Les meilleures plates-formes de conservation pour vos besoins d'investissement

Les plates-formes de conservation sont essentielles à la protection des investissements des clients. le marché mondial des services de conservation devrait atteindre 54,8 milliards de dollars d'ici 2028 (Bloomberg). Les principaux dépositaires tels que BNY Mellon et State Street gère des milliers de milliards d'euros d'actifs et assure la conformité et l'efficacité opérationnelle des conseillers financiers (Financial Times). Ces plateformes rationalisent la gestion des actifs, améliorent le respect de la réglementation et facilitent les partenariats sécurisés avec les courtiers. Cet article explique ce que sont les plateformes de conservation, leurs caractéristiques essentielles et les meilleurs choix pour 2024.

Principaux points à retenir

• Les plateformes de conservation fournissent des services essentiels pour la sauvegarde et la gestion des actifs des clients, la garantie de la conformité et l'amélioration de l'efficacité opérationnelle des conseillers financiers.
• Les principales plateformes de conservation en 2024, telles que Charles Schwab et BNY Mellon's Pershing, offrent des services robustes adaptés aux besoins d'investissement, tandis que les alternatives émergentes s'adressent aux petites sociétés de conseil avec des offres personnalisées.
• Les conseillers doivent prendre en compte des facteurs tels que les modèles de tarification, les outils technologiques, l'assistance à la clientèle et les stratégies d'investissement lorsqu'ils choisissent une plateforme de conservation pour améliorer leur prestation de services et s'aligner sur leurs stratégies commerciales.

Comprendre les plates-formes de conservation

Les plateformes de conservation sont l'épine dorsale du secteur du conseil financier. Elles fournissent des services de conservation essentiels qui détiennent et protègent les actifs des clients. Elles permettent des conseillers en investissement pour gérer les Les plateformes de gestion de patrimoine permettent de gérer efficacement les comptes d'épargne et de retraite grâce à une série d'outils et de ressources conçus pour la gestion d'actifs. Ces plateformes ne se limitent pas à la conservation ; elles jouent également un rôle essentiel en garantissant la conformité et en offrant des systèmes de reporting fiables, qui font partie intégrante d'une planification financière efficace. Les sociétés de conseil s'appuient sur ces plateformes pour rationaliser leurs opérations et améliorer leur service à la clientèle. Facilitant des processus de transaction transparents, les plateformes de conservation permettent aux conseillers de mettre en œuvre les éléments suivants des stratégies d'investissement efficaces. L'accès à des solutions technologiques avancées permet une analyse efficace des portefeuilles de clientsLe conseiller peut ainsi mieux répondre aux besoins de ses clients. En outre, ces plateformes attirent souvent des courtiers, favorisant ainsi les relations et les partenariats qui permettent aux conseillers indépendants d'accéder à diverses solutions de prêt et d'investissement.

Définition et objectif

​Les plates-formes de conservation sont essentielles pour protéger et gérer les actifs des clients, en veillant à ce qu'ils soient conservés en toute sécurité sur des comptes distincts des actifs propres de l'entreprise. Cette séparation est essentielle pour maintenir l'intégrité des fonds des clients et prévenir les abus. Pour les conseillers en investissements enregistrés (RIA), l'utilisation de dépositaires indépendants n'est pas seulement une bonne pratique, mais aussi une exigence réglementaire. La SEC exige que les RIA conservent les fonds et les titres de leurs clients auprès d'un dépositaire qualifié, tel qu'une banque ou un courtier enregistré, afin de protéger les actifs des clients contre une perte potentielle ou un usage abusif.L'intégration des services de conservation à la planification financière permet une approche holistique de la gestion des besoins des clients, allant des stratégies d'investissement aux exigences de conformité. Cette intégration garantit que les actifs des clients sont gérés efficacement et dans le respect des normes réglementaires, ce qui renforce la confiance et la transparence entre les conseillers et leurs clients. Les comptes de dépôt se présentent sous différentes formes, notamment les comptes UGMA/UTMA, qui sont des comptes d'épargne ou d'investissement gérés par un adulte pour un mineur en vertu de la loi Uniform Gifts to Minors Act (loi sur les dons aux mineurs) ou de la loi Uniform Transfers to Minors Act (loi sur les transferts aux mineurs). Ces comptes mettent en évidence la flexibilité et l'étendue des plateformes de conservation, qui diversifient de plus en plus leurs offres pour répondre aux stratégies d'investissement et aux besoins des clients.

