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打造成功的人工智能新银行

一名男子正在建立一个成功的人工智能新银行,一名女子坐在沙发上看着手机

最近,银行业发生了翻天覆地的变化,其中最突出的是纯数字银行。传统银行业一直面临着巨大的进入壁垒,如固定成本高昂和消费者对品牌信任度的要求。这些传统银行往往需要很长时间才能实现盈亏平衡。然而,新银行正在彻底改变这一模式。

这些挑战者银行不仅运营成本仅为传统银行的一小部分,而且其战略和执行计划也具有鲜明的颠覆性。它们的定价结构更加透明,隐性收费极少,使得竞争范围越来越广。然而,对这些数字银行来说,最重要的追求是巩固竞争优势。它们的目标是在消费者的金融蛋糕上分得更大的一块,并获得可观的利润。

答案的关键在于将数据分析和人工智能深入整合到所有业务中。新银行通过制定智能价值主张来解决未满足的需求,从而加深与客户的关系。它们还利用数据的力量提供超个性化服务,满足客户不断变化的期望,增加交叉销售的机会。追求的不仅仅是财务业绩,而是提供实际的业务价值。

请看那些成功的新银行,它们要么规模显著扩大,要么已实现盈利。它们都呈现出几个独特的特点:

快速推出产品:

在不断发展的虚拟银行领域,只有少数几家银行能够独占鳌头。怎么做到的?它们将产品创新放在首位。这不仅仅是为客户服务。通过分析广泛的客户数据,这些新银行能迅速确定消费者的购买模式。这使它们能够迅速推出新产品,应对不断变化的市场趋势。此外,它们还拥有灵活的技术平台,确保能够适应变化。这样,它们不仅能提高财务业绩,还能让客户满意。

有了 InvestGlass,您可以在云解决方案的基础上开发新产品。

InvestGlass 投资组合管理系统内的 ChatGPT
InvestGlass 投资组合管理系统内的 ChatGPT

星级客户参与:

除少数银行外,全球银行业往往无法提供更多传统服务。然而,领先的新型银行所做的不仅仅是满足人们的期望。它们利用自己的平台提供娱乐和教育解决方案。从市场调研提供商 Statista 提供的市场趋势洞察,到提供与金融相关的游戏,它们都能让客户参与其中并了解相关信息。

高级个性化 - 最大限度地延长客户的生命周期:

通过分析客户数据,这些虚拟银行走在了提供超个性化服务的前沿。它们深入研究消费者的购买模式,确保提供与客户当前背景相匹配的适当购物建议和服务。我们建议您从建立新银行的第一天起,就关注潜在客户评分流程和自动化流程。

InvestGlass 的线索评分模型
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用于混合客户关系的对话式界面:

在快速发展的银行业中,对话式界面是现代客户参与的一个突出特点。传统的资产负债表指标虽然至关重要,但已不再是银行成功与否的唯一决定因素。相反,在当今的数字时代,银行如何与客户互动和接触至关重要。虚拟银行,尤其是成功的新银行和挑战者银行,认识到了这一转变,并走在了拥抱这些新交流模式的前列。

对于这些虚拟银行来说,目标不仅仅是解决客户的询问。相反,通过利用客户背景,这些以人工智能为中心的机构将客户参与提升到了一个新的水平。这不仅仅是做出回应,而是要理解、预测客户的需求,并随着客户需求的变化而变化。

数字银行利用聊天机器人和语音技术等创新技术,确保每一次互动不仅能提供帮助,而且还具有互动性和参与性。这些工具不仅能做出回应,还能进行对话。它们可以判断客户情绪,了解潜在需求,甚至可以根据之前的互动和市场趋势预测询问。这种积极主动的方法不仅能加深与客户的互动,还能为加强交叉销售打开大门。通过了解客户的背景,银行可以提供完全符合个人需求的产品和服务,进一步巩固其在客户金融旅程中的地位。

此外,数字银行迅速推出这些对话式界面,表明它们致力于保持灵活性并顺应市场趋势。尤其是挑战者银行,他们利用这些工具在拥挤的市场中脱颖而出,确保自己不仅仅是另一家银行,而是客户金融事业的合作伙伴。

从本质上讲,由人工智能和情境感知算法驱动的对话界面不仅仅是沟通工具。它们是数字银行时代客户参与的核心,确保每一次互动都是迈向更强大、更有意义的关系的一步。

开放式银行集成:

创新的虚拟银行不是将客户绑定在单独的账户上,而是提供一个平台,让客户可以管理自己所有的银行业务需求。这种整体方法能让人全面了解自己的财务健康状况。

开放式银行集成,采用了一种在创新型虚拟银行领域稳步发展的模式。传统银行业务往往将客户限制在各自为政的体验中,每个账户或服务都单独存在,导致用户体验支离破碎,而且往往十分繁琐。

