5 modi per consentire la differenziazione nel settore bancario

Come si differenzia l'attività bancaria? È il momento dell'aumento dei tassi d'interesse!

In un settore sempre più competitivo, la differenziazione bancaria sta diventando più cruciale che mai. Con l'ingresso di nuovi concorrenti nel settore finanziario e la richiesta di maggiore convenienza ed efficienza da parte dei clienti, le banche devono identificare le strategie chiave per distinguersi. Un modo per raggiungere questa differenziazione è l'adozione di piattaforme bancarie digitali. Il digital banking consente alle banche di offrire una convenienza senza pari e un'esperienza cliente superiore. Ad esempio, offrendo un accesso al conto 24 ore su 24, 7 giorni su 7, tramite applicazioni mobili e piattaforme online, le banche possono soddisfare la domanda di servizi on-the-go dei consumatori moderni.

Quali sono le 5 strategie di differenziazione bancaria?

1. Coinvolgimento ed esperienza del cliente: Le banche possono concentrarsi sull'elevazione del coinvolgimento e dell'esperienza del cliente. Ciò implica l'utilizzo dell'analisi dei dati per ottenere una visione olistica delle esigenze e delle preferenze del cliente, e adattare i servizi di conseguenza. Ad esempio, una consulenza finanziaria personalizzata e un servizio clienti reattivo possono creare una differenza chiave che distingue una banca dalla concorrenza.
2. Innovazione nei prodotti e servizi finanziari: Per affrontare l'aumento dei tassi di interesse e le fluttuazioni del mercato, le banche possono offrire prodotti finanziari innovativi, come i derivati e i futures sui tassi di interesse. Questi prodotti aiutano i clienti a gestire il rischio e a trarre potenzialmente profitto in varie condizioni di mercato. Questo non solo attira una base di clienti più ampia, ma aiuta anche a creare una nicchia di mercato.
3. Tecnologia e sicurezza: Con le crescenti preoccupazioni sulla sicurezza dei dati, le banche che investono in infrastrutture di sicurezza all'avanguardia si distingueranno. Inoltre, l'integrazione di strumenti di intelligenza artificiale e di apprendimento automatico può aiutare le banche ad analizzare i dati dei clienti, a prevedere le tendenze e ad offrire servizi personalizzati.
4. Comunità e responsabilità sociale: Concentrandosi sull'impegno nella comunità e sulle partnership con il settore pubblico, le banche possono rafforzare la loro presenza locale e l'immagine del loro marchio. Le cooperative di credito, ad esempio, spesso eccellono in quest'area, essendo profondamente radicate nelle loro comunità.
5. Efficienza operativa e gestione dei costi: Le banche che operano con un'elevata efficienza e gestiscono i costi in modo efficace possono trasferire i risparmi ai loro clienti sotto forma di commissioni più basse e tassi d'interesse migliori, diventando così più attraenti in un mercato competitivo.

Come possiamo migliorare il settore bancario con le soluzioni di digital banking di InvestGlass?

InvestGlass Cloud è destinato ad essere uno strumento di trasformazione per le banche tradizionali, con l'obiettivo di promuovere l'efficienza, l'innovazione e la crescita nel dinamico panorama finanziario di oggi. Per le istituzioni finanziarie che gestiscono grandi quantità di dati, offre un ambiente sicuro e scalabile, essenziale per mantenere la fiducia dei consumatori. Le banche tradizionali, spesso appesantite da sistemi legacy, possono trovare un partner agile in InvestGlass Cloud. Consente di monitorare i movimenti di mercato, compresi quelli dei derivati più comuni, come i futures sui tassi di interesse e le opzioni put, in tempo reale e al prezzo di mercato.

Questa piattaforma non solo aiuta le banche a valutare i vari rischi, ma le abilita anche a posizionarsi strategicamente nei mercati dei derivati. Inoltre, serve come canale giusto per le banche per perfezionare le esperienze dei clienti. Ad esempio, InvestGlass Cloud può aiutare le banche a personalizzare le opzioni di risparmio e di pagamento che si allineano alle esigenze e alle preferenze dei singoli consumatori, offrendo così un servizio superiore.

Inoltre, InvestGlass Cloud può aiutare a proteggere una parte - la banca o il cliente - dalle fluttuazioni avverse del mercato, un aspetto chiave del trading di derivati. Questo livello di servizio favorisce relazioni più profonde con i clienti, comprese le aziende e le imprese, il che è fondamentale per il successo futuro.

Inoltre, InvestGlass Cloud consente alle banche di automatizzare molti tipi diversi di transazioni e pagamenti, riducendo i costi e aumentando l'efficienza con cui le aziende possono pagare e vendere. In definitiva, questa efficienza può tradursi in un aumento dei profitti per l'istituto finanziario stesso.

