Come avviare una società di brokeraggio?

Quando si tratta del mondo della finanza, ci sono alcuni percorsi di carriera che si possono intraprendere. Uno di questi è diventare un agente di borsa. Un agente di borsa è responsabile dell'acquisto e della vendita di azioni per conto dei propri clienti. In questo blog vi spiegheremo i passaggi e gli strumenti da utilizzare.

Quanto può guadagnare una società di brokeraggio azionario?

I margini di profitto medi nel settore dei servizi finanziari si aggirano intorno a 12%, con alcune imprese che guadagnano appena 1% e altre 50% o più. Le aziende hanno in media margini di profitto di 15%. Le aziende più grandi, come Goldman Sachs, Morgan Stanley e JPMorgan Chase, sono quelle che guadagnano di più. Queste aziende realizzano ogni anno ricavi per miliardi di dollari. L'efficienza dipende anche dal livello di automazione che si può impostare nella propria società di brokeraggio.

Alcune società possono anche essere sotto l'ombrello di una società più grande. Ad esempio, il mini prime broker è un servizio fornito da alcuni grandi broker-dealer a piccoli hedge fund e altri gestori di fondi professionali che negoziano titoli in quantità relativamente ridotte.

InvestGlass è un software CRM basato su cloud per le società di intermediazione mobiliare che offrono automazione delle vendite caratteristiche. InvestGlass è stato progettato per snellire il processo di vendita automatizzando le attività ripetitive, come l'inserimento dei dati, la gestione dei lead e il follow-up. InvestGlass offre anche una suite di strumenti analitici che aiutano i gestori a monitorare le performance e a identificare le aree di miglioramento. Inoltre, le integrazioni di InvestGlass con applicazioni di terze parti, come Bloomberg, Morningstar e Cryptocompare, forniscono dati di mercato e notizie in tempo reale.

Di conseguenza, InvestGlass offre alle società di intermediazione mobiliare una soluzione completa per l'automazione delle vendite. InvestGlass è un CRM basato su cloud software per le società di intermediazione mobiliare che offrono funzioni di automazione delle vendite. InvestGlass è stato progettato per snellire il processo di vendita automatizzando le attività ripetitive, come l'inserimento dei dati, la gestione dei contatti e il follow-up. InvestGlass offre anche una serie di strumenti analitici che aiutano i manager a monitorare le prestazioni e a identificare le aree di miglioramento. Inoltre, InvestGlass si integra con applicazioni di terze parti che forniscono dati di mercato e notizie in tempo reale. Di conseguenza, InvestGlass offre alle società di intermediazione mobiliare una soluzione completa per l'automazione delle vendite.

Qual è il potenziale di crescita di una società di brokeraggio azionario?

Il potenziale di crescita di una società di intermediazione mobiliare dipende da una serie di fattori, tra cui le dimensioni dell'azienda, l'efficienza delle sue operazioni e la forza dell'economia. In generale, le imprese più grandi tendono a crescere più rapidamente di quelle più piccole. Questo perché dispongono di maggiori risorse e possono sfruttare le economie di scala.

L'efficienza di un'azienda dipende da molti fattori, come il livello di automazione. L'automazione può contribuire a ridurre i costi e a migliorare la produttività. Più un'azienda è efficiente, maggiore è il suo potenziale di crescita. L'utilizzo congiunto di un CRM e di una soluzione Voice Over IP vi aiuterà a velocizzare le vostre interazioni. Il CRM vi aiuterà a trovare rapidamente le informazioni necessarie su un determinato cliente, mentre il VoIP vi permetterà di effettuare chiamate direttamente dal vostro computer senza dover utilizzare un sistema telefonico separato.

La conversazione vocale viene quindi registrata intelligenza artificiale decodifica la conversazione vocale per compilare i biglietti di investimento. Il software genera anche un registro delle chiamate, che vi aiuterà a tenere traccia delle chiamate e della loro durata.

