El imperativo de los ETF: Su lugar en las carteras de sus clientes
El imperativo de los ETF: Su lugar en las carteras de sus clientes
La economía mundial atraviesa ahora un periodo de grandes cambios. Los mercados son más volátiles que nunca y los instrumentos de inversión tradicionales ya no ofrecen la estabilidad de antaño. En este entorno, los Fondos Cotizados (ETF) se han convertido en una parte cada vez más importante de las carteras de muchos inversores.
¿Qué son los fondos cotizados y en qué se diferencian de los fondos de inversión?
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son instrumentos de inversión que permiten a los inversores adquirir de una sola vez un conjunto de activos, como acciones, bonos o materias primas. Los ETF son similares a los fondos de inversión en el sentido de que ofrecen a los inversores una forma de reunir su dinero e invertir en una variedad de activos.
La principal diferencia entre los ETF y los fondos de inversión es que los ETF se negocian en bolsa, igual que las acciones. Esto significa que los ETF pueden comprarse y venderse a lo largo del día, igual que las demás acciones. En cambio, los fondos de inversión sólo pueden comprarse o venderse al final del día, cuando su precio se basa en el valor liquidativo de las participaciones del fondo.
Esta diferencia en el estilo de negociación significa que los ETF pueden ser más volátiles que los fondos de inversión. Pero también permite a los inversores en ETF aprovechar las oscilaciones de los precios a lo largo del día, lo que a veces puede generar mayores beneficios.
Existen diversos tipos de ETF, que pueden dividirse en cinco categorías principales: ETF de renta variable, ETF de renta fija, ETF de materias primas, ETF de divisas y ETF alternativos.
Los ETF de renta variable hacen un seguimiento de las acciones y están diseñados para ofrecer a los inversores una exposición al mercado bursátil. Los ETF de renta variable pueden desglosarse en otras categorías, como acciones de crecimiento o de valor, y también pueden centrarse en un sector o región específicos.
Los ETF apalancados están diseñados para utilizar el apalancamiento para amplificar los rendimientos.
Los ETF inversos están diseñados para beneficiarse de una caída del mercado o índice subyacente.
Los ETF de gestión activa están diseñados para superar la rentabilidad de un índice, a diferencia de la mayoría de los ETF.
Los ETF de renta fija hacen un seguimiento de los bonos y otros instrumentos de deuda. Estos ETF pueden ofrecer a los inversores exposición al mercado de renta fija, así como a sectores o regiones específicos.
Los ETF de materias primas cotizan en bolsa materias primas físicas como el oro, la plata, el petróleo y el maíz. Estos ETF permiten a los inversores invertir en materias primas sin tener que comprar y almacenar los activos subyacentes.
Los ETF de divisas cotizan diferentes divisas entre sí. Estos ETF pueden utilizarse como cobertura frente a las fluctuaciones de las divisas o para especular con los movimientos de los mercados de divisas.
Los ETF alternativos rastrean activos como los hedge funds, el capital riesgo y los bienes inmuebles. Estos ETF ofrecen a los inversores exposición a estas clases de activos alternativos sin necesidad de invertir directamente en ellos.
¿Qué es un ETN? ¿Nota cotizada en bolsa?
Un ETN es un tipo de ETF diseñado para seguir la evolución de un índice o instrumento de deuda específico. Los ETN son similares a los ETF en que se negocian en bolsa y pueden comprarse y venderse a lo largo del día.
La principal diferencia entre ETN y ETF es que los ETN son instrumentos de deuda, mientras que los ETF son inversiones en acciones. Esto significa que los inversores en ETN están prestando dinero al emisor del ETN a cambio de una promesa de rentabilidad. En cambio, los inversores en ETF compran acciones del ETF y se convierten en propietarios de los activos subyacentes.
Debido a esta diferencia, los ETN tienden a ser más volátiles que los ETF y tienen un mayor riesgo de impago. Pero también pueden ofrecer un potencial de rentabilidad superior al de muchos ETF.
¿Qué importancia tienen los fondos cotizados para la diversificación de la cartera?
Los fondos cotizados pueden desempeñar un papel importante en una cartera al proporcionar diversificación. La diversificación consiste en repartir el dinero entre varias inversiones diferentes para reducir el riesgo.
Los ETF ofrecen a los inversores una forma de comprar una variedad de activos diferentes a la vez, lo que puede ayudar a reducir el riesgo. Al invertir en un grupo diversificado de activos, los inversores pueden reducir las posibilidades de que una inversión pierda valor. Esto es importante en los volátiles mercados actuales, en los que los instrumentos de inversión tradicionales ya no ofrecen la estabilidad de antaño.
Los ETF también pueden utilizarse para centrarse en determinadas áreas del mercado, como el sector tecnológico o el energético. De este modo, los inversores pueden centrar sus carteras en industrias o sectores específicos que, en su opinión, obtendrán mejores resultados que el mercado en general.
Valor liquidativo y composición de la cartera
Las combinaciones de carteras son importantes para los inversores a la hora de asignar su dinero. Una combinación de carteras es un conjunto de diferentes inversiones que un inversor utiliza para lograr el resultado deseado.
