Il Quadro di riferimento ESG (Environmental, Social, and Governance) è diventato un punto di riferimento importante per le strategie di investimento. Gli asset ESG supereranno $18,4 trilioni nel 2021 e si prevede una crescita 12.9% annualmente fino al 2026. L'Europa guida il mercato, detenendo 84% di fondi sostenibili globali a partire dal 2023. Inoltre, 88% di società pubbliche hanno implementato iniziative ESG, a testimonianza della crescente importanza che queste rivestono nelle politiche aziendali. (Wikipedia)
Un esempio è dato dal fatto che alcune aziende utilizzano ESG fattori, obiettivi ESG e rating quando decidono quali titoli acquistare o vendere in borsa.
La parola “sostenibile” è spesso usata per descrivere qualcosa che durerà per un lungo periodo di tempo. Sostenibile
finanza significa investire e prendere decisioni sul denaro avendo a cuore gli interessi delle generazioni future, oltre a considerare gli impatti sociali e l'impatto ambientale che gli investimenti possono avere lungo il loro ciclo di vita.
L'ESG può contribuire alla sostenibilità
finanza perché aiuta gli investitori a capire come le istituzioni finanziarie e le aziende hanno un impatto sulla società e sull'ambiente.
Secondo JB Tanqueray, fondatore e CEO di
Finlight, un software di consolidamento del portafoglio end-to-end e altamente sicuro che semplifica i complessi processi di archiviazione, estrazione e consolidamento di tutti i dati relativi agli asset; e la dott.ssa Tiphaine Saltini, CEO di
Neuroprofiler, Attraverso questionari online conformi alla MiFID II e gamificati, basati sulla finanza comportamentale, gli investimenti sostenibili e la finanza sostenibile possono contribuire in modo davvero vantaggioso al finanziamento della sostenibilità.
crescita, Tuttavia, ci sono 4 punti chiave che devono essere affrontati:
1) Gli investitori devono essere consapevoli che gli investimenti sostenibili non sono privi di rischi.
Le iniziative di finanza sostenibile e gli investimenti socialmente responsabili possono essere molto utili per la società e per il cambiamento climatico, ma potrebbero anche avere un effetto negativo.
impatto sul bilancio stabilità o performance di un'organizzazione, che potrebbero influenzare i loro investimenti. Ciò significa che i gestori di patrimoni e i gestori di fondi che prendono decisioni di investimento devono prendere in considerazione fattori aggiuntivi come l'analisi fondamentale e tecnica delle attività di investimento.
2) La complessità della regolamentazione ESG
La finanza sostenibile e gli investimenti sostenibili possono essere più complicati rispetto agli investimenti tradizionali, il che potrebbe rendere difficile per alcuni investitori iniziare la propria attività.
portafoglio di investimenti. La normativa sulla finanza sostenibile e la tassonomia dell'UE, soprattutto dopo l'accordo di Parigi per l'adattamento ai cambiamenti climatici, include una nuova terminologia per la gestione delle risorse umane.
servizi finanziari società e operatori del mercato finanziario, che dovrebbero essere appresi a fondo prima di avviare qualsiasi tipo di strategia di investimento verde e di investimento responsabile.
3) Sebbene i rischi ambientali siano comuni a tutti, gli standard etici e sociali non lo sono.
Il settore finanziario può facilmente misurare i rischi di sostenibilità in termini di ambiente, poiché la maggior parte delle persone ha considerazioni ambientali simili. D'altro canto, non tutte le persone condividono gli stessi principi e valori in materia di etica e standard sociali. I fattori ESG sociali e di governance sono i più difficili da accettare, poiché non sono rispettati da tutti.
4) Gli standard ESG non sono facilmente quantificabili
Valutazioni e rapporti ESG variano nel modo in cui valutano e valutano le aziende. La mancanza di coerenza e di comparabilità può rappresentare una sfida importante per gli investitori che desiderano adottare la finanza sostenibile e un'economia sostenibile nei loro investimenti ESG. L'investimento sostenibile ESG può essere realizzato attraverso una serie di standard e quadri comuni.
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