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¿Cómo digitalizar eficazmente su proceso de incorporación?

El onboarding digital es un término muy utilizado en todos los sectores; sin embargo, su significado varía. En los servicios bancarios y financieros, el onboarding digital significa la creación de cuentas bancarias o registros similares en línea. Centrándonos en el CRM, el significado está estrechamente relacionado con el de las empresas que utilizan el sistema CRM y sus herramientas de onboarding.

Desde 2016, la FINMA ha permitido la incorporación de clientes de forma puramente digital. Las soluciones de verificación de la identidad hicieron que el proceso de incorporación fuera seguro y que la identidad del cliente fuera verificable mediante tecnología de aprendizaje automático.

El onboarding digital superará a medio y largo plazo a los formularios en papel y a la recopilación tradicional de datos KYC. Esta digitalización permite reducir la mano de obra y los costes para las empresas, especialmente en el sector bancario y los flujos de trabajo de apertura de cuentas bancarias. Una vez incorporados, los clientes se gestionan fácilmente y se convierten en usuarios de la interfaz CRM. De hecho, la provisión de un portal de clientes, la remediación de KYC o las necesidades suplementarias de onboarding, como la carga de archivos (ID, prueba de dirección, etc.) pueden ser compartidas a través de la plataforma.

Con el software CRM, los empleados pueden personalizar la solución de onboarding e influir en el viaje de onboarding. El onboarding de los empleados también puede mejorar las capacidades de la empresa al permitir la flexibilidad del equipo de recursos humanos con una gestión eficiente del talento en las contrataciones.

Incorporación digital - servicios financieros con InvestGlass


En InvestGlass, proporcionamos una solución CRM todo en uno que incorpora un proceso completo de onboarding. Nuestros clientes pueden elegir entre el onboarding digital completo, el onboarding en papel completo, o una mezcla de ambos; aunque permanecer con el papel aumenta la carga de trabajo manual. El onboarding digital puede dividirse en tres etapas principales. En primer lugar, el cliente debe rellenar un formulario o varios formularios para introducir sus datos correctamente en la máquina. En segundo lugar, se ponen en marcha los procesos de aprobación y verificación de la identidad. Por último, es posible que en una fase posterior haya que proceder a la corrección de los datos del cliente.

La invitación a la recogida de datos puede adoptar varias formas en función de la experiencia de usuario deseada. Los bancos tienen que digitalizar sus formularios de incorporación que luego pueden enviarse a los clientes potenciales específicos. Pueden enviar estos formularios por correo electrónico o incrustar formularios de firma sencillos en su sitio web. Dependiendo de la política de privacidad de la organización, es posible que los prospectos ya dispongan de un portal de clientes, en cuyo caso los formularios pueden compartirse directamente a través del portal. Los prospectos simplemente rellenan la información y los archivos necesarios a través de los formularios y usted recibe una notificación una vez que su trabajo está hecho.

InvestGlass Herramienta de campaña creada para la remediación de KYC y la incorporación digital

El onboarding digital tiene como objetivo la adopción simple de los clientes y consumidores al decidir si aceptan o rechazan dicho prospecto. Las empresas también quieren verificar la identidad de los prospectos y comprobar sus nombres en las listas de ALD y de alerta. Para verificar a los individuos y a las personas que rellenan los formularios, se puede utilizar una variedad de socios que van desde las comprobaciones AML hasta la verificación de identidad por reconocimiento facial. Estas comprobaciones pueden automatizarse o lanzarse manualmente en función de sus necesidades. Una vez que se ha clasificado a un posible cliente, por ejemplo, riesgo bajo, riesgo medio o individuo PEP, puede lanzar (de nuevo automáticamente o no) un proceso de aprobación. Los procesos de aprobación permiten aceptar o rechazar prospectos en función de sus respuestas, nivel de riesgo, etc. Usted establece las reglas del juego.

Una vez aceptado un cliente potencial, puede crear un acceso al portal de clientes, iniciar la comunicación, compartir documentos, crear propuestas de inversión y utilizar todas las funciones y productos de la solución para crear relaciones sólidas y duraderas. Y lo que es más importante, puede crear una automatización de la comercialización y desarrollar fácilmente procesos de remediación KYC. Por ejemplo, puede querer establecer una comprobación de remediación KYC si un usuario cambia su dirección, nacionalidad o estado civil. La remediación KYC representa la comprobación de la información de los clientes. Suele realizarse de forma puntual o en eventos especiales. A través de InvestGlass, la remediación puede notificarse en cualquier dispositivo, y los formularios de remediación pueden compartirse por correo electrónico o en el portal del cliente. Obviamente, las formas tradicionales, como las llamadas telefónicas o las reuniones en persona, siguen siendo posibles, ¡pero queremos convertirnos en digitales!

persona caminando sosteniendo un bolso de cuero marrón

No olvides que el cliente es humano.


Vamos a centrarnos en los trucos y consejos a la hora de incorporar a los clientes potenciales. Tanto si eres un banco challenger como uno ya establecido, podrían despertar tu interés.

La organización lo es todo. Cuando configures tus formularios y el proceso de incorporación, asegúrate de que el flujo de trabajo y cada paso sean claros y completos.


Sea sencillo y rápido. No debe pedir a un cliente potencial que rellene un formulario durante más de 10 minutos.
Divida la incorporación. Para mantener el compromiso de su cliente potencial, distribuya su proceso en varios pasos o etapas.
Establezca expectativas y objetivos claros. Esto le ayudará a evaluar las métricas y la calidad de su onboarding. De este modo, le ayudará a maximizar la captación de clientes.


Obtenga opiniones regularmente. Permita que sus clientes y prospectos le den su opinión para mejorar sus flujos de trabajo.
¡Adopte el onboarding digital y espere un aumento del 80% en sus tasas de retención! Sin embargo, vigile de cerca su proceso, ya que el 60% de los clientes abandonaron el onboarding digital el año pasado por múltiples razones, como la complejidad, la duración, etc.

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