¿Cómo verificar si una empresa es legítima? Explicación de KYB
En el ámbito de las finanzas y la banca, comprobar la legitimidad de las empresas no es una rutina, sino una salvaguarda. Protegerse contra los delitos financieros, el fraude y el blanqueo de dinero es el juego. KYB (Know Your Business) es el guardián de las interacciones comerciales.
¿Qué hay en el corazón de KYB? Verificación de la conformidad de las empresas
KYB no es sólo el hermano mayor de KYC, es una bestia completamente nueva. Mientras que KYC (Know Your Customer) se ocupa principalmente de las personas físicas, KYB examina en profundidad a las empresas y sus beneficiarios finales (UBO).
Tipos de información para la verificación KYB
- Datos básicos de identificación de la empresa
- Información sobre conformidad y licencias
- Perspectivas de la UBO
- Relaciones y contexto de la empresa
- Comprobaciones de sanciones y listas negras
El viaje KYB: Una guía de siete pasos
Esta es su hoja de ruta para la verificación empresarial:
Paso 1: Conocer las reglas del juego
Acomódese a las leyes y reglamentos
No se puede jugar si no se conocen las reglas. Empiece por sumergirse en las leyes locales contra el blanqueo de dinero (AML) y las normativas de diligencia debida con respecto al cliente (CDD). Si la empresa ofrece servicios financieros, estas normas son especialmente estrictas.
Herramientas y recursos
- Registro Mercantil: Un tesoro de información sobre empresas.
- Registro de Servicios Financieros: Su referencia para las medidas de cumplimiento financiero.
Lista de comprobación rápida
- Descargar las leyes contra el blanqueo de capitales
- Comprobar la normativa DDC
- Visite el Registro Mercantil para consultar las fuentes oficiales
- Obtenga información del Registro de Servicios Financieros
Paso 2: La comprobación inicial
Verificación 101
En primer lugar, averigüe si está tratando con una empresa legítima. Obtenga la dirección y el número de la empresa y, a continuación, valide estos datos a través del Registro Mercantil o de una verificación de solvencia.
Profundizar
- Página web de la empresa: Busca un dominio oficial.
- Informe de crédito de la empresa: Comprueba la puntuación crediticia y los resultados financieros de la empresa.
- Oficina de Buenas Prácticas Comerciales: Reseñas y acreditación.
Puntos clave a validar
- Nombre de la empresa
- Dirección postal
- Número de empresa
- Puntuación de crédito
Paso 3: Profundizar
Maravillas de la lista de vigilancia
Compare la empresa en cuestión con las listas de vigilancia de la lucha contra el blanqueo de capitales. ¿Detecta alguna bandera roja? Proceda con extrema cautela.
Consejos profesionales
- Reseñas en Google: Las reseñas negativas son una advertencia.
- Presencia en las redes sociales: La falta de actividad podría significar un negocio web falso.
Elementos críticos
- Lista de vigilancia AML
- Revisiones públicas
- Plataformas de medios sociales
Paso 4: ¿Quién manda realmente?
Tras el telón
Ejerza la diligencia debida sobre los beneficiarios finales (UBO). Asegúrese de que no figuran en ninguna lista negra.
Puntos de control
- Información a los accionistas: ¿Quién tiene las cartas?
- Comprobaciones KYC: ¿Estos UBO están verificados?
Elementos por confirmar
- Identidad de la UBO
- Cumplimiento de las normas CSC
- Datos del accionista
Paso 5: Laberinto de la propiedad
Las complejidades
Desglose la estructura de propiedad de dicha empresa. ¿Áreas turbias? Deberían ondear banderas rojas.
Factores clave
- Detalles del Director: Los que toman las decisiones.
- Fecha de constitución: ¿Cuánto tiempo llevan funcionando?
Información crítica
- Jerarquía de propiedad
- Funciones de director
- Actas de constitución
Paso 6: La ventaja tecnológica
La avenida automatizada
La tecnología puede acelerar la verificación del KYB. Las herramientas automatizadas proporcionan un análisis completo y multidimensional de las empresas en línea o sociedades limitadas.
