تجاوز إلى المحتوى الرئيسي

حتمية ETF: أين تناسبها الآن في محافظ العملاء الخاصة بك

حتمية ETF: أين تناسبها الآن في محافظ العملاء الخاصة بك

يمر الاقتصاد العالمي بفترة من التدفق الكبير في الوقت الحالي. أصبحت الأسواق أكثر تقلبا من أي وقت مضى، ولم تعد أدوات الاستثمار التقليدية توفر الاستقرار الذي كانت توفره من قبل. في هذه البيئة ، أصبحت صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) جزءا متزايد الأهمية من محافظ العديد من المستثمرين.

ما هي الصناديق المتداولة في البورصة وما هو الفرق مع الصناديق المشتركة؟

الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هي أدوات استثمارية تسمح للمستثمرين بالشراء في مجموعة من الأصول ، مثل الأسهم أو السندات أو السلع ، دفعة واحدة. تشبه صناديق الاستثمار المتداولة الصناديق المشتركة من حيث أنها توفر للمستثمرين طريقة لتجميع أموالهم معا والاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول.

الفرق الرئيسي بين صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة هو أن صناديق الاستثمار المتداولة يتم تداولها في البورصات ، تماما مثل الأسهم. هذا يعني أنه يمكن شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة على مدار اليوم ، تماما مثل الأسهم الأخرى. من ناحية أخرى ، لا يمكن شراء أو بيع الصناديق المشتركة إلا في نهاية اليوم عندما يتم تسعيرها بناء على صافي قيمة الأصول لحيازات الصندوق.

هذا الاختلاف في أسلوب التداول يعني أن صناديق الاستثمار المتداولة يمكن أن تكون أكثر تقلبا من الصناديق المشتركة. ولكنه يسمح أيضا لمستثمري ETF بالاستفادة من تقلبات الأسعار على مدار اليوم ، مما قد يؤدي في بعض الأحيان إلى زيادة الأرباح.

هناك مجموعة متنوعة من الأنواع المختلفة من صناديق الاستثمار المتداولة ، والتي يمكن تقسيمها إلى خمس فئات رئيسية: ETF للأسهم ، وصناديق الاستثمار المتداولة في الدخل الثابت ، وصناديق الاستثمار المتداولة للسلع ، وصناديق الاستثمار المتداولة في العملات ، وصناديق الاستثمار المتداولة البديلة.

تتبع صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم الأسهم وهي مصممة لتزويد المستثمرين بالتعرض لسوق الأسهم. يمكن تقسيم صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم إلى فئات أخرى ، مثل أسهم النمو أو القيمة ، ويمكنها أيضا التركيز على صناعة أو منطقة معينة.

تم تصميم صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية لاستخدام الرافعة المالية لتضخيم العوائد.

تم تصميم صناديق الاستثمار المتداولة العكسية للاستفادة من انخفاض السوق أو المؤشر الأساسي.

تم تصميم صناديق الاستثمار المتداولة المدارة بنشاط لتتفوق على المؤشر، على عكس معظم صناديق الاستثمار المتداولة.

تتبع صناديق الاستثمار المتداولة ذات الدخل الثابت السندات وأدوات الدين الأخرى. يمكن أن توفر صناديق الاستثمار المتداولة هذه للمستثمرين التعرض لسوق السندات ، وكذلك لقطاعات أو مناطق محددة.

تتعقب صناديق الاستثمار المتداولة للسلع السلع المادية مثل الذهب والفضة والنفط والذرة. تسمح صناديق الاستثمار المتداولة هذه للمستثمرين بالاستثمار في السلع دون الحاجة إلى شراء وتخزين الأصول الأساسية.

تتبع صناديق الاستثمار المتداولة في العملات العملات المختلفة مقابل بعضها البعض. يمكن استخدام صناديق الاستثمار المتداولة هذه للتحوط ضد تقلبات العملة أو للمضاربة على التحركات في أسواق العملات.

تتبع صناديق الاستثمار المتداولة البديلة الأصول مثل صناديق التحوط والأسهم الخاصة والعقارات. توفر صناديق الاستثمار المتداولة هذه للمستثمرين التعرض لفئات الأصول البديلة هذه دون الحاجة إلى الاستثمار فيها مباشرة.

ما هو ETN؟ الأوراق المالية المتداولة في البورصة؟

السندات المتداولة في البورصة (ETN) هي نوع من صناديق الاستثمار المتداولة المصممة لتتبع أداء مؤشر معين أو أداة دين. تشبه ETNs صناديق الاستثمار المتداولة من حيث أنها يتم تداولها في البورصات ويمكن شراؤها وبيعها على مدار اليوم.

