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拯救世界,拒绝纸质入职!

空白本上的黑色和银色伸缩笔

从中长期来看,数字化入职服务将取代纸质表格和传统的 KYC 数据收集。这种数字化能为企业和公司减少劳动力和成本,尤其是在银行业和银行开户工作流程中。一旦我们接收了客户,我们就可以轻松地对他们进行管理,他们也可以成为客户关系管理界面的用户。我们可以通过平台共享客户门户、KYC 补偿或文件上传(身份证、地址证明等)等补充入职必要条件。

使用客户关系管理软件,员工可以定制入职解决方案并影响入职流程。员工入职还能提高人力资源团队的灵活性,在招聘时进行高效的人才管理,从而增强公司的能力。

利用 InvestGlass 提供数字化入职金融服务

InvestGlass 提供一体化的 CRM 解决方案,包含完整的入职流程。我们的客户可以选择全数字化入职、全纸质入职或两者结合;即使继续使用纸质入职也会增加人工工作量。我们可以将数字化入职流程分为三个主要阶段。首先,客户必须填写一份或多份表格,将其信息正确输入系统。其次,我们启动审批流程并进行身份验证。最后,我们可能需要在稍后阶段对 KYC 进行补救。

信息收集

我们可以根据所需的用户体验,以不同的方式发出收集数据的邀请。银行必须将入职表格数字化,然后发送给特定的潜在客户。您可以通过电子邮件共享这些表单,或在网站中嵌入简单的签名表单。如果潜在客户已经获得了客户门户网站,根据机构的隐私政策,可以直接通过门户网站共享表单。潜在客户通过表单填写所需的信息和文件,当他们完成流程后,您会收到通知。

批准与核查

数字入职旨在通过决定是否接受或拒绝潜在客户来简化客户采用流程。企业还希望验证潜在客户的身份,并在反洗钱和警告名单中检查他们的姓名。为了验证填写表格的个人和人员,您可以使用 InvestGlass 合作伙伴提供的从反洗钱检查到面部识别身份验证的各种服务。这些检查可根据您的需要自动或手动进行。一旦潜在客户被分类,例如低风险、中度风险或 PEP 个人,您就可以启动(自动或非自动)审批流程。审批流程允许根据潜在客户的回答、风险等级等接受或拒绝他们。游戏规则由您设定。

了解你的客户--"KYC "补救措施

在接受潜在客户后,您可以创建客户门户访问权限、启动通信、共享文档、生成投资建议书,并利用解决方案的所有功能和产品建立稳健持久的关系。更重要的是,您可以创建营销自动化,轻松开发 KYC 修复流程。例如,您可能希望在用户更改地址、国籍或婚姻状况时设置 KYC 修复检查。KYC 修正是指检查客户信息。通常会及时或在特殊情况下进行。通过 InvestGlass,可在任何设备上发出补救通知,并可通过电子邮件或客户门户共享补救表格。显然,电话或面谈等传统方式仍然可行,但我们希望将其数字化

不要忘记客户也是人!

让我们关注一下潜在客户入职的技巧和窍门。无论您是挑战者银行还是老牌银行,他们都可能会引起您的兴趣。

  1. 组织就是一切。在设置表格和入职流程时,确保工作流程和每个步骤都清晰完整。
  2. 保持简单快捷。要求潜在客户填写表格的时间不应超过 10 分钟。
  3. 分散入职。为了保持潜在客户的参与度,请将流程分为几个步骤或阶段。
  4. 设定明确的期望和目标。这将有助于您评估指标和入职质量。从而帮助您最大限度地获取客户。
  5. 定期获取反馈。听取潜在客户和客户的反馈意见,以改进工作流程。

拯救世界,拒绝纸质入职! 

采用数字化入职,您的客户保留率有望提高 80%!然而,请密切关注您的流程,因为去年有 60% 的客户因复杂性、时间长等多种原因放弃了数字化入职。因此,如果您是数字银行、经纪商、零售银行或 IFA,请做好准备,该轮到您停止使用纸张了!

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