Rivoluzionare la segnalazione di transazioni sospette

InvestGlass, fornitore leader di software per le istituzioni finanziarie, sta presentando uno strumento alimentato dall'Intelligenza Artificiale (AI) progettato per aiutare a segnalare le transazioni sospette, un passo fondamentale per garantire l'integrità finanziaria e combattere le attività illecite come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

Il lancio di questo strumento arriva in un momento in cui le reti di applicazione dei crimini finanziari in tutto il mondo stanno aumentando i loro sforzi per combattere i crimini finanziari.

Il nuovo strumento lanciato da InvestGlass è destinato a semplificare questo processo, migliorando il rilevamento e la segnalazione di transazioni sospette in conformità con questi requisiti legali. Tradizionalmente, le banche e le altre istituzioni finanziarie vagliano manualmente le transazioni, alla ricerca di "bandiere rosse" indicative di attività sospette. Questo processo, tuttavia, è pieno di inefficienze e lascia spazio agli errori.

Sfruttare l'intelligenza artificiale per una rendicontazione efficace

Questo strumento basato sull'intelligenza artificiale fornito da InvestGlass automatizza il processo di identificazione delle attività sospette, consentendo agli istituti finanziari di presentare le Segnalazioni di Attività Sospetta (SAR) in modo più efficiente e accurato. Il software individua le transazioni che possono riguardare il riciclaggio di denaro, l'evasione fiscale, l'attività di servizi monetari senza licenza, l'hacking informatico o altre attività illegali.

Nell'anno fiscale 2023, le istituzioni finanziarie degli Stati Uniti hanno presentato circa 4,6 milioni di segnalazioni di attività sospette (SAR), segnando un aumento significativo degli sforzi per combattere i crimini finanziari. Questa impennata sottolinea la necessità critica di strumenti di segnalazione efficienti, in grado di snellire il processo di presentazione delle SAR. Automatizzando la generazione di moduli standard per ogni SAR, tali strumenti non solo garantiscono la conformità, ma migliorano anche l'efficacia delle forze dell'ordine locali e del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) nell'identificare e affrontare le transazioni sospette.

Comprendere i requisiti SAR

Nel panorama attuale, i requisiti SAR impongono agli istituti finanziari di monitorare tutte le attività del conto e di identificare qualsiasi attività sospetta. Il FinCEN richiede agli istituti di presentare un Rapporto di Attività Sospetta (SAR) se sospettano qualsiasi forma di attività criminale come frode, finanziamento del terrorismo, evasione fiscale, o qualsiasi transazione che sembri fuori dall'ordinario. Ciò include il comportamento insolito dei clienti o le transazioni che sembrano progettate per eludere la supervisione normativa.

Lo strumento AI di InvestGlass tiene traccia anche di questi diversi tipi di attività sospette, fornendo una soluzione completa per gli istituti finanziari. Che si tratti di identificare le bandiere rosse per il riciclaggio di denaro in un conto, di notare una potenziale evasione fiscale o di rilevare modelli legati al finanziamento del terrorismo, questo strumento offre un approccio innovativo per aiutare le banche a soddisfare i loro requisiti di archiviazione SAR.

Il futuro dell'individuazione dei crimini finanziari

Questo strumento rivoluzionario consentirà agli istituti finanziari di rilevare con maggiore precisione le attività sospette e di segnalarle in modo più efficiente. Implementando lo strumento di Intelligenza Artificiale di InvestGlass, gli istituti possono fornire solide difese contro i crimini finanziari, rispettando al contempo le normative governative.

Con la continua evoluzione dei crimini finanziari e la crescente sofisticazione dei criminali, questo strumento rappresenta un importante balzo in avanti nel rilevamento dei crimini. L'automazione e la maggiore precisione fornite dall'AI si riveleranno preziose, soprattutto per le banche e le altre istituzioni finanziarie che gestiscono quotidianamente un grande volume di transazioni. Lo strumento è costruito per facilitare il monitoraggio del rischio, avvertendo il giusto relationship manager al momento giusto. Lo strumento aiuta poi a tenere traccia di questi incidenti.

Il CRM, abbinato allo strumento di gestione del portafoglio e all'automazione, rende InvestGlass uno strumento estremamente performante per tracciare le attività sospette e facilitare il processo di denuncia.

Lo strumento di intelligenza artificiale di InvestGlass per la segnalazione di transazioni sospette non si limita ad automatizzare un compito manuale; si tratta di dotare le istituzioni finanziarie di un potente alleato nella lotta contro il crimine finanziario. Con il rilascio di questo strumento, il futuro dell'individuazione e della segnalazione dei reati finanziari sembra molto più promettente.