Con il registro delle chiamate e la loro durata, potete anche fatturare ai clienti con un mandato di consulenza. InvestGlass è la soluzione per tutti coloro che vogliono fatturare facilmente ai propri investitori. InvestGlass è una soluzione basata sul cloud, il che significa che non è necessario scaricare o installare alcun software. InvestGlass è anche molto facile da usare; anche se non siete esperti di tecnologia, sarete in grado di usare InvestGlass con facilità. Le fatture possono essere inviate direttamente con un'API al vostro sistema di fatturazione esistente. È disponibile un'API per tutti i principali software di fatturazione, come ad esempio FreshBooks, Bexio in Svizzera, QuickBooks e Xero.

Qual è il mercato di riferimento della vostra società di brokeraggio?

I clienti preferiti dai broker sono solitamente i clienti con un patrimonio netto elevato o ultra-alto. Si preferiscono patrimoni minimi compresi tra $500.000 e $1 milione. Tuttavia, i modelli alternativi offerti da fintech offrono ora una soluzione di trading per i clienti al di sotto del mezzo milione. Robinhood è un esempio perfetto negli Stati Uniti.

Robinhood è una società fintech per la vendita al dettaglio che aiuta le persone a risparmiare sulle commissioni di investimento e di trading. L'azienda è stata fondata nel 2013 da Vlad Tenev e Baiju Bhatt e da allora è cresciuta fino a diventare una delle piattaforme di investimento più popolari tra i millennial. Robinhood offre la possibilità di fare trading senza commissioni su azioni, ETF, opzioni e criptovalute e fornisce agli utenti strumenti che li aiutano a prendere decisioni di investimento informate. Inoltre, l'app di Robinhood consente agli utenti di monitorare i propri portafogli, impostare il prezzo e ricevere aggiornamenti di mercato in tempo reale. Grazie alla sua interfaccia facile da usare e alle basse commissioni, Robinhood è diventato rapidamente uno dei preferiti dagli investitori al dettaglio di massa.

Questo è fantastico, ma potrebbe anche essere pericoloso per i piccoli investitori. La SEC sta cercando di proteggere gli investitori dalla speculazione. Sta indagando sul ruolo dei credit default swap nel mercato. Il presidente della SEC Mary Shapiro ha dichiarato che verranno esaminate le “salvaguardie” in atto per assicurarsi che gli investitori non vengano sfruttati. La SEC è anche preoccupata per l'uso della leva finanziaria nel mercato. La leva finanziaria può aiutare gli investitori a guadagnare di più, ma può anche portare a perdite se usata in modo improprio. La SEC ha in programma una serie di incontri con le società finanziarie per discutere di questi temi.

In Svizzera, UBS, CSX Credit Suisse e Swissquote offrono applicazioni di facile utilizzo per gli investitori al dettaglio di massa. Swissquote è una società di servizi finanziari che fornisce servizi bancari, di investimento e di trading online.

Quali sono i costi che comporta l'apertura di una società di intermediazione mobiliare?

Le spese di avvio variano da paese a paese, ma la FINRA, ad esempio, richiede almeno 100.000 USD, ma forse anche 500.000 USD, per aprire un nuovo broker-dealer. Questi fondi devono essere completamente separati dalle spese operative della società e non possono essere utilizzati per altri scopi.

Questi requisiti si aggiungono alla regola del capitale netto, che impone alle imprese di mantenere un certo livello di liquidità. L'importo richiesto dipende dal numero e dal tipo di attività che l'impresa intende svolgere.

Ad esempio, un'impresa “pienamente informativa” che si limita a commercializzare titoli quotati in borsa avrebbe un requisito patrimoniale netto inferiore a quello di un “broker-dealer” che sottoscrive anche titoli.

Come l'automazione può ridurre i costi di gestione di una società di brokeraggio?

L'automazione delle vendite può aiutarvi a concludere più affari in meno tempo. Automatizzando le attività associate al processo di vendita, come la generazione di lead, la gestione dei contatti e il marketing via e-mail, potete liberare il vostro team di vendita per concentrarsi sulla vendita, piuttosto che sulle attività amministrative.

