El imperativo de los ETF: Dónde encajan ahora en las carteras de sus clientes
El imperativo de los ETF: Dónde encajan ahora en las carteras de sus clientes
La economía mundial se encuentra en estos momentos en un periodo de gran fluctuación. Los mercados son más volátiles que nunca y los vehículos de inversión tradicionales ya no ofrecen la estabilidad de antaño. En este entorno, los fondos cotizados (ETF) se han convertido en una parte cada vez más importante de las carteras de muchos inversores.
¿Qué son los fondos cotizados y cuál es la diferencia con los fondos de inversión?
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son vehículos de inversión que permiten a los inversores comprar de una sola vez un conjunto de activos, como acciones, bonos o materias primas. Los ETF son similares a los fondos de inversión en el sentido de que ofrecen a los inversores una forma de reunir su dinero e invertir en una variedad de activos.
La principal diferencia entre los ETF y los fondos de inversión es que los ETF se negocian en bolsa, igual que las acciones. Esto significa que los ETF pueden comprarse y venderse a lo largo del día, igual que las demás acciones. Los fondos de inversión, por el contrario, sólo pueden comprarse o venderse al final del día, cuando su cotización se basa en el valor liquidativo de las participaciones del fondo.
Esta diferencia en el estilo de negociación significa que los ETF pueden ser más volátiles que los fondos de inversión. Pero también permite a los inversores en ETF aprovechar las oscilaciones de los precios a lo largo del día, lo que a veces puede generar mayores beneficios.
Existe una gran variedad de tipos de ETF, que pueden desglosarse en cinco categorías principales: etf de renta variable, etf de renta fija, etf de materias primas, etf de divisas y etf alternativos.
Los ETF de renta variable realizan un seguimiento de las acciones y están diseñados para ofrecer a los inversores una exposición al mercado bursátil. Los ETF de renta variable pueden desglosarse en más categorías, como acciones de crecimiento o de valor, y también pueden centrarse en un sector o región específicos.
Los ETF apalancados están diseñados para utilizar el apalancamiento con el fin de amplificar los rendimientos.
Los ETF inversos están diseñados para beneficiarse de una caída del mercado o índice subyacente.
Los ETF de gestión activa están diseñados para superar la rentabilidad de un índice, a diferencia de la mayoría de los ETF.
Los ETF de renta fija realizan un seguimiento de los bonos y otros instrumentos de deuda. Estos ETF pueden ofrecer a los inversores una exposición al mercado de renta fija, así como a sectores o regiones específicos.
Los ETF de materias primas rastrean materias primas físicas como el oro, la plata, el petróleo y el maíz. Estos ETF permiten a los inversores invertir en materias primas sin tener que comprar y almacenar los activos subyacentes.
Los ETF de divisas realizan el seguimiento de diferentes divisas entre sí. Estos ETF pueden utilizarse para protegerse contra las fluctuaciones de las divisas o para especular con los movimientos de los mercados de divisas.
Los ETF alternativos rastrean activos como los fondos de cobertura, el capital riesgo y los bienes inmuebles. Estos ETF ofrecen a los inversores una exposición a estas clases de activos alternativos sin necesidad de invertir en ellos directamente.
¿Qué es un ETN? ¿Nota cotizada en bolsa?
Un pagaré cotizado (ETN) es un tipo de ETF diseñado para seguir la rentabilidad de un índice o instrumento de deuda específico. Los ETN son similares a los ETF en que se negocian en bolsas y pueden comprarse y venderse a lo largo del día.
La principal diferencia entre los ETN y los ETF es que los ETN son instrumentos de deuda, mientras que los ETF son inversiones de capital. Esto significa que los inversores en ETN están en realidad prestando dinero al emisor del ETN a cambio de una promesa de rentabilidad. Los inversores en ETF, por el contrario, están comprando acciones del ETF y convirtiéndose en propietarios de los activos subyacentes.
Debido a esta diferencia, los ETN tienden a ser más volátiles que los ETF y tienen un mayor riesgo de impago. Pero también pueden ofrecer un potencial de rentabilidad superior al de muchos ETF.
¿Cuál es la importancia de los fondos cotizados para la diversificación de la cartera?
Los fondos cotizados pueden desempeñar un papel importante en una cartera al proporcionar diversificación. La diversificación es el proceso de repartir su dinero entre una variedad de inversiones diferentes con el fin de reducir el riesgo.
Los ETF ofrecen a los inversores una forma de comprar en una variedad de activos diferentes de una sola vez, lo que puede ayudar a reducir el riesgo. Al invertir en un grupo diversificado de activos, los inversores pueden reducir las posibilidades de que una sola inversión pierda valor. Esto es importante en los volátiles mercados actuales, en los que los vehículos de inversión tradicionales ya no ofrecen la estabilidad de antaño.