Caractéristiques principales

Les meilleures plateformes de conservation offrent une série de caractéristiques qui améliorent considérablement l'efficacité de la gestion des investissements. Il s'agit notamment de frais peu élevés, d'une formation complète à l'investissement et d'une assistance clientèle solide, autant d'éléments essentiels pour les conseillers et leurs clients. Des fonctionnalités avancées telles que le rééquilibrage automatique et la gestion numérique des comptes rationalisent le processus de gestion, permettant aux conseillers de se concentrer davantage sur les décisions stratégiques et moins sur les tâches administratives. L'évaluation des plateformes de conservation doit porter sur l'éventail des comptes proposés, la qualité du matériel pédagogique fourni et les partenariats avec les courtiers. Ces partenariats améliorent l'offre de services en permettant aux conseillers indépendants d'accéder à diverses solutions de prêt et d'investissement. En tirant parti de ces caractéristiques, les conseillers améliorent leur prestation de services afin de répondre efficacement aux divers besoins de leurs clients.

Évaluation des services de garde

Lors de l'évaluation des services de conservation, il est essentiel de prendre en compte plusieurs facteurs clés qui peuvent avoir un impact sur le succès de votre société de conseil et la satisfaction de vos clients. L'un de ces facteurs clés est l'efficacité des processus de transaction. Voici quelques aspects essentiels à évaluer :

Actifs des clients et gestion des liquidités

La gestion efficace des actifs et des liquidités des clients est la pierre angulaire de toute société de conseil performante. Lorsque vous choisissez un dépositaire, recherchez une plateforme qui offre une gamme complète d'options de gestion des liquidités. Il peut s'agir de comptes de dépôt, de fonds du marché monétaire et de comptes courants, tous conçus pour optimiser la liquidité et le rendement des liquidités de vos clients. Tenez compte des frais associés à ces services, car ils peuvent avoir un impact significatif sur les rendements globaux de vos clients. Des structures de frais transparentes et compétitives sont essentielles pour maintenir la confiance et la satisfaction des clients. En outre, évaluez la capacité du dépositaire à gérer un éventail diversifié d'actifs de vos clients. Cela inclut les types d'investissements qu'il propose, tels que les actions, les obligations, les fonds communs de placement et les investissements alternatifs, ainsi que le niveau d'expertise du dépositaire en matière de gestion d'actifs. possibilité de personnaliser l'investissement aux besoins individuels des clients. Un dépositaire qui excelle dans la gestion des liquidités et offre un large éventail d'options d'investissement peut améliorer votre capacité à répondre efficacement aux objectifs financiers de vos clients.

Types de plates-formes de conservation

Les plateformes de conservation peuvent varier considérablement en termes de caractéristiques, de fonctionnalités et de modèles de tarification. Beaucoup de ces plateformes servent également de plateformes de négociation, offrant une gamme d'outils pour l'achat et la vente d'actifs. Voici quelques types courants de plateformes de conservation :

Les dépositaires RIA et leurs caractéristiques

Les dépositaires pour conseillers en investissements enregistrés (RIA) tels que Pershing, Fidelity et Schwab sont réputés pour leurs offres de services complètes. Ces dépositaires proposent une série de fonctionnalités conçues pour répondre aux divers besoins des sociétés de conseil. Les principaux services comprennent les plates-formes de négociationLa gestion d'un portefeuille peut se faire à l'aide d'un logiciel de gestion de portefeuille, d'un rééquilibrage automatisé et d'un rapport de performance détaillé, autant d'éléments essentiels à une gestion efficace du portefeuille. Lorsque vous évaluez les dépositaires de RIA, tenez compte du niveau de personnalisation qu'ils offrent. Il s'agit notamment de la possibilité d'adapter les stratégies d'investissement aux besoins et aux préférences spécifiques des clients. En outre, évaluez la gamme d'investissements disponibles auprès du dépositaire, des titres traditionnels tels que les actions et les obligations aux options plus spécialisées telles que les fonds communs de placement et les investissements alternatifs. La plateforme technologique est un autre facteur essentiel. Une interface conviviale, une accessibilité mobile et une intégration transparente avec d'autres logiciels de planification et de gestion financières peuvent considérablement améliorer l'efficacité opérationnelle. En choisissant un dépositaire RIA qui s'aligne sur les besoins de votre entreprise, vous pouvez fournir un service de qualité supérieure à vos clients et rationaliser vos processus de conseil.

Principales plateformes de conservation en 2024

En 2024, le paysage de la conservation est dominé par des acteurs majeurs tels que Charles Schwab, Pershing de BNY Mellon et Morgan Stanley. Ces plateformes de conservation s'adressent à un grand nombre de RIA, offrant des services essentiels adaptés à des besoins d'investissement variés. Collectivement, ces principaux dépositaires desservent une part importante du marché des RIA, ce qui souligne leur rôle central dans le secteur. Toutefois, il est essentiel de reconnaître qu'il existe d'autres options pour les conseillers en investissement. Alors que les principaux dépositaires exigent généralement des actifs sous gestion substantiels pour établir une relation, des plateformes émergentes telles qu'Altruist offrent des alternatives viables aux petites entreprises. Altruist, par exemple, facilite l'intégration et la gestion des comptes, garantissant ainsi une gestion efficace des actifs des clients. Cette diversité permet aux conseillers de choisir les plateformes qui correspondent le mieux à leurs modèles d'entreprise et aux besoins de leurs clients.

