حتمية صناديق الاستثمار المتداولة: مكانها الآن في محافظ عملائك الاستثمارية
حتمية صناديق الاستثمار المتداولة: مكانها الآن في محافظ عملائك الاستثمارية
يمر الاقتصاد العالمي بفترة من التقلبات الكبيرة في الوقت الحالي. فالأسواق أصبحت أكثر تقلبًا من أي وقت مضى، ولم تعد أدوات الاستثمار التقليدية توفر الاستقرار الذي كانت توفره من قبل. وفي ظل هذه البيئة، أصبحت صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة (ETFs) جزءًا متزايد الأهمية من محافظ العديد من المستثمرين.
ما هي الصناديق المتداولة في البورصة وما الفرق بينها وبين الصناديق المشتركة؟
الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هي أدوات استثمارية تسمح للمستثمرين بالشراء في مجموعة من الأصول، مثل الأسهم أو السندات أو السلع دفعة واحدة. تتشابه صناديق المؤشرات المتداولة مع صناديق الاستثمار المتداولة من حيث أنها توفر للمستثمرين طريقة لتجميع أموالهم معًا والاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول.
يتمثل الاختلاف الرئيسي بين صناديق المؤشرات المتداولة وصناديق الاستثمار المتداولة في أن صناديق المؤشرات المتداولة يتم تداولها في البورصات، تمامًا مثل الأسهم. وهذا يعني أنه يمكن شراء صناديق المؤشرات المتداولة وبيعها على مدار اليوم، تمامًا مثل الأسهم الأخرى. من ناحية أخرى، لا يمكن شراء صناديق الاستثمار المشتركة أو بيعها إلا في نهاية اليوم عندما يتم تسعيرها بناءً على صافي قيمة أصول حيازات الصندوق.
هذا الاختلاف في أسلوب التداول يعني أن صناديق المؤشرات المتداولة يمكن أن تكون أكثر تقلبًا من الصناديق المشتركة. ولكنه يسمح أيضًا لمستثمري صناديق المؤشرات المتداولة بالاستفادة من تقلبات الأسعار على مدار اليوم، مما قد يؤدي في بعض الأحيان إلى تحقيق أرباح أكبر.
هناك مجموعة متنوعة من الأنواع المختلفة من صناديق الاستثمار المتداولة، والتي يمكن تقسيمها إلى خمس فئات رئيسية: صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة في الدخل الثابت، وصناديق الاستثمار المتداولة في السلع، وصناديق الاستثمار المتداولة في العملات، وصناديق الاستثمار المتداولة في البدائل.
تتعقب صناديق المؤشرات المتداولة للأسهم وهي مصممة لتزويد المستثمرين بالتعرض لسوق الأسهم. يمكن تقسيم صناديق المؤشرات المتداولة للأسهم إلى فئات أخرى، مثل أسهم النمو أو أسهم القيمة، ويمكنها أيضًا التركيز على صناعة أو منطقة معينة.
صُممت صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية لاستخدام الرافعة المالية لتضخيم العوائد.
صُممت صناديق الاستثمار المتداولة المعكوسة للاستفادة من الانخفاض في السوق أو المؤشر الأساسي.
تم تصميم صناديق المؤشرات المتداولة المُدارة بنشاط لتتفوق في أدائها على المؤشر، على عكس معظم صناديق المؤشرات المتداولة.
تتبع صناديق المؤشرات المتداولة ذات الدخل الثابت السندات وأدوات الدين الأخرى. يمكن لصناديق المؤشرات المتداولة هذه أن توفر للمستثمرين التعرض لسوق السندات، وكذلك لقطاعات أو مناطق معينة.
تتعقب صناديق المؤشرات المتداولة للسلع السلع المادية مثل الذهب والفضة والنفط والذرة. تتيح صناديق المؤشرات المتداولة هذه للمستثمرين الاستثمار في السلع دون الحاجة إلى شراء الأصول الأساسية وتخزينها.
تتبع صناديق المؤشرات المتداولة للعملات العملات المختلفة مقابل بعضها البعض. يمكن استخدام صناديق المؤشرات المتداولة هذه للتحوط ضد تقلبات العملات أو للمضاربة على التحركات في أسواق العملات.
تتبع صناديق المؤشرات المتداولة البديلة الأصول مثل صناديق التحوط والأسهم الخاصة والعقارات. توفر صناديق المؤشرات المتداولة هذه للمستثمرين التعرض لفئات الأصول البديلة هذه دون الحاجة إلى الاستثمار فيها مباشرةً.
ما هي الـ ETN؟ السندات المتداولة في البورصة؟
السندات المتداولة في البورصة (ETN) هي نوع من صناديق المؤشرات المتداولة المصممة لتتبع أداء مؤشر أو أداة دين معينة. تتشابه السندات المتداولة في البورصة (ETNs) مع صناديق المؤشرات المتداولة في أنها يتم تداولها في البورصات ويمكن شراؤها وبيعها على مدار اليوم.