InvestGlass CRM riduce i costi di gestione dei servizi finanziari automatizzando il processo di bonifica KYC. Gli strumenti di bonifica KYC di InvestGlass CRM consentono agli istituti finanziari di identificare e correggere rapidamente e facilmente gli errori nei dati dei clienti, risparmiando tempo e denaro. Inoltre, gli strumenti di bonifica KYC di InvestGlass CRM aiutano gli istituti finanziari a soddisfare i requisiti normativi, garantendo che i dati dei clienti siano accurati e aggiornati. Lo strumento InvetGlass CRM è collegato a un sistema di strumento di onboarding digitale per facilitare la raccolta dei dati. Ciò è particolarmente utile per l'apertura dei conti. InvestGlass è collegato a diverse soluzioni FINTECH che facilitano i compiti dei broker-dealer su antiriciclaggio.

Scegliere l'autorità di regolamentazione del settore finanziario

Prima di scegliere il paese di partenza, è necessario prendere in considerazione i seguenti aspetti:

• Dove volete ospitare il vostro ufficio fisico, qual è il prezzo dello spazio per l'ufficio?
• Se avete intenzione di affittare uno spazio per uffici, quale sarà il regolamento?
• Quale marketing strategia si adatta al vostro target di clientela?
• Quale struttura legale potete permettervi? Assicuratevi di avere abbastanza soldi per iniziare.
• Come pagherete le tasse e quanti dipendenti dovrete assumere?
• Quali piattaforme di social media garantiranno alla vostra azienda la massima visibilità? Quanti fondi volete destinare alle campagne di marketing?
• Quanto capitale di riserva potete impegnare?
• Quale struttura sceglierete: ditta individuale, società di persone, società a responsabilità limitata (LLC) e società di capitali?
• Quali sono i vantaggi fiscali della vostra sede?
• È più facile iniziare come gestore patrimoniale o direttamente con una licenza di brokeraggio?

Società di intermediazione canadese

Per diventare un agente di cambio in Canada, è necessario registrarsi presso l'Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC). L'IIROC è responsabile della regolamentazione dei commercianti di investimenti e dell'attività di trading nei mercati dei titoli canadesi.

Società di intermediazione indiana

La procedura per diventare agente di cambio in India è simile a quella del Canada. È necessario registrarsi presso il Consiglio per i titoli e gli scambi dell'India (SEBI). La SEBI è responsabile della regolamentazione del mercato dei titoli in India.

Società di brokeraggio del Regno Unito

Nel Regno Unito, è necessario ottenere una licenza dal Financial Conduct Authority (FCA). La FCA è responsabile della regolamentazione dell'industria dei servizi finanziari nel Regno Unito. Nel Regno Unito si trova la maggior parte dei neo broker online in Europa.

Società di intermediazione degli Stati Uniti

Se desiderate diventare un agente di cambio negli Stati Uniti, dovrete registrarvi presso l'Ufficio per il Commercio Estero. Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA). La FINRA è responsabile della regolamentazione dei broker-dealer e delle transazioni di titoli negli Stati Uniti.

Società di intermediazione francese

In Francia, la procedura per diventare agente di cambio è simile a quella del Regno Unito. È necessario ottenere una licenza dal Autorità dei mercati finanziari (AMF). L'AMF è responsabile della regolamentazione dei mercati finanziari in Francia.

Società di intermediazione svizzera

In Svizzera, la procedura per diventare agente di cambio è simile a quella del Regno Unito. È necessario ottenere una licenza dal Autorità svizzera di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA)). La FINMA è responsabile della regolamentazione dei mercati finanziari in Svizzera.

Società di intermediazione in Australia

È necessario registrarsi presso il Commissione australiana per i titoli e gli investimenti (ASIC). L'ASIC è responsabile della regolamentazione del settore dei servizi finanziari in Australia.

Società di intermediazione di Singapore

La procedura per diventare agente di cambio a Singapore è simile a quella del Canada. È necessario registrarsi presso il Autorità monetaria di Singapore (MAS)). La MAS è responsabile della regolamentazione del settore dei servizi finanziari a Singapore.

Società di brokeraggio di Hong Kong

La procedura per diventare agente di cambio a Hong Kong è simile a quella del Canada. È necessario registrarsi presso il Commissione Titoli e Futuri (SFC). La SFC è responsabile della regolamentazione dei mercati dei titoli e dei futures a Hong Kong.

Volete costruire la vostra base di clienti di brokeraggio?

