CLM vs. CRM bei der Einbindung von Finanzkunden

Einführung

Im Bereich der Finanzdienstleistungen ist die Debatte zwischen Client Lifecycle Management (CLM) und Customer Relationship Management (CRM) nicht nur ein Kampf der Akronyme. Es handelt sich um unterschiedliche Systeme, die bei der Kundenbetreuung eine besondere Rolle spielen. Da Finanzinstitute datengesteuerte Strategien verfolgen, bietet die Integration von CRM und CLM einen soliden Ansatz, um Kundenbindung und Compliance in Einklang zu bringen.

CRM enthüllt

CRM, einst ein moderner Aktenschrank für Vertriebsteams, hat sich weiterentwickelt. Sein Kernziel - die Verwaltung von Kundenbeziehungen - bleibt zwar bestehen, aber seine Möglichkeiten haben sich erweitert. Bei den heutigen CRM-Systemen geht es nicht mehr nur um die Organisation von Daten. Sie bieten komplexe Arbeitsabläufe und Automatisierungen, die einer Vielzahl von Rollen gerecht werden, von Finanzberatern bis hin zu Führungskräften.

Eine neue Art von CRM

Das moderne CRM-System ist ein Schweizer Taschenmesser an Funktionen. Es ermöglicht tiefe Kundenprofile, die Verfolgung der Transaktionshistorie und datengesteuerte Kontaktaufnahme. Aber vergessen Sie nicht, dass es bei CRM im Kern um die Pflege von bedeutungsvollen Kundenbeziehungen geht.

Was ist mit CLM?

Im Gegensatz dazu bietet CLM einen nuancierteren Rahmen. Es ist ein Kraftpaket im Finanzsektor, wo die Vorschriften streng und die Erwartungen der Kunden hoch sind. CLM bietet ein umfassendes Analysetool, das jede Interaktion in der finanziellen Reise eines Kunden bewertet.

Wichtige Metriken im CLM

1. Entdeckung: Erstes Engagement auf der Grundlage gezielter Inhalte.
2. Ausbildung: Bieten Sie beratende Lösungen für Kundenanfragen an.
3. Kauf: Abschluss der Produkt- oder Dienstleistungsauswahl des Kunden.
4. Nach dem Kauf: Sammeln von Kundenfeedback zur Leistungsbewertung.
5. Befürwortung: Kunden werden zu Markenbotschaftern in den sozialen Medien und auf anderen Plattformen.

Spezialisierte Lösungen

Unternehmen wie Fenergo bieten spezialisierte CLM-Lösungen an, die sich bei der Einhaltung von Vorschriften und der Risikominderung auszeichnen, also in Bereichen, in denen herkömmliche CRM-Systeme möglicherweise nicht ausreichen.

Die Divergenz: CLM vs. CRM

Obwohl beide Systeme darauf abzielen, die Kundenbindung und die Umsatzströme zu verbessern, unterscheiden sie sich in Umfang und Fähigkeiten. CRM eignet sich hervorragend für das Kundenbeziehungsmanagement, verfügt aber oft nicht über tiefgreifende Compliance-Funktionen. CLM hingegen ist auf die Einhaltung komplexer Vorschriften wie Anti-Geldwäsche (AML) und Know Your Customer (KYC) ausgelegt.

CRM und CLM: Gemeinsam besser

1. Effizienzsteigerung: Integrierte CRM- und CLM-Systeme bieten rationalisierte Geschäftsprozesse.
2. Schnelles Onboarding: Durch die Zentralisierung der Daten können Sie Ihre Kunden schneller einbinden.
3. Aufbau von Beziehungen: Der Fokus liegt auf der Steigerung der Kundenbindung und -zufriedenheit.

