L'impératif des ETF : Quelle est leur place dans les portefeuilles de vos clients ?

L'impératif des ETF : Quelle est leur place dans les portefeuilles de vos clients ?

L'économie mondiale traverse actuellement une période de grands changements. Les marchés sont plus volatils que jamais, et les véhicules d'investissement traditionnels n'offrent plus la stabilité qu'ils avaient autrefois. Dans cet environnement, les fonds négociables en bourse (FNB) sont devenus une partie de plus en plus importante des portefeuilles de nombreux investisseurs.

Que sont les fonds négociés en bourse et quelle est la différence avec les fonds communs de placement ?

Les fonds négociés en bourse (ETF) sont des instruments d'investissement qui permettent aux investisseurs d'acquérir en une seule fois un ensemble d'actifs, tels que des actions, des obligations ou des matières premières. Les ETF sont similaires aux fonds communs de placement en ce sens qu'ils offrent aux investisseurs un moyen de mettre leur argent en commun et d'investir dans une variété d'actifs.

La principale différence entre les FNB et les fonds communs de placement est que les FNB sont négociés en bourse, tout comme les actions. Cela signifie que les FNB peuvent être achetés et vendus tout au long de la journée, tout comme les autres actions. Les fonds communs de placement, quant à eux, ne peuvent être achetés ou vendus qu'en fin de journée, lorsque leur prix est fixé en fonction de la valeur nette d'inventaire des avoirs du fonds.

Cette différence de style de négociation signifie que les FNB peuvent être plus volatils que les fonds communs de placement. Mais elle permet aussi aux investisseurs de tirer parti des fluctuations de prix tout au long de la journée, ce qui peut parfois conduire à des bénéfices plus importants.

Il existe différents types d'ETF, qui peuvent être répartis en cinq grandes catégories : ETF d'actions, ETF de titres à revenu fixe, ETF de matières premières, ETF de devises et ETF alternatifs.

Les ETF actions suivent les actions et sont conçus pour fournir aux investisseurs une exposition au marché boursier. Les ETF actions peuvent être divisés en plusieurs catégories, telles que les actions de croissance ou de valeur, et ils peuvent également se concentrer sur un secteur ou une région spécifique.

Les FNB à effet de levier sont conçus pour utiliser l'effet de levier afin d'amplifier les rendements.

Les FNB inversés sont conçus pour profiter d'une baisse du marché ou de l'indice sous-jacent.

Les FNB à gestion active sont conçus pour surpasser un indice, contrairement à la plupart des FNB.

Les ETF à revenu fixe suivent les obligations et autres instruments de dette. Ces ETF peuvent offrir aux investisseurs une exposition au marché obligataire, ainsi qu'à des secteurs ou régions spécifiques.

Les FNB de matières premières suivent des matières premières physiques comme l'or, l'argent, le pétrole et le maïs. Ces FNB permettent aux investisseurs d'investir dans des produits de base sans avoir à acheter et à stocker les actifs sous-jacents.

Les FNB de devises suivent différentes devises les unes par rapport aux autres. Ces FNB peuvent être utilisés pour se couvrir contre les fluctuations des devises ou pour spéculer sur les mouvements des marchés des devises.

Les ETF alternatifs suivent des actifs tels que les hedge funds, le private equity et l'immobilier. Ces ETF offrent aux investisseurs une exposition à ces catégories d'actifs alternatifs sans qu'ils aient besoin d'y investir directement.

Qu'est-ce qu'un ETN ? Une note négociée en bourse ?

Une note négociée en bourse (ETN) est un type d'ETF qui est conçu pour suivre la performance d'un indice ou d'un titre de créance spécifique. Les ETN sont similaires aux ETF dans la mesure où ils sont négociés sur des bourses et peuvent être achetés et vendus tout au long de la journée.

La principale différence entre les ETN et les ETF est que les ETN sont des instruments de dette, alors que les ETF sont des investissements en actions. Cela signifie que les investisseurs en ETN prêtent en fait de l'argent à l'émetteur de l'ETN en échange d'une promesse de rendement. Les investisseurs dans les ETF, quant à eux, achètent des parts de l'ETF et deviennent propriétaires des actifs sous-jacents.

En raison de cette différence, les ETN ont tendance à être plus volatils que les ETF et présentent un risque de défaillance plus élevé. Mais ils peuvent aussi offrir un potentiel de rendement supérieur à celui de nombreux ETF.

Quelle est l'importance des fonds négociés en bourse pour la diversification du portefeuille ?

Les fonds négociés en bourse peuvent jouer un rôle important dans un portefeuille en apportant une diversification. La diversification consiste à répartir votre argent sur une variété de placements différents afin de réduire votre risque.

Les FNB offrent aux investisseurs un moyen d'acheter une variété d'actifs différents en une seule fois, ce qui peut contribuer à réduire le risque. En investissant dans un groupe diversifié d'actifs, les investisseurs peuvent réduire les risques de perte de valeur d'un seul investissement. Cela est important sur les marchés volatils d'aujourd'hui, où les véhicules d'investissement traditionnels n'offrent plus la stabilité qu'ils avaient auparavant.

Les FNB peuvent également être utilisés pour cibler certaines zones du marché, comme le secteur de la technologie ou celui de l'énergie. Cela peut permettre aux investisseurs de concentrer leurs portefeuilles sur des industries ou des secteurs spécifiques qui, selon eux, surperformeront le marché en général.

