纠正 KYC 的重要性以及您应该这样做的原因
最近几个月，许多公司因未遵守 KYC（了解您的客户）规定而被罚款。由于这些罚款，现在比以往任何时候都更有必要确保贵公司制定严格的合规程序和政策，以免遭受与其他一些不幸公司相同的命运。本篇文章将解释合规为何重要以及如何避免处罚。
金融机构 KYC 的三个组成部分是什么？
金融机构 KYC 的三个组成部分是收集、评估和核实信息。
KYC（"了解你的客户"）有助于识别多家机构的客户，从而最大限度地减少欺诈行为。它还能为公司和消费者提供更高水平的保护，防止欺诈交易。为什么要定期进行？
要收集信息，您需要在系统中安装客户关系管理系统。
记录客户数据和执行数字 KYC 流程的数字表格。该工具将帮助您获取客户数据
数字签名，让您的客户签署文件。
客户数据文件，用于存储身份证明文件，并通过客户门户网站提供数字自助服务解决方案。这一工具的组合将有助于客户补救，因为它们将支持收集所有数据的合规工作。
什么是 KYC 修复流程？
在金融领域，当机构发现客户积极参与金融犯罪，就必须更新其 KYC 记录，这就是 KYC 修复流程。
为了让银行或任何其他类型的机构继续与该客户开展业务，他们必须通过更新风险评估分数或完全终止该账户来补救。
当客户属于高风险类别时，可能需要加强尽职调查。研究表明，拥有 KYC 修正流程的公司更有可能遵守反洗钱法规，因为他们很可能会终止任何高风险客户的账户。这可以帮助他们避免监管机构的巨额罚款和处罚。
什么是反洗钱补救措施及其如何侦查金融犯罪？
反洗钱补救意味着反洗钱。这里的原则是通过交易监控收集足够多的数据点来发现异常。洗钱是掩盖资金踪迹以掩饰资金来源的过程。其目的是防止恐怖主义融资、贩毒和逃税等非法活动，以及防止犯罪分子获取他们非法获得的资金。
洗钱现在可以适用于加密货币钱包。加密钱包是装有加密货币的钱包。加密货币保护所有者的身份，不透露任何交易背后的身份，以防止可能的身份识别。
保持干净的客户和业务档案，并通过KYC/AML信息验证客户身份，将帮助您在遵守法规方面更胜一筹，并阻止欺诈者将目标对准贵公司。反洗钱正在发生变化，因此我们与 InvestGlass 一起开发了一款自动化工具，您可以自行更改。
金融服务业的 KYC 修复分析师是做什么的？
银行或独立顾问可利用金融科技公司提供的现有解决方案启动 KYC 修复项目。金融科技公司是指受监管提供 KYC/AML 或补救服务的公司。他们可以与贵公司合作执行项目，提供成功启动 KYC 修复项目所需的所有工具和知识。
让复杂的修复案例变得简单
通过 InvestGlass CRM，我们与十几位金融技术专家一起，在安全的云解决方案中提供预建的合规 KYC 流程。该解决方案通过人工智能从高风险客户中筛选出低风险客户，非常适合应对恐怖主义融资问题。审批流程是改进风险管理流程的关键，团队的任务分配器将消除未来补救的烦恼。
了解更多有关 KYC 修复的信息。