1. Ricercate il vostro pubblico di riferimento e identificate le sue esigenze.

Prendete il telefono e iniziate a chiamare. Queste sono le cosiddette chiamate a freddo. Dovrete farne molte, ma è proprio così. L'obiettivo è quello di mettere i piedi nella porta per iniziare a costruire relazioni. Potete anche esportare i vostri contatti di Linkedin, reimportarli in InvestGlass CRM e iniziare a etichettarli per creare segmenti.

2. Sviluppare un piano di marketing che raggiunga il pubblico di riferimento.

Per raggiungere il vostro pubblico di riferimento, dovrete sviluppare un piano di marketing che tenga conto del panorama dei broker-dealer. Ciò significa capire dove si trova il vostro broker-dealer, che tipo di broker-dealer è e quali servizi offre. Una volta che avete una chiara comprensione di questo panorama, potete sviluppare un piano di marketing che si rivolga ai broker-dealer della vostra zona. Per raggiungere questi broker-dealer potete utilizzare diversi canali di marketing, tra cui la pubblicità online, la pubblicità diretta per corrispondenza e le chiamate a freddo. Prendendovi il tempo necessario per sviluppare un piano di marketing mirato, sarete in grado di raggiungere il vostro pubblico di riferimento e di far crescere la vostra attività.

Se utilizzate Linkedin, assicuratevi di pubblicare contenuti che non siano destinati a investitori non professionisti. Linkedin è un ottimo mezzo per promuovere i vostri servizi e far crescere la vostra attività. In qualità di agente di cambio, è importante rimanere aggiornati sulle ultime novità e tendenze del settore e Linkedin è un'ottima fonte di idee. Questo vi aiuterà a comprendere meglio le esigenze dei vostri clienti e a capire come servirli al meglio.

3. Attuare il piano di marketing e monitorare i risultati in InvestGlass CRM.

Ora che il vostro piano di marketing è pronto, è il momento di iniziare ad attuarlo e a monitorare i risultati. Il CRM di InvestGlass offre potenti strumenti di reporting che rendono facile tracciare i vostri progressi e misurare il vostro successo. Con InvestGlass, potete vedere quanti contatti avete generato, quante vendite avete realizzato e qual è il vostro tasso di conversione. Potete anche monitorare i livelli di soddisfazione dei clienti e il loro tasso di fidelizzazione. Con InvestGlass è facile capire quanto i vostri sforzi di marketing stiano dando i loro frutti, in modo da poter apportare le modifiche necessarie. Implementare il vostro piano di marketing con InvestGlass vi aiuterà a raggiungere i vostri obiettivi aziendali.

4. Adattare il piano di marketing in base alle necessità per continuare a costruire la vostra base di clienti.

Il marketing è una parte importante di qualsiasi piano aziendale, ma è anche importante ricordare che i piani di marketing devono essere flessibili. Man mano che la vostra attività cresce e cambia, anche le vostre strategie di marketing dovranno cambiare. Ad esempio, se state cercando di attirare nuovi clienti, potreste pensare di organizzare un torneo di golf o una degustazione di vini. Se state cercando di attirare nuove aziende, potreste pensare di partecipare a una conferenza. Se siete disposti a modificare il vostro piano di marketing in base alle necessità, potrete continuare a costruire la vostra clientela.

Per qualsiasi azienda, il networking è essenziale per incontrare potenziali clienti e partner. Un modo per fare rete è l'iscrizione a un'organizzazione, come la Camera di commercio locale. L'iscrizione alla Camera di commercio consente di accedere a un elenco di altre aziende locali e di partecipare a eventi e incontri. Gli eventi e le feste sono un'ottima occasione per incontrare altri professionisti locali in un ambiente rilassato. Inoltre, molte camere di commercio offrono colazioni o pranzi di networking in cui i partecipanti hanno l'opportunità di presentare se stessi e le proprie attività. Se siete alla ricerca di nuovi clienti o fornitori, l'iscrizione a un'organizzazione può essere un ottimo modo per fare rete.

Quali sono le responsabilità di un broker azionario?

Un agente di borsa è responsabile di aiutare i clienti ad acquistare e vendere titoli. Lavorano con i clienti per capire i loro obiettivi di investimento e poi forniscono consigli su come raggiungere al meglio tali obiettivi. Gli agenti di cambio devono essere autorizzati dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Per poter ottenere la licenza, devono superare l'esame Series 7.

