A importância da correção de KYC e por que razão o deve fazer

Nos últimos meses, muitas empresas foram multadas por não estarem em conformidade com a norma KYC (Know Your Customer). Como resultado destas coimas, é agora mais importante do que nunca garantir que a sua empresa tem procedimentos e políticas de conformidade rigorosos, para que não esteja sujeito ao mesmo destino que algumas dessas empresas infelizes. Esta publicação explica-lhe porque é que a conformidade é importante e como evitar sanções.

Quais são os 3 componentes do KYC para as instituições financeiras?

As três componentes do KYC para as instituições financeiras são a recolha, a avaliação e a verificação de informações.

O KYC (Know Your Customer) ajuda a identificar os clientes em várias instituições, de modo a minimizar a fraude. Proporciona também um nível mais elevado de proteção, tanto para as empresas como para os consumidores, contra transacções fraudulentas. Porque é que deve ser feito de forma rotineira?

Para recolher as informações, precisa de um CRM que esteja nos seus sistemas.

Formulários digitais para registar os dados dos clientes e aplicar um processo KYC digital. Esta ferramenta ajudá-lo-á a obter os dados dos clientes

Assinatura digital para permitir que o seu cliente assine a documentação.

Um ficheiro de dados do cliente para armazenar documentos de identificação e oferecer soluções digitais de auto-atendimento com o portal do cliente. Esta ferramenta combinada facilitará a correção do cliente, uma vez que apoiará os esforços de conformidade para recolher todos os dados.

O que é o processo de correção KYC?

No sector financeiro, o processo de correção KYC ocorre quando uma instituição toma conhecimento do envolvimento ativo de um cliente em crimes financeiros e tem de atualizar os seus registos KYC.

Para que o banco ou qualquer outro tipo de instituição continue a fazer negócios com esse cliente, deve corrigir essa conta, actualizando a sua pontuação de avaliação de risco ou encerrando-a completamente.

Pode ser necessária uma diligência devida reforçada quando um cliente se encontra numa categoria de risco elevado. A investigação demonstrou que as empresas que dispõem de um processo de correção KYC têm mais probabilidades de cumprir os regulamentos contra o branqueamento de capitais, uma vez que, muito provavelmente, encerrarão a conta de qualquer cliente que represente um risco elevado. Isto pode ajudá-las a evitar multas e sanções pesadas por parte das entidades reguladoras.

O que é a correção AML e como pode detetar crimes financeiros?

A correção AML significa combate ao branqueamento de capitais. Neste caso, o princípio é recolher pontos de dados suficientes através da monitorização de transacções para detetar uma anomalia. O branqueamento de capitais é o processo de encobrir o rasto do dinheiro para disfarçar a sua origem. O objetivo é evitar actividades ilegais como o financiamento do terrorismo, o tráfico de droga e a evasão fiscal, bem como impedir que os criminosos acedam aos fundos que obtiveram ilegalmente.

O branqueamento de capitais pode agora aplicar-se a uma carteira de criptomoedas. Uma carteira criptográfica é uma carteira com criptomoedas. As criptomoedas protegem a identidade do proprietário, não revelando a identidade de quem está por detrás de qualquer transação para o proteger de uma possível identificação.

Manter um perfil de cliente e de negócio limpo, e autenticar os clientes com informação KYC/AML ajudá-lo-á a avançar no cumprimento dos regulamentos, bem como a dissuadir os fraudadores de visarem a sua empresa. A AML está a mudar - por isso construímos com a InvestGlass uma ferramenta de automatização que pode mudar você mesmo.

O que fazem os analistas de correção KYC nos serviços financeiros?

Os bancos ou consultores independentes podem iniciar projectos de correção KYC com soluções pré-existentes fornecidas por Fintech. As Fintech são empresas que foram regulamentadas para fornecer serviços de KYC/AML ou de correção. Podem trabalhar com a sua empresa para executar o projeto, fornecendo todas as ferramentas e conhecimentos necessários para iniciar um projeto de correção KYC bem sucedido.

Simplificação de casos complexos de reparação

Com o InvestGlass CRM, oferecemos um processo KYC de conformidade pré-construído dentro de uma solução segura na nuvem com uma dúzia de especialistas em fintech. A solução é perfeita para lidar com o financiamento do terrorismo, com a inteligência artificial a filtrar os clientes de baixo risco dos clientes de alto risco. Um processo de aprovação é fundamental para melhorar o processo de gestão do risco e eliminará futuras dores de cabeça de correção graças ao expedidor de tarefas das equipas.

Veja mais sobre a correção KYC.

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