Los ETF también pueden utilizarse para centrarse en determinadas áreas del mercado, como el sector tecnológico o el energético. Esto puede permitir a los inversores centrar sus carteras en industrias o sectores específicos que consideren que obtendrán mejores resultados que el mercado en general.
Valor liquidativo y composición de la cartera
Las combinaciones de carteras son importantes para los inversores a la hora de asignar su dinero. Una combinación de cartera es un conjunto de diferentes inversiones que un inversor utiliza para lograr el resultado deseado.
Existe una gran variedad de combinaciones de carteras que los inversores pueden utilizar, en función de sus objetivos y su tolerancia al riesgo. Algunas mezclas de cartera comunes incluyen:
1. La cartera de crecimiento: Esta combinación es para los inversores que buscan ganancias de capital y se sienten cómodos asumiendo más riesgos. La cartera de crecimiento suele consistir en acciones y otras inversiones de alto riesgo.
2. La cartera de rentas: Esta combinación es para los inversores que buscan pagos regulares de ingresos y se sienten cómodos con rendimientos más bajos. La cartera de rentas suele consistir en bonos y otras inversiones de bajo riesgo.
3. La cartera equilibrada: Esta combinación es para los inversores que desean una mezcla de ganancias de capital, ingresos y estabilidad. La cartera equilibrada suele consistir en una mezcla de acciones, bonos y otras inversiones de riesgo moderado.
4. La cartera conservadora: Esta combinación es para los inversores que buscan estabilidad y pérdidas limitadas. La cartera conservadora suele consistir en bonos del Estado y otras inversiones de bajo riesgo.
¿Quiénes son los proveedores de ETF y qué precios de ETF debe esperar?
Los principales proveedores de ETF son grandes bancos de inversión, como Goldman Sachs etf, JPMorgan Chase etf, Vanguard etfs y Bank of America etf. Estos bancos ofrecen una gran variedad de ETF que cubren una amplia gama de clases de activos e industrias.
Otras firmas de inversión más pequeñas también ofrecen ETF, como WisdomTree etf, Invesco etf y Charles Schwab etf. Estas firmas suelen centrarse en un nicho específico, como las acciones internacionales o las energías renovables.
¿Qué son los fondos indexados pasivos ETF?
Los fondos indexados pasivos son un tipo de ETF que siguen un índice, en lugar de intentar batir al mercado. Esto significa que proporcionan a los inversores una forma de invertir en un índice específico, como el S&P 500 o el NASDAQ 100, sin tener que comprar todas las acciones que se incluyen en el índice.
Los fondos indexados pasivos son una gran opción para los inversores que desean invertir en un índice específico pero no quieren asumir el riesgo que conlleva la selección de valores individuales. También ofrecen a los inversores una forma de mantener bajos los costes, ya que los fondos pasivos suelen tener ratios de gastos más bajos que los fondos activos.
Una cuenta de corretaje le da acceso a una amplia variedad de ETF. Muchos corretajes en línea también ofrecen ETF a sus clientes, entre ellos TD Ameritrade, Swissquote, Boursorama, Merrill Lynch.
El precio de un ETF se basa en el valor liquidativo de las participaciones del fondo. Esto significa que el precio puede cambiar a lo largo del día según fluctúe el valor de los activos subyacentes. Por lo general, el precio se cotiza al final del día, cuando las participaciones del fondo se cotizan en función de su valor liquidativo.
Esta asequibilidad es importante en la economía actual, en la que muchas personas luchan por ahorrar dinero. Los ETF ofrecen a los inversores una forma sencilla de iniciarse en la inversión, sin tener que preocuparse por las costosas comisiones.
Los ETF ofrecen a los inversores una forma de recuperar el control de sus activos invertibles. Al invertir en ETF, los inversores pueden acceder a una variedad de activos diferentes por una fracción del coste de comprarlos individualmente. Esta asequibilidad es importante en la economía actual, en la que muchas personas luchan por ahorrar dinero. Los ETF ofrecen a los inversores una forma sencilla de iniciarse en la inversión, sin tener que preocuparse por las costosas comisiones. Los ETF son también una opción de inversión sencilla. Pueden comprarse y venderse igual que las acciones, lo que facilita su comprensión y utilización por parte de los inversores. Y como los ETF siguen índices, proporcionan una opción de inversión diversificada que es fácil de gestionar. Estos factores hacen de los ETF una opción inteligente y asequible para los inversores que buscan hacer crecer su dinero para el futuro.
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