إحداث ثورة في الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة

كشفت شركة InvestGlass، وهي شركة رائدة في مجال توفير البرمجيات للمؤسسات المالية، عن أداة مدعومة بالذكاء الاصطناعي (AI) مصممة للمساعدة في الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، وهي خطوة حاسمة في ضمان النزاهة المالية ومكافحة الأنشطة غير المشروعة مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

يأتي إطلاق هذه الأداة في وقت تزيد فيه شبكات إنفاذ القانون المعنية بالجرائم المالية في جميع أنحاء العالم من جهودها لمكافحة الجرائم المالية.

ومن المقرر أن تعمل الأداة التي أطلقتها InvestGlass حديثًا على تبسيط هذه العملية، مما يعزز من الكشف عن المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها امتثالاً لهذه المتطلبات القانونية. تقليديًا، كانت البنوك والمؤسسات المالية الأخرى تدقق يدويًا في المعاملات بحثًا عن "الإشارات الحمراء" التي تشير إلى وجود نشاط مشبوه. ومع ذلك، فإن هذه العملية محفوفة بعدم الكفاءة وتترك مجالاً للأخطاء.

الاستفادة من الذكاء الاصطناعي في إعداد التقارير الفعالة

تعمل هذه الأداة المدعومة بالذكاء الاصطناعي التي توفرها شركة InvestGlass على أتمتة عملية تحديد الأنشطة المشبوهة، مما يتيح للمؤسسات المالية تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) بشكل أكثر كفاءة ودقة. يكتشف البرنامج المعاملات التي قد تنطوي على غسيل الأموال، أو التهرب الضريبي، أو أعمال الخدمات المالية غير المرخصة، أو القرصنة الحاسوبية، أو غيرها من الأنشطة غير القانونية.

In Fiscal Year 2023, financial institutions in the United States filed approximately 4.6 million Suspicious Activity Reports (SARs), marking a significant increase in efforts to combat financial crimes.  This surge underscores the critical need for efficient reporting tools that can streamline the SAR filing process. By automating the generation of standard forms for each SAR, such tools not only ensure compliance but also enhance the effectiveness of local law enforcement agencies and the Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) in identifying and addressing suspicious transactions.​

فهم متطلبات SAR

في المشهد الحالي، تستلزم متطلبات تقارير SAR من المؤسسات المالية مراقبة جميع أنشطة الحسابات وتحديد أي نشاط مشبوه. تتطلب شبكة مكافحة الجرائم المالية من المؤسسات المالية تقديم تقرير عن الأنشطة المشبوهة (SAR) إذا اشتبهت في أي شكل من أشكال النشاط الإجرامي مثل الاحتيال أو تمويل الإرهاب أو التهرب الضريبي أو أي معاملات تحدث تبدو خارجة عن المألوف. ويشمل ذلك سلوك العملاء غير المعتاد أو المعاملات التي تبدو مصممة للتهرب من الرقابة التنظيمية.

كما تقوم الأداة التي تعمل بالذكاء الاصطناعي من InvestGlass بتتبع هذه الأنواع المختلفة من الأنشطة المشبوهة، مما يوفر حلاً شاملاً للمؤسسات المالية. سواء كان الأمر يتعلق بتحديد الإشارات الحمراء لغسل الأموال في حساب ما، أو ملاحظة التهرب الضريبي المحتمل، أو اكتشاف الأنماط المتعلقة بتمويل الإرهاب، فإن هذه الأداة تقدم نهجًا مبتكرًا لمساعدة البنوك على تلبية متطلبات إيداعات تقارير البحث والإنقاذ.

مستقبل الكشف عن الجرائم المالية

ستسمح هذه الأداة الثورية للمؤسسات المالية باكتشاف الأنشطة المشبوهة بشكل أكثر دقة والإبلاغ عنها بشكل أكثر كفاءة. من خلال تطبيق أداة الذكاء الاصطناعي من InvestGlass، يمكن للمؤسسات توفير دفاعات قوية ضد الجرائم المالية مع الالتزام باللوائح الحكومية.

وفي ظل التطور المستمر للجرائم المالية والتطور المتزايد للمجرمين، فإن هذه الأداة تمثل قفزة كبيرة إلى الأمام في الكشف عن الجرائم. ستثبت الأتمتة والدقة المتزايدة التي يوفرها الذكاء الاصطناعي أنها لا تقدر بثمن، خاصة بالنسبة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى التي تتعامل مع حجم كبير من المعاملات اليومية. تم تصميم الأداة لتسهيل مراقبة المخاطر من خلال تحذير مدير العلاقات المناسب في الوقت المناسب. تساعد الأداة بعد ذلك في تتبع تلك الحوادث.

يجعل نظام إدارة علاقات العملاء إلى جانب أداة إدارة المحفظة والأتمتة من InvestGlass أداة فائقة الأداء لتتبع الأنشطة المشبوهة وتسهيل عملية تقديم التقارير.

لا يقتصر دور أداة الذكاء الاصطناعي للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة التي أطلقتها شركة InvestGlass على أتمتة مهمة يدوية فحسب، بل إنها تهدف إلى تزويد المؤسسات المالية بحليف قوي في مكافحة الجرائم المالية. ومع إطلاق هذه الأداة، يبدو مستقبل الكشف عن الجرائم المالية والإبلاغ عنها واعدًا أكثر بكثير.