Charles Schwab

Charles Schwab est le plus grand dépositaire de RIA en termes d'actifs sous gestion, avec environ 16 000 RIA indépendantes utilisant Schwab Advisor Services pour une gestion efficace des comptes clients. Cette position dominante est renforcée par les offres complètes de Schwab, qui vont de l'exécution des transactions à des outils de planification financière sophistiqués. En tant que dépositaire de premier plan dans le domaine de la gestion des investissements, Charles Schwab a mis en place une infrastructure solide qui répond aux divers besoins des RIA. Cette infrastructure comprend des solutions technologiques avancées qui rationalisent les opérations et améliorent la prestation de services aux clients, ce qui en fait un choix privilégié pour de nombreux conseillers. En outre, les services de garde de Schwab attirent les courtiers, ce qui permet aux conseillers indépendants d'accéder à diverses solutions de prêt et d'investissement par le biais de ces partenariats.

Pershing de BNY Mellon

Pershing de BNY Mellon est réputé pour ses services de garde robustes, conçus pour répondre aux besoins des conseillers financiers qui gèrent les actifs de leurs clients. Pershing utilise une structure de tarification basée sur les actifs, alignant les frais sur la valeur des actifs gérés, ce qui peut être particulièrement avantageux pour les conseillers. Ce modèle de tarification garantit que les coûts sont proportionnels au niveau de service fourni, ce qui fait de Pershing une option rentable pour de nombreuses entreprises. En plus de sa tarification compétitive, Pershing offre des services de soutien complets qui améliorent l'efficacité opérationnelle et les capacités de service à la clientèle. Ces services vont de l'exécution des transactions aux rapports de performance, garantissant que les conseillers disposent des outils dont ils ont besoin pour fournir un service de premier ordre à leurs clients.

Morgan Stanley

Morgan Stanley propose une variété de solutions de conservation adaptées aux besoins spécifiques des conseillers financiers. Reconnue comme un dépositaire de premier plan, Morgan Stanley offre des services qui s'adressent aussi bien aux grandes qu'aux petites sociétés de conseil. Ces solutions comprennent la gestion de trésorerie, des plates-formes de négociation et l'accès à une large gamme de fonds communs de placement et d'autres instruments d'investissement, ce qui permet aux conseillers d'offrir des services financiers complets à leurs clients. L'engagement de Morgan Stanley en faveur de l'innovation et du service à la clientèle en fait un concurrent de poids sur le marché des services de conservation. En tirant parti de ses vastes ressources et de son expertise, Morgan Stanley aide les conseillers à gérer efficacement les actifs de leurs clients, leur fournissant ainsi une base solide pour atteindre leurs objectifs d'investissement. En outre, ses services de conservation attirent les courtiers, créant des partenariats qui améliorent l'offre de services et permettent aux conseillers indépendants d'accéder à diverses solutions de prêt et d'investissement.

Comptes et options d'investissement

Les plateformes de conservation offrent une gamme de comptes et d'options d'investissement, chacun étant conçu pour répondre à différents objectifs financiers et besoins des clients. Voici quelques-uns des types de comptes d'investissement les plus courants, y compris les investissements alternatifs :

Gamme de comptes d'investissement

• Comptes de courtage: Ces comptes permettent aux clients d'acheter et de vendre une variété de titres, y compris des actions, des obligations et des fonds communs de placement. Ils offrent une grande flexibilité et conviennent aux clients qui souhaitent gérer activement leurs investissements.
• Comptes de retraite: Les comptes tels que les IRA et les 401(k) offrent des avantages fiscaux et sont conçus pour aider les clients à épargner en vue de la retraite. Ces comptes sont essentiels à la planification financière à long terme et peuvent être adaptés aux objectifs individuels de retraite.
• Comptes de garde: Les comptes UGMA/UTMA sont gérés par un adulte pour un mineur, ce qui permet d'épargner pour l'avenir de l'enfant. Ces comptes offrent une certaine souplesse en termes d'options d'investissement et peuvent constituer un outil précieux pour la planification financière à long terme des mineurs.
• Investissements alternatifs: Certaines plateformes de conservation offrent un accès à des investissements alternatifs, tels que l'immobilier, les matières premières et les crypto-monnaies. Ces options peuvent offrir une diversification et des rendements potentiellement plus élevés, mais elles s'accompagnent également de risques plus importants.

Lorsque vous évaluez les comptes et les options d'investissement, tenez compte des frais associés à chaque type de compte. Des structures de frais transparentes sont essentielles pour maintenir la confiance des clients. En outre, évaluez le niveau de personnalisation disponible et les types d'investissements proposés. Un dépositaire qui offre des services de soutien solides, tels que la planification financière et la facturation des frais, peut améliorer votre capacité à gérer efficacement les actifs des clients et à fournir un service de qualité supérieure. En évaluant soigneusement ces facteurs, vous pourrez choisir une plateforme de conservation qui s'aligne sur vos objectifs commerciaux et répond aux divers besoins de vos clients.