Possiamo elencare alcune delle principali responsabilità di una società di brokeraggio:

1. Valutare e informare i clienti dei rischi e rispettare l'adeguatezza e l'appropriatezza.
2. Rimanere aggiornati sulle normative locali
3. Monitoraggio delle prestazioni e delle commissioni
4. Formulare raccomandazioni in merito a potenziali investimenti, flussi di transazioni e situazione di mercato.
5. Mantenere la tecnologia aggiornata per adeguarla alle normative locali
6. Monitorare l'eventuale consulenza sugli investimenti
7. Registrare i dati dei conti imponibili
8. Rispettare i vincoli di pianificazione finanziaria

L'agente di cambio è una parte fondamentale del team di ogni investitore. È responsabile di aiutare i clienti a comprare e vendere titoli e di fornire consigli su come raggiungere al meglio gli obiettivi di investimento.

Come ci si registra come società di intermediazione e si deve iniziare prima come consulente per gli investimenti?

Alcuni imprenditori acquistano le licenze invece di richiederne una propria. Alcuni imprenditori potrebbero iniziare come consulenti per gli investimenti prima di ottenere la propria licenza.

InvestGlass CRM è uno strumento fondamentale per gli agenti di cambio. Offre la possibilità di gestire le relazioni con i clienti, le vendite e il marketing in un'unica piattaforma centrale. InvestGlass Automation è un componente aggiuntivo che consente ai broker di automatizzare i flussi di lavoro e migliorare l'efficienza. I due strumenti lavorano insieme per fornire una soluzione completa agli agenti di cambio. InvestGlass Il CRM offre ai broker la possibilità di monitorare i portafogli, le performance e i profili di rischio dei propri clienti. Queste informazioni sono essenziali per prendere decisioni di investimento informate. InvestGlass Automation consente ai broker di automatizzare i loro flussi di lavoro, risparmiando tempo e migliorando l'efficienza. Integrando questi due strumenti, gli agenti di cambio possono massimizzare la loro produttività ed efficacia. InvestGlass CRM e Automation sono le soluzioni perfette per tutti gli agenti di cambio che desiderano migliorare la propria attività.

Come avviare una società di brokeraggio con lo strumento di gestione del portafoglio InvestGlass?

InvestGlass PMS è pensato per le startup e le piccole società di intermediazione. Si tratta di una soluzione end-to-end che aiuta le società a gestire la propria attività, dalla gestione delle relazioni con i clienti al reporting delle prestazioni. InvestGlass PMS è uno strumento fondamentale per qualsiasi agente di borsa che voglia avviare la propria società. Offre la possibilità di monitorare i portafogli dei clienti, le performance e i profili di rischio. Il PMS può includere le seguenti classi di attività e funzioni:

• Azioni, obbligazioni, liquidità, prodotti future
• CFD, scommesse a spread
• Immobili
• Fondi comuni di investimento
• Conti pensionistici
• Segnalazione del patrimonio personale
• Libro mastro delle criptovalute
• Rendicontazione del conto bancario aziendale in PDF
• Prestiti alle imprese
• Informazioni sulla pianificazione finanziaria
• Fatturazione a tariffa fissa
• Informazioni sul mercato azionario
• Segnalazione di responsabilità personale
• Trasferimento di denaro nel libro mastro

Il team di InvestGlass è lieto di discutere con il vostro team per costruire il miglior broker online, oppure immobiliare broker.

Conclusione

L'avvio di una società di brokeraggio richiede un'attenta pianificazione, la conformità alle normative e una solida strategia aziendale. Dalla scelta del giusto modello di business all'ottenimento delle licenze e alla costruzione di una solida base di clienti, ogni passo gioca un ruolo cruciale per il successo a lungo termine. Concentrandosi sulla trasparenza, sulla tecnologia e sul servizio clienti, è possibile creare un'agenzia di intermediazione competitiva che si distingua sul mercato. Con il giusto approccio, la dedizione e la conoscenza del settore, la vostra azienda può prosperare in un panorama finanziario in continua evoluzione.