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机器人顾问 基本上是自动投资工具,可以设置为自动投资于不同的基金和股票,而不需要财富经理的任何人工互动。通过加强分析和大量数据的能力,他们可以监测全球经济和金融市场,为客户得出有洞察力的建议和投资。你只需要告诉机器人顾问你希望它投资多少钱,你的风险承受能力和策略是什么,你关注什么行业,然后让它运行!你可以通过它来了解你的情况。唯一需要人类介入的时候,就是涉及到财务规划和私人银行业务时,人类的互动是至关重要的。有了InvestGlass,你可以在10分钟内建立你的机器人顾问!

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如何创办一家金融科技公司。遵循的6个步骤

金融业正在迅速变化。现在是建立你自己的金融技术公司的最佳时机在这篇博文中,我们将告诉你如何从零开始,在地球上最有利可图的行业之一创建一个创新的企业。

如果你想知道如何成功创办一家金融科技公司,以下是你需要遵循的6个步骤。

1) 为你的公司建立一个伟大的名字

为你的金融科技公司起个名字。一个好的名字需要朗朗上口,令人难忘,但不要太长或太复杂。域名可能已经被其他金融科技企业或金融科技应用所占用,所以要使用同一个词的几个不同的变体,直到你找到与你所要做的事情相匹配的东西,并且发音简单。

2) 在金融科技初创企业生态系统内建立良好的伙伴关系

银行和金融业往往在全球市场上建立有价值的伙伴关系,帮助他们接触更多的受众,最大限度地降低成本,并分享有价值的专业知识。对于一个有前途的新金融技术初创企业来说,建立这些相互的金融技术行业伙伴关系是至关重要的,以便能够以更高的速度持续增长。

InvestGlass通过现代API与金融科技、食品科技、健康科技领域的十几个应用相连接。

解决方案

InvestGlass人工智能或A.I.正在通过解锁构建增强型智能的复杂性来消除复杂性。该解决方案是InvestGlass任意点API,使任何财务顾问都能提供更智能、超个性化和更具预测性的投资者体验。

InvestGlass API可以置于任何现有软件之上,帮助它们相互对话。InvestGlass是唯一能帮助连接到任何主机的平台,以优化对你的业务至关重要的关键性能指标。

3)了解金融科技公司的监管场景

金融服务和金融科技初创公司不断变化的监管环境,应该在任何寻求创办金融科技公司的企业家的决策中发挥重要作用。一个潜在的新监管框架可能会帮助金融科技应用开发团队创造一个利基的金融科技产品,但同时也有可能帮助一个金融科技公司倒闭。最近的一个例子是美国的1万亿基础设施法案,该法案于8月提出,它涉及区块链和加密货币世界的税收框架。如果该法案向前推进,它将对加密货币市场产生重大影响,因为交易加密货币的成本将变得更高。

法规、限制、跨境问题等是当今金融投资的主要问题。InvestGlass和我们的合作伙伴提供了一个平台,当有关客户资产或证券的法规发生变化时,会自动显示。当投资组合建议不符合跨境法规或其他法律时,也会产生警报。

4) 雇佣一个优秀的IT专业团队

由于令人难以置信的产品需要人才,团队合作应该是重中之重。对于金融科技初创公司来说,获得金融科技人才是至关重要的。你需要在你的团队成员中发展一种积极的商业文化和信任,作为你的新金融技术公司的驱动力。金融服务行业倾向于在人员方面进行大量投资,因为很明显,金融科技行业创新的驱动力始终是一支优秀的员工队伍。

5) 明智地选择你的软件供应商

每家金融科技公司都应该考虑到他们的产品所要使用的框架、数据库和编程语言。他们需要确保一流的网络安全和强大的基础设施来开发他们的金融技术应用程序。这将确保有限的或没有数据泄露,以及客户敏感数据的更多安全。

6) 为你的金融技术企业找到足够的资金

对于金融科技公司来说,能够从金融机构和私人投资者那里获得足够的资金是至关重要的,以便能够为其业务运营、财务管理工具研究和金融科技公司的独特业务提供资金。这可以通过多轮向目标市场的风险投资公司展示你成功的金融科技应用来实现。

专业提示:创建一个清晰的推销,长度不超过20分钟,不超过10张幻灯片。

随着越来越多的人转向数字银行而不是传统的实体银行,新一代的企业家有机会以创新的想法参与到行动中来,并建立一个真正成功的金融技术创业公司。

但是,如果你想创办自己的金融技术创业公司,你需要考虑哪些重要方面?我们可以提供帮助!