Conformité réglementaire et sécurité

Dans le domaine des plates-formes de conservation, le maintien du plus haut niveau de sécurité est essentiel. conformité réglementaire et la sécurité est primordiale. Veiller à ce que les actifs des clients soient protégés et gérés conformément à des normes réglementaires strictes est la pierre angulaire de l'engagement de notre plateforme en faveur de l'excellence.

Exigences réglementaires

Notre plateforme de conservation est méticuleusement conçue pour répondre aux exigences réglementaires rigoureuses définies par la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Nous adhérons à un cadre complet de réglementations, y compris :

• Le Securities Exchange Act de 1934: régit la négociation des valeurs mobilières afin de protéger les investisseurs.
• La loi de 1940 sur les conseillers en investissement (Investment Advisers Act): Réglementation des conseillers en investissement pour garantir la responsabilité fiduciaire.
• La loi uniforme sur les transferts aux mineurs (UTMA): Faciliter le transfert d'actifs aux mineurs.
• La loi sur les donations uniformes aux mineurs (UGMA): Permet aux mineurs de posséder des titres sans avoir besoin d'un trust formel.

En respectant strictement ces réglementations, nous nous assurons que tous les comptes clients sont gérés avec la plus grande intégrité et la plus grande transparence.

Sauvegarde des avoirs des clients

La sécurité des actifs des clients est une priorité absolue pour notre plateforme de conservation. Nous utilisons une technologie de cryptage avancée pour protéger les données des clients et garantir la sécurité de toutes les transactions. Notre solide système de contrôles internes est conçu pour empêcher tout accès non autorisé aux comptes des clients, ce qui constitue un niveau de sécurité supplémentaire. Les principales mesures visant à protéger les actifs des clients sont les suivantes

• Séparation des actifs des clients: Veiller à ce que les actifs des clients soient conservés séparément de nos propres actifs afin d'éviter tout risque d'abus.
• Audits et inspections réguliers: Réaliser des audits et des inspections fréquents pour vérifier la conformité avec les exigences réglementaires et maintenir les normes de sécurité les plus élevées.
• Technologie de cryptage avancée: Utilisation d'un cryptage de pointe pour protéger les données des clients et sécuriser l'accès en ligne à leurs comptes.

En mettant en œuvre ces mesures de sécurité rigoureuses, nous fournissons un environnement sûr et fiable pour la gestion des actifs des clients, ce qui permet aux conseillers et à leurs clients d'avoir l'esprit tranquille.

Évolutivité et croissance

Dans le paysage financier dynamique d'aujourd'hui, les sociétés de conseil ont besoin de plates-formes de conservation qui non seulement soutiennent leurs opérations actuelles, mais facilitent également leur croissance future. Notre plateforme est conçue pour fournir l'évolutivité et les ressources nécessaires aux sociétés de conseil pour gérer efficacement les actifs de leurs clients et développer leurs activités.

Soutien à la croissance organique

Reconnaissant l'importance de la croissance pour les sociétés de conseil, notre plateforme offre une série d'outils et de services conçus pour soutenir la croissance organique. Ces ressources sont conçues pour renforcer l'efficacité opérationnelle, améliorer le service à la clientèle et, en fin de compte, augmenter les actifs sous gestion. Les principales caractéristiques qui soutiennent la croissance organique sont les suivantes

• Outils avancés de gestion de portefeuille et de reporting: Outils complets d'analyse de portefeuille, de suivi des performances et de reporting détaillé pour aider les conseillers à prendre des décisions d'investissement éclairées.
• Système robuste de gestion des relations avec les clients (CRM): Faciliter une gestion et une communication efficaces avec les clients, en veillant à ce que les conseillers puissent entretenir des relations solides avec leurs clients.
• Outils intégrés de planification financière et de gestion de patrimoine: Offre une gamme de ressources de planification financière pour aider les conseillers à développer et à mettre en œuvre des stratégies efficaces de gestion de patrimoine.
• Accès à une gamme de produits et de services d'investissement: Permettre aux conseillers d'offrir une gamme variée d'options d'investissement, y compris des titres traditionnels, des fonds communs de placement et des investissements alternatifs.
• Formation et soutien continus: Fournir une formation et un soutien continus pour aider les entreprises de conseil à se tenir au courant des tendances et des meilleures pratiques du secteur, afin qu'elles puissent développer leur activité de manière efficace.

Notre plateforme s'engage à soutenir la croissance et l'évolutivité des sociétés de conseil en leur fournissant les outils et les ressources nécessaires pour gérer efficacement les actifs des clients. En améliorant continuellement nos services et en restant à l'écoute des besoins changeants des sociétés de conseil, nous nous efforçons de fournir le plus haut niveau de service et de support, permettant aux sociétés d'atteindre leurs objectifs de croissance.

