5 modi per migliorare la sua esperienza di verifica

Se è come la maggior parte delle persone, probabilmente teme l'idea di dover passare attraverso il processo di verifica ogni volta che desidera effettuare un acquisto. Può essere lungo e frustrante, soprattutto se il servizio di verifica è lento o non risponde.

Ma ci sono modi per rendere il processo di verifica più facile e veloce, e noi le mostreremo come. In questo articolo, discuteremo tre metodi per migliorare la sua esperienza di verifica con InvestGlass CRM e ONFIDO.

InvestGlass sta lavorando con diversi software di verifica dell'identità, ma ONFIDO è sicuramente la nostra preferenza per una grande quantità di processi di verifica dei clienti.

1. L'importanza della verifica dell'identità

Uno dei motivi principali per cui il processo di verifica può essere frustrante e richiedere tempo è che spesso viene eseguito manualmente. Ciò significa che qualcuno deve esaminare ogni documento presentato dal cliente e confrontarlo con i propri registri. Non solo è lento, ma è anche costoso, in quanto richiede personale aggiuntivo per gestire il processo.

L 'onboarding digitale di InvestGlass offre un onboarding flessibile dei clienti per qualsiasi tipo di settore. Quando non disponiamo dello strumento, ci colleghiamo ad API di terze parti per i seguenti aspetti

• Scansione dei documenti d'identità
• Database delle frodi di identità
• Verifica dell'indirizzo
• Verifica MRZ
• Verifica delle transazioni e, in particolare, per le criptovalute
• Database sul riciclaggio di denaro
• Riconoscimento facciale

Alcune aziende con cui lavoriamo amano fare tutte le domande al momento dell'onboarding iniziale. Non crediamo che sia una buona idea! È come per i rivenditori di e-commerce: se si chiedessero domande sul processo KYC per l'acquisto di scarpe, nessuno farebbe il checkout e nemmeno il check-in!

I clienti si aspettano di verificare rapidamente se il servizio che offrite corrisponde alle loro aspettative. Pertanto, i processi KYC devono essere avviati nel giusto ordine. Le suggeriamo sempre di creare in primo luogo un processo di onboarding leggero, ponendo un massimo di 3-5 domande, quindi di dare accesso al portale clienti di Investglass per sottoporre ulteriori controlli di conformità.

2. Come migliorare la sua esperienza di verifica con InvestGlass CRM e il processo di verifica ONFIDO

Ci sono diversi modi per migliorare la sua esperienza di verifica con InvestGlass CRM e ONFIDO. Eccone alcuni:

- Utilizzi la verifica automatica: La verifica automatizzata è il modo più rapido ed efficiente per verificare le identità. Utilizza la tecnologia per confrontare automaticamente i documenti con un database di record, il che significa che non è necessaria una revisione manuale. Questo accelera il processo e riduce i costi associati alla verifica.

- Utilizzi un servizio di verifica dell'identità affidabile: InvestGlass CRM e ONFIDO sono entrambi servizi di verifica dell'identità affidabili, di cui si fidano le aziende di tutto il mondo. Entrambi offrono servizi di verifica rapidi, efficienti e affidabili che le faciliteranno il processo.

- Carichi i suoi documenti in modo rapido e accurato: Si assicuri di caricare i suoi documenti in modo rapido e accurato, in modo che non sia necessaria un'ulteriore revisione manuale. Questo velocizzerà il processo e lo renderà più semplice per lei.

Infine, ONFIDO offre un bellissimo strumento i cui tassi di conversione sono molto elevati. Questa è la natura stessa dell'offerta di una bella tecnologia, che naturalmente conquisterà la fiducia dei clienti.

3. Vantaggi dell'utilizzo del servizio di verifica automatizzata per la verifica dei clienti

Il processo di verifica dei clienti è necessario per garantire la sicurezza delle industrie finanziarie. Verificando l'identità dei clienti, le aziende possono ridurre il rischio di frode e di riciclaggio di denaro. Inoltre, utilizzando un servizio di verifica dell'identità affidabile come InvestGlass CRM o ONFIDO, le aziende possono accelerare il processo di verifica e renderlo più semplice per i loro clienti.

I processi manuali dovrebbero essere evitati perché non offrono una buona protezione dei dati, non prevengono le frodi e rallentano le attività online. La verifica dell'identità può essere effettuata con un doppio controllo, ma il secondo livello sarà una connessione API con un servizio come ONFIDO.

Ci sono molte ragioni per cui le aziende potrebbero scegliere di raccogliere dati biometrici. Eccone alcune:

1. Per migliorare la sicurezza: I dati biometrici sono un modo più affidabile per verificare le identità rispetto ai metodi tradizionali, come le password o le carte d'identità. Raccogliendo e archiviando i dati biometrici, le aziende possono migliorare la sicurezza dei loro sistemi e ridurre il rischio di frodi o furti di identità.

2. Per accelerare il processo di verifica: La raccolta di dati biometrici può accelerare il processo di verifica, rendendo più facile per i clienti accedere ai servizi di cui hanno bisogno.

