En la incierta economía actual, 82% de fracasos empresariales se deben a una mala gestión de la tesorería, lo que una previsión precisa es más importante que nunca (Forbes). Además, 29% de las PYME se enfrentan a riesgos de insolvencia si pierden un cliente o proveedor importante, lo que pone de relieve la necesidad de herramientas financieras sólidas (The Australian). Plataformas como InvestGlass ERP y CRM proporcionar análisis financieros en tiempo real y gestión automatizada del flujo de caja, Ayudar a las empresas a navegar eficazmente por la volatilidad económica

Entender el flujo de caja y sus componentes

Para empezar, el flujo de caja es la cantidad neta de efectivo que entra y sale de una empresa durante un periodo determinado. Refleja la salud y la liquidez de una empresa. Este flujo se compone de:

1. Entradas de efectivo: Incluye ingresos por ventas, ingresos por préstamos, ingresos por actividades de inversión y cualquier otra fuente de efectivo.
2. Salidas de efectivo: Se trata de gastos, facturas, pagos de deudas, actividades de inversión y cualquier otro efectivo que salga de la empresa.

La diferencia entre las entradas y las salidas es el flujo de caja neto. Un flujo de caja positivo significa que entra más dinero en la empresa del que sale, mientras que un flujo de caja negativo sugiere lo contrario.

Previsión mediante un presupuesto de tesorería

La forma más eficaz de hacer previsiones es crear un presupuesto de tesorería. Este presupuesto ayuda a los empresarios a determinar cuánto efectivo necesitarán en el futuro. Un presupuesto de tesorería típico incluirá estimaciones de todas las entradas y salidas de efectivo a lo largo de un periodo concreto. A medida que transcurre el año, es esencial comparar este presupuesto con las cifras reales para hacer los ajustes oportunos.

Pasos para mejorar sus previsiones de tesorería

1. Previsión de ventas: Empiece por estimar sus ventas. Las previsiones de ventas deben basarse en datos históricos, las condiciones actuales del mercado y cualquier cambio en las operaciones o la estrategia de la empresa.
2. Presupuesto empresarial: Alinee su previsión de ventas con el presupuesto de su empresa. Este presupuesto incluirá los costes variables, los gastos fijos y los beneficios potenciales. Actualice periódicamente este presupuesto para reflejar las circunstancias actuales.
3. Gestión de la deuda y el crédito: Contabilice todos los pagos de deudas, créditos y costes por intereses. Vigile sus cuentas bancarias y dé prioridad al pago de las deudas con intereses elevados. Para conseguir dinero extra, considera opciones de préstamo con tipos de interés más bajos.
4. Gestionar las entradas de efectivo: Aumente el flujo de caja optimizando las estrategias de venta, ofreciendo incentivos por pagos puntuales o incluso ajustando los precios. Recuerda enviar las facturas a tiempo para asegurarte de que dispones de suficiente efectivo.
5. Controlar las salidas de efectivo: Haga un seguimiento de todos los gastos, incluidas las nóminas, las compras de inventario y los costes variables. Recortar gastos innecesarios o renegociar contratos puede aumentar tu flujo de caja positivo.
6. Revisiones periódicas: Compruebe periódicamente su presupuesto de tesorería. Si controlas el flujo de caja de tu empresa, te asegurarás de que tienes dinero suficiente para cubrir las necesidades del negocio, desde las nóminas hasta el inventario.

Presupuesto de tesorería: Guía del empresario para aumentar la tesorería

Para cualquier empresario, es primordial comprender y gestionar las entradas y salidas de efectivo. La base de este conocimiento es el presupuesto de tesorería. Proporciona una visión global del dinero que se prevé que entrará en la empresa, por ejemplo por ventas o actividades de financiación, y de los pagos en efectivo previstos, incluidos el servicio de la deuda y los costes operativos. Al examinar la cuenta de pérdidas y ganancias junto con el presupuesto de tesorería, los empresarios pueden identificar las áreas que deben optimizarse, lo que puede traducirse en más dinero para la empresa. Ya sea ajustando las estrategias para generar una mayor entrada de efectivo, considerando la posibilidad de bajar los precios para estimular las ventas o previendo el efectivo necesario para futuras inversiones o ampliaciones, un presupuesto de flujo de caja bien mantenido garantiza que una empresa siga estando preparada y sea resistente desde el punto de vista financiero.

Estrategias para un flujo de caja positivo en tiempos de incertidumbre

1. Ahorro de emergencia: Tenga siempre ahorros a mano. Así te aseguras de disponer de efectivo en situaciones inesperadas de números negativos.
2. Estrategia de precios: Considere la posibilidad de revisar sus precios, ofrecer descuentos por pronto pago o buscar clientes que puedan pagar por adelantado.
3. Gestionar el inventario: Reducir el exceso de existencias o invertir en existencias que se renueven rápidamente, optimizando así el flujo de caja.
4. Ampliar el plazo de pago: Aunque es esencial gestionar las deudas, trabajar con los proveedores para ampliar los plazos de pago puede suponer un alivio.
5. Financiación a corto plazo: Puede ser útil para cubrir un desfase de tesorería negativo.

Reflexiones finales

Prever el flujo de caja en tiempos de incertidumbre es como intentar predecir el tiempo en un clima tumultuoso. Pero con las herramientas adecuadas, como InvestGlass ERP y CRM, junto con una supervisión constante y una toma de decisiones rápida, los propietarios de pequeñas empresas pueden garantizar que sus operaciones empresariales se desarrollen sin problemas. Recuerde, no se trata sólo de tener más efectivo, sino también de optimizar el flujo de caja para garantizar la estabilidad y el crecimiento a largo plazo.