Avantages de l'utilisation d'une plateforme multigarde

Dans un paysage financier de plus en plus complexe, de nombreux conseillers optent pour des plateformes multi-conservateurs afin de mieux servir leurs clients. Ces plateformes offrent plusieurs avantages, notamment une meilleure cohérence des données, un plus grand nombre d'options d'investissement et une expérience client améliorée. L'utilisation de plusieurs dépositaires permet aux conseillers d'éviter les perturbations causées par des changements de service ou des fusions, et d'offrir à leurs clients un service plus stable et plus fiable. Les plateformes multi-dépositaires sont intégrées pour aider les conseillers dont les actifs sont conservés par différents dépositaires. Cette intégration facilite la construction des portefeuilles, processus de gestionLes services de gestion de patrimoine comprennent la création de propositions, la modélisation, le rééquilibrage en fonction de la fiscalité, les rapports de performance et la facturation des frais. Cette assistance complète renforce la capacité du conseiller à fournir un service de haute qualité et à répondre aux divers besoins de ses clients.

Cohérence accrue des données

L'un des principaux avantages des plateformes multi-dépositaires est qu'elles permettent d'améliorer la cohérence des données. Ces plateformes sont conçues pour répondre aux obligations fiduciaires en exploitant les ressources de différents dépositaires, ce qui réduit considérablement les incohérences des données et améliore les rapports. Veiller à ce que toutes les données circule correctement et s'enrichit dans les différentes applications, les relations multi-dépositaires améliorent l'exactitude des données. L'amélioration de la cohérence des données permet aux conseillers de mieux respecter leurs obligations fiduciaires et de fournir des services améliorés à leurs clients. Des données précises et cohérentes sont essentielles pour une planification financière et une gestion des investissements efficaces, permettant aux conseillers de prendre des décisions éclairées et de fournir un service de qualité supérieure.

Plus d'options d'investissement et de gestion des liquidités

Les plateformes multi-dépositaires donnent accès à une large gamme de produits d'investissement, ce qui aide les conseillers à diversifier les portefeuilles de leurs clients. Ces plateformes prennent en charge différents véhicules d'investissement, notamment les comptes à gestion unifiée (CGU), les comptes à gestion séparée (CGS) et les fonds négociés en bourse (ETF), ce qui offre une plus grande souplesse dans la construction des portefeuilles. L'accès à une variété de produits d'investissement, tels que les actions individuelles et les titres à revenu fixe, en plus des fonds communs de placement traditionnels, permet aux conseillers d'adapter les stratégies d'investissement aux besoins uniques de leurs clients. Cette diversité est essentielle pour fournir une planification financière complète et maximiser les opportunités d'investissement.

Amélioration de l'expérience des clients

Les plateformes multi-dépositaires améliorent l'expérience des clients en leur offrant un accès, des capacités d'exécution et une connectivité qui répondent à leurs besoins. La plateforme Adhesion Wealth, par exemple, réduit considérablement le temps d'administration de la conservation en permettant l'accès à des outils intégrés sans nécessiter de multiples connexions. Cette approche rationalisée améliore l'efficacité et la satisfaction des clients. L'utilisation de l'analyse peut fournir des informations sur le comportement des clients, ce qui aide les conseillers à adapter leurs offres de services et leurs communications afin de mieux répondre aux attentes des clients. En améliorant l'expérience globale du client, les plateformes multi-dépositaires aident les conseillers à établir des relations plus solides et plus confiantes avec leurs clients.

Facteurs à prendre en compte lors du choix d'une plateforme de conservation

Lorsqu'ils choisissent une plateforme de conservation, les conseillers doivent tenir compte de plusieurs facteurs essentiels pour s'assurer qu'ils choisissent celle qui répond le mieux à leurs besoins. Ces facteurs comprennent les modèles de tarification, la technologie et les outils, ainsi que les offres d'assistance et de services. Il est également essentiel d'évaluer la réputation et l'expérience du dépositaire, en particulier en ce qui concerne les types spécifiques de RIA qu'il sert. En outre, les partenariats avec les courtiers peuvent améliorer les offres de services et permettre aux conseillers indépendants d'accéder à diverses solutions de prêt et d'investissement. Les exigences en matière d'actifs minimums peuvent varier considérablement d'un dépositaire à l'autre, certains exigeant des actifs minimums substantiels pour établir une relation. La transparence des frais est cruciale, car la compréhension de tous les coûts potentiels dès le départ permet d'éviter les dépenses imprévues. L'évaluation régulière des services de conservation permet d'identifier les domaines d'innovation et d'amélioration, ce qui permet aux conseillers de mieux servir leurs clients.