Herramientas esenciales
- Plataformas KYB automatizadas
- Software de análisis financiero
Paso 7: La historia interminable
Mantenga los ojos abiertos
KYB no es un hecho aislado. Debe mantener sus datos actualizados y reevaluar continuamente los riesgos.
Tenga en cuenta
- Datos bancarios: ¿Siempre al día?
- Datos de contacto: Ten a mano la información de contacto offline.
Controles rutinarios
- Situación financiera
- Auditorías de conformidad
- Actualizaciones de la historia de la empresa
Los riesgos de saltarse las revisiones de KYB
- Exposición al fraude: Si te relacionas con empresas web falsas, te estarás buscando problemas.
- Contragolpe legal: el incumplimiento no es una opción.
- Golpe a la reputación: un paso en falso puede costarle caro.
- Asociaciones desagradables: ¿Realmente quiere arriesgarse a alinearse con empresas ilegítimas?
InvestGlass no es un nombre más en el panorama de KYB (Conozca su Negocio). Es una vanguardia, un pionero. Esta solución suiza en la nube ofrece un enfoque orientado al futuro y basado en el riesgo que cambia las reglas del juego para los bancos y otros sectores empresariales. ¿La guinda del pastel? Un modelo de software como servicio (SaaS) que simplifica la gestión tecnológica y reduce los costes.
La gravedad de KYB en pocas palabras
Hacer negocios con empresas legítimas no es negociable. KYB es el escudo que evita que las instituciones financieras se metan con entidades turbias. Es una forma de asegurarse de que está tratando con una empresa real, no con una falsa. ¿El precio de saltarse el KYB? Ni te lo pienses. Es una apuesta que no te puedes permitir.
Elementos clave de KYB para la verificación
- Número de identificación patronal (EIN)
- Estado de la Sociedad Limitada
- Ubicación física
- Presencia en Internet
- Nombre legalmente registrado
El diablo está en los detalles
Así es como InvestGlass eleva a KYB:
EIN y Sociedad Limitada: Conceptos básicos
Un número de identificación de empresa (EIN) es imprescindible. Es el equivalente empresarial del número de la seguridad social. Además, el estatus de sociedad limitada dice mucho sobre la situación financiera y ética de la empresa.
Ubicación física: Más que un simple ladrillo y mortero
Una ubicación física en Google Maps es una buena señal, pero no lo es todo. Algunas pequeñas empresas pueden no tener una tienda física, pero siguen siendo legítimas. Verifícalo siempre con la cámara de comercio local.
Presencia en la Web: Más allá de la página de aterrizaje
Tener presencia en Internet no es sólo tener un sitio web elegante. Comprueba los nombres de dominio, los productos asociados e incluso los grandes contratos que han conseguido. Una búsqueda rápida puede revelar señales de alarma, como fotos de stock o lenguaje sospechoso.
Lenguaje y señales visuales: No ignore las señales
¿Nota un inglés deficiente en el sitio web? Podría ser una señal de alarma. Lo mismo ocurre con las fotos genéricas de archivo. Las empresas de verdad invierten en contenidos de calidad.
Tabla: Banderas rojas en el proceso KYB
Bandera rojaImplicaciónInglés deficienteLegitimidad cuestionableFotos de stockFalta de inversión en activos realesLenguaje sospechosoPotencial fraudeSin ubicación físicaRequiere verificación adicional
¿A quién beneficia?
Los clientes potenciales y la mayoría de las empresas, incluidas las pequeñas, pueden respirar más tranquilos. La solución KYB de InvestGlass proporciona un espacio más seguro para las transacciones, haciendo que el mundo de los negocios sea un poco menos traicionero.
Reflexiones finales
InvestGlass es una plataforma que es algo más que una solución KYB. Es un ecosistema que emplea herramientas y análisis avanzados para mantenerle en el lado seguro de los negocios. Con funcionalidades de búsqueda que van más allá de una búsqueda rápida, hasta números de teléfono y fijos, no deja piedra sin remover. Es un enfoque moderno para un mundo moderno.
En un ámbito en el que está en juego una cantidad considerable, tomar atajos no es una opción. InvestGlass se encarga de que usted no tenga que hacerlo.
¿Listo para actualizar su proceso KYB? InvestGlass es la respuesta que estaba buscando.