أهمية معالجة KYC ولماذا يجب عليك القيام بذلك
في الأشهر الأخيرة ، تم تغريم العديد من الشركات بسبب عدم الامتثال ل KYC (اعرف عميلك). نتيجة لهذه الغرامات ، أصبح من المهم الآن أكثر من أي وقت مضى التأكد من أن شركتك لديها إجراءات وسياسات امتثال صارمة حتى لا تتعرض لنفس مصير بعض تلك الشركات المؤسفة الأخرى. سيشرح هذا المنشور سبب أهمية الامتثال وكيفية تجنب العقوبات.
ما هي 3 مكونات ل KYC للمؤسسات المالية؟
مكونات 3 من KYC للمؤسسات المالية هي جمع المعلومات وتقييمها والتحقق منها.
يساعد KYC (اعرف عميلك) على تحديد العملاء عبر مؤسسات متعددة من أجل تقليل الاحتيال. كما يوفر مستوى أعلى من الحماية لكل من الشركات والمستهلكين من المعاملات الاحتيالية. لماذا يجب أن يتم ذلك بشكل روتيني؟
لجمع المعلومات ، تحتاج إلى CRM الموجود في أنظمتك.
نماذج رقمية لتسجيل بيانات العميل وفرض عملية KYC الرقمية. ستساعدك هذه الأداة في الوصول إلى بيانات العميل
التوقيع الرقمي للسماح لعميلك بتوقيع الوثائق.
ملف بيانات العميل لتخزين مستندات التعريف وتقديم حلول الخدمة الذاتية الرقمية مع بوابة العميل. ستسهل هذه الأداة مجتمعة معالجة العملاء لأنها ستدعم جهود الامتثال لجمع جميع البيانات.
ما هي عملية معالجة KYC؟
في القطاع المالي ، تكون عملية معالجة KYC عندما تصبح المؤسسة على دراية بتورط العميل النشط في الجرائم المالية ، ويتعين عليهم تحديث سجلات KYC الخاصة بهم.
لكي يستمر البنك أو أي نوع آخر من المؤسسات في التعامل مع هذا العميل ، يجب عليه معالجة هذا الحساب إما عن طريق تحديث درجة تقييم المخاطر الخاصة به أو إنهائه تماما.
يمكن أن تكون هناك حاجة إلى العناية الواجبة المعززة عندما يكون العميل في فئة مخاطر عالية. أظهرت الأبحاث أن الشركات التي لديها عملية معالجة KYC من المرجح أن تكون متوافقة مع لوائح مكافحة غسيل الأموال ، حيث من المرجح أن تنهي حساب أي عميل يشكل مخاطر عالية. هذا يمكن أن يساعدهم على تجنب الغرامات والعقوبات الباهظة من الهيئات التنظيمية.
ما هو علاج مكافحة غسل الأموال وكيف يمكنه اكتشاف الجرائم المالية؟
علاج مكافحة غسل الأموال يعني مكافحة غسل الأموال. المبدأ هنا هو جمع نقاط بيانات كافية عبر مراقبة المعاملات لاكتشاف الحالات الشاذة. غسيل الأموال هو عملية التستر على أثر الأموال لإخفاء مصدرها. الهدف هو منع النشاط غير القانوني مثل تمويل الإرهاب والاتجار بالمخدرات والتهرب الضريبي وكذلك منع المجرمين من الوصول إلى الأموال التي حصلوا عليها بشكل غير قانوني.
يمكن الآن تطبيق غسيل الأموال على محفظة العملات المشفرة. محفظة التشفير هي محفظة بها عملات مشفرة. تحمي العملات المشفرة هوية المالك من خلال عدم الكشف عن هوية من يقف وراء أي معاملة لحمايتهم من التعرف المحتمل.
سيساعدك الحفاظ على ملف تعريف نظيف للعملاء والأعمال ، ومصادقة العملاء بمعلومات KYC / AML على المضي قدما في الامتثال للوائح بالإضافة إلى ردع المحتالين عن استهداف شركتك. AML يتغير - لذلك قمنا ببناء أداة أتمتة مع InvestGlass يمكنك تغييرها بنفسك.
ماذا يفعل محللو علاج KYC في الخدمات المالية؟
يمكن للبنوك أو المستشارين المستقلين بدء مشاريع معالجة KYC مع الحلول الموجودة مسبقا التي تقدمها Fintech. Fintech هي الشركات التي تم تنظيمها لتقديم خدمات KYC / AML أو خدمات العلاج. يمكنهم العمل مع شركتك لتنفيذ المشروع من خلال توفير جميع الأدوات والمعرفة اللازمة لبدء مشروع معالجة KYC ناجح.
حالات الإصلاح المعقدة أصبحت بسيطة
مع InvestGlass CRM ، نقدم عملية KYC للامتثال المبنية مسبقا ضمن حل سحابي آمن مع عشرات المتخصصين في التكنولوجيا المالية . الحل مثالي لمعالجة تمويل الإرهاب ، حيث يقوم الذكاء الاصطناعي بتصفية العملاء ذوي المخاطر المنخفضة من العملاء المعرضين لمخاطر عالية. تعد عملية الموافقة أمرا أساسيا لتحسين عملية إدارة المخاطر وستزيل صداع المعالجة في المستقبل بفضل مرسل مهام الفرق.
شاهد المزيد حول معالجة KYC.