Modèles de tarification et frais mensuels

Les plateformes de conservation utilisent divers modèles de tarification pour répondre à différents besoins et modèles d'entreprise. Il s'agit notamment de la négociation sans frais et de frais réduits en points de base, qui sont généralement proposés par les dépositaires RIA afin d'attirer un large éventail de clients. Il est essentiel que les conseillers comprennent ces modèles de tarification pour gérer efficacement les coûts et s'assurer qu'ils s'alignent sur leurs stratégies commerciales. La tarification basée sur les actifs, où les frais mensuels sont alignés sur la valeur des actifs gérés, est un autre modèle courant. Cette approche peut être particulièrement avantageuse pour les conseillers, car elle garantit que les coûts sont proportionnels au niveau de service fourni. Une évaluation minutieuse des modèles de tarification des différentes plateformes de conservation aide les conseillers à choisir celle qui correspond le mieux à leurs objectifs financiers et aux besoins de leurs clients.

Technologie et outils

Une technologie et des outils avancés sont essentiels lors du choix d'une plateforme de conservation. Ces plateformes doivent offrir des services essentiels tels que l'exécution des transactions, l'administration des comptes et des rapports de performance réguliers. L'intégration des plateformes de conservation dans la planification financière garantit que les stratégies d'investissement s'alignent sur les objectifs financiers à long terme des clients. L'utilisation d'outils d'analyse au sein des plateformes de conservation aide les conseillers financiers à prendre des décisions fondées sur des données, ce qui améliore la prestation de services. Les plateformes technologiques avancées améliorent également la communication avec les clients et les rapports, ce qui permet aux conseillers de tenir leurs clients informés et de les impliquer plus facilement.

Soutien et service

Une assistance clientèle efficace est essentielle pour répondre aux problèmes urgents qui peuvent survenir dans le cadre des opérations quotidiennes. Les plateformes de conservation doivent fournir des services d'assistance solides pour garantir le bon déroulement des opérations et le respect des exigences réglementaires. Les nouvelles réglementations poussent les dépositaires à améliorer leurs cadres de conformité, ce qui a un impact sur la façon dont ils opèrent et servent leurs clients. Les accords multi-dépositaires permettent aux conseillers de mieux s'acquitter de leurs responsabilités fiduciaires en optimisant les ressources disponibles des dépositaires. En offrant des services d'assistance complets, les plateformes de conservation aident les conseillers à gérer plus efficacement les comptes de leurs clients, en veillant à ce qu'ils puissent fournir un service de haute qualité et répondre aux besoins de leurs clients dans le cadre d'une relation de conservation. En outre, ces plateformes offrent des services de conservation qui améliorent l'expérience globale du client.

Alternatives aux principales plates-formes de conservation

Si les grands dépositaires dominent le marché, certains dépositaires émergents et des solutions de niche offrent des alternatives viables. Ces dépositaires offrent des services personnalisés qui ne sont pas forcément disponibles auprès des grands dépositaires, en se concentrant souvent sur des services de niche et des solutions sur mesure pour répondre aux besoins spécifiques des clients. L'exploration de ces alternatives peut élargir l'éventail des possibilités offertes aux conseillers et à leurs clients, ce qui permet d'améliorer la prestation de services. Les dépositaires plus petits et prometteurs offrent souvent une plus grande flexibilité et des coûts potentiellement plus bas, ce qui peut être avantageux pour les nouvelles sociétés de conseil ou les plus petites d'entre elles. Ces dépositaires mettent également l'accent sur la gestion efficace des actifs des clients, en veillant à ce que des dépositaires indépendants les gèrent afin d'éviter toute utilisation abusive. En examinant ces nouvelles options, les conseillers peuvent trouver des plateformes qui correspondent mieux à leurs modèles d'entreprise et aux besoins de leurs clients.

Dépositaires émergents

Les dépositaires émergents comme Altruist et Axos Advisor Services font des progrès significatifs sur le marché des services de garde. Établi en 2018, Altruist est rapidement devenu un dépositaire privilégié pour les nouvelles entreprises RIA, affichant une augmentation significative de l'acquisition de clients. Cette croissance rapide met en évidence l'accent mis par Altruist sur la satisfaction des besoins spécifiques des RIA, en offrant un mélange de technologie moderne et de prestation de services efficace. Axos Advisor Services, avec plus de 22 ans d'expérience, sert actuellement environ 200 sociétés de RIA, ce qui démontre sa forte présence sur le marché. Ces dépositaires émergents offrent une alternative aux dépositaires plus importants en proposant des services plus personnalisés et plus flexibles, ce qui peut être particulièrement avantageux pour les petites entreprises ou celles qui débutent. En explorant ces options, les conseillers peuvent trouver des plateformes de conservation qui correspondent mieux à leurs besoins spécifiques. besoins des entreprises et les attentes des clients.