3. Costruire la fiducia dei clienti: Raccogliendo i dati biometrici, le aziende possono dimostrare ai loro clienti che prendono sul serio la loro sicurezza e che stanno facendo tutto il possibile per proteggerli da frodi e furti di identità. Questo crea fiducia e incoraggia i clienti a fare affari con loro.

4. Pensieri finali per un'esperienza cliente moderna

Scelga i metodi di verifica giusti per i suoi obiettivi

I nuovi clienti provengono da Paesi diversi; il primo passo è verificare da quale Paese provengono i clienti e se hanno restrizioni a condividere informazioni come la verifica biometrica, il passaporto o il CID - Customer Identification Data -. Il CID è un tema caldo nei servizi finanziari e noi possiamo offrire un accesso immediato a InvestGlass ospitato sul suo server.

Per migliorare l'onboarding dei clienti, deve assicurarsi di avere gli strumenti giusti.

Verifica del cliente senza attrito

Si assicuri che il suo onboarding sia visibile su qualsiasi dispositivo mobile e che corrisponda agli attuali requisiti normativi. In ogni caso, corrisponderà alle aspettative dei clienti. Una verifica completa dovrebbe essere spiegata in anticipo. Se i clienti devono raccogliere documenti d'identità difficili da trovare - documenti aziendali - dovrebbe avvertirli per aumentare le aspettative dei clienti.

Verifica ad alta assicurazione in nuovi mercati rischiosi

Si assicuri di utilizzare controlli ad alta garanzia, come i controlli OCR dei documenti e le verifiche biometriche. Ciò richiede al cliente di scattare una foto del proprio documento d'identità e del proprio volto. Si tratta di un attrito leggermente superiore per il suo onboarding digitale, ma crea un forte livello di garanzia sull'identità di quella persona. ONFIDO non copre ancora la crittografia, quindi possiamo utilizzare altri fornitori come Scorechain per questo scopo.

Costruttore di flussi di lavoro

Può utilizzare il costruttore di flussi di lavoro di InvestGlass Automation e Onfido Studio per creare percorsi diversi per i clienti ad alto rischio e per quelli a basso rischio. Può offrire un processo di iscrizione diverso in base alla complessità.

Rosso, arancione, verde, le esperienze di onboarding dei clienti saranno diverse in base ai dati del cliente. I clienti con una complessa verifica dell'identità o una presenza inesistente dell'identità digitale sanno che l'onboarding può essere complesso.

Uno dei principali vantaggi dell'utilizzo dell'automazione di InvestGlass è che può accelerare il processo di verifica e renderlo più semplice per i suoi clienti. Inoltre, utilizzando un servizio di verifica dell'identità affidabile come ONFIDO, le aziende possono ridurre il rischio di frode e riciclaggio di denaro. È fondamentale utilizzare l'automazione per evitare errori.

5. Modularità e flessibilità della verifica dell'ID e dell'esperienza digitale del cliente

L'onboarding digitale di InvestGlass è estremamente flessibile e può essere utilizzato per un singolo modulo o per più moduli che chiamiamo "pacchetto". Il pacchetto è un ottimo modo per raccogliere contratti multipli da firmare ed evitare controlli KYC ingombranti. Infatti, se risponde alle domande di un modulo, dopo l'invio del modulo, tutte le risposte correlate popoleranno il modulo successivo. Questa è la migliore esperienza di onboarding per i clienti che può offrire. Può aggiungere Onfido in una pagina - questo è ONFIDO SDK.

Un SDK, o kit di sviluppo software, è un insieme di strumenti che aiuta gli sviluppatori a creare applicazioni. Nel caso della verifica dell'identità, un SDK fornirebbe allo sviluppatore gli strumenti necessari per integrare la verifica dell'identità nella sua applicazione. Ciò include elementi come API e librerie che facilitano la connessione al servizio di verifica.

API è l'acronimo di "Application Programming Interface". Un'API è un insieme di istruzioni che consente a due applicazioni di comunicare tra loro. Nel caso della verifica dell'identità, un'API consentirebbe ad un'applicazione di comunicare con il servizio di verifica dell'identità. Ciò include aspetti come la richiesta di controlli di verifica, il recupero dei risultati e la gestione delle impostazioni dell'account. L'API è un ottimo modo per offrire verifiche in tempo reale ed è una tecnologia affidabile.

InvestGlass si collega all'API ONFIDO con un solo clic: non è necessaria alcuna programmazione per verificare la biometria o l'identità.

Quando si tratta di verificare l'identità dei suoi clienti, ci sono diversi metodi che può utilizzare. In questo articolo, abbiamo esaminato tre modi in cui le aziende possono migliorare la loro esperienza di verifica: utilizzando la verifica a zero attriti, la verifica ad alta garanzia e il costruttore di flussi di lavoro. Inoltre, abbiamo esplorato il modo in cui l'automazione di InvestGlass può essere utilizzata per accelerare il processo e renderlo più semplice per i suoi clienti.

Utilizzando una combinazione di questi metodi e strumenti, le aziende possono creare un processo di onboarding dei clienti fluido ed efficiente, conforme alle normative vigenti. Inoltre, utilizzando un servizio di verifica dell'identità affidabile come ONFIDO, le aziende possono ridurre il rischio di frode e riciclaggio di denaro.