相比之下,开放式银行集成允许金融机构提供更加统一、互联的体验。InvestGlass 的目标是通过提供一个平台,让客户不再局限于一个账户或服务。相反,他们可以将不同机构的多个账户、服务甚至金融产品整合到一个平台上。

这种整合的好处是多方面的。对客户而言,这意味着一种更加无缝的银行体验,客户的所有银行需求,无论是查询余额、转账,甚至是寻求财务建议,都可以从一个统一的界面上获得。客户无需同时使用多个应用程序或网络界面,从而减少了有时会阻碍个人更积极主动地参与财务活动的摩擦。

自动化
自动化打造高效团队

此外,这种整体方法还能确保客户全面了解自己的财务状况。通过将所有银行数据汇总到一个地方,他们可以做出更明智的决策,更有效地跟踪自己的财务目标,甚至发现在更细分的设置中可能会错过的潜在问题或机会。

从本质上讲,InvestGlass 向开放式银行集成的转变与金融行业向更加以客户为中心的解决方案的广泛转变是一致的。它不仅有望简化个人用户的银行业务操作,还将重新定义客户与银行关系的本质,使其更加一体化、透明化,并使所有相关方受益。

战略伙伴关系:

这不仅仅是提供数字银行服务。通过结成战略联盟,这些新银行将其服务嵌入支付平台和数字商务渠道。这不仅能提高它们的可发现性,还能让它们为客户提供互补服务。

以客户终身价值 (LTV) 为基石:

传统银行业历来重视典型的资产负债表指标。这些指标虽然很有价值,但往往忽略了数字时代客户关系的细微差别和不断变化的客户需求。另一方面,虚拟银行,尤其是那些隶属于支付技术公司 BPC 等先驱的虚拟银行,正在改变这种思维模式。

数字银行,尤其是挑战者银行,优先考虑以客户为中心的指标,而不是传统指标。它们投入时间和资源,观察和报告客户 LTV 曲线。通过这样做,这些银行能更深入地了解客户参与情况,并能根据市场趋势和客户偏好制定智能价值主张。

对客户终身价值的关注使这些虚拟银行能够制定战略,降低客户获取成本,提高客户终身价值。因此,它们可以迅速推出新的银行服务,满足不断变化的客户需求。产品创新变得更加灵活,更符合客户的真正需求。加强交叉销售是这些战略举措的副产品,是银行预测和解决客户未满足需求能力的证明。

InvestGlass 在这一环境中脱颖而出,主要得益于其数字化入职和客户关系管理工具。在数字银行领域,盈利的关键在于简化客户互动并确保持续参与。InvestGlass 的数字入职系统简化了新客户的入职流程,确保客户从第一次互动开始就感受到重视和理解。这不仅是为了解决客户的疑问,更是为了培养持久的关系。

此外,InvestGlass 提供的客户关系管理在加深客户关系方面发挥着关键作用。通过跟踪客户互动、偏好和反馈,客户关系管理使银行能够定制其产品,并确保持续的参与。这对于虚拟银行和成功的新银行来说至关重要,因为它们的目标是最大限度地提高每位客户的终身价值。

从本质上讲,InvestGlass 的数字入职和客户关系管理系统等工具不仅是辅助工具,更是盈利战略的支柱。它们使银行能够领先市场趋势,提高财务业绩,并为机构及其客户带来实际业务价值。

新银行后台客户关系管理系统

与 InvestGlass 一起打造成功的人工智能新银行

从更广泛的角度来看,银行业的格局,尤其是挑战者银行的崛起,显然正在经历一个转型阶段。快速应对市场动态的能力,加上对客户满意度的关注和对数据分析的利用,将决定这一不断发展的领域中的领导者。

进入 InvestGlass。凭借其嵌入式ChatGPT,它的定位是帮助构建可盈利的人工智能新银行。如何实现?首先,客户终身价值最大化成为一个可以实现的目标。通过该平台的功能,可以深入了解不同的客户群,从而制定量身定制的客户获取和保留策略。InvestGlass 可确保无缝的客户体验,其功能可让用户高效管理所有银行账户。此外,收集和解读客户偏好数据的能力为快速推出满足不同客户群需求的创新产品和服务提供了独特优势。

ChatGPT 与 InvestGlass 集成,帮助银行和顾问
ChatGPT 与 InvestGlass 集成,帮助银行和顾问

许多传统银行可能会因采用传统方法而落后,而以人工智能为重点的新银行则不同,它们借助 InvestGlass 等平台,完全拥有数字技术,确保在竞争激烈的银行业中保持灵活性。它们还能有效利用合作伙伴生态系统,挖掘合作伙伴的大量数据,进一步完善产品。此外,通过自动储蓄等功能,客户不仅能体验到便利,还能增强财务能力。

总之,随着银行业的不断发展,像 InvestGlass 这样的工具和平台与 ChatGPT 这样的人工智能功能相结合,将在塑造新银行的未来方面发挥重要作用。它们提供了满足客户期望、快速创新并最终引领数字银行革命所需的优势。

打造成功的人工智能新银行