Solutions de niche

Les plateformes de conservation de niche sont conçues pour répondre à des stratégies d'investissement spécifiques, en fournissant des services qui s'alignent parfaitement sur les objectifs uniques des investisseurs. Ces plateformes spécialisées offrent des caractéristiques telles que des outils de reporting spécialisés, un support pour les actifs alternatifs et des équipes de service à la clientèle dédiées. Ce niveau de personnalisation permet aux sociétés de conseil de répondre aux besoins spécifiques de leur clientèle, améliorant ainsi la proposition de valeur globale. À mesure que le paysage de l'investissement continue d'évoluer, l'importance des solutions de niche s'accroît. Les entreprises qui recherchent des services sur mesure susceptibles de leur donner un avantage concurrentiel se tournent de plus en plus vers ces dépositaires spécialisés. L'utilisation de plateformes de conservation de niche permet aux conseillers de mieux répondre aux demandes uniques de leurs clients, garantissant ainsi une prestation de services plus personnalisée et plus efficace.

L'impact de l'évolution du secteur sur les plates-formes de conservation

Le secteur des services de conservation n'est pas statique ; il est continuellement façonné par des fusions, des acquisitions et des changements réglementaires. Ces changements peuvent avoir un impact significatif sur la manière dont les plateformes de conservation opèrent et servent leurs clients. Avec 84 % des actifs des RIA détenus par les quatre plus grandes entreprises, le secteur est très concentré, ce qui peut entraîner à la fois des défis et des opportunités pour les plateformes de conservation. La compréhension de ces changements est cruciale pour les conseillers qui souhaitent choisir ou changer de plateforme de conservation. En restant informés des tendances du secteur, les conseillers peuvent s'y retrouver dans la complexité des services de garde et prendre des décisions conformes à leurs objectifs commerciaux et aux besoins de leurs clients. En outre, les partenariats avec les courtiers-négociants peuvent améliorer l'offre de services et donner accès à une variété d'actifs de portefeuille. Ces relations attirent les courtiers-négociants et offrent aux conseillers indépendants la possibilité d'accéder à diverses solutions de prêt et d'investissement par le biais de ces partenariats.

Fusions et acquisitions

La fusion de Charles Schwab et de TD Ameritrade est un excellent exemple de la manière dont la consolidation du secteur peut affecter les services de garde. Cette fusion, dont l'intégration complète devrait prendre de 18 à 36 mois, risque de perturber les services à la clientèle existants et d'entraîner des changements importants dans le paysage des services de garde. Bien que certains anciens conseillers de TD Ameritrade aient fait état d'une transition en douceur vers la plateforme de négociation de Schwab, la désactivation de la plateforme de négociation Veo One témoigne de l'impact plus large de telles fusions. Les petites et moyennes entreprises de RIA peuvent hésiter à changer de dépositaire en raison du coût et des tracas liés au repapage, en particulier après une fusion aussi importante. Toutefois, ces consolidations créent également des opportunités pour les dépositaires alternatifs de RIA d'innover et d'offrir des services compétitifs, ce qui pourrait conduire à de meilleures options pour les conseillers et leurs clients.

Modifications réglementaires

L'évolution de la réglementation est un autre facteur essentiel qui remodèle le paysage de la conservation. Les nouvelles réglementations nécessitent des ajustements de conformité, ce qui rend essentiel pour les dépositaires d'adopter des avancées technologiques qui aident les petits conseillers à rester compétitifs. Les petits conseillers sont souvent confrontés à des défis en matière de conformité en raison de leurs ressources limitées, ce qui souligne l'importance des services d'assistance à la conservation. En adoptant de manière proactive la technologie et en améliorant les cadres de conformité, les dépositaires peuvent mieux aider les conseillers à naviguer dans les changements réglementaires. Cette approche proactive permet non seulement de garantir la conformité, mais aussi d'améliorer la qualité globale du service et l'efficacité opérationnelle des plateformes de conservation.

Maximiser les avantages de votre plateforme de conservation

Pour tirer pleinement parti des avantages d'une plateforme de conservation, les conseillers doivent intégrer ces services à leurs stratégies de planification financière plus larges. Le choix de la bonne plateforme peut considérablement améliorer l'efficacité opérationnelle et la satisfaction des clients. Cette intégration permet aux conseillers de rationaliser les opérations, d'améliorer la prestation de services et, en fin de compte, de faire progresser leurs activités. La complexité croissante des marchés financiers fait qu'il est de plus en plus nécessaire que les services de conservation gèrent et protègent efficacement les actifs des clients. Le choix d'une plateforme qui s'aligne sur leurs objectifs commerciaux et les besoins de leurs clients aide les conseillers et les gestionnaires d'investissement à maximiser les avantages de leurs relations avec les dépositaires.

Intégration à la planification financière

Pour intégrer avec succès les services de conservation dans la planification financière, il faut aligner les capacités de conservation sur les stratégies d'investissement des clients. Cet alignement crée une approche unifiée qui améliore la prestation de services et l'engagement des clients. L'intégration des plateformes de conservation aux outils de planification financière permet aux conseillers d'offrir un service plus complet qui répond à tous les aspects des besoins financiers de leurs clients. Cette intégration permet non seulement d'améliorer l'efficacité de la gestion des comptes clients, mais aussi de s'assurer que les stratégies d'investissement sont alignées sur les objectifs financiers à long terme des clients. Cette approche holistique est essentielle pour fournir des services de planification financière et de gestion des investissements de haute qualité, comme le souligne un magazine de planification financière.

