أهمية معالجة اعرف عميلك ولماذا يجب عليك القيام بذلك
In recent months, numerous companies have faced substantial fines for failing to comply with Know Your Customer (KYC) regulations. For instance, in October 2024, Starling Bank was fined £29 million by the UK’s Financial Conduct Authority (FCA) for inadequate financial crime controls that left the banking system vulnerable to criminals and sanctioned individuals.
Similarly, in November 2024, Metro Bank received a £16.7 million fine from the FCA due to failures in anti-money laundering controls between 2016 and 2020, which allowed approximately 60 million transactions worth £51 billion to bypass proper scrutiny. These incidents underscore the critical importance of implementing robust compliance procedures and policies to avoid significant penalties and protect your company’s reputation.
ما هي مكونات "اعرف عميلك" الثلاثة للمؤسسات المالية؟
تتمثل المكونات الثلاثة لإجراءات "اعرف عميلك" للمؤسسات المالية في جمع المعلومات وتقييمها والتحقق منها.
يساعد نظام "اعرف عميلك" (KYC) على تحديد هوية العملاء عبر مؤسسات متعددة من أجل تقليل الاحتيال. كما أنه يوفر مستوى أعلى من الحماية لكل من الشركات والمستهلكين من المعاملات الاحتيالية. لماذا يجب أن يتم ذلك بشكل روتيني؟
لجمع المعلومات تحتاج إلى نظام إدارة علاقات العملاء الموجود في أنظمتك.
نماذج رقمية لتسجيل بيانات العميل وفرض عملية "اعرف عميلك" الرقمية. ستساعدك هذه الأداة في الوصول إلى بيانات العميل
Digital signature to let your client sign documentation.
ملف بيانات العملاء لتخزين وثائق الهوية وتقديم حلول الخدمة الذاتية الرقمية مع بوابة العميل. ستعمل هذه الأداة مجتمعةً على تسهيل معالجة بيانات العملاء لأنها ستدعم جهود الامتثال لجمع جميع البيانات.
ما هي عملية معالجة "اعرف عميلك"؟
في القطاع المالي، تتم عملية معالجة "اعرف عميلك" عندما تصبح المؤسسة على علم بتورط العميل النشط في جريمة مالية، ويتعين عليها تحديث سجلات "اعرف عميلك".
ولكي يتمكن البنك أو أي نوع آخر من المؤسسات من الاستمرار في التعامل مع هذا العميل، يجب عليه معالجة هذا الحساب إما بتحديث درجة تقييم المخاطر أو إنهائه تمامًا.
يمكن أن تكون هناك حاجة إلى بذل العناية الواجبة المعززة عندما يكون العميل في فئة عالية المخاطر. وقد أظهرت الأبحاث أن الشركات التي لديها عملية معالجة "اعرف عميلك" من المرجح أن تكون أكثر امتثالاً للوائح مكافحة غسيل الأموال، حيث من المرجح أن تقوم بإنهاء حساب أي عميل يشكل مخاطر عالية. يمكن أن يساعدهم ذلك على تجنب الغرامات والعقوبات الباهظة من الهيئات التنظيمية.
ما هو علاج مكافحة غسل الأموال وكيف يمكن أن يكشف عن الجرائم المالية؟
معالجة مكافحة غسل الأموال تعني مكافحة غسل الأموال. والمبدأ هنا هو جمع ما يكفي من نقاط البيانات عن طريق مراقبة المعاملات لاكتشاف أي حالة شاذة. غسيل الأموال هو عملية التستر على مسار الأموال لإخفاء مصدرها. والهدف من ذلك هو منع الأنشطة غير القانونية مثل تمويل الإرهاب، والاتجار بالمخدرات، والتهرب الضريبي، بالإضافة إلى منع المجرمين من الوصول إلى الأموال التي حصلوا عليها بطريقة غير مشروعة.
يمكن الآن تطبيق غسيل الأموال على محفظة العملات الرقمية. المحفظة المشفرة هي محفظة تحتوي على عملات مشفرة. تحمي العملات الرقمية المشفرة هوية صاحبها من خلال عدم الكشف عن هوية من يقف وراء أي معاملة لحمايته من أي عملية من عمليات التشفير.
سيساعدك الاحتفاظ بملف تعريف نظيف للعملاء والأعمال، والمصادقة على العملاء بمعلومات "اعرف عميلك" / مكافحة غسل الأموال على المضي قدمًا في الامتثال للوائح التنظيمية بالإضافة إلى ردع المحتالين من استهداف شركتك. إن مكافحة غسل الأموال آخذة في التغير - لذلك قمنا مع InvestGlass ببناء أداة أتمتة يمكنك تغييرها بنفسك.
ماذا يفعل محللو معالجة "اعرف عميلك" في الخدمات المالية؟
Banks or independent advisors can start KYC remediation projects with pre-existing solutions provided by Fintech. Fintech is companies that have been regulated to provide KYC/AML or remediation services. They can work with your company to execute the project by providing all of the tools and knowledge needed in order to start a successful KYC Remediation Project.
حالات الإصلاح المعقدة أصبحت بسيطة
نقدم مع InvestGlass CRM عملية "اعرف عميلك" مُصممة مسبقًا للامتثال ضمن حل سحابي آمن مع عشرات المتخصصين في التكنولوجيا المالية. الحل مثالي لمعالجة تمويل الإرهاب، حيث يقوم الذكاء الاصطناعي بتصفية العملاء ذوي المخاطر المنخفضة من العملاء ذوي المخاطر العالية. عملية الموافقة هي المفتاح لتحسين عملية إدارة المخاطر، كما أنها ستزيل مشاكل المعالجة المستقبلية بفضل مرسل مهام الفرق.
شاهد المزيد حول معالجة "اعرف عميلك".
ابدأ باستخدام أدوات معالجة "اعرف عميلك" من InvestGlass اليوم!