Valeur nette d'inventaire et composition des portefeuilles

Les portefeuilles mixtes sont importants pour les investisseurs lorsqu'il s'agit de répartir leur argent. Une combinaison de portefeuilles est une collection de différents investissements qu'un investisseur utilise pour atteindre le résultat souhaité.

Il existe une variété de portefeuilles différents que les investisseurs peuvent utiliser, en fonction de leurs objectifs et de leur tolérance au risque. Voici quelques-unes des combinaisons de portefeuilles les plus courantes :

1. Le portefeuille de croissance : Cette combinaison est destinée aux investisseurs qui recherchent des gains en capital et qui sont prêts à prendre plus de risques. Le portefeuille de croissance se compose généralement d'actions et d'autres placements à haut risque.

2. Le portefeuille de revenu : Cette combinaison est destinée aux investisseurs qui recherchent des versements de revenus réguliers et qui sont à l'aise avec des rendements plus faibles. Le portefeuille de revenu se compose généralement d'obligations et d'autres placements à faible risque.

3. Le portefeuille équilibré : Cette combinaison est destinée aux investisseurs qui souhaitent un mélange de gains en capital, de revenus et de stabilité. Le portefeuille équilibré se compose généralement d'un mélange d'actions, d'obligations et d'autres placements à risque modéré.

4. Le portefeuille conservateur : Cette combinaison est destinée aux investisseurs qui recherchent la stabilité et des pertes limitées. Le portefeuille conservateur se compose généralement d'obligations d'État et d'autres investissements à faible risque.

Qui sont les fournisseurs de FNB et quels sont les prix des FNB auxquels vous devez vous attendre ?

Les principaux fournisseurs d'ETF sont de grandes banques d'investissement, telles que Goldman Sachs etf, JPMorgan Chase etf, Vanguard etfs, et Bank of America etf. Ces banques offrent une variété d'ETF qui couvrent un large éventail de classes d'actifs et de secteurs.

De plus petites sociétés d'investissement proposent également des ETF, notamment WisdomTree etf, Invesco etf et Charles Schwab etf. Ces sociétés se concentrent généralement sur un créneau spécifique, comme les actions internationales ou les énergies renouvelables.

Que sont les fonds indiciels passifs ETF ?

Les fonds indiciels passifs sont un type de FNB qui suivent un indice, plutôt que d'essayer de battre le marché. Cela signifie qu'ils offrent aux investisseurs un moyen d'investir dans un indice spécifique, tel que le S&P 500 ou le NASDAQ 100, sans avoir à acheter toutes les actions qui sont incluses dans l'indice.

Les fonds indiciels passifs constituent une excellente option pour les investisseurs qui souhaitent investir dans un indice spécifique mais ne veulent pas prendre le risque lié à la sélection d'actions individuelles. Ils offrent également aux investisseurs un moyen de limiter les coûts, car les fonds passifs ont généralement des ratios de dépenses inférieurs à ceux des fonds actifs.

Un compte de courtage vous donne accès à une grande variété de FNB. De nombreux courtiers en ligne proposent également des ETF à leurs clients, notamment TD Ameritrade, Swissquote, Boursorama, Merrill Lynch.

Le prix d'un FNB est basé sur la valeur nette d'inventaire des avoirs du fonds. Cela signifie que le prix peut varier au cours de la journée en fonction des fluctuations de la valeur des actifs sous-jacents. Le prix est généralement indiqué à la fin de la journée, lorsque les avoirs du fonds sont évalués en fonction de leur valeur liquidative.

Ce caractère abordable est important dans l'économie actuelle, où de nombreuses personnes ont du mal à économiser de l'argent. Les FNB constituent un moyen facile pour les investisseurs de commencer à investir, sans avoir à se préoccuper de frais onéreux.

Les FNB offrent aux investisseurs un moyen de reprendre le contrôle de leurs actifs investissables. En investissant dans les FNB, les investisseurs peuvent avoir accès à une variété d'actifs différents à une fraction du coût de leur achat individuel. Ce caractère abordable est important dans l'économie actuelle, où de nombreuses personnes ont du mal à économiser de l'argent. Les FNB constituent un moyen facile pour les investisseurs de commencer à investir, sans avoir à se préoccuper de frais onéreux. Les FNB constituent également une option de placement simple. Ils peuvent être achetés et vendus comme des actions, ce qui les rend faciles à comprendre et à utiliser pour les investisseurs. Et comme les FNB suivent des indices, ils offrent une option de placement diversifiée et facile à gérer. Ces facteurs font des FNB un choix intelligent et abordable pour les investisseurs qui cherchent à faire fructifier leur argent pour l'avenir.

Comment InvestGlass PMS peut-il aider à atteindre les objectifs d'investissement ?

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Les gestionnaires de portefeuille utiliseront l'outil de gestion de portefeuille Investglass pour atteindre les objectifs d'investissement et générer un rééquilibrage avec les ETF. Les bases de données d'ETF telles que la base de données Bloomberg ou la base de données Morningstar peuvent être connectées à l'outil de gestion de portefeuille. Ainsi, les données sur les ETF seront présentées avec des informations détaillées.

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