Compliance im Fokus: AML und KYC mit CRM und CLM steuern

Das Management von Anti-Geldwäsche- (AML) und Know-Your-Customer- (KYC) Protokollen im Finanzsektor ist eine große Herausforderung. Traditionelle CRM-Plattformen, die an die AML-Richtlinien angepasst sind, bieten eine gewisse Erleichterung. Diese CRM-Lösungen konzentrieren sich auf die Erfassung von Kundendaten in Bezug auf Transaktionen, Interaktionen und Verhalten. Ihre Möglichkeiten können jedoch erheblich erweitert werden, wenn sie mit spezieller CLM-Software integriert werden.

Die Rolle von CRM-Software und CLM-Plattformen

Hier spielt das Contract Lifecycle Management (CLM) eine entscheidende Rolle. Wenn CRM-Daten mit den analytischen Fähigkeiten einer Client Lifecycle Management-Software kombiniert werden, wird diese Kombination zu einem wirkungsvollen Werkzeug für die Einhaltung von Vorschriften. Es ermöglicht Ihnen, Kundeninteraktionen und Kaufhistorie genau zu verfolgen und sicherzustellen, dass jede Phase des Kundenlebenszyklus mit den AML- und KYC-Vorschriften übereinstimmt.

Verwaltung von Kundeninteraktionen und Kundenbindung

Die Kundenbindung ist von größter Bedeutung, vor allem, wenn man bedenkt, dass Finanzinstitute sich in einem regulatorischen Umfeld bewegen müssen. Mit dem integrierten System können Sie Kundenfeedback effizient erfassen und diese Daten nutzen, um die Kundenzufriedenheit und -bindung zu erhöhen. Es macht den Verkaufsprozess transparenter und eröffnet neue Verkaufschancen.

Rationalisierung von Geschäftsabläufen

Diese nahtlose Integration rationalisiert die Kundenbindung und bestimmte Geschäftsprozesse. Mit Cloud-basierten Engagement-Tools wie InvestGlass Marketing Cloud können Institute beispielsweise Datenanalysen durchführen, die messbare Kennzahlen zum Kundenverhalten und zur Interaktion liefern. Diese Erkenntnisse sind sowohl für CRM- als auch für CLM-Plattformen von unschätzbarem Wert und tragen zur allgemeinen Geschäftsstrategie bei.

Vertragserfüllung und -einhaltung

Was CLM jedoch auszeichnet, ist die Konzentration auf die Vertragsleistung und den gesamten Vertragslebenszyklus, wodurch nicht nur die Kundenzufriedenheit, sondern auch die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleistet wird. Es geht nicht nur darum, die Lebenszyklen von Kunden zu verwalten, sondern auch darum, dies in einer Weise zu tun, die rechtlich einwandfrei und konform ist.

FAQs - CLM und CRM im Vergleich

• Was ist CLM im Zusammenhang mit CRM?
  CLM konzentriert sich auf den gesamten Lebenszyklus des Kunden und gewährleistet die Einhaltung von Vorschriften und eine effiziente Datenverwaltung.
• Wie unterscheidet sich CRM von CCM und Vertragsmanagement?
  Bei CRM geht es um Kundeninteraktionen, während sich Customer Communication Management (CCM) auf maßgeschneiderte Kommunikation konzentriert und Vertragsmanagement sich mit rechtlichen Verträgen beschäftigt.
• Wie sind CRM und Customer Lifecycle Management miteinander verbunden?
  CRM speist Daten in CLM-Systeme ein und ermöglicht so einen umfassenden Überblick über den Kundenlebenszyklus.

Abschließende Überlegungen - Sie können InvestGlass für CLM und CRM verwenden

Letztendlich geht es nicht um CLM oder CRM. Es geht darum, wie diese Systeme miteinander harmonieren können, um eine 360-Grad-Ansicht der Kundenbeziehung zu bieten, vom ersten Kontakt bis zur langfristigen Treue. Durch den Einsatz beider Systeme können Finanzinstitute das Labyrinth der Compliance durchschreiten und gleichzeitig die Bedürfnisse ihrer Kunden im Blick behalten.