الفرق الرئيسي بين ETNs و ETFs هو أن ETNs هي أدوات دين ، في حين أن صناديق الاستثمار المتداولة هي استثمارات في الأسهم. هذا يعني أن مستثمري ETN يقرضون الأموال بالفعل لمصدر ETN مقابل وعد بالعوائد. من ناحية أخرى ، يشتري مستثمرو ETF أسهما في ETF ويصبحون مالكين للأصول الأساسية.

بسبب هذا الاختلاف ، تميل ETNs إلى أن تكون أكثر تقلبا من صناديق الاستثمار المتداولة ولديها مخاطر أكبر للتخلف عن السداد. ولكن يمكنهم أيضا تقديم عوائد محتملة أعلى من العديد من صناديق الاستثمار المتداولة.

رجل يرتدي قميصا رياضيا أبيض وأسود منقوشا بأزرار يشير إلى جهاز MacBook الفضي

ما هي أهمية الصناديق المتداولة في البورصة لتنويع المحفظة؟

يمكن للصناديق المتداولة في البورصة أن تلعب دورا مهما في المحفظة من خلال توفير التنويع. التنويع هو عملية توزيع أموالك عبر مجموعة متنوعة من الاستثمارات المختلفة من أجل تقليل المخاطر.

توفر صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين طريقة للشراء في مجموعة متنوعة من الأصول المختلفة دفعة واحدة ، مما قد يساعد في تقليل المخاطر. من خلال الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول ، يمكن للمستثمرين تقليل فرص فقدان أي استثمار لقيمته. وهذا أمر مهم في الأسواق المتقلبة اليوم، حيث لم تعد أدوات الاستثمار التقليدية توفر الاستقرار الذي كانت توفره من قبل.

يمكن أيضا استخدام صناديق الاستثمار المتداولة لاستهداف مناطق معينة من السوق ، مثل قطاع التكنولوجيا أو قطاع الطاقة. يمكن أن يسمح ذلك للمستثمرين بتركيز محافظهم الاستثمارية على صناعات أو قطاعات محددة يعتقدون أنها ستتفوق على السوق الأوسع.

صافي قيمة الأصول ومزيج المحفظة

تعتبر خلطات المحافظ مهمة للمستثمرين عندما يتعلق الأمر بتخصيص أموالهم. مزيج المحفظة عبارة عن مجموعة من الاستثمارات المختلفة التي يستخدمها المستثمر لتحقيق النتيجة المرجوة.

هناك مجموعة متنوعة من مزيج المحافظ المختلفة التي يمكن للمستثمرين استخدامها ، اعتمادا على أهدافهم وتحمل المخاطر. تتضمن بعض خلطات المحفظة الشائعة ما يلي:

1. محفظة النمو: هذا المزيج مخصص للمستثمرين الذين يبحثون عن مكاسب رأسمالية ويشعرون بالراحة في تحمل المزيد من المخاطر. تتكون محفظة النمو عادة من الأسهم والاستثمارات الأخرى عالية المخاطر.

2. محفظة الدخل: هذا المزيج مخصص للمستثمرين الذين يبحثون عن مدفوعات دخل منتظمة ويشعرون بالراحة مع عوائد أقل. تتكون محفظة الدخل عادة من السندات والاستثمارات الأخرى منخفضة المخاطر.

3. المحفظة المتوازنة: هذا المزيج مخصص للمستثمرين الذين يريدون مزيجا من مكاسب رأس المال والدخل والاستقرار. تتكون المحفظة المتوازنة عادة من مزيج من الأسهم والسندات وغيرها من الاستثمارات متوسطة المخاطر.

4. المحفظة المحافظة: هذا المزيج مخصص للمستثمرين الذين يبحثون عن الاستقرار والخسائر المحدودة. تتكون المحفظة المحافظة عادة من السندات الحكومية وغيرها من الاستثمارات منخفضة المخاطر.

صورة تدرج الرمادي لتمثال الإنسان

من هم مزودو صناديق المؤشرات المتداولة وما هي أسعار صناديق المؤشرات المتداولة التي يجب أن تتوقعها؟

المزودون الرئيسيون لصناديق الاستثمار المتداولة هم البنوك الاستثمارية الكبيرة ، مثل Goldman Sachs etf و JPMorgan Chase etf و Vanguard ETFs و Bank of America etf. تقدم هذه البنوك مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة التي تغطي مجموعة واسعة من فئات الأصول والصناعات.

تقدم شركات الاستثمار الأصغر أيضا صناديق الاستثمار المتداولة ، بما في ذلك WisdomTree etf و Invesco etf و Charles Schwab etf. تركز هذه الشركات عادة على مكانة محددة ، مثل الأسهم الدولية أو الطاقة المتجددة.