InvestGlass金融技术顾问和我们的自动化、人工智能和数字营销等数字工具可以协助你新建的金融技术公司接触更多的客户,使你的流程自动化,并创造更有效的活动。

因此,如果你想建立你自己的成功的金融技术公司,今天就联系我们

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未来的财富管理。它到底是什么?

COVID19正在推动财富管理行业的数字化和商品化。现在是时候看看数字化转型和数字化方法将如何影响财富管理和数字银行的未来。

在这篇博文中,我们将讨论财富管理方面即将发生的一些变化,以及这些变化对你意味着什么!

财富管理在未来十年将经历一些重大变化。有一些新的技术即将问世,将为投资者和企业提供服务,以投资他们的资金。像机器人顾问和人工智能这样的技术将被每一个希望通过财富管理改善其财务状况的客户或企业所获得。这些创新最终可能完全取代人类金融顾问。但这一切对你有什么影响?

自动化将如何影响财富管理行业?

机器人顾问 基本上是自动投资工具,可以设置为自动投资于不同的基金和股票,而不需要财富经理的任何人工互动。通过加强分析和大量数据的能力,他们可以监测全球经济和金融市场,为客户得出有洞察力的建议和投资。你只需要告诉机器人顾问你希望它投资多少钱,你的风险承受能力和策略是什么,你关注什么行业,然后让它运行!你可以通过它来了解你的情况。唯一需要人类介入的时候,就是涉及到财务规划和私人银行业务时,人类的互动是至关重要的。有了InvestGlass,你可以在10分钟内建立你的机器人顾问!

建立数字入职表格,并将其与InvestGlass再平衡工具联系起来,以产生你自己的机器人顾问。该机器人将帮助你从你的模型投资组合蓝图中生成交易白皮书。再平衡将筛选CRM KYC,以确保你在交易前尊重每个客户的适合性。

财富管理公司的管理费将受到怎样的影响?

机器人顾问高度影响了为财富管理人产生的费用。自从人工智能在金融领域出现以来,投资和交易的成本已经大大下降。就其管理费而言,财富管理和服务提供商受到了重大打击。财富管理公司再也无法与他们的竞争对手提供的真正低管理费竞争。如下图所示,较高的管理费会严重影响你在一段时间内的累积回报。一个平均的主动管理咨询费接近2-3%,而ETF的费用将是0.60%左右。这个差异对于一年的业绩来说可能看起来不大,但如果你考虑到10年的寿命和复合效应,这个差异将是巨大的。

财富经理是否应该以不同的方式对待年轻投资者?

投资经理应始终努力接近年轻一代的需求,以便与人工智能和杠杆技术竞争。这可以通过下一代主题的投资和金融建议来实现,比如在X代和Z代的投资偏好中排名第一的可持续金融。这意味着,我们应该看到财富管理行业向可持续发展、ESG和DeFi主题的转变,大多数财富顾问应该专注于此,以赶上这些新趋势。

问题始终存在,董事总经理或高级管理层,是否愿意投资于他们公司的数字化转型?

考虑财富管理的未来是很重要的。

InvestGlass创建了一套数字工具,可以帮助你评估客户在财务旅程中的位置,以及他们今天为明天的成功需要什么。InvestGlass为投资组合管理系统、订单、交易、支付和风险管理、FINSA、MIFID提供单一平台。

你可以通过使用实时洞察力和基于数据的建议来发展更强大的客户关系,使你的建议符合客户的需求。此外,标签选项允许你将客户分为不同的类别,如风险规避者和风险爱好者,或体育迷和技术乐观主义者。 

财富管理的未来就在前方。你能跟上吗?请联系我们。

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