Utilisation des analyses et des rapports

Les outils d'analyse avancés des plateformes de conservation permettent un suivi en temps réel de la performance des actifs et de l'évaluation des risques. Ces outils permettent aux conseillers de prendre des décisions fondées sur des données, améliorant ainsi leurs stratégies d'investissement et leur prestation de services. L'agrégation automatisée des données réduit les erreurs et accélère le processus de reporting, garantissant ainsi des rapports précis et opportuns pour les clients. L'utilisation de ces outils d'analyse et de reporting avancés favorise non seulement la conformité, mais améliore également le processus de prise de décision des gestionnaires d'investissement. Grâce à ces outils, les conseillers obtiennent des informations précieuses sur les portefeuilles de leurs clients, ce qui leur permet de fournir des conseils plus éclairés et plus efficaces.

Amélioration continue

L'amélioration continue des services de garde est essentielle pour répondre à l'évolution des besoins des clients et des normes du secteur. L'évaluation continue des services de conservation aide les conseillers à identifier les domaines à améliorer, ce qui leur permet de fournir un service de haute qualité. La mise en œuvre de mécanismes de retour d'information et l'utilisation d'analyses de données pour évaluer régulièrement l'efficacité des plateformes de conservation sont essentielles pour maintenir la compétitivité. Un engagement en faveur de l'amélioration continue garantit que les services de conservation restent en phase avec les dernières avancées technologiques et l'évolution des attentes des clients. En se concentrant sur des améliorations régulières, on s'assure que les plateformes de conservation soutiennent les objectifs commerciaux des conseillers et offrent un service de qualité supérieure à leurs clients.

Résumé

En résumé, les plateformes de conservation jouent un rôle central dans le secteur du conseil financier, en fournissant des services essentiels qui aident les conseillers à gérer et à protéger les actifs de leurs clients. Les principaux dépositaires, tels que Charles Schwab, Pershing de BNY Mellon et Morgan Stanley, proposent des solutions robustes adaptées aux divers besoins des RIA. Toutefois, des dépositaires émergents et des solutions de niche constituent des alternatives viables, offrant des services personnalisés et flexibles qui peuvent mieux s'aligner sur des modèles d'entreprise spécifiques et les besoins des clients. Pour maximiser les avantages des plateformes de conservation, les conseillers doivent prendre en compte des facteurs tels que les modèles de tarification, la technologie, les outils et les services d'assistance. En intégrant les services de conservation à la planification financière, en tirant parti d'outils d'analyse et de reporting avancés et en s'engageant dans une démarche d'amélioration continue, les conseillers peuvent accroître leur efficacité opérationnelle et la satisfaction de leurs clients. Enfin, en se tenant au courant des évolutions du secteur et en explorant les différentes options de conservation, les conseillers peuvent prendre des décisions éclairées qui correspondent à leurs besoins en matière d'investissement et aux attentes de leurs clients.

Questions fréquemment posées

Qu'est-ce qu'une plateforme de conservation ?

Les plateformes de conservation sont des services essentiels qui protègent les actifs des clients, facilitent la gestion des investissements et garantissent le respect des exigences réglementaires. Elles jouent un rôle crucial dans l'écosystème financier en assurant la sécurité et le soutien des conseillers en investissement.

Pourquoi les conseillers devraient-ils envisager des plateformes multi-dépositaires ?

Les conseillers devraient envisager de recourir à des plateformes multi-conservateurs, car elles offrent une meilleure cohérence des données, une gamme plus large d'options d'investissement et une meilleure expérience client, autant d'éléments essentiels pour répondre efficacement aux besoins des clients.

Quels sont les facteurs à prendre en compte lors du choix d'une plateforme de conservation ?

Lors de la sélection d'une plateforme de conservation, il est essentiel de prendre en compte les modèles de tarification, la technologie et les outils disponibles, ainsi que la qualité de l'assistance et du service. En outre, la réputation et l'expérience du dépositaire doivent être évaluées de manière critique.

Quel est l'impact des fusions et acquisitions sur les plateformes de conservation ?

Les fusions et acquisitions ont un impact significatif sur les plateformes de conservation en perturbant les services aux clients et en modifiant le paysage de la conservation, ce qui présente à la fois des défis et des opportunités pour les conservateurs et les conseillers.

Quels sont les nouveaux dépositaires sur le marché ?

Les dépositaires émergents tels qu'Altruist et Axos Advisor Services proposent des services personnalisés et flexibles, ce qui en fait des alternatives viables aux dépositaires plus importants sur le marché.