connective遵守这些法规的方法
在InvestGlass自动化中轻松无缝地使用Connective电子签名
InvestGlass将纸质文件数字化,包括护照

这个网络研讨会是为以下人士而设的。

律师
会计师
合规主管
风险主管
私募基金官员
企业主
本次网络研讨会将被录制。

银行业CRM数字签名eIDAS

FINSA的CRM - 一个完整的客户关系管理解决方案

FINSA的CRM是一个完整的客户关系管理解决方案,今天已经准备就绪

FINSA是一家为许多不同行业提供客户关系管理服务的公司。他们最近推出了CRM for FINSA,这是一个专门为FINSA的需求而建立的CRM解决方案。这篇博文将向你介绍他们的新CRM产品以及他们首先需要它的原因。InvestGlas CRM是可定制的,因此该CRM解决方案将为FCA、MiFID II、GPPR提供合规性和报告。

InvestGlass的云通信平台涵盖了FINSA的 "交易中的合规性 "的所有4个层次。

通过语音、视频、短信、聊天、电子邮件创建交易。
交易记录和存储
通过InvestGlass或您的前提服务器进行搜索和检索
通过语音和音频记录进行分析。

白云和蓝天

1.什么是CRM软件,为什么我的企业要使用它?

InvestGlass为FINSA建立的CRM将涵盖你所期望的所有主题,包括风险、适合性、分配、知识,当然还有投资者的偏好。

InvestGlass CRM托管在瑞士的安全云上。该CRM提供完整的通信渠道,电子邮件托管在瑞士,客户门户也托管在瑞士。

2.CRM如何帮助我的业务

CRM将强制员工根据客户数据和市场机会分配投资邀请的过程。一体化的CRM将提高你的客户忠诚度,加快你的销售管道,发现正确的财务信息,在正确的时间发送给正确的投资者。

3.为什么选择FINSA CRM系统而不是其他系统?

预建的FINSA CRM为您提供了捕捉潜在客户和应对当前挑战所需的工具。该解决方案提供了所有的现代营销工具,以开始符合FINSA的活动管理。

4.你会在我们的InvestGlass CRM系统中发现一些常见的功能 

InvestGlass为金融服务部门提供了一个预建的解决方案,通过数字表格获取客户,实现数字化入职。审批流程和自动化,有效地过滤开户,并自动检查你的CRM数据。产品适合性引擎,将证券数据与你的CRM数据进行对比。用于全权投资组合管理和咨询服务的智能标志,帮助你的销售进行分配和再平衡。

5.当您选择为您的公司使用FINSA-powered CRM解决方案时,您可以选择的定价方案

InvestGlass是唯一将营销、CRM和财务工具纳入瑞士云计算SAAS格式的解决方案。这意味着您根据您激活的席位数量付费。因此,您的销售和营销团队都可以获得客户信息,并一起工作,以积极的动态方式提高客户满意度

客户的体验将与FINSA有很大不同,因为信息的流动方式也会有很大不同。我们掌握了关键,让我们用InvestGlass CRM提高生产力,减少忙碌。

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开始使用InvestGlass使你的生活自动化

有了瑞士的数字工具,使你的过程的每一部分都更加人性化。

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