SAAS 金融科技银行平台
SAAS 金融科技银行平台是一种为企业提供银行服务的软件即服务平台。这些平台旨在让企业员工更轻松地处理业务交易和汇款，同时保证数据安全。如果您正在寻找这样的系统，以下是您应该注意的五项功能：
1) 与其他应用程序轻松集成 2) 安全数据存储 3)可定制的工作流程 4)完全移动 5) 完全自定义报告
1 - 数字化永不嫌晚
全球大流行极大地影响了技术应用的速度。事实上，封锁和远程工作使得面对面的接触变得越来越少。这种趋势迫使高管和经理们加快数字化应用，提供数字化产品和服务，如果还没有做到这一点的话。在财富管理行业，这意味着要更加注重数字咨询。
全球大流行扰乱了与客户沟通和满足客户需求的方式。此外，它还改变了客户的需求和方式。经济危机和持续的不确定性导致对金融咨询的需求不断增加。InvestGlass 为财富管理公司提供了通过员工或人工智能提供数字咨询的手段，从而与落后者相比形成明显的竞争优势。随着私人银行业务这一流行病的出现，以前最不愿意行动的部门正在奋起直追。
2 - 培养所有客户群，我们是指所有客户群
在过去几年中，财富管理公司的角色以及客户定位都发生了变化。从单纯关注财富，财富管理公司现在开始考虑其他客户群。财富管理公司的定价结构也在发生变化，开始考虑余额较少的潜在客户。事实上，为了取得成功并通过降低成本或提高效率为所有细分市场提供服务，财富管理公司需要与人工智能咨询提供商或类似的金融科技解决方案和 SAAS 解决方案合作。
相应地，这些以前未得到充分服务的市场正成为未来的主要利益所在。女性和大众富裕阶层在金融市场中的地位日益重要，而且这一趋势还将继续增长。对服务不足市场的兴趣日益增加，财富管理公司需要重新制定定价策略，以说服这些客户群，并与 InvestGlass 合作。我们提供的一体化客户关系管理是市场上最便宜的解决方案，可为其他细分市场提供服务。
3 - 相信我，我就是你的银行家！
在对客户的期望和行为进行研究后发现，只有 27% 的瑞士人与财务顾问合作过，50% 以上的人在内部管理自己的财务。随着人工智能和金融科技公司等效率更高的新型顾问的崛起，这种行为趋势令财富管理者担忧。
瑞士的金融环境明显具有双重性：大多数人使用银行，但也选择其他方式管理财富。这为怀疑论者提供了大量机会，但也带来了长期风险。
财富管理公司面临的挑战是，现在任何个人的每一个决定都需要某种建议，大到买房，小到客户选择哪种保险。这正是财富管理公司未来需要发展的地方，以便赢得市场份额，更全面地满足客户的期望。
InvestGlass 平台通过提供快速有效的投资决策手段，满足市场需求。从今天开始，满足您客户的期望！
4 - 营销超级个性化和一体化解决方案
长期以来，我们这个以客户为中心的社会一直支持大规模定制。这一趋势正缓慢但稳步地影响着金融服务和财富管理公司，而大流行病则加剧了这一趋势，因为健康危机创造并提升了客户群体的多元化需求。因此，财富管理公司有望与人工智能和数字咨询金融技术相结合，为每位客户量身定制服务。风险评估公司和预测分析公司将成为两大焦点，前者的技术可以解读客户的风险状况，后者则有望在财富管理行业中获得极大的增长潜力。使用 InvestGlass CRM，利用我们可定制的客户门户为每位客户量身定制服务。
此外，客户的期望也在不断变化，并转向一体化解决方案。事实上，客户和潜在客户的目标是获得市场上最全面的服务。因此，一般来说，财富管理公司和金融公司需要提供补充服务或产品，以便与包容性强的竞争对手竞争。财富管理公司如果能认识到这一趋势并采取相应措施，就能获得更高的客户满意度和留存率。InvestGlass 的一体化解决方案、金融技术生态系统和开放式应用程序接口顺应了这一趋势。
5 - 推出时髦的主题--即使你不与人分享。客户至上！
在过去的几十年里，在大流行病成为讨论的主要话题之前，可持续性和可持续投资的趋势就已经逐渐形成。全球变暖、童工以及更普遍的道德和环境问题对投资者来说越来越重要。大流行病加速了这一趋势，财富管理公司的客户比以往更密切地考虑环境、社会和公司治理标准。因此，重点在于明确了解客户的价值观和需求。
因此，财富管理公司应加强其可持续发展产品，并优先展示符合可持续发展要求的产品。InvestGlass 提供了将环境、社会和公司治理标准整合到您的产品中的手段和方法，以及与您的投资策略相匹配的人工智能顾问。
6 - 少即是多的下一代报告技术--或许并非如此
对于任何企业来说，我们社会所处的科技时代重新定义了竞争。公司、企业、商店和个人都在争夺知名度和关注度。为了提高客户的参与度和关注度，流程必须简单易用、互动性强、对客户友好。因此，技术和创新试图通过提供可视化的数据、图表和图像来吸引客户并与之互动，从而提高客户的关注度。类似的账户汇总使客户的资产更友好、更全面。
因此，财富经理可以通过 InvestGlass 模块满足客户对实施财富技术的期望，其中包括预测策略游戏化和客户财富报告互动化。
7 - 即时数据不是飞行汽车
数据是任何销售经理最重要的信息来源。对于财富经理来说，了解客户，并根据数据提出建议和产品主张，这一点至关重要。收集的数据越多，就能更好地为客户量身定制服务或产品。由于收集此类数据的途径有限，顾问和财富管理公司目前正致力于寻找其他信息来源，如行为数据或本地化数据。 此外，在进行预测分析和其他数据收集时，机器学习也是一项重要资产。例如，人工智能可以扫描网络，提取有关情绪和社交网络关键趋势的复杂数据。
因此，财富管理机构显然必须开发处理替代数据和支持机器学习流程的能力，这也是 InvestGlass 解决方案所固有的能力。
2023 年数字银行的 7 大优势 > 主要启示
数字化：自大流行病开始以来，我们看到数字化转型正在加速。对于财富管理公司和整个金融业来说，创新和拥抱这场革命已成为一个关键点。
培养所有细分市场：财富经理的潜在客户范围正在迅速扩大。该行业必须了解这一趋势，并改变其产品，将低资产净值的潜在客户纳入其中
财务信任：个人对财务咨询缺乏信任和兴趣。这为行业内的机遇和威胁留下了空间。
超个性化是一种一体化解决方案：大规模定制的趋势也影响着客户对零售银行业的期望。产品应可定制，并通过生态系统和集成整合所有相关服务。
价值观与可持续投资：竞争和满足客户需求是不确定时期的重点。识别客户群中的 ESG 趋势和价值观是下一个重点。
新一代报告：与客户互动。客户要求绩效报告游戏化，以提高他们对产品的参与度。