Los inversores pueden utilizar distintas combinaciones de carteras en función de sus objetivos y su tolerancia al riesgo. Algunas de las combinaciones más habituales son:
1. La cartera de crecimiento: Esta combinación es para inversores que buscan plusvalías y se sienten cómodos asumiendo más riesgos. La cartera de crecimiento suele consistir en acciones y otras inversiones de alto riesgo.
2. La cartera de rentas: Esta combinación es para inversores que buscan pagos regulares de ingresos y se sienten cómodos con rendimientos más bajos. La cartera de rentas suele estar compuesta por bonos y otras inversiones de bajo riesgo.
3. La cartera equilibrada: Esta combinación es para inversores que desean una mezcla de ganancias de capital, ingresos y estabilidad. La cartera equilibrada suele consistir en una combinación de acciones, bonos y otras inversiones de riesgo moderado.
4. La cartera conservadora: Esta combinación es para inversores que buscan estabilidad y pérdidas limitadas. La cartera conservadora suele consistir en bonos del Estado y otras inversiones de bajo riesgo.
¿Quiénes son los proveedores de ETF y qué precios debe esperar?
Los principales proveedores de ETF son grandes bancos de inversión, como Goldman Sachs etf, JPMorgan Chase etf, Vanguard etfs y Bank of America etf. Estos bancos ofrecen una gran variedad de ETF que cubren una amplia gama de clases de activos e industrias.
Otras empresas de inversión más pequeñas también ofrecen ETF, como WisdomTree etf, Invesco etf y Charles Schwab etf. Estas empresas suelen centrarse en un nicho específico, como las acciones internacionales o las energías renovables.
¿Qué son los fondos indexados pasivos ETF?
Los fondos indexados pasivos son un tipo de ETF que siguen un índice, en lugar de intentar batir al mercado. Esto significa que ofrecen a los inversores una forma de invertir en un índice específico, como el S&P 500 o el NASDAQ 100, sin tener que comprar todas las acciones incluidas en el índice.
Los fondos indexados pasivos son una gran opción para los inversores que desean invertir en un índice específico pero no quieren asumir el riesgo que conlleva la selección de valores individuales. También ofrecen a los inversores una forma de mantener los costes bajos, ya que los fondos pasivos suelen tener ratios de gastos más bajos que los fondos activos.
Una cuenta de corretaje le da acceso a una amplia variedad de ETF. Muchos corredores en línea también ofrecen ETFs a sus clientes, incluyendo TD Ameritrade, Swissquote, Boursorama, Merrill Lynch.
El precio de un ETF se basa en el valor liquidativo de las participaciones del fondo. Esto significa que el precio puede variar a lo largo del día según fluctúe el valor de los activos subyacentes. El precio suele fijarse al final del día, cuando las participaciones del fondo cotizan en función de su valor liquidativo.
Esta asequibilidad es importante en la economía actual, en la que muchas personas luchan por ahorrar dinero. Los ETF ofrecen a los inversores una forma sencilla de iniciarse en la inversión, sin tener que preocuparse por las elevadas comisiones.
Los ETF permiten a los inversores recuperar el control de sus activos invertibles. Al invertir en ETF, los inversores pueden acceder a una variedad de activos diferentes por una fracción del coste de comprarlos individualmente. Esta asequibilidad es importante en la economía actual, en la que muchas personas tienen dificultades para ahorrar dinero. Los ETF ofrecen a los inversores una forma sencilla de iniciarse en la inversión, sin tener que preocuparse por las elevadas comisiones. Los ETF son también una opción de inversión sencilla. Pueden comprarse y venderse como las acciones, lo que facilita su comprensión y utilización. Y como los ETF siguen índices, ofrecen una opción de inversión diversificada fácil de gestionar. Estos factores convierten a los ETF en una opción inteligente y asequible para los inversores que buscan hacer crecer su dinero para el futuro.
¿Cómo puede ayudar InvestGlass PMS a alcanzar los objetivos de inversión?
La herramienta de gestión de carteras InvestGlass puede ayudar a los inversores profesionales a diversificar sus carteras con mayor rapidez. La solución PMS ofrece una herramienta de idoneidad y adecuación que hace que las decisiones de inversión sean fiables y rápidas.
Ya esté gestionando una cartera con acciones individuales, fondos de inversión inmobiliaria, sobre mercados emergentes, ETF activos, ETF pasivos o cualquier otra estrategia de negociación, Investglass ofrece una potente inteligencia artificial creada para la toma de decisiones de inversión. Los inversores institucionales apreciarán que Investglass ofrezca un análisis profundo del índice subyacente en valores subyacentes.
Los gestores de carteras utilizarán la herramienta de gestión de carteras Investglass para alcanzar los objetivos de inversión y generar reequilibrios con ETF. Las bases de datos de ETF, como Bloomberg o Morningstar, pueden conectarse a la herramienta de gestión de carteras. Por lo tanto, los datos de ETF se presentarán con información detallada.
Si se dedica a la venta de fondos de inversión o es un inversor institucional, apreciará Investglass CRM, una solución de gestión de las relaciones con los clientes para mejorar la distribución de sus fondos. Con un solo filtro puede encontrar carteras o inversores en busca de volatilidad del mercado y elaborar una solicitud de inversión a medida.