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未来的财富管理:未来的财富管理是什么?

棕色木桌上的灰色机器人模型

COVID19 正在推动财富管理行业的数字化和商品化。是时候看看数字化转型和数字化方法将如何影响财富管理和数字银行的未来了。

在这篇博文中,我们将讨论财富管理领域即将发生的一些变化以及这些变化对您的意义!

未来十年,财富管理将发生重大变革。各种新技术将不断涌现,为投资者和企业提供资金投资服务。每一个希望通过财富管理改善财务状况的客户或企业都可以使用机器人顾问和人工智能等技术。这些创新最终可能完全取代人类财务顾问。但这一切对您有什么影响呢?

自动化将如何影响财富管理行业?

机器人顾问 基本上是自动投资工具,可以设置为自动投资不同的基金和股票,而无需财富经理的任何人工互动。通过增强分析能力和大量数据,它们可以监控全球经济和金融市场,为客户提供有见地的建议和投资。你只需告诉机器人顾问,你希望投资多少钱,你的风险承受能力和策略是什么,你关注哪些行业,然后让它运行!只有在涉及财务规划和私人银行业务时才需要人工干预,因为人与人之间的互动至关重要。使用 InvestGlass,您可以在 10 分钟内建立自己的机器人顾问

建立数字入职表格,并将其与 InvestGlass 重新平衡工具连接,生成您自己的机器人顾问。机器人将帮助您根据模型投资组合蓝图生成交易记录。重新平衡将筛选客户关系管理 KYC,确保您在交易前尊重每位客户的适当性。

财富管理公司的管理费会受到什么影响?

机器人顾问对财富管理公司的收费产生了很大影响。自从人工智能进入金融领域以来,投资和交易成本大幅下降。财富管理和服务提供商的管理费大受打击。财富管理公司无法再与竞争对手的低廉管理费竞争。如下图所示,较高的管理费会严重影响您的长期累计回报。平均主动管理咨询费接近 2-3%,而 ETF 费用约为 0.60%。就一年的表现而言,这一差距可能很小,但如果考虑到 10 年的寿命和复合效应,这一差距将是巨大的。

财富经理是否应该以不同的方式对待年轻投资者?

Azaret Metrio Zintos

投资经理应始终努力满足年轻一代的需求,以便与人工智能和技术竞争。这就意味着,我们应该看到财富管理行业向可持续发展、环境、社会和治理ESG)以及去泡沫化(DeFi)等主题转变,而大多数财富顾问应专注于这些主题,以赶上这些新趋势。

问题始终存在,总经理或高级管理层是否愿意投资于公司的数字化转型?

考虑财富管理的未来非常重要。

InvestGlass创建了一套数字工具,可帮助您评估客户在其金融旅程中所处的位置,以及他们为明天的成功现在需要什么。InvestGlass 为投资组合管理系统、订单、交易、支付和风险管理、FINSA 和 MIFID 提供单一平台。

通过使用实时洞察力和基于数据的建议,您可以根据客户的需求提供量身定制的建议,从而建立更牢固的客户关系。此外,通过标签选项,您还可以将客户分为不同类别,如风险规避者和风险爱好者,或体育迷和技术乐观主义者。 

财富管理的未来就在前方。您有能力跟随吗?请联系我们。

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