CLM vs CRM nel coinvolgimento dei clienti finanziari

Nel settore finanziario, capire la distinzione tra Customer Relationship Management (CRM) e Client Lifecycle Management (CLM) è fondamentale per ottimizzare il coinvolgimento dei clienti. Sebbene entrambi i sistemi mirino a migliorare le relazioni con i clienti, svolgono funzioni diverse. I sistemi CRM si concentrano sulla gestione delle interazioni e sul mantenimento delle relazioni, gestendo principalmente i dati e la comunicazione con i clienti. Al contrario, i sistemi CLM supervisionano l'intero percorso del cliente, dal contatto iniziale all'onboarding, fino al servizio continuo, assicurando la conformità alle normative finanziarie e ottimizzando i processi. L'integrazione di CRM e CLM può portare a una maggiore efficienza, a un onboarding più rapido dei clienti e a relazioni più solide con i clienti. 

Introduzione

Nel mondo dei servizi finanziari, il dibattito tra Client Lifecycle Management (CLM) e Customer Relationship Management (CRM) non è solo una battaglia di acronimi. Si tratta di sistemi distinti che svolgono ruoli unici nel coinvolgimento dei clienti. Poiché le istituzioni finanziarie abbracciano strategie basate sui dati, l'integrazione di CRM e CLM offre un approccio solido per bilanciare il coinvolgimento dei clienti e la conformità.

CRM svelato

Il CRM, un tempo schedario avanzato per i team di vendita, si è evoluto. Sebbene il suo obiettivo principale - la gestione delle relazioni con i clienti - rimanga, le sue capacità si sono ampliate. I sistemi CRM di oggi non si limitano all'organizzazione dei dati; offrono flussi di lavoro complessi e automazione che si rivolgono a una varietà di ruoli, dai consulenti finanziari ai dirigenti.

Una nuova razza di CRM

Il moderno sistema CRM è un coltellino svizzero di funzionalità. Consente di creare profili profondi dei clienti, di tracciare la cronologia delle transazioni e di effettuare attività di outreach basate sui dati. Ma si ricordi che il cuore del CRM consiste nel coltivare relazioni significative con i clienti.

E il CLM?

Al contrario, il CLM offre un quadro più sfumato. È una forza nel settore finanziario, dove le normative sono severe e le aspettative dei clienti elevate. Il CLM offre uno strumento analitico completo che valuta ogni interazione nel percorso finanziario di un cliente.

Metriche chiave nel CLM

1. Scoperta: Coinvolgimento iniziale basato su contenuti mirati.
2. Istruzione: Offrire soluzioni consultive alle domande dei clienti.
3. Acquisto: Finalizzare la scelta del prodotto o del servizio del cliente.
4. Post-acquisto: Raccogliere il feedback del cliente per valutare le prestazioni.
5. Advocacy: I clienti diventano ambasciatori del marchio sui social media e su altre piattaforme.

Soluzioni specializzate

Aziende come Fenergo offrono soluzioni CLM specializzate che eccellono nella gestione della conformità e della mitigazione del rischio, aree in cui i sistemi CRM tradizionali possono risultare insufficienti.

La divergenza: CLM vs CRM

Sebbene entrambi i sistemi mirino a migliorare la fidelizzazione dei clienti e i flussi di reddito, differiscono per portata e capacità. Il CRM eccelle nella gestione delle relazioni con i clienti, ma spesso manca di funzioni di compliance approfondite. Il CLM, invece, è progettato per rispettare normative complesse come l'Antiriciclaggio (AML) e il Know Your Customer (KYC).

CRM e CLM: meglio insieme

1. Aumento dell'efficienza: i sistemi CRM e CLM integrati offrono processi aziendali semplificati.
2. Onboarding rapido: La centralizzazione dei dati consente un onboarding più rapido dei clienti.
3. Creazione di relazioni: Un focus sull'arricchimento del coinvolgimento e della soddisfazione del cliente.

Conformità in primo piano: Navigare nell'AML e nel KYC con CRM e CLM

La gestione dei protocolli Antiriciclaggio (AML) e Know Your Customer (KYC) nel settore finanziario è una sfida impegnativa. Le piattaforme CRM tradizionali, adattate per soddisfare le linee guida AML, offrono un certo sollievo. Queste soluzioni CRM si concentrano sulla raccolta dei dati dei clienti relativi alle transazioni, alle interazioni e al comportamento. Tuttavia, le loro capacità possono essere notevolmente amplificate se integrate con un software CLM specializzato.

Il ruolo del software CRM e delle piattaforme CLM

In questo caso, la Gestione del Ciclo di Vita del Contratto (CLM) svolge un ruolo cruciale. Quando i dati del CRM sono abbinati alla capacità analitica di un software di gestione del ciclo di vita del cliente, la combinazione diventa un potente strumento di conformità. Consente di tracciare le interazioni dei clienti e la storia degli acquisti in modo meticoloso, assicurando che ogni fase del ciclo di vita del cliente sia conforme alle normative AML e KYC.

Gestire le interazioni e la fidelizzazione dei clienti

La fidelizzazione dei clienti è di estrema importanza, soprattutto se si considera il panorama normativo in cui devono muoversi le istituzioni finanziarie. Il sistema integrato le consente di raccogliere il feedback dei clienti in modo efficiente e di utilizzare questi dati per aumentare la soddisfazione e la fidelizzazione dei clienti. Rende il processo di vendita più trasparente e apre nuove opportunità di vendita.

Ottimizzazione dei processi aziendali

Questa integrazione perfetta semplifica il coinvolgimento dei clienti e alcuni processi aziendali. Ad esempio, utilizzando strumenti di coinvolgimento basati sul cloud come InvestGlass Marketing Cloud, gli istituti possono eseguire analisi dei dati che offrono metriche misurabili sul comportamento e l'interazione dei clienti. Queste informazioni sono preziose per le piattaforme CRM e CLM, e contribuiscono alla strategia aziendale complessiva.

Prestazioni e conformità del contratto

Ma ciò che distingue il CLM è la sua attenzione alle prestazioni contrattuali e all'intero ciclo di vita del contratto, assicurando non solo la soddisfazione del cliente, ma anche l'aderenza alle normative. Non si tratta solo di gestire il ciclo di vita del cliente, ma di farlo in modo legalmente corretto e conforme.

FAQs - Disimparare CLM e CRM

• Che cos'è il CLM nel contesto del CRM?
  Il CLM si concentra sull'intero ciclo di vita del cliente, garantendo la conformità e una gestione efficiente dei dati.
• In che cosa si differenzia il CRM dal CCM e dalla Gestione dei contratti?
  Il CRM riguarda le interazioni con i clienti, mentre il Customer Communication Management (CCM) si concentra sulle comunicazioni personalizzate e la Gestione dei contratti si occupa dei contratti legali.
• Come sono collegati CRM e Customer Lifecycle Management?
  CRM alimenta i dati nei sistemi CLM, consentendo una visione completa del ciclo di vita del cliente.

Pensieri conclusivi - si può usare InvestGlass per il CLM e il CRM

Alla fine, non si tratta di CLM vs CRM. Si tratta di come questi sistemi possono armonizzarsi per offrire una visione a 360 gradi dell'impegno del cliente, dal contatto iniziale alla fedeltà a lungo termine. Sfruttando entrambi, le istituzioni finanziarie possono navigare nel labirintico mondo della conformità, mantenendo il polso delle esigenze dei clienti.