5 formas de mejorar su experiencia de verificación
Si es como la mayoría de la gente, probablemente le aterre la idea de tener que pasar por el proceso de verificación cada vez que quiera hacer una compra. Puede llevar mucho tiempo y ser frustrante, especialmente si el servicio de verificación es lento o no responde.
Pero hay formas de hacer que el proceso de verificación sea más fácil y rápido, y vamos a mostrarle cómo. En este artículo, hablaremos de tres métodos para mejorar su experiencia de verificación con InvestGlass CRM y ONFIDO.
InvestGlass trabaja con múltiples software de verificación de identidad, pero ONFIDO es sin duda nuestra preferencia para una gran cantidad de procesos de verificación de clientes.
1. La importancia de la verificación de la identidad
Una de las principales razones por las que el proceso de verificación puede resultar frustrante y llevar mucho tiempo es que a menudo se realiza manualmente. Esto significa que alguien tiene que revisar cada documento presentado por el cliente y compararlo con sus registros. Esto no sólo es lento, sino también caro, ya que requiere personal adicional para gestionar el proceso.
La incorporación digital de InvestGlass ofrece una incorporación de clientes flexible para cualquier tipo de industria. Cuando no disponemos de la herramienta nos conectamos a API de terceros para lo siguiente
- Escanear documentos de identidad
- Base de datos sobre fraude de identidad
- Verificación de la dirección
- Verificación MRZ
- Verificación de transacciones, y específicamente para cripto
- Base de datos sobre blanqueo de dinero
- Reconocimiento facial
A algunas empresas con las que trabajamos les gusta hacer todas las preguntas en la incorporación inicial. A nosotros no nos parece una buena idea. Es como los minoristas de comercio electrónico, si hicieran preguntas sobre el proceso KYC para comprar zapatos, ¡nadie pasaría por caja, ni siquiera se registraría!
Los clientes esperan comprobar rápidamente si el servicio que usted les ofrece responde a sus expectativas. Por lo tanto, los procesos KYC deben iniciarse en el orden correcto. Nosotros siempre le sugeriríamos que en primer lugar creara un proceso de incorporación ligero formulando un máximo de 3 a 5 preguntas y, a continuación, diera acceso al portal de clientes de Investglass para presentar comprobaciones de cumplimiento adicionales.
2. Cómo mejorar su experiencia de verificación con InvestGlass CRM y el proceso de verificación de ONFIDO
Hay varias formas de mejorar su experiencia de verificación con InvestGlass CRM y ONFIDO. He aquí algunas de ellas:
- Utilice la verificación automatizada: La verificación automatizada es la forma más rápida y eficaz de verificar las identidades. Utiliza la tecnología para comparar automáticamente los documentos con una base de datos de registros, lo que significa que no hay necesidad de revisión manual. Esto acelera el proceso y reduce los costes asociados a la verificación.
- Utilice un servicio de verificación de identidad fiable: InvestGlass CRM y ONFIDO son servicios fiables de verificación de identidad en los que confían empresas de todo el mundo. Ambos ofrecen servicios de verificación rápidos, eficaces y fiables que le facilitarán el proceso.
- Cargue sus documentos con rapidez y precisión: Asegúrese de subir sus documentos con rapidez y precisión para que no haya necesidad de una revisión manual adicional. Esto acelerará el proceso y se lo facilitará.
Por último, y no menos importante, ONFIDO ofrece una bonita herramienta cuyas tasas de conversión son muy elevadas. Esta es la naturaleza misma de ofrecer una tecnología bonita, se ganará naturalmente la confianza de los clientes.
3. Ventajas de utilizar el servicio de verificación automatizada para la verificación de clientes
El proceso de verificación de clientes es necesario para garantizar la seguridad de las industrias financieras. Al verificar la identidad de los clientes, las empresas pueden reducir el riesgo de fraude y blanqueo de dinero. Además, utilizando un servicio de verificación de identidad fiable como InvestGlass CRM u ONFIDO, las empresas pueden acelerar el proceso de verificación y facilitarlo a sus clientes.
Los procesos manuales deben evitarse, ya que no ofrecerán una buena protección de datos, no evitarán el fraude y ralentizarán los negocios en línea. La verificación de la identidad puede comprobarse dos veces, pero la segunda capa será una conexión API con un servicio como ONFIDO.
Hay muchas razones por las que las empresas pueden optar por recopilar datos biométricos. He aquí algunas de ellas:
1. Para mejorar la seguridad: Los datos biométricos son una forma más fiable de verificar las identidades que los métodos tradicionales como las contraseñas o los carnés de identidad. Al recopilar y almacenar datos biométricos, las empresas pueden mejorar la seguridad de sus sistemas y reducir el riesgo de fraude o robo de identidad.
2. Acelerar el proceso de verificación: La recogida de datos biométricos puede acelerar el proceso de verificación, facilitando a los clientes el acceso a los servicios que necesitan.
