KYC 的 5 个关键步骤：使用 InvestGlass 掌握合规性

了解你的客户 (KYC) 是金融机构的一项重要合规流程。它帮助金融机构识别和评估与客户相关的潜在风险，打击洗钱和恐怖主义融资等金融犯罪。在本文中，我们将探讨 KYC 所涉及的步骤，以及 InvestGlass CRM 和数字门户解决方案如何提高工作效率并简化 KYC 流程。

1.客户身份识别计划（CIP）

KYC 程序的第一步是客户身份识别程序 (CIP)。这一程序涉及收集潜在客户的基本信息，包括

• 全名
• 出生日期
• 地址
• 身份证号码（如社会安全号码、护照或其他政府颁发的身份证件）

InvestGlass 提供数字入职解决方案，通过自动数据收集和与其他系统无缝集成，简化客户身份验证。

2.客户尽职调查 (CDD)

在收集客户信息后，金融机构必须进行客户尽职调查 (CDD)，以评估潜在风险。这种风险评估包括对客户的背景、职业和金融交易等因素进行评估。

InvestGlass销售工具提供了一个集中平台，用于跟踪客户互动、分析数据和识别潜在风险模式，从而有助于客户身份验证。

3.强化尽职调查（EDD）和文件核查

对于高风险客户，金融机构可能需要进行强化尽职调查（EDD）。这一过程包括获取有关客户的更多信息并核实其文件的真实性。

InvestGlass协作门户网站为客户文件的共享、审查和存储提供了一个安全平台，从而促进了高效的文件验证和 EDD。

4.持续监测和交易监测

金融机构必须进行持续监控，以保持最新的客户信息并发现可疑活动。这一过程包括监控客户交易和定期更新 KYC 记录。

InvestGlass自动化工具可自动执行各种任务，如更新客户资料、跟踪交易模式和生成异常活动警报，从而简化持续监控。

5.向金融犯罪执法网络（FinCEN）报告可疑活动

最后，金融机构必须向金融犯罪执法网络 (FinCEN) 和其他相关监管机构报告任何可疑活动。这一步骤保持了透明度，有助于预防金融犯罪。

InvestGlass营销工具通过提供定制模板和自动提交流程，简化了报告流程。

利用 InvestGlass KYC 解决方案提高生产力

InvestGlass CRM 和数字门户解决方案为管理 KYC 程序提供了一个全面的平台。选择 InvestGlass，金融机构可以

• 简化客户入职和 KYC 验证流程
• 加强团队成员之间的协作
• 自动化日常任务，提高生产率
• 始终遵守不断发展的 KYC 法规

InvestGlass 可托管在银行服务器上，确保所有敏感客户数据安全无虞。InvestGlass 是金融业 KYC 管理的终极解决方案，可提高您的工作效率并保持合规性。