ما هي صناديق المؤشرات السلبية ETF؟

صناديق المؤشرات السلبية هي نوع من صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع المؤشر، بدلا من محاولة التغلب على السوق. هذا يعني أنها توفر للمستثمرين طريقة للاستثمار في مؤشر معين ، مثل S&P 500 أو NASDAQ 100 ، دون الحاجة إلى شراء جميع الأسهم المدرجة في المؤشر.

تعد صناديق المؤشرات السلبية خيارا رائعا للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في مؤشر معين ولكنهم لا يرغبون في تحمل المخاطر التي تأتي مع اختيار الأسهم الفردية. كما أنها توفر للمستثمرين طريقة للحفاظ على انخفاض التكاليف ، حيث أن الصناديق السلبية عادة ما يكون لها نسب نفقات أقل من الصناديق النشطة.

يتيح لك حساب الوساطة الوصول إلى مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة. تقدم العديد من شركات السمسرة عبر الإنترنت أيضا صناديق الاستثمار المتداولة لعملائها ، بما في ذلك TD Ameritrade و Swissquote و Boursorama و Merrill Lynch.

يعتمد سعر ETF على صافي قيمة الأصول لحيازات الصندوق. هذا يعني أن السعر يمكن أن يتغير على مدار اليوم مع تقلب قيمة الأصول الأساسية. عادة ما يتم تحديد السعر في نهاية اليوم ، عندما يتم تسعير حيازات الصندوق بناء على صافي قيمة أصولها.

هذه القدرة على تحمل التكاليف مهمة في اقتصاد اليوم ، حيث يكافح الكثير من الناس لتوفير المال. توفر صناديق الاستثمار المتداولة طريقة سهلة للمستثمرين للبدء في الاستثمار ، دون الحاجة إلى القلق بشأن الرسوم الباهظة.

توفر صناديق الاستثمار المتداولة وسيلة للمستثمرين لاستعادة السيطرة على أصولهم القابلة للاستثمار. من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ، يمكن للمستثمرين الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأصول المختلفة بجزء بسيط من تكلفة شرائها بشكل فردي. هذه القدرة على تحمل التكاليف مهمة في اقتصاد اليوم ، حيث يكافح الكثير من الناس لتوفير المال. توفر صناديق الاستثمار المتداولة طريقة سهلة للمستثمرين للبدء في الاستثمار ، دون الحاجة إلى القلق بشأن الرسوم الباهظة. صناديق الاستثمار المتداولة هي أيضا خيار استثمار بسيط. يمكن شراؤها وبيعها تماما مثل الأسهم ، مما يسهل على المستثمرين فهمها واستخدامها. ولأن صناديق الاستثمار المتداولة تتبع المؤشرات ، فإنها توفر خيارا استثماريا متنوعا يسهل إدارته. هذه العوامل تجعل صناديق الاستثمار المتداولة خيارا ذكيا وبأسعار معقولة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تنمية أموالهم في المستقبل.

التصوير الفوتوغرافي للتركيز الانتقائي للرسم البياني

كيف يمكن ل InvestGlass PMS المساعدة في الوصول إلى أهداف الاستثمار؟

يمكن أن تساعد أداة إدارة المحافظ InvestGlass المستثمرين المحترفين على تنويع المحافظ بشكل أسرع. يوفر حل PMS أداة ملاءمة وملاءمة تجعل قرارات الاستثمار موثوقة وسريعة.

هل ستدير محفظة بأسهم فردية أو صناديق استثمار عقاري أو في الأسواق الناشئة أو صناديق الاستثمار المتداولة النشطة أو صناديق الاستثمار المتداولة السلبية أو أي استراتيجية تداول أخرى ، تقدم Investglass ذكاء اصطناعيا قويا مصمما لقرارات الاستثمار. سيقدر المستثمرون المؤسسيون أن Investglass يقدم تحليلا عميقا للمؤشر الأساسي في الأوراق المالية الأساسية.

سيستخدم مديرو المحافظ أداة إدارة محفظة Investglass للوصول إلى أهداف الاستثمار وتحقيق إعادة التوازن مع ETF. يمكن ربط قاعدة بيانات ETF مثل قاعدة بيانات Bloomberg أو قاعدة بيانات Morningstar داخل أداة إدارة المحفظة. لذلك سيتم تقديم بيانات ETF مع معلومات مفصلة.

إذا كنت من مبيعات الصناديق المشتركة ، أو مستثمرا مؤسسيا ، فستقدر Investglass CRM ، وهو حل لإدارة علاقات العملاء لتحسين توزيع أموالك. في مرشح واحد ، يمكنك العثور على محافظ أو مستثمرين يبحثون عن تقلبات السوق وبناء طلب استثمار مخصص.

ETF في المحفظة المدارة