والفرق الرئيسي بين السندات المتداولة في البورصة وصناديق الاستثمار المتداولة هو أن السندات المتداولة في البورصة هي أدوات دين، في حين أن صناديق الاستثمار المتداولة هي استثمارات في الأسهم. وهذا يعني أن مستثمري السندات المتداولة في البورصة يقرضون في الواقع أموالاً لمُصدر السندات المتداولة في البورصة مقابل وعد بالعوائد. من ناحية أخرى، يشتري مستثمرو صناديق المؤشرات المتداولة أسهمًا في صندوق المؤشرات المتداولة ويصبحون مالكين للأصول الأساسية.
وبسبب هذا الاختلاف، تميل شبكات ETNs إلى أن تكون أكثر تقلبًا من صناديق المؤشرات المتداولة وتتعرض لمخاطر أعلى من التخلف عن السداد. ولكنها يمكن أن تقدم أيضًا عوائد محتملة أعلى من العديد من صناديق المؤشرات المتداولة.
ما أهمية الصناديق المتداولة في البورصة لتنويع المحفظة الاستثمارية؟
يمكن أن تلعب الصناديق المتداولة في البورصة دورًا مهمًا في المحفظة الاستثمارية من خلال توفير التنويع. التنويع هو عملية توزيع أموالك على مجموعة متنوعة من الاستثمارات المختلفة من أجل تقليل المخاطر.
توفر صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين طريقة للشراء في مجموعة متنوعة من الأصول المختلفة في وقت واحد، مما يساعد على تقليل المخاطر. من خلال الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول، يمكن للمستثمرين تقليل فرص فقدان أي استثمار واحد لقيمته. وهذا أمر مهم في أسواق اليوم المتقلبة، حيث لم تعد أدوات الاستثمار التقليدية توفر الاستقرار الذي كانت توفره في السابق.
يمكن أيضًا استخدام صناديق المؤشرات المتداولة لاستهداف مجالات معينة من السوق، مثل قطاع التكنولوجيا أو قطاع الطاقة. يمكن أن يسمح ذلك للمستثمرين بتركيز محافظهم الاستثمارية على صناعات أو قطاعات معينة يعتقدون أنها ستتفوق في أدائها على السوق الأوسع نطاقًا.
صافي قيمة الأصول ومزيج المحفظة
مزيج المحافظ الاستثمارية مهم للمستثمرين عندما يتعلق الأمر بتخصيص أموالهم. مزيج المحافظ هو عبارة عن مجموعة من الاستثمارات المختلفة التي يستخدمها المستثمر لتحقيق النتائج المرجوة.
هناك مجموعة متنوعة من خلطات المحافظ المختلفة التي يمكن للمستثمرين استخدامها، اعتمادًا على أهدافهم ومدى تحملهم للمخاطر. تتضمن بعض الخلطات الشائعة للمحافظ الاستثمارية ما يلي:
1. محفظة النمو: هذا المزيج مخصص للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تحقيق مكاسب رأسمالية ويرتاحون لتحمل المزيد من المخاطر. تتكون محفظة النمو عادةً من الأسهم والاستثمارات الأخرى عالية المخاطر.
2. محفظة الدخل: هذا المزيج مخصص للمستثمرين الذين يبحثون عن مدفوعات دخل منتظمة ويرتاحون لعوائد أقل. تتكون محفظة الدخل عادةً من السندات والاستثمارات الأخرى منخفضة المخاطر.
3. المحفظة المتوازنة: هذا المزيج مخصص للمستثمرين الذين يرغبون في مزيج من الأرباح الرأسمالية والدخل والاستقرار. وتتكون المحفظة المتوازنة عادةً من مزيج من الأسهم والسندات وغيرها من الاستثمارات متوسطة المخاطر.
4. المحفظة المحافظة: هذا المزيج مخصص للمستثمرين الذين يبحثون عن الاستقرار والخسائر المحدودة. وتتكون المحفظة المحافظة عادةً من السندات الحكومية وغيرها من الاستثمارات منخفضة المخاطر.
من هم مزودو صناديق المؤشرات المتداولة وما هي أسعار صناديق المؤشرات المتداولة التي يجب أن تتوقعها؟
المزودون الرئيسيون لصناديق المؤشرات المتداولة هم البنوك الاستثمارية الكبيرة، مثل Goldman Sachs etf، وJPMorgan Chase etf، وVanguard etf، وBank of America etf. تقدم هذه البنوك مجموعة متنوعة من صناديق المؤشرات المتداولة التي تغطي مجموعة واسعة من فئات الأصول والصناعات.
كما تقدم شركات الاستثمار الأصغر حجمًا أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة، بما في ذلك WisdomTree etf، وInvesco etf، وCharles Schwab etf. تركز هذه الشركات عادةً على مجال محدد، مثل الأسهم الدولية أو الطاقة المتجددة.