Facilitando un migliore processo decisionale, migliorando il coinvolgimento dei clienti e garantendo la conformità con gli standard del settore, InvestGlass Cloud pone le basi affinché le banche tradizionali possano competere efficacemente con i nuovi operatori del mercato, consolidando il loro ruolo di protagonisti del settore dei servizi finanziari.

Come possono una banca e qualsiasi altra istituzione finanziaria ottenere un vantaggio competitivo con l'intelligenza artificiale e la ChatGPT?

L'Intelligenza Artificiale (AI), esemplificata da tecnologie come ChatGPT, può essere una svolta per le banche. Ecco come:

1. Servizio clienti personalizzato: L'AI può consentire un'assistenza clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7, attraverso chatbot intelligenti, migliorando drasticamente l'esperienza e il coinvolgimento dei clienti.
2. Analisi dei dati e approfondimenti: L'AI può elaborare enormi quantità di dati per identificare tendenze, opportunità e minacce. Ad esempio, l'AI potrebbe aiutare le banche a prevedere quali clienti potrebbero essere sul mercato per l'acquisto di una nuova casa, in base a vari fattori, e offrire loro in modo proattivo un tasso di mutuo competitivo.
3. Gestione del rischio e rilevamento delle frodi: L'AI può analizzare rapidamente modelli complessi per rilevare attività fraudolente, aiutando le banche a proteggere i loro beni e la sicurezza dei conti dei loro clienti.
4. Efficienza operativa: L 'automazione delle attività di routine attraverso l'AI consente alle banche di operare in modo più efficiente e di concentrare il capitale umano su attività più strategiche e di alto valore.
5. Sviluppo di prodotti e servizi innovativi: Le tecnologie AI possono aiutare a identificare le lacune del mercato e a sostenere lo sviluppo di nuovi prodotti bancari personalizzati, il che rappresenta una chiave di differenziazione nel settore bancario.

In conclusione, mentre il panorama bancario continua ad evolversi, la differenziazione rimane in prima linea per un successo sostenibile. Integrando tecnologie avanzate come l'AI, esemplificate da strumenti come ChatGPT, i leader del settore bancario non solo soddisfano, ma superano le aspettative dei clienti, offrendo servizi e convenienza ineguagliabili. Questa integrazione è fondamentale per promuovere la fedeltà dei clienti e attrarre nuova clientela in un mercato più competitivo che mai.

La suite di strumenti di InvestGlass offre alle banche una soluzione completa per raggiungere questo livello di differenziazione. Il processo di onboarding digitale, ad esempio, semplifica l'acquisizione dei clienti, rendendola senza soluzione di continuità e facile da usare. Questa esperienza iniziale definisce il tono dell'intera relazione del cliente con la banca, enfatizzando la convenienza e il rispetto del tempo del cliente.

Il widget per i mutui è un altro elemento di differenziazione chiave, che consente ai consumatori di disporre di strumenti facili da usare e accessibili per gestire una delle decisioni finanziarie più importanti che prenderanno. Questo widget semplifica le informazioni complesse, fornendo approfondimenti chiari e attuabili direttamente al consumatore, il che può contribuire a consolidare la reputazione della banca come consulente di fiducia piuttosto che come semplice fornitore di servizi.

Le funzioni di automazione del marketing di InvestGlass consentono alle banche di coinvolgere i clienti in modo personalizzato e tempestivo. Attraverso un'analisi sofisticata dei dati, le banche possono identificare i momenti chiave della vita o del percorso finanziario di un cliente, in cui prodotti o servizi bancari specifici sarebbero più vantaggiosi. Raggiungendo questi momenti strategici, le banche dimostrano una profonda comprensione e connessione con le esigenze dei loro clienti.

Infine, le potenti funzionalità CRM di InvestGlass consentono una visione a 360 gradi del cliente. Ciò consente alle banche di comprendere i loro clienti a un livello profondo, anticipando le esigenze, riconoscendo le opportunità di servizi aggiuntivi e affrontando i problemi in modo proattivo. Trasforma la relazione bancaria da transazionale a una partnership consulenziale e collaborativa.

In questo contesto, l'AI diventa più di un semplice strumento tecnologico; diventa un partner strategico nella costruzione di un'attività bancaria a prova di futuro. Se abbinata alle ampie capacità di piattaforme come InvestGlass, che si concentra su ogni punto di contatto del percorso del cliente, le banche non si limitano a sfruttare i dati in modo più efficace, ma li utilizzano per creare un vantaggio competitivo distinto e sostenibile che definisce la loro identità sul mercato.