3. Fomentar la confianza de los clientes: Al recopilar datos biométricos, las empresas pueden demostrar a sus clientes que se toman en serio su seguridad y que hacen todo lo posible para protegerles del fraude y del robo de identidad. Esto genera confianza y anima a los clientes a hacer negocios con ellos.
4. Reflexiones finales para una experiencia del cliente moderna
Elija los métodos de verificación adecuados para sus objetivos
Los nuevos clientes proceden de diferentes países, es el primer paso para comprobar de qué país proceden los clientes y si están restringidos a compartir información como la verificación biométrica, pasaporte o CID restringido - Datos de Identificación del Cliente. CID es un tema candente en los servicios financieros y podemos ofrecer acceso instantáneo a InvestGlass alojado en su servidor.
Para mejorar la incorporación de sus clientes, debe asegurarse de que dispone de las herramientas adecuadas.
Verificación de clientes sin fricción
Asegúrese de que su onboarding puede verse en cualquier dispositivo móvil y de que cumple los requisitos normativos actuales. De todos modos, coincidirá con las expectativas de los clientes. La verificación completa debe explicarse de antemano. Si los clientes tienen que recoger documentos de identidad difíciles de encontrar -documentos de la empresa-, debe advertirles para aumentar las expectativas de los clientes.
Verificación de alta seguridad en nuevos mercados de riesgo
Asegúrese de que está utilizando comprobaciones de alta garantía, como comprobaciones OCR de documentos y verificaciones biométricas. Esto requiere que el cliente saque una foto de su DNI y de su cara. Es una fricción ligeramente mayor para su onboarding digital pero crea un fuerte nivel de garantía en la identidad de esa persona. ONFIDO aún no cubre la criptografía, por lo que podemos recurrir a otros proveedores como Scorechain para este fin.
Generador de flujos de trabajo
Puede utilizar el constructor de flujos de trabajo de InvestGlass Automation y Onfido Studio para crear rutas diferentes para los clientes de mayor riesgo y los de menor riesgo. Puede ofrecer diferentes procesos de registro en función de la complejidad.
Rojo, naranja, verde, las experiencias de incorporación de los clientes serán diferentes en función de los datos del cliente. Los clientes con una verificación de identidad compleja o una presencia de identidad digital inexistente saben que el embarque puede ser complejo.
Una de las principales ventajas de utilizar la automatización de InvestGlass es que puede acelerar el proceso de verificación y facilitarlo a sus clientes. Además, al utilizar un servicio de verificación de identidad fiable como ONFIDO, las empresas pueden reducir el riesgo de fraude y blanqueo de dinero. Es crucial utilizar la automatización para evitar errores.
5. Modularidad y flexibilidad de la verificación de la identidad y de la experiencia digital del cliente
El onboarding digital de InvestGlass es extremadamente flexible y puede utilizarse para un único formulario o para múltiples formularios que denominamos "paquete". El paquete es una forma estupenda de recopilar múltiples contratos a firmar y evitar las engorrosas comprobaciones KYC. De hecho, si responde a las preguntas de un formulario, tras enviarlo, todas las respuestas relacionadas rellenarán el siguiente formulario. Esta es la mejor experiencia de incorporación de clientes que puede ofrecer. Puede añadir Onfido a continuación una página - esto es ONFIDO SDK.
Un SDK, o kit de desarrollo de software, es un conjunto de herramientas que ayuda a los desarrolladores a crear aplicaciones. En el caso de la verificación de identidad, un SDK proporcionaría al desarrollador las herramientas necesarias para integrar la verificación de identidad en su aplicación. Esto incluiría cosas como API y bibliotecas que faciliten la conexión con el servicio de verificación.
API significa "interfaz de programación de aplicaciones". Una API es un conjunto de instrucciones que permite que dos aplicaciones se comuniquen entre sí. En el caso de la verificación de identidad, una API permitiría a una aplicación comunicarse con el servicio de verificación de identidad. Esto incluiría cosas como solicitar comprobaciones de verificación, recuperar resultados y gestionar la configuración de la cuenta. La API es una excelente forma de ofrecer comprobaciones en tiempo real y es una tecnología fiable.
InvestGlass se conecta a la API de ONFIDO con un solo clic: no es necesario programar para verificar los datos biométricos o la identidad.
Cuando se trata de verificar la identidad de sus clientes, puede utilizar distintos métodos. En este artículo, hemos analizado tres formas en las que las empresas pueden mejorar su experiencia de verificación: utilizando la verificación de fricción cero, la verificación de alta seguridad y el generador de flujos de trabajo. Además, hemos explorado cómo puede utilizarse la automatización de InvestGlass para acelerar el proceso y facilitarlo a sus clientes.
Utilizando una combinación de estos métodos y herramientas, las empresas pueden crear un proceso de incorporación de clientes fluido y eficaz que cumpla la normativa vigente. Además, utilizando un servicio de verificación de identidad fiable como ONFIDO, las empresas pueden reducir el riesgo de fraude y blanqueo de dinero.