ما هي صناديق المؤشرات السلبية ETF؟
صناديق المؤشرات السلبية هي نوع من صناديق المؤشرات المتداولة التي تتبع مؤشرًا ما، بدلاً من محاولة التغلب على السوق. وهذا يعني أنها توفر للمستثمرين طريقة للاستثمار في مؤشر معين، مثل مؤشر S&P 500 أو مؤشر ناسداك 100، دون الحاجة إلى شراء جميع الأسهم المدرجة في المؤشر.
تُعد صناديق المؤشرات الخاملة خيارًا رائعًا للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في مؤشر معين ولكنهم لا يرغبون في تحمل المخاطر التي تأتي مع اختيار الأسهم الفردية. كما أنها توفر للمستثمرين طريقة للحفاظ على انخفاض التكاليف، حيث أن الصناديق السلبية عادةً ما تكون نسبة المصروفات فيها أقل من الصناديق النشطة.
يمنحك حساب الوساطة إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من صناديق المؤشرات المتداولة. كما تقدم العديد من شركات الوساطة عبر الإنترنت أيضًا صناديق المؤشرات المتداولة لعملائها، بما في ذلك TD Ameritrade، وSwissquote، وBoursorama، وMerrill Lynch.
يعتمد سعر صندوق المؤشرات المتداولة على صافي قيمة أصول حيازات الصندوق. وهذا يعني أن السعر يمكن أن يتغير على مدار اليوم مع تذبذب قيمة الأصول الأساسية. وعادةً ما يتم تحديد السعر في نهاية اليوم، عندما يتم تسعير حيازات الصندوق بناءً على صافي قيمة أصوله.
هذه القدرة على تحمل التكاليف أمر مهم في اقتصاد اليوم، حيث يكافح الكثير من الناس لتوفير المال. توفر صناديق الاستثمار المتداولة طريقة سهلة للمستثمرين للبدء في الاستثمار، دون الحاجة إلى القلق بشأن الرسوم الباهظة.
توفر صناديق الاستثمار المتداولة وسيلة للمستثمرين لاستعادة السيطرة على أصولهم القابلة للاستثمار. من خلال الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة، يمكن للمستثمرين الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأصول المختلفة بجزء بسيط من تكلفة شرائها بشكل فردي. هذه القدرة على تحمل التكاليف أمر مهم في اقتصاد اليوم، حيث يكافح الكثير من الناس لتوفير المال. توفر صناديق الاستثمار المتداولة طريقة سهلة للمستثمرين للبدء في الاستثمار، دون الحاجة إلى القلق بشأن الرسوم الباهظة. صناديق المؤشرات المتداولة هي أيضًا خيار استثماري بسيط. حيث يمكن شراؤها وبيعها مثل الأسهم تمامًا، مما يجعلها سهلة الفهم والاستخدام بالنسبة للمستثمرين. ولأن صناديق المؤشرات المتداولة تتبع المؤشرات، فإنها توفر خيارًا استثماريًا متنوعًا يسهل إدارته. هذه العوامل تجعل من صناديق المؤشرات المتداولة خيارًا ذكيًا وبأسعار معقولة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تنمية أموالهم للمستقبل.
كيف يمكن أن يساعدك نظام زجاج الاستثمار في تحقيق أهداف الاستثمار؟
يمكن أن تساعد أداة إدارة المحافظ الاستثمارية InvestGlass المستثمرين المحترفين على تنويع المحافظ الاستثمارية بشكل أسرع. يوفر حل PMS أداة الملاءمة والملاءمة التي تجعل قرارات الاستثمار موثوقة وسريعة.
سواء كنت تدير محفظة بأسهم فردية أو صناديق استثمار عقارية أو صناديق استثمار عقارية أو في الأسواق الناشئة أو صناديق الاستثمار المتداولة النشطة أو صناديق الاستثمار المتداولة السلبية أو أي استراتيجية تداول أخرى، فإن Investglass يقدم لك ذكاءً اصطناعيًا قويًا مصممًا لاتخاذ قرارات استثمارية. سيقدر المستثمرون المؤسسيون أن Investglass يقدم تحليلاً عميقًا للمؤشر الأساسي في الأوراق المالية الأساسية.
سيستخدم مديرو المحافظ أداة إدارة المحافظ الاستثمارية Investglass للوصول إلى أهداف الاستثمار وتوليد إعادة التوازن مع صناديق المؤشرات المتداولة. يمكن توصيل قاعدة بيانات صناديق المؤشرات المتداولة مثل قاعدة بيانات Bloomberg أو قاعدة بيانات Morningstar داخل أداة إدارة المحافظ. لذلك سيتم تقديم بيانات صناديق المؤشرات المتداولة بمعلومات مفصلة.
إذا كنت تعمل في مجال مبيعات الصناديق المشتركة، أو مستثمر مؤسسي فسوف تقدر Investglass CRM، وهو حل لإدارة علاقات العملاء لتحسين توزيع الصناديق الخاصة بك. من خلال مرشح واحد يمكنك العثور على المحافظ أو المستثمرين الذين يبحثون عن تقلبات السوق وبناء طلب استثماري مخصص.